Az Alchemix Finance egy szintetikus stabil érme és kölcsönzési protokoll az Ethereumon. Az Alchemix azonnali és rugalmas kölcsönöket kínál, amelyek automatikusan visszafizetik magukat egy dual token rendszer segítségével. Ezenkívül a natív ALCX token szavazati jogokat biztosít a platform irányításhoz. Ezenkívül a platform felhasználói az Alchemix stablecoin alUSD-t és egyéb eszközöket tétbe helyezhetik, hogy jutalmakat szerezzenek.
Ebben a cikkben a következőkről lesz szó:
Mi az Alchemix Finance és hogyan működik?
Az Alchemix lehetővé teszi, hogy újra elképzelje a DeFiben rejlő lehetőségeket azáltal, hogy rendkívül rugalmas azonnali kölcsönöket biztosít, amelyek idővel megtérülnek. Az Alchemix új módot kínál az adósság törlesztésére. A betétekből származó bevételt a felhasználók adósságának törlesztésére használja fel. Az Alchemix decentralizált intelligens szerződésekkel épül fel az Ethereum hálózaton. Az ALCX erre épül blockchain az Ethereum, és az Alchemix platform natív kriptovalutája.
Az Alchemix segítségével pénzt helyez el a protokollba, és ez a letét egy kölcsön garanciája lesz, amelyet megszerezhet; akár 1 dollár minden befizetés után. Az Alchemix elveszi a betéteidet, és Yearn trezoraiba helyezi bevétel céljából. Idővel ez a megtérülés automatikusan (vagy „automatikusan” az Alchemix közösség kifejezéssel élve) kifizeti adósságát. Ezenkívül átválthatja hitelét fiat-ra, és vásárlásra használhatja fel, vagy letétbe helyezheti az Alchemix ökoszisztémájába, és további hozamokért futtathatja.
Az ALCX lehetővé teszi, hogy előleget kapjon kriptográfiai jövőbeni bevételei után, és ezt az előleget visszafizesse anélkül, hogy alaposan meg kellene néznie. Azok számára is, akik aggódnak a biztosíték letiltása miatt, az ALCX lehetővé teszi, hogy a fedezet felhasználásával bármikor visszafizesse kölcsönét.
Alchemix ökoszisztéma
Az Alchemix ökoszisztémában számos összetevő található, amelyek zökkenőmentes, decentralizált automatizált hitel- és visszafizetési élményt biztosítanak. Röviden: a felhasználók a DAI-t az Alchemix trezorba helyezik el. A minimális 200%-os garancia rátával a felhasználók az összes USD-t kölcsönözhetik betétük ellenében. A felhasználók DAI-betéteit ezután az Yearn Finance yDAI-tára helyezi el. Az Yearn Finance által generált bevételt az Alchemix rendszerben a globális adósság csökkentésére fizetik, és átkerül a Transmuter megállapodásba. Ez viszont csökkenti a betétesek adósságát.
Ha a felhasználók alUSD kölcsönt vettek fel, az Yearn Finance bevétele visszafizeti a tartozást. Alternatív megoldásként, ha a felhasználók nem vettek fel hitelt, a bevétel meghosszabbítja a felhasználó hitelkeretét. A biztosíték feloldásához a felhasználók kifizethetik a teljes tartozás egy részét. Alternatív megoldásként a felhasználók bármikor felszámolhatják garanciáik egy részét vagy egészét. Így a fennmaradó alUSD-tartozás azonnal visszafizethető a DAI fedezeti letétével. Ezenkívül, ha a felhasználók a kölcsön visszafizetése mellett döntenek, ezt DAI vagy Alchemix szintetikus stabilcoin (alUSD) segítségével tehetik meg.
Vaults
Az Alchemix pénzügyi protokolljának középpontjában a trezorok állnak, amelyek intelligens szerződéseken keresztül működnek. A kezdeti iteráció során a felhasználók DAI és alUSD stablecoinokat helyezhetnek el az Alchemist.sol intelligens szerződésben. A DAI betétek ezután az Yearn Finance yDAI trezor szerződésbe kerülnek, hogy bevételt szerezzenek. Míg az Alchemix úgy véli, hogy az Yearn Finance a legbiztonságosabb választás a decentralizált finanszírozási (DeFi) bevételi alkalmazások közül, létezik egy elővigyázatossági „vészleállítási eljárás”, amely a felhasználók pénzeszközeinek rendkívül biztonságos oldalát szolgálja. Ha ez megtörténik, az Alchemix trezoraiban lévő összes befizetés szünetel, amíg az Yearn Finance felhasználói pénzeszközeit visszavonják. Ez lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy „kifizessék tartozásaikat és biztonságosan kiléphessenek a rendszerből”. Ez viszont elméletileg csökkenti vagy mérsékli a felmerülő veszteséget.
Az Alchemix Vault megjeleníti a felhasználók számára elérhető rugalmas hitelkeretet. A hitel összege attól függ, hogy mekkora DAI fedezet áll rendelkezésre (minimum 200%), és mekkora a DAI pikettel szerzett bevétel a jegyzőkönyvvel. Az Alchemix jelenleg csak a DAI stablecoint fogadja el fedezetként. A projekt azonban azt reméli, hogy a jövőben a stabil érmék szélesebb választékát kínálja fedezetként.
transzmuter
A Transmuter az Alchemix Finance szintetikus tokenek indexelő motorja, amely intelligens szerződéseket használ. Az összes begyűjtött bevétel a Transmuteren keresztül áramlik, ami segít fenntartani a garantált 1:1 arányú visszaváltást az alUSD és a DAI esetében. A felhasználói betétek a Transmuteren keresztül is bejutnak a platformra. Ezenkívül a felhasználók dönthetnek úgy, hogy a szintetikus stablecoint a Transmuterre helyezik, amely automatikusan átváltja a hozamot az alapul szolgáló eszközre (DAI). Téten az alUSD értékpapírként viselkedik, és végül alapeszközzé válik. Amikor a felhasználók úgy döntenek, hogy visszavonják átalakított DAI-jukat, a protokoll egyenértékű mennyiségű Alchemix stablecoint (alUSD) éget el.
A legutóbbi frissítés óta a Transmuter protokoll tőkeáramlást telepít az Yearn Finance yvDAI tárolójába. Ez a hozam növeli a DAI betétek hozamát is az Alchemix Vault intelligens szerződésben. Ez megsokszorozza a nettó jövedelemértéket, így gyorsabb hiteltörlesztést generál. Ezenkívül az Alchemix Finance ötmilliós DAI-puffert tart fenn a Transmuter-szerződésben, amely nem kerül bele az Yearn Finance hozamszerződésébe. Ehelyett a pufferelés javítja a felhasználói élményt (UX) azáltal, hogy megszünteti a transzmutációs funkció hívásának gázköltségét.
Mezőgazdaság
Az Alchemix Finance mezőgazdasági termelési lehetőségeket biztosít az ALCX token használatával. Az ALCX tokenek elosztásának 60%-a három éven keresztül a fogadási jutalmakra irányul. Ezen időszak után az ALCX tokenre „minimálisan életképes farokinfláció” vonatkozik. Ezenkívül az ALCX token inflációs ütemezése a népszerű decentralizált pénzügyi (DeFi) Synthetix protokollt modellezi.
Kezdetben négy ösztönzött likviditási pool lesz. Az első pool egy alUSD pool, amely lehetővé teszi a likviditásszolgáltatók (LP) számára, hogy alUSD-re fogadjanak, és ALCX tokeneket szerezzenek. Ennek a készletnek az a célja, hogy ösztönözze az alUSD tokenek verését. Másodszor, az alUSD-3CRV célja, hogy ösztönözze a mély likviditást az Automated Market Maker Curve (AMM) során, és segítse az alUSD-t erős árfolyamrögzítés fenntartásában. A harmadik készlet az ALCX/ETH Sushiswap tokenekhez tartozik, míg a negyedik készlet egy egyszerű ALCX-készlet, amely lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy ugyanazon az eszközön bevételt szerezzenek. A jövőben további likviditási készletek hozzáadására számíthatunk.
Azáltal, hogy a token kínálat 60%-át a termelő mezőgazdaságra rendeli, a platform egy olyan decentralizált irányítási modellt kíván létrehozni, amely arra ösztönzi a platform résztvevőit, hogy szavazzanak a protokolljavaslatokról és -frissítésekről. Ezen túlmenően, ahelyett, hogy az alapító tagok számára garantált előleget használnának, a csapat 20%-os allokációhoz férhet hozzá egy egyedi bányászati medencén keresztül. Ennek a készletnek az a célja, hogy ösztönözze az új fejlesztők integrációját.
Ezenkívül az Alchemix elkötelezett az infláció és a jutalmak csökkentésének ütemezése mellett, amely megakadályozza a natív platform token árának összeomlását, miközben csökkenti a mezőgazdasági jutalmakat. A 22.344 130 ALCX token kezdeti elosztása az első három évben hetente 2.200 tokennel csökken. Ezen időszak után a forgalmazás heti XNUMX tokennel csökken.
Kincstár
Az Yearn Finance yDAI értéktárban a DAI-betétekből beszedett bevétel 90%-a közvetlenül a felhasználók adósságpozícióinak csökkentésére irányul a Transmuter-készlettel együtt. A többi bevétel az Alchemix Finance Decentralizált Autonóm Szervezetének (DAO) pénztárába kerül. A kincstár felelős az Alchemix protokoll folyamatban lévő fejlesztésének és kiadásainak finanszírozásáért. Ez magában foglalja a szerverköltségeket és a gyakori auditokat, a jövőbeni termékek költségein felül. Ezenkívül a kincstár az Ethereum ökoszisztémán belüli fejlődést kívánja támogatni. Ezért a bevétel egy százalékát „gitcoin támogatásokra és egyéb jótékonysági programokra” fordítják.
Kezdetben az alapokat az Alchemix központi pénzügyi csapata kezeli majd egy többjeles pénztárca használatával. Mindazonáltal a projekt célja, hogy az alapok teljes ellenőrzését az Alchemix DAO-hoz adja egy háromfázisú átmenet során. A kezdeti szakaszban a csapat a fórumokon és a Discord csatornán keresztül konzultál a közösséggel az alapok kijelöléséről. A második fázisban az Alchemix bevezeti a DAO Snapshot szavazóplatformot, amely lehetővé teszi a kormányzat tagjai számára, hogy gázdíj fizetése nélkül szavazhassanak. A harmadik és egyben utolsó fázisban az Alchemix átáll egy teljesen működőképes on-chain DAO-ra. Ez lehetővé teszi az ALCX token tulajdonosok számára, hogy javaslatot tegyenek az alUSD token alapok használatára, és szavazzanak róla megbízható kriptográfiai kódon keresztül.
Alchemix DAO
Az Alchemix Decentralizált Autonóm Szervezet (DAO) egy lelkes közösség, amely együttműködve dolgozik az Alchemix ökoszisztéma növekedésén és fejlesztésén. A DAO az Alchemix protokollból származó bevételből is részesül finanszírozásban, amelyet a kincstári alapok között osztanak fel. Míg a kincstári alap felelős a működés finanszírozásának fedezéséért, addig az Alchemix DAO a fejlesztésre összpontosítja finanszírozását. Azonban minden pénzmozgás a DAO irányítása alá tartozik.
Az Alchemix DAO célja, hogy finanszírozza azokat a blokklánc-fejlesztőket, akik decentralizált alkalmazásokat (dApps) szeretnének építeni, amelyek a natív szintetikus stabilcoint, az alUSD-t használják majd. A DAO közösség tagjai viszont szavazhatnak új projektekről a fejlesztés finanszírozására. A szavazás és a DAO-alapok elosztásának kezelése a láncon belüli irányításra tér át, ahogy a platform fejlődik.
ALCX token
Az Alchemix ökoszisztéma első tokenje az ERC-20 Alchemix Native Token (ALCX). Az Alchemix egyértelműen kijelenti, hogy bár a tokennek vannak felelősségei, az viszont nem garantál semmilyen értéket. Az ALCX token tulajdonosok az Alchemix Decentralized Autonomous Organisation (DAO) irányítási jogokkal rendelkeznek. A cikk későbbi részében az Alchemix DAO feladatait és tevékenységeit tárgyaljuk.
Az Alchemix tokennek (ALCX) nincs meghatározott maximális kínálata vagy kemény korlátja, mivel a projekt egyedi, három évre szóló stratégiai kibocsátási ütemtervet alkalmaz. A kezdeti, 478.612 22.000 ALCX tokenből álló előbányászatnak köszönhetően az első héten valamivel több mint 130 XNUMX-et osztottak ki a Stake Pools-ba. Az ezt követően kiosztott tokenek száma három éven keresztül hetente XNUMX ALCX tokennel csökken.
A fokozatos tokenomikus modell három éven belül 2.393.060 2,3 15 forgalomban lévő ALCX token számítását alkalmazza. A 358.959 millió token 5%-a (119.653 XNUMX token) az Alchemix DAO Treasury-hez kerül. A tokenek használatára vonatkozó döntést az ALCX tokentulajdonosok közössége határozza meg. Ezenkívül a tokenkészlet további XNUMX%-a (XNUMX XNUMX ALCX) van tartalékban az Alchemix DAO Treasury-ja által, mint hibajavaslatokat.
2021 márciusában az ALCX token új történelmi csúcsot ért el, 2.066,20 dollárt a CoinGecko szerint. Az írás idején az ALCX token 378 dollár körül volt.
Alchemix szintetikus stabil érme (alUSD)
Az Alchemix ökoszisztémájában a második token a szintetikus Alchemix stablecoin (alUSD), amely az amerikai dollárhoz van kötve. Amikor a felhasználók befizetnek DAI-t az Alchemix platformra, cserébe alUSD-t kapnak. A platform biztonsági intézkedései szerint a DAI eszközeiből verhető alu dollár mennyisége korlátozott.
Az Alchemix stablecoin-ja a láncszem orákulumokat használja az ártápláláshoz, és a betétet és a betét jövőbeni hozamát is szimbolizálja. Az alUSD egytől egyig beváltható DAI stabil érmékre. A szintetikus stablecoin számos népszerű decentralizált tőzsdén (DEX) kereskedésre elérhető, beleértve a Curve Finance-t és a SushiSwap-t. 2021 júniusában az Alchemix bejelentette az alETH bevezetését, amely egy szintetikus ETH token 400%-os minimális garanciával.
Mi az Alchemix (ALCX) kriptovaluta ár-előrejelzése?
Az Alchemix ára az előrejelzések szerint magas, 599.78 dolláros szintet fog elérni 2022-ben.
A kriptográfiai ár-előrejelzési indexünk szerint már 2023-ban az Alchemix (ALCX) elérheti az 1,154.25 dolláros maximális szintet 858.36 dolláros átlagos kereskedési ár mellett.
A kriptográfiai ár-előrejelzési indexünk szerint 2025-ben az ALCX várhatóan átlépi az 1,391.50 dolláros átlagos árszintet. Az Alchemix minimális várható ára a folyó év végén 1,284.87 dollár lesz. Továbbá az ALCX maximum 1,418.15 dolláros árszintet érhet el.
Hol lehet megvásárolni az ALCX tokent?
Az ALCX kriptovalutával a következő tőzsdéken lehet kereskedni:
- Binance
- OKEx
- FTX
- HitBTC
Következtetés
Az Alchemix Finance kettős token rendszert használ, hogy biztonságos, nyílt forráskódú, engedély nélküli hitelezési protokollt kínáljon automatizált fizetésekkel. Ezenkívül a hitel törlesztése a platform bevételéből származik a DAI stablecoinra való fogadásból, minimum 200%-os fedezettel. Mint ilyen, az Alchemix Finance a legrugalmasabb hitel-visszafizetési lehetőségeket kínálja a decentralizált finanszírozás (DeFi) területén. A felhasználók választhatnak, hogy a DAI-val vagy a natív szintetikus stablecoinnal, az alUSD-vel törlesztik a hiteleket.
A második token az Alchemix ökoszisztémában az ALCX token. Az ALCX tokentulajdonosok az Alchemix Decentralized Autonomous Organisation (DAO) révén kapnak irányítási jogokat a DeFi platform és a kincstári alapok felett. Továbbá, ahogy az Alchemix ökoszisztéma bővül, és az alUSD token szabványos elszámolási módszerré válik az Ethereum-alapú decentralizált pénzügyi (DeFi) protokollokban, az Alchemix DAO célja, hogy támogassa a blokklánc-fejlesztőket és hozzáadott értéket a DeFi ökoszisztémához.
További információ az ALCX -ről
