BCGAME - Bônus diário grátis de 5BTC!- Ordem do Federal Reserve revela falhas na governança do United Texas Bank.
- Pressão regulatória aumenta sobre bancos com afinidades cripto.
- Medidas de conformidade AML e BSA sendo intensificadas.
O United Texas Bank, renomado por suas conexões com o setor de criptomoedas, enfrentou recentemente uma ordem de cessar e desistir emitida pelo Federal Reserve. A decisão veio à tona após uma avaliação rigorosa em maio de 2023, que expôs falhas significativas na governança do banco de Dallas, destacando-se as insuficiências no gerenciamento de risco e no atendimento aos clientes de criptomoedas.
Durante a inspeção, foram identificadas lacunas críticas nas práticas de banking correspondente internacional e nas operações com moedas virtuais. As falhas estavam intrinsecamente ligadas às políticas de anti-lavagem de dinheiro (AML), instigando a intervenção do banco central americano. Em concordância com o Federal Reserve, o United Texas Bank comprometeu-se a reforçar suas políticas de conformidade para mitigar os riscos encontrados.
Estratégias de Melhoria na Conformidade e Gestão de Riscos Em resposta à ordem, iniciativas foram implementadas para aprimorar os programas do Bank Secrecy Act (BSA) e AML. O conselho de diretores do banco foi encarregado de elaborar e apresentar um plano detalhado que demonstrasse o fortalecimento da supervisão e a adequação às normas BSA/AML. Além disso, foi requerido ao conselho a atualização do programa de due diligence de clientes, focando os riscos anteriormente identificados.
Parcerias em Criptomoedas e Reações do Setor A instituição colaborou ativamente com gigantes do setor cripto, como a Stellar Foundation e a USDC da Circle. O banco foi peça chave no projeto que integrava a MoneyGram à Stellar, facilitando transações cripto em moedas locais e servindo como banco de liquidação entre a Circle e a MoneyGram. Contudo, a recente medida regulatória sublinha a pressão crescente sobre entidades bancárias associadas às criptomoedas.
