рекламувати тут

Найкращі програми DeFi DApps у 2021 році – децентралізовані фінанси та децентралізовані програми

На підтримку децентралізованих фінансів 2020 рік став роком швидкого руху до децентралізованих фінансів, оскільки лексеми DeFi, як і UniSwap, викликав неабиякий ажіотаж на ринку. Більшість проектів DeFi розміщені на блокчейні Ethereum. Фактично, Coindesk сказав: «Тепер DeFi визначає Ethereum». Ці проекти виконуються через децентралізовані програми, які називаються DApps (децентралізовані програми, також звані «Dapps»). У цій публікації ми розглянемо наші найкращі програми DeFi DApps у 2021 році.

Що таке DApp?

Децентралізовані програми (DApps) — це програмні програми, які працюють на блокчейні. На відміну від Інтернет-додатків, dApps (DApps) не потребують центральної бази даних для функціонування. DApps (DApps) працюють на Ethereum, а також на інших блокчейнах зі смарт-контрактами, такими як EOS і TRON.

Бітслер

Деякі фінансові сектори бачать додаток DeFi як драйвер революції, оскільки він зможе вести фінансовий бізнес повністю децентралізовано, без посередників. Отже, який найкращий DApp DeFi? Відтепер ми коротко пояснимо 10 найкращих DApps і кожен DApp.

1. MakerDAO

MakerDAO, який називається «Defi Godzilla» на CoinDesk, існує з 2015 року, коли був запущений Ethereum. MakerDAO — це платформа для кредитування, яка дозволяє користувачам позичати Dai (DAI), стабільну монету, прив’язану до долара США. Секретом успіху MakerDAO як платформи кредитування була його децентралізація.

Як і всі DApps (DApps), MakerDAO не має кордонів. Кожен у світі може використовувати MakerDAO. Ніхто не підлягає перевірці біографії чи кредитоспроможності, як під час користування послугою кредитування через банк. Dai (DAI) використовує в якості застави такі криптовалюти, як деякі токени на основі Ethereum (ERC-20), включаючи BAT.

Ця криптовалюта заблокована до тих пір, поки користувач не буде готовий погасити кредит і всі понесені комісії. Як тільки це станеться, Ethereum буде запущено. Однак, якщо ціна Ethereum впаде нижче певного рівня, позичений Dai (DAI) буде проданий з додатковим штрафом. Цей метод врегулювання боргу допомагає стабілізувати управління системою MakerDAO.

2. Видалити

Uniswap — це децентралізована біржа (DEX), де кожен може брати участь у торгівлі токенами ERC-20 без контролю централізованих установ чи посередників. Він дозволяє несанкціонований доступ до фінансових послуг, що робить його придатним для децентралізованої утопії блокчейну Ethereum.

O Відключення заснований на блокчейні Ethereum з використанням смарт-контрактів. І він замінює традиційну торгову функцію. Наприклад, бронювання замовлень за допомогою автоматизованого пулу ліквідності без дозволу, який запускається за алгоритмом. Цей пул ліквідності являє собою пару токенів Ethereum (ETH) і ERC-20, якими обмінюються трейдери. Uniswap мотивує користувачів надавати ліквідність цим пулам, винагороджуючи їх шляхом розподілу комісій за транзакції. Коли вони надають ліквідність, користувачі отримують токен під назвою LP, який відстежує суму ліквідності, яку вони внесли.

Такий спосіб забезпечення ліквідності позбавляє від необхідності покладатися на маркет-мейкерів. Перевага використання Uniswap або DEX полягає в тому, що рівень використання дуже низький. Оскільки він розміщений на блокчейні, він вимагає мінімальних витрат на обслуговування. Крім того, вони дуже безпечні і менш небезпечні.

3. Складний

Compound — це ще один DApp для кредитування, побудований на блокчейні Ethereum. Користувачі можуть позичати та позичати криптовалюту в інших користувачів. Все зроблено за допомогою протоколів смарт-контрактів. З іншого боку, позичальники можуть заробляти відсотки на криптовалютах, розміщуючи їх у пулі ліквідності. Для цього спочатку потрібно підключити гаманець Ethereum, наприклад MetaMask.

Токени, які використовує Composite, називаються cTokens. Тому, коли користувач вносить ETH, він отримує cETH натомість. Скажімо, коли користувач вносить USDT, він отримує натомість cUSDT. Ці токени дозволяють користувачам відстежувати вартість позиченого активу та нараховані на нього відсотки.

Інтерес до всіх токенів буде коливатися в залежності від попиту на криптовалюту. Однак загалом відсотки за токенами будуть вищими, ніж відсотки на ощадному рахунку. Як і інші DApps (DApps), Compound не вимагає ідентифікації та має перевагу низької комісії за транзакції. Крім того, ризик позики дуже низький, оскільки активи мають надмірну заставу (захід безпеки більше активів, ніж необхідно).

4. Крива

Curve швидко набув популярності в кінці 2020 року і зараз є одним з найбільш використовуваних DApps у всьому світі. Як і Uniswap, він використовує автоматизований пул ліквідності. Однак, на відміну від Uniswap, він спеціально розроблений для обміну стейблкоінами та токенами ERC 20, які забезпечені Bitcoin, наприклад Wraped Bitcoin (WBTC). В результаті знижуються витрати на технічне обслуговування, а плата також нижча.

Інтерфейс Curve є нетрадиційним. Однак це може бути навмисним трюком. Дуже конкретне використання кривої показує, що вона не була розроблена для звичайних користувачів. Тому багато інвесторів або трейдерів не хочуть або не потребують обміну на стейблкоіни. Подібно до Uniswap, користувачі можуть бути винагороджені за додавання ліквідності до свого пулу ліквідності. Curve користується популярністю серед зацікавлених фермерів, оскільки використовує багато стабільних стейблкойнів для отримання готівки.

У той час як творці кривої стверджують, що відсутність активів, які можна торгувати, підвищує ефективність операцій, той факт, що можна торгувати лише стейблкоінами (і токенами ERC-20, забезпеченими біткойнами), також може бути недоліком для користувачів.

5. DYdX

DYdX — це ще один DEX, заснований на блокчейні Ethereum, тобто децентралізована біржа (DEX). Однак, на відміну від інших DEX, ви можете позичати та торгувати криптовалютами з маржою на DYDX. Доступні два типи маржинальної торгівлі. Ізольована маржа і перехресна маржинальна торгівля. Зараз на платформі є три торгові пари: Ethereum (ETH) і Dai (DAI), Ethereum (ETH) і USD Coin (USDC), а також Dai (DAI) і USD Coin (USDC).

Окрім маржинальної торгівлі, користувачі можуть заробляти відсотки, позичаючи свої активи та регулярно торгуючи ними. Транзакції мають невелику комісію майнера.

  Крипторинок сьогодні: біткойн та Ethereum на потенційно високих максимумах у найближчі дні

Користувачі можуть позичати свої активи іншим користувачам і отримувати відсотки. Як і в інших кредитних програмах, ризик для кредитора низький, оскільки він має надмірне забезпечення. При отриманні кредиту мінімальний коефіцієнт застави DYDX становить 125%.

6. Ааве

Aave — це ще один додаток для кредитування, побудований на блокчейні Ethereum, який дозволяє користувачам позичати активи та отримувати відсотки в цьому процесі. Для цього вам потрібно підключити свій гаманець Ethereum до DApp (DApp). В якійсь мірі він схожий на з’єднання.

Однак Повз відрізняє його від інших dApps за допомогою додаткової функції під назвою Flash Loan. Насправді швидка позика — це та, яка може бути здійснена лише в транзакції на блокчейні. Це дозволяє отримати кредити без застави. Але як це можливо?
Це можливо, оскільки ви завжди можете скасувати операцію, якщо ви не виплачуєте позику.

Активи для флеш-кредитування купуються з пулу смарт-контрактів. Aave ставка за миттєвими позиками становить всього 0,30%. Крім того, миттєві позики проклали шлях для арбітражу. Для цього трейдери можуть взяти позику, арбітражувати і погасити кредит і нараховані відсотки.

7. Прагнення до фінансування (YFI)

Yearn Finance — одне з нових облич блокчейну, запущеного в липні 2020 року, але воно швидко стало одним із найпопулярніших програм DeFi DApps. Агрегатор дохідності практично зробить за вас усе, що зростає. Він автоматично шукає DeFi DApps на блокчейні Ethereum і дає найкращі результати.

З моменту запуску токен YFI значно зріс. У липні стартова ціна становила 739 доларів, а до вересня вона швидко зросла до понад 43.000 XNUMX доларів. Аналітики вважають, що люди, які працюють у сфері DeFi, мають сильне почуття довіри до Soft Finance, асортимент якого розширюється.

Сховища є флагманським продуктом Yearn Finance, який дозволяє користувачам вносити криптовалюти та отримувати прибутки натомість. Vault використовує складнішу стратегію, щоб заробити більше відсотків, ніж оригінальний продукт. Це називається заробляти. Таким чином, народився термін Yearn, комбінація «Прибуток» і «Заробити».

8. Синтетичний

Synthetix дозволяє користувачам використовувати токени ERC-20 для інвестування в ціну реальних активів, таких як інші криптовалюти, акції та дорогоцінні метали. Ці токени, відомі як синтетики або «синтезатори», можуть відстежувати ціну цих активів.

Подібно до Maker DAO, де користувачам потрібно заблокуватися за допомогою Ethereum (ETH), щоб створити стейблкойн Dai (DAI), користувачі Synthix є рідним стейблкоіном платформи. Ви повинні заблокувати Synthetic Network Token (SNX), гарантований у Synthetics USD (sUSD).

Щоб отримати реальну інформацію про ціну активу, Synthetix співпрацює з технологією Chainlink та Oracle, щоб надати децентралізований канал цін.

9. New Dex (Новий DEX)

Поки що ми зосередилися лише на dApps на базі Ethereum. Давайте поділимося частиною цього інтересу з іншими DApps на основі блокчейну. Newdex — це перша децентралізована біржа (DEX), заснована на блокчейні EOS. Станом на грудень 2020 року Nudex був найпопулярнішим DApp EOS за обсягом. Nudex також працює на блокчейні TRON.

Як і інші DEX, Newdex не вимагає KYC і не надає вам прямого доступу до ваших коштів. Ви можете торгувати кількома торговими парами EOS (EOS) і використовувати їх у вторинних мережах, таких як BOS (BOS) і Telos (TLOS).

Висока масштабованість EOS (у порівнянні з Ethereum) дала EOS dApp перевагу з точки зору транзакцій в секунду (TPS). Однак ці переваги EOS можуть зникнути після повної реалізації Ethereum 2.0. Однак Nudex є відмінним вибором для користувачів, які шукають альтернативу Ethereum.

10. Авгур

Відомий як «ваша глобальна платформа для безлімітних ставок», Augur дозволяє користувачам робити ставки на різноманітні реальні події, такі як спорт, економіка та вибори. Під час первинного розміщення монет (ICO) у 2015 році було зібрано 2.000 тис. БТД (Bitcoin) і 100.000 XNUMX ETH (Ethereum).

В основі Augur знаходиться торговий токен, відомий як Reputation (REP). Ці токени можна використовувати для того, щоб робити ставки, грати в ставки та купувати жетони участі. Репутація (*репутація) — це підходяща назва для токена, оскільки його можна отримати лише тому, що ставка, безсумнівно, буде спірною. Репутацію також можна заробити, купуючи та повідомляючи про ставки.

Користувачі купують або продають акції відповідно до результатів події. Творці Augur бачать платформу як відповідь на «зламану» екосистему ставок, де користувачі легко знижують ліміти ставок і закривають свої рахунки. Оскільки Augur на 100% децентралізований і є одноранговим, цього не може статися.

Висновок

Оскільки DeFi продовжує рости, DApps (DApps) неодмінно стануть все більш і більш поширеними. DApps (DApps) мають явні переваги перед традиційними програмами: відсутність простоїв, користувачі мають повний контроль над своїми коштами, а комісія за транзакції дуже низька. Крім того, чим більше криптовалют використовується, тим більше людей сприйматимуть їх як засіб торгівлі. DApps (DApps), такі як Uniswap, можна використовувати для отримання незаробленого доходу.

Blockchain Explorer прогнозує, що «очікується, що розмір ринку DApps досягне 21,72 мільярда доларів до кінця 2025 року». Незважаючи на це, є ще проблеми, які потрібно вирішити. Розробка може бути дуже дорогою і, як правило, страждає від відсутності простоти використання. Хоча ці фактори покращуються, може пройти ще деякий час, перш ніж dApps (DApps) стануть повністю основними на ринку.



* PortalCripto цінує якість інформації та підтверджує перевірку всього контенту, створеного його командою, наголошуючи, однак, що він не дає жодних інвестиційних рекомендацій, не несучи відповідальності за збитки, збитки (прямі, непрямі та випадкові ), витрати та упущена вигода.

вам може сподобатися

Наступна стаття:

0 %