Os 10 melhores projetos de criptomoedas DeFi em 2021

O que é DeFi?

DeFi, abreviação de Finanças Descentralizadas , refere-se a um setor de criptografia que trabalha para trazer a maioria dos recursos das finanças tradicionais para dentro do espaço da criptomoeda. Ele faz isso desmontando os vários serviços financeiros e descentralizando-os.

Os projetos DeFi geralmente são denominados dapps e infraestrutura, como ferramentas de gerenciamento de ativos, trocas descentralizadas (DEX) , infraestrutura DeFi e ferramentas de desenvolvimento e muitos outros.

Embora seja arriscado investir e usar agora, quanto mais o tempo passa, mais eles otimizam e apresentam melhor tokenomics

O que são tokenomics?

Tokenomics representa a economia de um token ou moeda . Eles são determinados por muitos fatores geralmente descritos no white paper e os usuários podem rastreá-los em sites como CoinMarketCap.com ou CoinGeko.com.

Vamos examinar rapidamente esses fatores, pois precisaremos deles posteriormente neste artigo.

Fornecem

A primeira coisa a considerar ao avaliar o potencial de uma criptomoeda é o suprimento. A saber – o suprimento circulante, o suprimento total e o suprimento máximo.

• O suprimento circulante é o número de tokens que já estão em circulação.
• O fornecimento total é o número de tokens que já existem, menos os tokens queimados.
• E o suprimento máximo representa o número máximo de tokens que uma criptomoeda terá. Às vezes, o suprimento máximo é igual ao suprimento total e, às vezes, não há suprimento máximo.

Além disso, a maioria dos projetos sai com apenas 10-20% dos tokens em circulação, desbloqueando mais no futuro.

Se o suprimento circulante for aumentado em um ritmo constante, o valor do token pode aumentar com o tempo. No entanto, uma inundação no suprimento circulante pode abafar o valor do token.

Valor de mercado

A capitalização de mercado ( capitalização de mercado ) representa o montante total de fundos investidos na criptomoeda.

Quanto maior a capitalização de mercado e menor a oferta circulante, mais valioso será o token.

Yearn.finance é um exemplo perfeito de alta capitalização de mercado / baixa oferta que se traduz em um enorme valor simbólico.

Alocação e Distribuição
Lançamento justo ou pré-cunhado ?

O lançamento justo refere-se a criptomoedas que foram extraídas coletivamente por pessoas, como o Bitcoin. Quanto à pré-cunhagem, refere-se a projetos em que alguns poucos cunhas selecionados cunharam os tokens antes de serem disponibilizados ao público.

A maioria dos projetos relacionados ao DeFi vem com tokens pré-cunhados, o que não é necessariamente ruim, contanto que a distribuição seja justa.

Em ambos os casos, você deve examinar a distribuição entre os endereços. Se houver grandes acúmulos na rede, há um perigo constante de essas pessoas perderem sua criptomoeda e esmagar o preço.

Use um explorador de blocos para verificar o quão bem distribuída está a criptomoeda.

Idealmente, um projeto de criptomoeda deve distribuir seu token tanto quanto possível para o maior número de usuários possível.

Vesting e inflação

Vesting & Inflation refere-se ao gerenciamento da criptomoeda ao longo do tempo de uma perspectiva econômica.

A aquisição se refere ao desbloqueio e alocação de tokens ao longo do tempo e se aplica a criptomoedas pré-cunhadas. Os projetos criptográficos geralmente publicam um cronograma de aquisição de direitos e, geralmente, deve ocorrer ao longo de muitos anos.

Mas, se você vir um projeto desbloqueando um grande número de tokens em um curto período, a criptomoeda provavelmente se depreciará rapidamente.

Quando se trata de inflação, as criptomoedas podem ser inflacionárias ou deflacionárias . As criptomoedas inflacionárias aumentam sua oferta total periodicamente, enquanto as criptomoedas deflacionárias reduzem a oferta total em certas circunstâncias.

Em termos de tokenomics, a inflação ou deflação não deve afetar o preço de uma criptomoeda no curto prazo, mas deve encorajar seu uso.

Utilitário

Talvez o fato de tokenomics mais crítico para impulsionar e manter um preço de criptomoeda seja a utilidade de seu token / moeda. Vai da aposta à reserva de valor , ao pagamento de taxas , à votação e muito mais.

Quanto mais utilidade um token tiver, mais estabelecida será a criptomoeda no futuro.

O melhor exemplo de utilidade que impulsiona o preço está no caso de Ethereum. Como o Ethereum é o ambiente mais usado pelos desenvolvedores dapp, o ETH, que é usado principalmente para pagar taxas de rede, tem um valor alto e a segunda maior capitalização de mercado no mercado de criptografia.

10 melhores projetos de criptografia DeFi

1. CHAINLINK

Muitos dapps no espaço criptográfico precisam de oráculos para interagir com diferentes tipos de dados. E o atual líder em oráculos é o Chainlink .

Chainlink oferece um conjunto de dados descentralizado por meio de uma série de oráculos e contratos inteligentes , fornecendo um meio-termo entre dados do mundo real e aplicativos de blockchain.

Desde 2019 , a Chainlink cresceu exponencialmente, fornecendo mais de 75 feeds de preços para 300 contratos inteligentes e aplicativos descentralizados.

É importante notar que o Chainlink como um projeto foi desenvolvido e evoluído a ponto de conceder subsídios para iniciativas de criptografia consideradas úteis para o ecossistema.

No espaço DeFi, o Chainlink causa um impacto significativo ao facilitar outros projetos com oráculos para garantir sua funcionalidade.

Alguns exemplos de projetos notáveis ​​usando oráculos Chainlink são Synthetic, AAVE, KyberSwap.

Fornecem

• Fornecimento máximo: 1.000.000.000 LINK
• Fornecimento total: 1.000.000.000 LINK
• Fornecimento Circulante: 410.009.556 LINK

Valor de mercado
O token LINK tem uma capitalização de mercado de cerca de US $ 12 bilhões (no momento da redação).

Alocação e Distribuição
Os tokens LINK são pré-cunhados. Portanto, o suprimento máximo é igual ao suprimento total.

De acordo com Etherscan , o fornecimento total de LINK é distribuído da seguinte forma:

• 35% bloqueado em contratos inteligentes
• 41% em circulação
• 24% alocado para operadores de nó

Vesting e inflação

Parece que não há um cronograma de aquisição ou bloqueio para LINK.
No entanto, ao verificar os dados históricos no CoinMarketCap com o WayBackMachine , parece que a Chainlink aumenta o fornecimento circulante em 4-5% a cada ano.

Utilitário

O token LINK tem alguns casos de uso, como:

• em contratos inteligentes
• rede de taxas
• apostar

2. SYNTHETIX

Synthetix é um dos DeFis mais badalados e de rápido crescimento que existe. É um protocolo de seguro de ativos descentralizado baseado no Ethereum.

O Synthetix permite que os usuários criem representações sintéticas de ativos do mundo real como tokens que fixam o valor do ativo em que se baseiam.

Os ativos sintéticos mantêm sua indexação por meio do princípio de não arbitragem (que permite que os stakers queimem sintetizadores adicionais) e a liquidez de mercado aberto para sintetizadores em outras bolsas descentralizadas.

Fornecem

• Suprimento máximo: 219.252.220 SNX
• Fornecimento total: 215.258.834 SNX
• Fornecimento circulante: 114.841.533 SNX

O token SNX tem uma capitalização de mercado de cerca de US $ 2,5 bilhões (no momento da redação).

Os tokens SNX são pré-cunhados e, de acordo com a Binance Research , o fornecimento total de SNX será distribuído da seguinte forma:

• 0,87% de pré-venda
• Venda privada de 19,20%
• 3,05% de venda pública
• 18,49% da equipe
• 0,77% Conselheiros
• 4,62% Fundação
• 1,93% de incentivos de parceria
• 1,16% Bounties / Airdrops
• 49,92% Staking

Vesting e inflação

O cronograma de oferta de moeda inflacionária do token Synthetix foi introduzido em março de 2019 e mostrou uma redução semanal de 1,25 na taxa de inflação :

Período de tempo	Aumento na oferta SNX	Oferta total de SNX após a inflação	Taxa de inflação SNX
2018.	0	100.000.000	0%
2019	75.000.000	175.000.000	75%
2020	37.500.000	212.500.000	21%
2021	18.750.000	231.250.000	9%
2022	9.375.000	240.625.000	4%
2023	4.687.500	245.312.500	2%

Utilitário

Os casos de uso do SNX são os seguintes:

• O uso principal é o piqueteamento e garantia de ativos sintéticos
• Produção agrícola
• Taxas de negociação
• Governança

3. DODO

A Dodo é um provedor de liquidez em rede que oferece estabilidade por meio de um criador de mercado proativo. O projeto foi desenvolvido pela primeira vez na Ethereum como um contrato inteligente ERC20 e expandido na Cadeia Inteligente Binance.

Dodo oferece mais do que um nome bonito e design ao conseguir fornecer liquidez suficiente comparável a algumas das melhores bolsas centralizadas (CEX), tornando-o utilizável por contratos inteligentes para transações em cadeia, como liquidação e leilões.

Fornecem

• Suprimento máximo: 1.000.000.000 DODO
• Fornecimento total: 1.000.000.000 DODO
• Fornecimento circulante: 98.269.480 DODO

Valor de mercado

O token DODO tem um valor de mercado de $ 450 milhões (no momento da redação).

Alocação e Distribuição

Os tokens DODO são pré-cunhados e, de acordo com a Binance Research , o fornecimento total será distribuído da seguinte forma:

• 6% de venda de sementes
• 10% Venda Privada
• 15% da equipe e conselheiros
• 8% Operações e Marketing
• 1% de liquidez IDO
• 60% reservado para a comunidade

Vesting e inflação

Quanto ao cronograma de liberação dos tokens DODO, o fornecimento circulante deve aumentar gradualmente até 100% do fornecimento total até o final de 2025.

• Ao final de 2021 , a Oferta Circulante atingirá 40% da Oferta Total.
• Ao final de 2022 , a Oferta Circulante atingirá 60% da Oferta Total.
• Ao final de 2023 , a Oferta Circulante atingirá 80% da Oferta Total.
• Ao final de 2024 , a Oferta Circulante atingirá 90% da Oferta Total.
• Ao final de 2025 , a Oferta Circulante atingirá 100% da Oferta Total.

Utilitário

Os casos de uso do DODO são os seguintes:

• Governança
• Crowdpool e IDO Allocation
• Estacando
• Descontos em taxas de negociação
• Minting vDODO

4. PANCAKESWAP

PancakeSwap é uma troca descentralizada de criador de mercado automatizada feita na Binance Smart Chain que não requer KYC. O projeto recebeu fundos da Binance como parte do programa de aceleração DeFi da empresa na Binance Smart Chain.

Em essência, PancakeSwap é um clone do UniSwap, mas também vem com alguns novos recursos:

• Duas ferramentas de cultivo de rendimento integradas nas quais você pode apostar tokens de provedor de liquidez e ganhar bolo ou bolo de aposta para ganhar mais bolo ou outros tokens BEP20
• Bilhete de loteria
• Um mercado de leilão para vários NFTs
• Uma oferta agrícola inicial
• Gamificação por meio do uso de equipes da comunidade, tabelas de classificação, várias tarefas e conquistas

Fornecem

• Suprimento Máximo: Sem Limite
• Fornecimento total: 204.622.436 CAKE
• Fonte de circulação: 126.888.576 CAKE

Valor de mercado

O token CAKE tem uma capitalização de mercado de $ 450 milhões no momento (no momento da redação).

Alocação e Distribuição

O token BEP20 CAKE é pré-cunhado e, de acordo com o BscScan , a distribuição é a seguinte:

• 38,35% bloqueado no contrato principal de staking
• Carteira de 38,41% usada para queima de tokens
• 23,24% alocados para vários contratos inteligentes e detentores

Vesting e inflação

O CAKE não tem limite máximo de abastecimento e funciona com uma inflação de 750.000 BOLOS todos os dias, mesmo após os mecanismos de queima serem considerados. No entanto, os tokens recém-emitidos são distribuídos para produtores de rendimento ( 60% ) e piscinas de xarope ( 40% ).

Em termos de tokenomics, CAKE pode parecer ter uma inflação desastrosa. No entanto, os desenvolvedores querem que o token seja deflacionário, então eles sempre trabalham nos parâmetros de gravação.

Utilitário

O principal uso do token CAKE é piquetagem. Além disso, o token também é usado para:

• Crowdpool
• Leilões NFTs
• Participação em diversos recursos do ambiente PANCAKESWAP.

5. REN (REN)

REN é um protocolo de interoperabilidade descentralizado que permite que usuários de criptografia transfiram qualquer token entre qualquer blockchain. A solução de transferência de valor entre cadeias não cria tokens sintéticos ou embrulhados, mas transfere liquidez de um ecossistema para outro com contratos inteligentes existentes.

O conceito de renBTC é semelhante ao wBTC. A diferença está no fato de que, ao contrário do wBTC, o Bitcoin é mantido em uma rede de nós descentralizados chamados de Dark Nodes e é governado por código no caso de Ren.

E como o protocolo REN funciona como uma máquina, os usuários podem fazer quantas solicitações quiserem, quando quiserem.

A Máquina Virtual Ren pode ser integrada a muitos DeFis para fornecer liquidez e não requer KYC.

O impacto do Ren VM é significativo no caso de hodlers, permitindo que os detentores de Bitcoins forneçam seus fundos para protocolos de empréstimo e ganhem juros, em vez de mantê-los ociosos.

Os nós ganham taxas na criptomoeda trocada por meio do RenVM.

Quem quiser operar um nó precisa adquirir 100.000 REN para poder fazê-lo.

Fornecem

• Fornecimento máximo: 1.000.000.000 REN
• Fornecimento total: 999.999.633 REN
• Fornecimento Circulante: 996.163.051 REN

Valor de mercado

O token REN tem uma capitalização de mercado de cerca de US $ 1,1 bilhão (no momento da redação).

Alocação e Distribuição

Ren foi pré-cunhado como um token ERC20 e, de acordo com a Binance Research , é distribuído da seguinte forma:

• 18,67% ligado nos nós escuros
• 19,9% de fundos de reserva
• 10% parcerias, desenvolvimento e outras atividades relacionadas.
• 56,6% de investidores e carteiras de crédito.
• 13,5% outros titulares

Vesting e inflação

Quase todos os tokens Ren estão circulando, mas os tokens usados ​​para fazer o vínculo são retirados do mercado. E conforme a demanda por nós operacionais aumenta, mais tokens serão vinculados.

Utilitário
O principal caso de uso é como um vínculo para operar um nó escuro.

6. LITENTRIA (LIT)

Litentry é um projeto que visa desenvolver uma plataforma de agregação de identidade cross-chain. A plataforma gerenciará identidades descentralizadas (DID) que estão espalhadas por vários blockchains.

Litentry se destina a fornecer projetos e protocolos com uma ferramenta modular para gerenciar e usar DIDs de forma privada e segura como uma entrada para o desenvolvimento de novos recursos.

A plataforma é construída em Substrate, tornando o projeto nativamente compatível com Polkadot. Por causa disso, Litentry pode ser lançado como um parachain na rede Polkadot.

O gerenciamento DID fornecido pela Litentry permitirá que os projetos Dapps e DeFi integrem operações como a confirmação da identidade dos usuários e o registro de crédito imediatamente e na rede.

Fornecem

• Suprimento máximo: 100.000.000 LIT
• Fornecimento total: 100.000.000 LIT
• Fonte de circulação: 18.262.394 LIT

Valor de mercado

O token LIT tem uma capitalização de mercado de cerca de US $ 150 milhões (no momento da redação).

Alocação e Distribuição

Os tokens LIT são pré-cunhados e, de acordo com a Binance Research , o fornecimento total será distribuído da seguinte forma:

• 3% Binance Launchpool
• Venda de sementes de 8,11%
• 11,89% de venda estratégica
• 15% da equipe
• 45% Leilão Parachain & Ecossistema
• 17% Fundação

Vesting e inflação

O cronograma de lançamento do Lit Token mostra um aumento constante, exibindo um crescimento razoavelmente moderado no fornecimento circulante de até 60% até novembro de 2025 .

Utilitário

Os casos de uso do token LIT são:

• Governança na cadeia
• Taxas de pagamento: transações, correspondência, validação
• Estacando
• Colateral em ecossistemas DeFi
• Incentivo para desenvolvedores

7. SWINGBY

Swingby é um protocolo de velocidade de dobra que constrói pontes de cadeia cruzada para mover Bitcoin para WBTC. O projeto não se limita ao BTC, mas também é considerado uma rede de prova de aposta descentralizada que permite aos usuários mover vários tokens para outras cadeias sem envolver um guardião central.

O Swingby ajuda os titulares de BTC a usar seus ativos ociosos dentro dos ecossistemas DeFi e visa permitir que os usuários movam seus tokens para fora do Ethereum e para cadeias com maior escalabilidade e menos taxas de transação.

Fornecem

• Suprimento máximo: 1.000.000.000 SWINGBY
• Fornecimento total: 1.000.000.000 SWINGBY
• Fornecimento de circulação: 115.775.921 SWINGBY

Valor de mercado

O token SWINGBY tem uma capitalização de mercado de cerca de US $ 100 milhões (no momento da redação).

Alocação e Distribuição

O token SWINGBY é pré-cunhado e, de acordo com o canal de mídia oficial da empresa , o token será distribuído da seguinte forma:

• 33,6% Fundação
• 30% de reserva de staking
• 17% da equipe
• 8,5% Conselheiros
• 5,9% de venda privada
• 4% de venda de sementes
• 1% de venda pública

Vesting e inflação

Quando se trata de aquisição e desbloqueio, a programação do token SWYNGBY mostra um aumento no fornecimento circulante de 5 a 8% trimestralmente até agosto de 2025 .

Utilitário

Os casos de uso do token SWINGBY são:

• Pagamento de taxas de rede
• Estacando
• Executando um Metanodo ou liquidez de pool

8. FANTOM

O Fantom tem como objetivo se tornar uma plataforma de contrato inteligente baseada em DAG usando os princípios aBFT para chegar a um consenso. A plataforma permitirá contratos inteligentes em um sistema baseado em gráfico acíclico dirigido usando o protocolo de Lanchesis.

E ao usar os princípios de tolerância a falhas bizantinas assíncronas no mecanismo de consenso, os nós não precisam estar cientes da existência de todos os outros nós na rede ao ingressar na rede. Isso significa que o desempenho e a escalabilidade da rede são altamente aprimorados.

O que é único no Fantom em relação ao ecossistema DeFi é seu mecanismo de consenso exclusivo para facilitar o DeFi e serviços relacionados por meio de contratos inteligentes.

O mecanismo de Lanchesis deve oferecer finalização de transação de dois segundos, juntamente com um algoritmo de prova de aposta mais seguro.

Fornecem

• Suprimento máximo: 3.175.000.000 FTM
• Fornecimento total: 2.545.006.273 FTM
• Fonte de circulação: 2.545.006.273 FTM

Valor de mercado

O token FTM tem uma capitalização de mercado de cerca de US $ 1,5 bilhão (no momento da redação).

Alocação e Distribuição

O token FTM é pré-cunhado e, de acordo com Binance Research , é distribuído da seguinte forma:

• Venda de sementes de 3,15%
• 37,04% de venda de token privado
• 1,57% de venda pública
• 7,49 Equipe
• 12% Conselheiros
• 6% de reserva de token
• 32,75% Recompensas do bloco

Vesting e inflação

O cronograma de liberação dos tokens FTM mostra aumento constante de 1,1% ao mês na oferta circulante até agosto de 2023

Utilitário

Os casos de uso do token FTM são:

• Estacando
• Pagando taxas de rede
• Concessão de recompensas ao usuário

9. POLKASTARTER

Polkastarter é um protocolo de cadeia cruzada para pools e leilões que permite que projetos levantem capital em um ambiente baseado em Polkadot.

A coisa mais importante a saber sobre o que torna Polkastarter promissor é a capacidade de fazer pools de swap fixos e swaps de cadeia cruzada por meio do ecossistema Polkadot. Isso fornece um rendimento mais alto e transações mais baratas, ao mesmo tempo que mantém uma conexão com a Rede Ethereum e outras cadeias de bloqueio para manter o fluxo de liquidez.

Fornecem

• Suprimento máximo: DESCONHECIDO
• Fornecimento total: 100.000.000 POLS
• Fornecimento Circulante: 59.090.000 POLS

Valor de mercado

O token POLS tem um valor de mercado de cerca de US $ 300 milhões (no momento da redação).

Alocação e Distribuição

De acordo com a documentação de Polkastarter , o token é distribuído da seguinte forma:

• 10% de reserva fundamental
• Venda de sementes de 15%
• 10% Equipe e Conselheiros
• 27,5% de venda privada
• 15% do Fundo de Marketing
• Fundo de liquidez de 22,5%

Vesting e inflação

Após a listagem, o fornecimento de tokens será desbloqueado com cerca de 7% ao mês durante 24 meses.

Utilitário

Os casos de uso do token POLS são:

• Governança
• Taxas de transação
• Estacando
• Mineração de liquidez

10. UMA

UMA (Universal Market Access) é um protocolo para a criação de derivados sintéticos com contratos sem confiança sobre qualquer coisa que tenha um preço.

O protocolo permite que duas contrapartes façam uma negociação, estruturando um contrato inteligente e sem confiança, eliminando a necessidade de uma corretora, câmara de compensação ou bolsa. O contrato inteligente auto-aplicável ajusta automaticamente a margem de cada lado e garante que as negociações sejam sempre garantidas.

Além disso, a UMA está se destacando ao reduzir o uso de feeds de preços de oráculos fora da cadeia para eliminar o risco de manipulação de oráculos visto em muitos protocolos DeFi.

Fornecem

• Fornecimento máximo: 101.172.570 UMA
• Fornecimento total: 101.737.209 UMA
• Fonte circulante: 56.161.578 UMA

Valor de mercado

O token UMA tem uma capitalização de mercado de cerca de US $ 1,2 bilhão (no momento da redação).

Alocação e Distribuição

Os tokens UMA serão distribuídos da seguinte forma:

• 2% de listagem inicial de uniswap
• 14,5% de vendas futuras de token
• 35% desenvolvedores e usuários
• 48,5% fundadores, contribuintes iniciais e investidores

Vesting e inflação

Embora não haja um cronograma de desbloqueio para o token UMA, sabemos que em termos de tokenomics, ele tem uma inflação de 0,05% que aumenta a oferta cada vez que é realizada uma votação. No entanto, a plataforma também queima tokens para evitar lucros de corrupção do oracle.

Utilitário

Em termos de utilidade, o token UMA tem o seguinte:

• Governando o ecossistema UMA
• Disputas
• Honorários

Pensamentos finais

Em 2021, vemos dezenas de projetos com tokenomics e recursos incríveis que revolucionam o espaço da criptografia mais uma vez.

Escolhemos esses projetos como os 10 melhores projetos DeFi Crypto para mostrar os recursos que estão chegando ao mercado e não como consultoria financeira.

Portanto, mantenha seus olhos abertos para as melhores oportunidades e nunca se esqueça de fazer sua própria pesquisa. Porque, ao que parece, não vimos o que a criptomoeda e o blockchain podem trazer para o mundo financeiro.