Les 10 meilleurs projets de crypto-monnaie DeFi en 2021

Qu'est-ce que DeFi?

DeFi, abréviation de Decentralized Finance, fait référence à une industrie de la cryptographie qui s'efforce d'apporter la plupart des ressources de la finance traditionnelle dans l'espace de la crypto-monnaie. Il le fait en démantelant les différents services financiers et en les décentralisant.

Les projets DeFi sont souvent appelés dapps et infrastructures, tels que les outils de gestion d'actifs, les échanges décentralisés (DEX), l'infrastructure DeFi et les outils de développement, et bien d'autres.

Histoires connexes

Comment acheter des crypto-monnaies sans courtier ?

24/04/2025

Après la flambée de l'or, les investisseurs ciblent le Bitcoin, déclare un dirigeant de Coinbase

23/04/2025

Bien qu'il soit risqué d'investir et d'utiliser maintenant, plus le temps passe, plus ils optimisent et présentent de meilleures tokenomics

Que sont les tokenomics?

Tokenomics représente l'économie d'un jeton ou d'une pièce de monnaie. Ils sont déterminés par de nombreux facteurs souvent décrits dans le livre blanc et les utilisateurs peuvent les suivre sur des sites comme CoinMarketCap.com ou CoinGeko.com.

Examinons rapidement ces facteurs, car nous en aurons besoin plus loin dans cet article.

Fournir

La première chose à considérer lors de l'évaluation du potentiel d'une crypto-monnaie est l'offre. À savoir - l'offre en circulation, l'offre totale et l'offre maximale.

• L'approvisionnement en circulation est le nombre de jetons qui sont déjà en circulation.
• L'offre totale est le nombre de jetons qui existent déjà moins les jetons brûlés.
• Et l'offre maximale représente le nombre maximal de jetons qu'une crypto-monnaie aura. Parfois, l'offre maximale est égale à l'offre totale, et parfois il n'y a pas d'offre maximum.

De plus, la plupart des projets sortent avec seulement 10 à 20% de jetons en circulation, débloquant davantage à l'avenir.

Si l'offre en circulation augmente à un rythme régulier, la valeur du jeton peut augmenter avec le temps. Cependant, un flot d'approvisionnement en circulation peut amortir la valeur du jeton.

Valeur marchande

La capitalisation boursière (capitalisation boursière) représente le montant total des fonds investis dans la crypto-monnaie.

Plus la capitalisation boursière est élevée et plus l'offre en circulation est faible, plus le jeton aura de la valeur.

Yearn.finance est un exemple parfait de capitalisation boursière élevée / offre basse qui se traduit par une énorme valeur symbolique.

Attribution et répartition
Lancement juste ou pré-fabriqué?

La diffusion équitable fait référence aux crypto-monnaies qui ont été exploitées collectivement par des personnes, telles que Bitcoin. Quant à la pré-frappe, elle fait référence à des projets dans lesquels quelques coins sélectionnés ont frappé les jetons avant qu'ils ne soient mis à la disposition du public.

La plupart des projets liés à DeFi sont livrés avec des jetons pré-frappés, ce qui n'est pas nécessairement une mauvaise chose, tant que la distribution est équitable.

Dans les deux cas, vous devez examiner la répartition entre les adresses. S'il y a de grandes accumulations sur le réseau, il y a un danger constant que ces personnes perdent leur crypto-monnaie et écrasent le prix.

Utilisez un explorateur de blocs pour vérifier la distribution de la crypto-monnaie.

Idéalement, un projet de crypto-monnaie devrait distribuer son jeton autant que possible à autant d'utilisateurs que possible.

Acquisition et inflation

L'acquisition et l'inflation font référence à la gestion de la crypto-monnaie au fil du temps d'un point de vue économique.

L'acquisition fait référence au déverrouillage et à l'attribution de jetons au fil du temps et s'applique aux crypto-monnaies pré-frappées. Les projets cryptographiques publient généralement un calendrier d'acquisition des droits et doivent généralement se dérouler sur de nombreuses années.

Mais, si vous voyez un projet déverrouiller un grand nombre de jetons sur une courte période, la crypto-monnaie se dépréciera probablement rapidement.

En matière d'inflation, les crypto-monnaies peuvent être inflationniste ou déflationniste . Les crypto-monnaies inflationnistes augmentent périodiquement leur offre totale, tandis que les crypto-monnaies déflationnistes réduisent leur offre totale dans certaines circonstances.

En termes de tokenomics, l'inflation ou la déflation ne devraient pas affecter le prix d'une crypto-monnaie à court terme, mais devraient encourager son utilisation.

utilitaire

Le fait le plus critique de la tokenomics pour augmenter et maintenir un prix de crypto-monnaie est peut-être l'utilité de votre jeton / devise. Aller de pari de réserve de valeur, par paiement des frais , Pour vote et beaucoup plus.

Plus un jeton est utile, plus la crypto-monnaie sera établie à l'avenir.

Le meilleur exemple d'utilité entraînant le prix est dans le cas d'Ethereum. Étant donné qu'Ethereum est l'environnement le plus utilisé par les développeurs dapp, l'ETH, qui est principalement utilisé pour payer les frais de réseau, a une valeur élevée et la deuxième capitalisation boursière la plus élevée sur le marché des crypto-monnaies.

10 meilleurs projets de cryptage DeFi

1. CHAÎNE

De nombreux dapps dans l'espace cryptographique ont besoin d'oracles pour interagir avec différents types de données. Et le leader actuel des oracles est Chainlink.

Chainlink propose un ensemble de données décentralisé via une série d'oracles et de contrats intelligents, offrant un juste milieu entre les données du monde réel et les applications blockchain. blockchain.

Depuis 2019, Chainlink a connu une croissance exponentielle, fournissant plus de 75 flux de prix pour 300 contrats intelligents et applications décentralisées.

Il est important de noter que Chainlink en tant que projet a été développé et évolué au point de fournir des subventions pour des initiatives cryptographiques jugées utiles pour l'écosystème.

Dans l'espace DeFi, Chainlink a un impact significatif en facilitant d'autres projets avec des oracles pour assurer sa fonctionnalité.

Quelques exemples de projets notables utilisant des oracles Chainlink sont Synthetic, AAVE, KyberSwap.

Fournir

• Approvisionnement maximal : 1.000.000.000 XNUMX LINK
• Offre totale: 1.000.000.000 LIEN
• Alimentation actuelle : 410.009.556 LIEN

Valeur marchande
Le jeton LINK a une capitalisation boursière d'environ 12 milliards de dollars (au moment de la rédaction).

Attribution et répartition
Les jetons LINK sont pré-frappés. Par conséquent, l'offre maximale est égale à l'offre totale.

Selon Etherscan, l'offre totale de LINK est répartie comme suit:

• 35% bloqués dans les contrats intelligents
• 41 % d'encours
• 24% alloués aux opérateurs de nœuds

Acquisition et inflation

Il semble qu'il n'y ait pas de calendrier d'acquisition ou de blocage pour LINK.
Cependant, lors de la vérification des données historiques sur CoinMarketCap avec WayBackMachine , il semble que Chainlink augmente l'offre glissante de 4 à 5 % chaque année.

utilitaire

Le jeton LINK a certains cas d'utilisation, tels que :

• dans les contrats intelligents
• réseau de frais
• apostar

2. SYNTHÉTIX

Synthetix est l'un des DeFis les plus chauds et les plus dynamiques du marché. Il s'agit d'un protocole d'assurance des actifs décentralisé basé sur Ethereum.

Synthetix permet aux utilisateurs de créer des représentations synthétiques d'actifs du monde réel sous forme de jetons qui fixent la valeur de l'actif sur lequel ils sont basés.

Les actifs synthétiques maintiennent leur indexation grâce au principe de non-arbitrage (qui permet aux parieurs de brûler des synthétiseurs supplémentaires) et d'ouvrir la liquidité du marché pour les synthétiseurs sur d'autres bourses décentralisées.

Fournir

• Approvisionnement maximal: 219.252.220 SNX
• Offre totale: 215.258.834 SNX
• Alimentation en circulation: 114.841.533 SNX

Le jeton SNX a une capitalisation boursière d'environ 2,5 milliards de dollars (au moment de la rédaction de cet article).

Les jetons SNX sont préfabriqués et, selon Binance Research, l'offre totale de SNX sera répartie comme suit :

• 0,87% pré-vente
• Vente privée de 19,20%
• 3,05 % vente publique
• 18,49 % de l'équipe
• 0,77% Administrateurs
• 4,62% ​​Fondation
• 1,93% des primes de partenariat
• 1,16% de primes / largages aériens
• 49,92 % de jalonnement

Acquisition et inflation

Le calendrier d'approvisionnement inflationniste du jeton Synthetix a été introduit en Mars 2019 et a montré une réduction hebdomadaire de 1,25 dans le taux d'inflation :

utilitaire

Les cas d'utilisation de SNX sont les suivants:

• L'utilisation principale est l'implantation et la garantie pour les actifs synthétiques
• La production agricole
• Frais de négociation
• La gouvernance

3. DODO

Dodo est un fournisseur de liquidité en réseau qui offre une stabilité grâce à un market maker proactif. Le projet a d'abord été développé chez Ethereum en tant que contrat intelligent ERC20 et étendu à Binance Smart Chain.

Dodo offre plus qu'un beau nom et un beau design en étant en mesure de fournir une liquidité suffisante comparable à certaines des meilleures bourses centralisées (CEX), ce qui le rend utilisable par des contrats intelligents pour des transactions en chaîne, telles que le règlement et les enchères.

Fournir

• Approvisionnement maximum : 1.000.000.000 DODO
• Offre totale: 1.000.000.000 DODO
• Alimentation en circulation: DODO 98.269.480

Valeur marchande

Le jeton DODO a une valeur marchande de 450 millions de dollars (au moment de la rédaction de cet article).

Attribution et répartition

Les jetons DODO sont pré-frappés et, selon Binance Research, l'offre totale sera distribuée comme suit:

• 6 % des ventes de semences
• 10% Vente Privée
• 15% de l'équipe et des conseillers
• 8% Opérations et marketing
• 1% de liquidité IDO
• 60% réservé à la communauté

Acquisition et inflation

En ce qui concerne le calendrier de libération des jetons DODO, l'offre en circulation devrait augmenter progressivement jusqu'à 100% de l'offre totale à la fin de 2025.

• D'ici la fin de 2021, l'offre actuelle atteindra 40% de l'offre totale.
• D'ici la fin de 2022, l'offre actuelle atteindra 60% de l'offre totale.
• D'ici la fin de 2023, l'offre actuelle atteindra 80% de l'offre totale.
• D'ici la fin de 2024, l'offre actuelle atteindra 90% de l'offre totale.
• D'ici la fin de 2025, l'offre actuelle atteindra 100% de l'offre totale.

utilitaire

Les cas d'utilisation de DODO sont les suivants :

• La gouvernance
• Allocation Crowdpool et IDO
• Jalonnement
• Réductions sur les frais de négociation
• Frappe vDODO

4. ÉCHANGE DE CRÊPES

PancakeSwap est un échange de market maker automatisé décentralisé réalisé sur la chaîne intelligente Binance qui ne nécessite pas de KYC. Le projet a reçu des fonds de Binance dans le cadre du programme d'accélération DeFi de la société sur la chaîne intelligente Binance.

En substance, PancakeSwap est un clone de UniSwap, mais s'accompagne également de nouvelles fonctionnalités :

• Deux outils de culture de rendement intégrés sur lesquels vous pouvez parier des jetons de fournisseur de liquidité et gagner un gâteau ou un gâteau de pari pour gagner plus de gâteau ou d'autres jetons BEP20
• Billet de loterie
• Un marché d'enchères pour plusieurs NFT
• Une première offre agricole
• Gamification grâce à l'utilisation d'équipes communautaires, de classements, de diverses tâches et réalisations

Fournir

• Approvisionnement maximum: aucune limite
• Approvisionnement total : 204.622.436 GÂTEAU
• Source de circulation : 126.888.576 GÂTEAU

Valeur marchande

Le jeton CAKE a une capitalisation boursière de 450 millions de dollars pour le moment (au moment de la rédaction de cet article).

Attribution et répartition

Le jeton BEP20 CAKE est pré-créé et, selon BscScan , la distribution est la suivante :

• 38,35% bloqués dans le contrat de jalonnement principal
• 38,41% portefeuille utilisé pour la gravure de jetons
• 23,24% alloués à divers contrats et détenteurs intelligents

Acquisition et inflation

CAKE n'a pas de limite d'approvisionnement maximale et fonctionne avec un gonflage de 750.000 60 CAKES chaque jour, même après avoir pris en compte les mécanismes de mise à feu. Cependant, les tokens nouvellement émis sont distribués aux producteurs de revenus (40%) et aux pools de sirops (XNUMX%).

En termes de tokenomics, CAKE peut sembler avoir une inflation désastreuse. Cependant, les développeurs veulent que le jeton soit déflationniste, ils travaillent donc toujours sur les paramètres d'enregistrement.

utilitaire

La principale utilisation du jeton CAKE est l'implantation. De plus, le jeton est également utilisé pour :

• foule
• Ventes aux enchères de NFT
• Participation à plusieurs fonctionnalités de l'environnement PANCAKESWAP.

5. REN (REN)

REN est un protocole d'interopérabilité décentralisé qui permet aux utilisateurs cryptographiques de transférer n'importe quel jeton entre n'importe quelle blockchain. La solution de transfert de valeur entre chaînes ne crée pas de jetons synthétiques ou enveloppés, mais transfère des liquidités d'un écosystème à un autre avec des contrats intelligents existants.

Le concept de renBTC est similaire à celui de wBTC. La différence réside dans le fait que, contrairement à wBTC, Bitcoin est maintenu dans un réseau de nœuds décentralisés appelés Dark Nodes et est régi par code dans le cas de Ren.

Et comme le protocole REN fonctionne comme une machine, les utilisateurs peuvent faire autant de requêtes qu'ils le souhaitent, quand ils le souhaitent.

La machine virtuelle Ren peut être intégrée à de nombreux DeFi pour fournir des liquidités et ne nécessite pas de KYC.

L'impact de Ren VM est significatif dans le cas des hodlers, permettant aux détenteurs de Bitcoin de fournir leurs fonds pour les protocoles de prêt et de gagner des intérêts, plutôt que de les garder inactifs.

Les nœuds perçoivent des frais sur la crypto-monnaie échangée via RenVM.

Quiconque souhaite exploiter un nœud doit acquérir 100.000 REN pour ce faire.

Fournir

• Offre maximale: 1.000.000.000 R $
• Offre totale: REN 999.999.633
• Approvisionnement actuel: REN 996.163.051

Valeur marchande

Le jeton REN a une capitalisation boursière d'environ 1,1 milliard de dollars américains (au moment de la rédaction de cet article).

Attribution et répartition

Ren a été pré-créé en tant que jeton ERC20 et, selon Binance Research, est distribué comme suit :

• 18,67 % attachés aux nœuds noirs
• 19,9% des fonds de réserve
• 10% partenariats, développement et autres activités connexes.
• 56,6% des investisseurs et des portefeuilles de crédit.
• 13,5% autres titulaires

Acquisition et inflation

Presque tous les tokens Ren circulent, mais les tokens utilisés pour faire le lien sont retirés du marché. Et à mesure que la demande de nœuds opérationnels augmente, davantage de jetons seront liés.

utilitaire
Le cas d'utilisation principal est comme un lien pour faire fonctionner un nœud sombre.

6. LITENTRIE (LIT)

Litentry est un projet qui vise à développer une plateforme d'agrégation d'identités cross-chain. La plate-forme gérera les identités décentralisées (DID) qui sont réparties sur plusieurs blockchains.

Litentry est destiné à fournir aux projets et protocoles un outil modulaire pour gérer et utiliser les DID de manière privée et sécurisée comme une entrée pour le développement de nouvelles fonctionnalités.

La plate-forme est construite sur Substrate, ce qui rend le projet nativement compatible avec Polkadot. Pour cette raison, Litentry peut être lancé en tant que parachain sur le réseau Polkadot.

La gestion DID assurée par Litentry permettra aux projets Dapps et DeFi d'intégrer des opérations telles que la confirmation de l'identité des utilisateurs et l'enregistrement du crédit immédiatement et sur le réseau.

Fournir

• Approvisionnement maximum : 100.000.000 LIT
• Offre totale: 100.000.000 LIT
• Source de circulation: 18.262.394 LIT

Valeur marchande

Le jeton LIT a une capitalisation boursière d'environ 150 millions de dollars (au moment de la rédaction de cet article).

Attribution et répartition

Les jetons LIT sont pré-frappés et, selon Binance Research, l'offre totale sera distribuée comme suit:

• 3% de pool de lancement Binance
• 8,11% vente de semences
• 11,89% des ventes stratégiques
• 15 % de l'équipe
• Vente aux enchères de parachaine et d'écosystème à 45%
• 17% ​​Fondation

Acquisition et inflation

Le calendrier de lancement de Lit Token montre une augmentation constante, montrant une croissance raisonnablement modérée de l'offre en circulation allant jusqu'à 60% jusqu'en novembre 2025.

utilitaire

Les cas d'utilisation du jeton LIT sont:

• Gouvernance dans la chaîne
• Frais de paiement: transactions, correspondance, validation
• Jalonnement
• Garantie dans les écosystèmes DeFi
• Incentive pour les développeurs

7. SWINGBY

Swingby est un protocole de vitesse de distorsion qui construit des ponts inter-chaînes pour déplacer Bitcoin vers WBTC. Le projet ne se limite pas à BTC, mais est également considéré comme un réseau de preuve de participation décentralisé qui permet aux utilisateurs de déplacer plusieurs jetons vers d'autres chaînes sans impliquer un dépositaire central.

Swingby aide les détenteurs de BTC à utiliser leurs actifs bloqués dans les écosystèmes DeFi et vise à permettre aux utilisateurs de déplacer leurs jetons hors d'Ethereum et dans des chaînes avec une plus grande évolutivité et des frais de transaction inférieurs.

Fournir

• Approvisionnement maximum : 1.000.000.000 SWINGBY
• Livraison totale : 1.000.000.000 SWINGBY
• Alimentation en circulation : 115.775.921 SWINGBY

Valeur marchande

Le jeton SWINGBY a une capitalisation boursière d'environ 100 millions de dollars (au moment de la rédaction).

Attribution et répartition

Le jeton SWINGBY est pré-inventé et, selon le canal médiatique officiel de la société, le jeton sera distribué comme suit:

• 33,6% ​​Fondation
• 30% de réserve de jalonnement
• 17 % de l'équipe
• 8,5% Administrateurs
• 5,9% de la vente privée
• 4 % des ventes de semences
• 1 % vente publique

Acquisition et inflation

En ce qui concerne l'acquisition et le déverrouillage, le calendrier des jetons SWYNGBY montre une augmentation de 5 à 8% de l'offre en circulation sur une base trimestrielle jusqu'en août 2025.

utilitaire

Les cas d'utilisation du jeton SWINGBY sont :

• Paiement des frais de réseau
• Jalonnement
• Exécution d'un métanode ou d'un pool de liquidité

8. FANTÔME

Fantom vise à devenir une plate-forme de contrat intelligent basée sur DAG en utilisant les principes aBFT pour parvenir à un consensus. La plate-forme permettra des contrats intelligents sur un système basé sur des graphes acycliques utilisant le protocole Lanchesis.

Et lors de l'utilisation des principes de tolérance aux pannes byzantins asynchrones dans le mécanisme de consensus, les nœuds n'ont pas besoin d'être conscients de l'existence de tous les autres nœuds du réseau lorsqu'ils rejoignent le réseau. Cela signifie que les performances et l'évolutivité du réseau sont considérablement améliorées.

Ce qui est unique à propos de Fantom dans l'écosystème DeFi, c'est son moteur de consensus unique pour faciliter DeFi et les services associés via des contrats intelligents.

Le moteur Lanchesis devrait offrir une transaction en deux secondes ainsi qu'un algorithme de preuve de pari plus sécurisé.

Fournir

• Approvisionnement maximum: 3.175.000.000 FTM
• Offre totale: 2.545.006.273 FTM
• Source de circulation : 2.545.006.273 FTM

Valeur marchande

Le jeton FTM a une capitalisation boursière d'environ 1,5 milliard de dollars (au moment de la rédaction).

Attribution et répartition

Le jeton FTM est pré-créé et, selon Binance Research, est distribué comme suit :

• 3,15% vente de semences
• 37,04% de la vente de jetons privés
• 1,57 % vente publique
• 7,49 Équipe
• 12% Administrateurs
• Réserve de jetons de 6%
• 32,75% de récompenses en bloc

Acquisition et inflation

Le calendrier de sortie des jetons FTM montre une augmentation constante de 1,1% par mois de l'offre actuelle jusqu'en août 2023

utilitaire

Les cas d'utilisation du jeton FTM sont:

• Jalonnement
• Payer les frais de réseau
• Octroi de récompenses à l'utilisateur

9. POLKASTARTER

Polkastarter est un protocole inter-chaînes pour les pools et les enchères qui permet aux projets de lever des capitaux dans un environnement basé sur Polkadot.

La chose la plus importante à savoir sur ce qui rend Polkastarter prometteur est la possibilité de créer des pools de swap fixes et des swaps inter-chaînes via l'écosystème Polkadot. Cela offre un débit plus élevé et des transactions moins chères, tout en maintenant une connexion au réseau Ethereum et à d'autres chaînes de blocage pour maintenir le flux de liquidités.

Fournir

• Approvisionnement maximum : INCONNU
• Offre totale: 100.000.000 POLS
• Offre actuelle: 59.090.000 POLS

Valeur marchande

Le jeton POLS a une valeur marchande d'environ 300 millions de dollars (au moment de la rédaction de cet article).

Attribution et répartition

Selon la documentation Polkastarter, le jeton est distribué comme suit:

• Réserve fondamentale de 10%
• 15% vente de semences
• 10% Équipe et conseillers
• 27,5% de la vente privée
• 15% du fonds marketing
• Fonds de liquidité 22,5%

Acquisition et inflation

Après la mise en vente, l'offre de jetons sera débloquée à environ 7% par mois pendant 24 mois.

utilitaire

Les cas d'utilisation du jeton POLS sont les suivants:

• La gouvernance
• Les frais de transaction
• Jalonnement
• Extraction de liquidités

10. UN

UMA (Universal Market Access) est un protocole pour la création de dérivés synthétiques avec des contrats sans confiance sur tout ce qui a un prix.

Le protocole permet à deux contreparties de négocier, structurant un contrat intelligent et indigne de confiance, éliminant le besoin d'un courtier, d'une chambre de compensation ou d'un échange. Le contrat intelligent auto-applicable ajuste automatiquement la marge de chaque côté et garantit que les transactions sont toujours garanties.

De plus, UMA se démarque en réduisant l'utilisation de flux de tarification oracle en dehors de la chaîne pour éliminer le risque de manipulation d'oracle observé dans de nombreux protocoles DeFi.

Fournir

• Offre maximale: 101.172.570 UMA
• Offre totale: 101.737.209 UMA
• Source actuelle: 56.161.578 UMA

Valeur marchande

Le jeton UMA a une capitalisation boursière d'environ 1,2 milliard de dollars (au moment de la rédaction de cet article).

Attribution et répartition

Les jetons UMA seront distribués comme suit:

• 2% inscription initiale uniswap
• 14,5% des futures ventes de jetons
• 35% de développeurs et d'utilisateurs
• 48,5% de fondateurs, de premiers contributeurs et d'investisseurs

Acquisition et inflation

Bien qu'il n'y ait pas de calendrier de déverrouillage pour le jeton UMA, nous savons qu'en termes de tokenomics, il a une inflation de 0,05% qui augmente l'enchère chaque fois qu'un vote est pris. Cependant, la plate-forme brûle également des jetons pour éviter les profits de corruption d'oracle.

utilitaire

En termes d'utilité, le jeton UMA présente les caractéristiques suivantes:

• Gouverner l'écosystème UMA
• Litiges
• Frais

Pensées finales

En 2021, nous voyons des dizaines de projets avec des tokenomics et des fonctionnalités incroyables qui révolutionnent à nouveau l'espace crypto.

Nous avons choisi ces projets comme les 10 meilleurs projets DeFi Crypto pour présenter les fonctionnalités qui arrivent sur le marché et non comme des conseils financiers.

Alors gardez les yeux ouverts sur les meilleures opportunités et n'oubliez jamais de faire vos propres recherches. Parce que, semble-t-il, nous n'avons pas vu ce que la crypto-monnaie et la blockchain peuvent apporter au monde financier.