Os aplicativos descentralizados (DApps) vêm ganhando terreno no cenário digital desde 2020, com iniciativas web3 como Uniswap e Illuvium marcando presença significativa nos mercados. A maior parte desses projetos encontra-se na blockchain do Ethereum, operando por meio de DApps. Este documento explora alguns dos mais notáveis projetos DApps e web3 que podem ser utilizados com a carteira Bybit.
Neste artigo, vamos discutir:
O que é um DApp?
Um DApp, ou aplicativo descentralizado, constitui uma aplicação de software que funciona numa blockchain. Diferentemente dos aplicativos tradicionais na internet, os DApps dispensam o uso de um banco de dados centralizado para operar. Embora muitos sejam baseados no Ethereum, eles também podem ser encontrados em outras blockchains capazes de suportar contratos inteligentes, como EOSIO e TRON.
Os DApps abrangem uma variedade de categorias, incluindo finanças descentralizadas (DeFi), GameFi e NFTs. Estas plataformas oferecem um amplo espectro de serviços e oportunidades, desde transações financeiras até jogos baseados em blockchain, todos operando com um alto grau de descentralização e segurança proporcionados pela tecnologia de contratos inteligentes.
Os 12 melhores DeFi DApps para utilizar em 2024
1. Yearn
Yearn destaca-se no universo DeFi como um aplicativo descentralizado que promove diversas estratégias de farming de rendimento, objetivando amplificar os ganhos obtidos com os ativos em criptomoedas dos investidores. Implementado na blockchain do Ethereum, Yearn funciona sob o modelo de uma organização autônoma descentralizada (DAO), na qual as decisões são deliberadas pelos detentores do token de governança YFI.
A razão de Yearn figurar entre os principais DApps DeFi é a sua capacidade de automatizar processos de empréstimo e empréstimos de criptomoedas, visando acumular juros e recompensas. Por meio de seus contratos inteligentes, Yearn direciona os recursos dos usuários para as estratégias de farming de rendimento mais rentáveis, assegurando aos investidores os melhores retornos possíveis sobre seus ativos.
Características distintas como a automação e a governança comunitária conferem ao Yearn uma posição de destaque no setor DeFi em 2024. Além disso, sua interface de usuário intuitiva, juntamente com elevados padrões de segurança e confiabilidade, o posicionam como uma escolha preferencial para aqueles interessados em otimizar seus investimentos em criptomoedas de maneira descentralizada e eficaz.
2. UniSwap
UniSwap, um DApp DeFi de exchange descentralizada (DEX) baseado na blockchain do Ethereum, facilita a negociação de criptomoedas diretamente entre os usuários, eliminando intermediários e aumentando a segurança e controle sobre as transações.
Com uma vasta seleção de criptomoedas disponíveis para negociação, UniSwap promove um elevado nível de descentralização, operando sem uma autoridade central. Através de um sistema robusto de contratos inteligentes, assegura transparência e segurança nas operações realizadas na plataforma.
Além disso, UniSwap é reconhecido por suas baixas taxas de transação e pela rapidez na execução dos trades, o que o torna uma opção vantajosa para aqueles interessados em negociar ativos digitais. Sua interface amigável e a diversidade de pares de negociação disponíveis consolidam sua posição como um dos DApps DeFi mais procurados no mercado.
3. ENS
O Ethereum Name Service (ENS) representa um aplicativo descentralizado no setor de finanças descentralizadas (DeFi) que introduz um sistema de nomes legíveis para endereços na Ethereum, possibilitando que os usuários efetuem transações de criptomoedas utilizando identificações simplificadas, em detrimento de sequências extensas e complexas. A gestão do ENS ocorre através de uma organização autônoma descentralizada (DAO), onde as decisões são pautadas pelos participantes detentores do token de governança ENS.
A principal vantagem do ENS é facilitar o processo de transação de criptomoedas, substituindo a necessidade de memorizar e digitar endereços Ethereum por nomes facilmente reconhecíveis, como “john.eth”. Essa simplicidade reduz significativamente a margem para erros, tornando as transações mais acessíveis.
A inclusão do ENS na lista dos mais influentes DApps DeFi em 2023 decorre de sua contribuição potencial à infraestrutura financeira descentralizada. Com a crescente adesão às criptomoedas e ao universo DeFi, a demanda por um sistema de nomes de fácil utilização se intensifica, elevando o ENS a uma ferramenta indispensável. Sua usabilidade intuitiva, segurança aprimorada e confiabilidade o tornam uma solução popular entre os usuários que buscam agilizar suas operações com criptomoedas.
4. Alchemix
Alchemix propõe uma abordagem inovadora no espaço DeFi, permitindo aos usuários acessar liquidez sem necessidade de liquidar seus ativos em criptomoedas. Este DApp, estruturado na blockchain do Ethereum, opera como uma organização autônoma descentralizada (DAO), onde as decisões são tomadas pelos portadores do token de governança ALCX.
A plataforma Alchemix autoriza os investidores a depositarem criptomoedas, que servem de garantia para a emissão de uma stablecoin sintética denominada alUSD. Essa moeda pode ser utilizada para obtenção de empréstimos, cujo montante cresce à medida que o valor do ativo depositado se valoriza. Os recursos obtidos podem ser empregados conforme desejo do usuário, incluindo a aquisição de mais criptomoedas ou investimentos diversos.
O motivo pelo qual Alchemix é tão relevante deve-se à sua capacidade de prover liquidez aos usuários sem a necessidade de vender seus ativos, permitindo-lhes aproveitar uma eventual apreciação de valor enquanto acessam fundos. Com taxas de transação competitivas e rapidez nas operações, Alchemix se apresenta como uma alternativa atraente para os usuários.
5. Rocket Pool
O Rocket Pool é um DApp no espaço DeFi que disponibiliza uma plataforma descentralizada para o staking do Ethereum 2.0. Estruturado na blockchain do Ethereum, opera sob o modelo de uma organização autônoma descentralizada (DAO), com as decisões sendo tomadas por aqueles que possuem o token de governança RPL.
Uma das principais funcionalidades do Rocket Pool é possibilitar que os usuários participem do staking de forma segura e descentralizada, sem a exigência de uma grande quantidade de Ethereum ou conhecimento técnico específico. O sistema permite que pequenas quantidades de Ethereum sejam depositadas e combinadas com os recursos de outros investidores, diminuindo as barreiras ao staking.
As características distintas do Rocket Pool, incluindo sua natureza descentralizada e a facilidade de acesso, garantem seu lugar entre os principais DApps de DeFi. A plataforma é reconhecida por sua interface amigável, alto nível de segurança e confiabilidade, oferecendo aos usuários uma forma eficaz de participar do staking de Ethereum e receber recompensas de maneira descentralizada. Ademais, a capacidade do Rocket Pool de se adaptar às inovações do Ethereum 2.0, como as cadeias de shard e transações inter-shard, sublinha sua relevância no avanço das finanças descentralizadas.
6. Lido
Lido é um aplicativo descentralizado no ecossistema DeFi que facilita o staking de Ethereum, permitindo que os usuários acumulem recompensas através do stETH, um token que simboliza a participação do investidor no pool de staking. Funcionando como uma organização autônoma descentralizada (DAO) na blockchain do Ethereum, o Lido simplifica o processo de staking para seus usuários.
A DAO Lido remove as barreiras técnicas e financeiras associadas ao staking tradicional na rede Ethereum, fornecendo uma solução de fácil uso e tratando dos aspectos técnicos do staking em nome dos investidores.
A presença do Lido nesta seleção é justificada pela segurança avançada que oferece, com os ativos em Ethereum dos usuários sendo resguardados em contratos inteligentes seguros e auditados por terceiros. O stETH, por sua vez, pode ser empregado em diversas aplicações no universo DeFi, incluindo negociação e empréstimos de criptomoedas, ampliando as possibilidades de geração de renda para os participantes.
7. GMX
O GMX emerge como um aplicativo descentralizado (DeFi DApp) voltado para a oferta de soluções de seguro descentralizadas para detentores de criptomoedas. Desenvolvido sobre a blockchain do Ethereum, o GMX se estrutura como uma organização autônoma descentralizada (DAO), onde as decisões estratégicas são influenciadas pelos portadores do token de governança GMX.
A principal vantagem do GMX reside na sua capacidade de oferecer proteção eficaz e descentralizada contra a volatilidade de preços e possíveis ameaças cibernéticas aos ativos dos usuários. Adicionalmente, a plataforma possibilita a aquisição de seguros para ativos em criptomoedas, elevando o nível de segurança e tranquilidade dos investidores.
Distinguindo-se por características como a descentralização e facilidade de acesso, o GMX assegura sua posição entre os DApps de DeFi mais relevantes em 2023. Com uma variedade de opções de seguros, incluindo proteção contra variações de preços e invasões digitais, apresenta-se como uma solução atraente para aqueles que buscam resguardar seus investimentos em criptomoedas.
8. Magic Eden
Magic Eden se destaca no universo DeFi como um DApp que proporciona um mercado descentralizado para a comercialização de tokens não fungíveis (NFTs) e ativos digitais exclusivos, tais como obras de arte, músicas e itens de coleção. Implementado na blockchain do Ethereum, opera sob o modelo de uma organização autônoma descentralizada (DAO), com a tomada de decisões a cargo dos membros da comunidade detentores do token de governança MGE.
Magic Eden oferece um ambiente seguro e transparente para a transação de NFTs, permitindo que os usuários negociem diretamente entre si, sem intermediários, promovendo maior controle e segurança nas transações.
Com funcionalidades que incluem uma interface descentralizada e intuitiva, Magic Eden consolidou sua posição entre os DApps de DeFi mais notáveis em 2023. Sua plataforma disponibiliza uma extensa variedade de NFTs para compra e venda, oferecendo aos usuários um mercado amplo para explorar e adquirir novos ativos digitais. A ênfase na governança comunitária assegura que as decisões sejam tomadas com os interesses dos usuários em foco, estabelecendo Magic Eden como uma plataforma genuinamente descentralizada e transparente para a negociação de NFT.
9. Compound
Compound se apresenta como um DApp no ecossistema DeFi, criando uma plataforma para o empréstimo e tomada de empréstimos em criptomoedas. Estruturado na blockchain do Ethereum, funciona como uma organização autônoma descentralizada (DAO), onde os detentores do token de governança COMP influenciam as decisões.
O grande atrativo do Compound é facilitar um meio descentralizado e transparente para os usuários realizarem operações de empréstimo e empréstimo de criptomoedas. Os usuários podem depositar suas criptomoedas como colateral e tomar empréstimos de outras, com taxas de juros definidas pela dinâmica de oferta e demanda do mercado.
Com características como descentralização e facilidade de acesso, Compound se estabeleceu como um dos DApps de DeFi líderes em 2023. Além disso, a plataforma oferece uma ampla gama de opções para empréstimo e tomada de empréstimos, incluindo stablecoins, tornando-se uma opção atraente para aqueles que desejam obter rendimentos sobre suas criptomoedas ou necessitam de acesso a fundos suplementares.
10. MakerDAO
Lançado em 2017 na blockchain Ethereum, MakerDAO é uma plataforma de empréstimo que possibilita aos usuários obter o stablecoin Dai, vinculado ao dólar americano. O diferencial de MakerDAO no cenário de plataformas de empréstimo reside na sua total descentralização.
Operando globalmente sem restrições geográficas, MakerDAO permite o acesso universal. Os usuários não estão sujeitos a procedimentos de verificação de identidade ou crédito, diferentemente do que ocorreria ao recorrer a serviços bancários tradicionais. Dai (símbolo: DAI) é emitido com base em criptomoedas como garantia, incluindo ETH e outros ativos baseados em Ethereum que recebem aprovação dos detentores do token MKR.
A criptomoeda permanece bloqueada como garantia até a quitação do empréstimo e das taxas aplicáveis. Uma vez quitado, os ativos de garantia, como o ETH, são liberados. Contudo, caso o valor do ETH decaia abaixo do preço de aquisição, ele é vendido automaticamente para liquidar o empréstimo em Dai e eventuais penalidades. Esses mecanismos de liquidação contribuem para a estabilidade e governança do sistema MakerDAO.
11. Aave
Aave, outro DApp de empréstimo na blockchain Ethereum, permite que os usuários emprestem seus ativos, acumulando juros. Para utilizá-lo, basta conectar a carteira Ethereum ao DApp, processo análogo ao empregado no Compound.
O que distingue Aave é a funcionalidade de empréstimos rápidos, que são concedidos para uma única transação na blockchain, possibilitando dívidas sem garantias físicas. Esses empréstimos provêm de pools em contratos inteligentes, sendo reversíveis caso não sejam pagos. As taxas de juros para empréstimos rápidos no Aave são de apenas 0,30%, abrindo portas para estratégias de arbitragem onde traders podem contrair um empréstimo, realizar operações de arbitragem e, subsequente, liquidar o empréstimo e os juros acumulados.
12. Curve
Curve, um DEX que alcançou popularidade rapidamente, se assemelha ao Uniswap por utilizar pools de liquidez automatizados. Contudo, Curve se distingue por ser especializado na troca de stablecoins e tokens ERC-20 atrelados ao Bitcoin, como o Wrapped Bitcoin (WBTC), resultando em custos operacionais e taxas reduzidas.
A interface do Curve é direcionada a um nicho específico de usuários, não sendo projetada para o grande público devido à sua especialização em transações com stablecoins. Usuários também podem obter recompensas por contribuir para o pool de liquidez, e Curve é particularmente valorizado no farming de rendimento devido ao intenso uso de stablecoins.
Apesar da eficiência operacional enfatizada pelos desenvolvedores do Curve devido à limitação de ativos negociáveis, a restrição a stablecoins e tokens ERC-20 atrelados ao Bitcoin pode representar uma desvantagem para alguns usuários, limitando a diversidade de operações possíveis na plataforma.
Conclusão: Os 12 melhores DeFi DApps 2024
Este artigo ofereceu uma visão abrangente sobre alguns dos principais DeFi DApps operando na blockchain Ethereum, cada um apresentando soluções únicas para empréstimos, staking, trocas descentralizadas, e mais. Essas plataformas, como MakerDAO, Aave e Curve, ilustram a inovação contínua no espaço das finanças descentralizadas, democratizando o acesso ao crédito, melhorando a liquidez e aumentando a segurança para os usuários de criptomoedas.
MakerDAO se destaca por sua abordagem descentralizada no fornecimento de empréstimos, permitindo aos usuários acessar o stablecoin Dai como uma alternativa estável ao dólar americano, sem a necessidade de verificações tradicionais de crédito. Aave inova com seus empréstimos rápidos, oferecendo flexibilidade sem precedentes para operações de arbitragem e liquidez instantânea sem garantias. Curve, especializado na troca de stablecoins e tokens ERC-20 ligados ao Bitcoin, otimiza as transações com baixo custo e alta eficiência, embora sua especialização restrinja a variedade de ativos negociáveis.
A convergência dessas plataformas sublinha a evolução e o potencial das finanças descentralizadas, não apenas como alternativas às instituições financeiras tradicionais, mas como pioneiras de um novo paradigma financeiro. Com maior acessibilidade, segurança reforçada e governança comunitária, esses DApps estão na vanguarda de uma revolução financeira, promovendo inclusão e inovação.
À medida que o ecossistema DeFi continua a crescer e evoluir, é provável que vejamos o surgimento de novas plataformas e serviços que desafiam ainda mais os modelos financeiros convencionais. A adoção generalizada dessas tecnologias tem o potencial de transformar radicalmente a forma como interagimos com os sistemas financeiros, tornando-os mais transparentes, acessíveis e eficientes. Portanto, o futuro das finanças pode muito bem residir na contínua expansão e adoção dos DeFi DApps.
Perguntas Frequentes
Quais são os projetos DeFi mais recomendados?
A seleção dos projetos DeFi mais recomendados varia conforme as preferências e exigências de cada indivíduo. Entre os projetos mais reconhecidos e que têm recebido ampla aceitação no universo DeFi, destacam-se UniSwap, Aave, Alchemix e Compound. Estes projetos se distinguem por suas funcionalidades inovadoras, benefícios consideráveis e alta confiabilidade, conquistando uma posição de destaque e uma crescente base de usuários no ambiente DeFi.
Qual aplicativo DeFi possui a maior expressão no mercado?
Determinar o aplicativo DeFi de maior expressão no mercado é desafiador, dada a constante evolução e dinamismo do setor DeFi. Contudo, baseando-se nas tendências e estatísticas mais recentes, UniSwap é frequentemente citado como um dos aplicativos DeFi de maior expressão em 2023, graças ao seu significativo volume de transações diárias e ao seu compromisso com a descentralização. É relevante mencionar que a dinâmica do mercado DeFi é fluida, e novos aplicativos podem emergir e ganhar destaque, tornando a previsão do “maior” aplicativo DeFi um exercício incerto.
Qual é a plataforma mais apropriada para atividades DeFi?
A escolha da plataforma mais apropriada para atividades DeFi varia de acordo com as necessidades específicas e preferências de cada usuário. Algumas das plataformas mais empregadas e elogiadas no contexto DeFi incluem Ethereum, Binance Smart Chain e Avalanche. Ethereum é reconhecida por sua robustez e segurança, sendo a plataforma mais tradicional para DeFi. Binance Smart Chain se destaca pelas suas transações rápidas e custos reduzidos, enquanto Avalanche é notável por sua alta capacidade de processamento e latência baixa, oferecendo uma experiência ágil e eficaz para transações DeFi. A decisão sobre a plataforma ideal depende das prioridades pessoais, dos projetos DeFi de interesse e das características valorizadas pelo usuário.
Qual criptomoeda é a mais adequada para DeFi?
A escolha da criptomoeda mais adequada para DeFi depende diretamente do projeto DeFi em questão e das preferências pessoais do usuário. Entre as criptomoedas mais utilizadas em DeFi, encontram-se Ethereum, Bitcoin e stablecoins como USDC. Ethereum destaca-se como a base para a maioria dos projetos DeFi, possibilitando a implementação de contratos inteligentes e sustentando um ecossistema diversificado de aplicações. A decisão sobre a criptomoeda ideal varia conforme o propósito específico de uso em DeFi e as exigências individuais de cada investidor.
