Compound (COMP) est un protocole de prêt DeFi qui permet aux utilisateurs de gagner des intérêts sur leurs crypto-monnaies en les déposant dans l'un des nombreux pools pris en charge par la plate-forme.
Lorsqu'un utilisateur dépose des jetons dans un pool composé, il reçoit des cTokens en retour. Ces cTokens représentent la part individuelle du pool et peuvent être utilisés pour racheter à tout moment la crypto-monnaie sous-jacente initialement déposée dans le pool. Par exemple, lorsque vous déposez des ETH dans un pool, vous recevrez des cETH en retour. Au fil du temps, le taux de change de ces cTokens pour l'actif sous-jacent augmente, ce qui signifie que vous pouvez les échanger contre une plus grande partie de l'actif sous-jacent que vous n'avez initialement investi - c'est ainsi que les intérêts sont distribués.
D'un autre côté, les emprunteurs peuvent contracter un prêt garanti auprès de n'importe quel pool composé en déposant une garantie. Le ratio prêt / valeur maximal (LTV) varie en fonction des garanties, mais varie actuellement de 50 à 75%. Le taux d'intérêt payé varie en fonction de l'actif emprunté et les emprunteurs peuvent faire face à un règlement automatique si leur garantie tombe en dessous d'une limite de maintien spécifique.
Depuis le lancement du réseau phare Compound en septembre 2018, la popularité de la plate-forme a grimpé en flèche et a récemment dépassé plus de 800 millions de dollars en valeur totale bloquée.
Dans cet article, nous aborderons :
Qui sont les fondateurs de Compound?
Compound a été fondée en 2017 par Robert Leshner et Geoffrey Hayes, qui ont occupé des postes de direction chez Postmates - un service de livraison de nourriture en ligne. Les deux continuent d'occuper des postes de direction chez Compound Labs, Inc - la société de développement de logiciels derrière le protocole Compound, avec Leshner actuellement en tant que PDG, tandis que Hayes est le CTO.
Bien que les deux fondateurs aient l’expérience de la création d’entreprises prospères, Robert Leshner, en particulier, a été particulièrement actif dans la croissance de l’espace. blockchain et a investi publiquement dans des plateformes de cryptographie populaires, notamment Argent Wallet, Opyn et Blockfolio.
L'équipe Compound comprend désormais plus d'une douzaine de personnes, dont près de la moitié travaillent en tant qu'ingénieurs.
Qu'est-ce qui rend la crypto-monnaie unique?
Selon Compound, la plupart des crypto-monnaies restent inactives sur les plateformes d'échange, ne faisant rien pour leurs détenteurs. Compound vise à changer cela avec sa plate-forme de prêt ouverte, qui permet à quiconque dépose des jetons Ethereum adossés de gagner facilement des intérêts sur son solde ou de contracter un prêt garanti – le tout de manière totalement sans confiance.
La gouvernance communautaire de Compound le différencie des autres protocoles similaires. Les détenteurs du jeton de gouvernance natif de la plate-forme - COMP - peuvent proposer des changements au protocole, débattre et voter sur l'opportunité de mettre en œuvre les changements suggérés par d'autres - sans aucune implication de l'équipe Compound. Cela peut inclure le choix des crypto-monnaies auxquelles ajouter la prise en charge, l'ajustement des facteurs de sécurité et la modification de la façon dont les jetons COMP sont distribués.
Ces jetons COMP peuvent être achetés dans des échanges tiers ou peuvent être gagnés en interagissant avec le protocole Compound, comme le dépôt d'actifs ou la souscription d'un prêt.
Combien de pièces composées (COMP) sont en circulation?
Comme de nombreux actifs numériques, seul un nombre fixe de jetons COMP existera. L'offre totale est limitée à 10 millions de COMP et, à ce jour, moins d'un tiers est en circulation (~ 3,3 millions).
Sur ces 10 millions de jetons, un peu plus de 4,2 millions de jetons seront distribués aux utilisateurs de Compound sur une période de 4 ans. La deuxième plus grande part (près de 2,4 millions de COMP) va aux actionnaires de Compound Labs, Inc, tandis que 2,2 millions de jetons seront distribués aux fondateurs de Compound et à l'équipe actuelle avec un calendrier d'acquisition de quatre ans.
Enfin, 775.000 332.000 COMP sont réservés aux incitations à la gouvernance communautaire et les XNUMX XNUMX jetons restants seront alloués aux futurs membres de l'équipe.
Le taux exact d'émission des COMP est sujet à changement au fil du temps, car les électeurs peuvent augmenter ou diminuer le taux d'émission en passant une proposition par le biais de la gouvernance communautaire.
Comment le réseau Compound est-il protégé?
Tout dans Compound est géré automatiquement par des contrats intelligents, qui agissent pour créer des cTokens après le dépôt des actifs Ethereum et ERC20 et permettent aux utilisateurs de Compound de récupérer leurs intérêts en utilisant leurs cTokens.
Le protocole impose un facteur de garantie pour tous les actifs pris en charge par la plate-forme, garantissant que chaque pool est sur-garanti à tout moment. Si la garantie tombe en dessous du niveau minimum d'entretien, elle sera vendue aux liquidateurs avec une remise de 5%, remboursant une partie du prêt et ramenant le reste à un facteur de garantie acceptable.
Cet accord contribue à garantir que les emprunteurs maintiennent leurs niveaux de garantie, offre un filet de sécurité aux créanciers et crée une opportunité gagnante pour les liquidateurs.
Où pouvez-vous acheter du composé (COMP)?
COMP est actuellement disponible pour le trading sur des centaines de plateformes d'échange de crypto-monnaie, y compris Coinbase Pro, Binance et Huobi Global. Il peut être échangé avec la plupart des autres crypto-monnaies populaires, ainsi qu'avec une variété de devises fiduciaires, notamment le dollar américain (USD), la roupie indienne (INR) et le dollar australien (AUD).
