Avec les nouvelles lois, le Europa se durcit réglementations pour l'industrie des cryptomonnaies. Dans une déclaration commune du 24 avril, le Parlement européen a souligné que les fournisseurs de services d'actifs cryptographiques (CASP) situés en Europe devraient mettre en œuvre des procédures strictes de connaissance de votre client (KYC) pour lutter contre le blanchiment d'argent après le signal positif de la nouvelle loi anti-argent. Règlement sur le blanchiment d'argent (AMLR).
Dans sa déclaration officielle, le Parlement européen a souligné :
« Les nouvelles lois incluent des mesures de diligence raisonnable renforcées et des contrôles d’identité des clients, après quoi les entités dites assujetties (par exemple les banques, les gestionnaires d’actifs et de crypto-actifs ou les agents immobiliers et virtuels) doivent signaler toute activité suspecte aux CRF et autres autorités compétentes. .»
Aussi, le nouveau législation cela inclut également des secteurs qui ne sont pas financiers, mais qui sont sujets au blanchiment d'argent ou au financement du terrorisme, comme les jeux de hasard et les clubs sportifs. « Le Parlement européen a adopté un ensemble de lois qui renforcent la boîte à outils de l’UE pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. »
L'Union européenne adopte des mesures strictes contre les transactions anonymes en crypto-monnaie
Dans une démarche significative en faveur de la régulation financière, fin mars, le Parlement européen a donné son feu vert à une série de mesures visant à lutter contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. La pièce maîtresse de cette législation est l’interdiction des transactions anonymes en crypto-monnaie via des portefeuilles crypto hébergés, une étape qui représente un changement important dans les opérations de monnaie numérique au sein de l’Union européenne.
Visant à renforcer les lois anti-blanchiment d'argent (AML), le nouvel ensemble de règles impose de sévères restrictions sur les paiements anonymes, limitant les transactions en espèces à 3.000 10.000 € et interdisant complètement les paiements supérieurs à XNUMX XNUMX € dans des contextes commerciaux. Cette décision affecte directement les portefeuilles de conservation fournis par des tiers, tels que les échanges centralisés de crypto-monnaie, qui seront désormais soumis à un contrôle plus strict.
