La Banque centrale d'Argentine travaille sur de nouvelles réglementations pour avoir un meilleur contrôle sur tous les portefeuilles numériques du pays. La nouvelle législation vise à prévenir les fraudes signalées par des outils cryptographiques. Selon la presse locale, la publication de la loi est imminente.
La direction de la banque produit un nouvel ensemble de règlements pour mieux comprendre ce qui se passe avec les fonds de ces portefeuilles et améliorer vos mesures KYC.
Il ne s'agit pas d'interdire quoi que ce soit, mais d'appliquer les mêmes règles que les banques doivent respecter aujourd'hui par rapport à la connaissance de leurs clients », a précisé la banque.
De plus, la Banque centrale d'Argentine a annoncé qu'elle mettait en œuvre ces nouvelles règles car il y a beaucoup de fraudes et certaines entreprises ne prennent pas le soin d'informer les clients. Tous les portefeuilles ne fonctionnent pas de la même manière, les règles devront donc être appliquées au cas par cas, ont précisé les responsables de la banque.
La mesure permettra à la banque de contrôler le flux d'utilisateurs qui exploitent actuellement ces portefeuilles numériques tels que Mercado Pago, dont le nombre est estimé à près de 30 millions. En 2021, la Banque centrale d'Argentine a établi que ces entreprises devaient conserver 100 % des fonds des clients sur leurs comptes bancaires, ce qui a entravé la possibilité pour les entreprises de tirer profit des investissements réalisés avec une partie de ces fonds.
Outre la Banque centrale, l'AFIP, l'autorité fiscale argentine, a annoncé qu'elle confisquerait les fonds des portefeuilles numériques des contribuables endettés. On estime que près de 10 XNUMX contribuables verront leur portefeuille numérique confisqué dans les mois à venir et si cela peut déjà être exécuté, car la presse locale rapporte que le premier cas de ces saisies a déjà eu lieu.
La première confiscation aurait été demandée par l'AFIP, avec l'autorisation d'un juge, alors l'institution a pris le contrôle des fonds du compte numérique pour payer les dettes accumulées par l'utilisateur. Le gouvernement argentin a tenté de saisir les comptes bancaires du contribuable, mais le résultat de l'action a été négatif.
