O investimento em criptomoedas cresceu e se tornou uma das maneiras mais lucrativas de gerar fontes de renda passivas nos últimos anos. Muitas pessoas, especialmente aquelas que não estão intimamente envolvidas com a indústria de criptomoedas, ainda percebem o espaço para ter um pool relativamente pequeno de oportunidades de investimento e pensam que comprar e manter cripto-ativos como Bitcoin ou Ethereum é a única maneira de obter lucro em este mercado nascente. Isso não poderia estar mais longe da verdade.
Obviamente, comprar e manter ou day trading são certamente opções viáveis e ótimas estratégias a serem empregadas, principalmente se você conseguir dedicar os recursos necessários e tiver o tempo necessário para observar de perto o movimento do mercado a fim de identificar os momentos oportunos para fazer uma venda pedir ou comprar ativos adicionais.
No entanto, para aqueles que não têm tempo ou não estão preparados para abraçar totalmente a volatilidade que vem com o investimento no mercado de cripto, existem várias outras opções para ganhar exposição à criptografia ou fazer uso de produtos e serviços de criptografia que permitem gerar renda passiva usando seus fundos de outra forma ociosos.
Surgiram vários serviços de plataformas descentralizados e centralizados que permitem que seus usuários tirem proveito de vários métodos de geração de receita passiva. Emprestar fundos usando criptografia como garantia, apostar tokens digitais e, por sua vez, gerar juros sobre os ativos apostados, ganhar recompensas ao fornecer liquidez para pools de liquidez são apenas algumas das maneiras que os investidores ávidos podem aumentar seus ativos criptográficos e fazer uso do efeito de composição para acelerar o crescimento de ativos.
Neste artigo, vamos discutir:
Plataformas semelhantes ao Compound que permitem maximizar seu potencial de ganho com empréstimos de criptomoedas
A plataforma do Compound está entre os principais protocolos empréstimo de criptomoedas de finanças descentralizadas (DeFi). Como o nome indica, o Compound usa a funcionalidade de contrato inteligente para facilitar o empréstimo de criptomoedas, combinando as taxas de juros sobre os ativos criptográficos fornecidos com cada bloco Ethereum subsequente.
O protocolo faz uso de cTokens, que os usuários recebem assim que fornecem uma criptomoeda compatível para o protocolo. Por exemplo, se você decidir usar o Ethereum, receberá a quantia correspondente de cETH em troca. Quando você estiver pronto para receber seus lucros, os cTokens são convertidos de volta na criptomoeda fornecida originalmente.
Composto suporta Ether, Uniswap , 0x e outros tokens ERC-20 populares , bem como USDC e vários outros stablecoins. Cada cripto ativo tem diferentes rendimentos percentuais anuais de fornecimento (APY) e taxas APY emprestadas, que são calculadas usando um mecanismo de taxa de juros autônomo e algorítmico. Composto é uma boa escolha para aqueles que procuram uma plataforma descentralizada, especialmente se você possui tokens COMP nativos , que dão aos proprietários a capacidade de propor e votar alterações no protocolo e supervisionar as reservas e a tesouraria do protocolo.
As 10 melhores plataformas DeFi Lending para ganhar renda passiva além do Compound
Embora o Compound esteja entre um dos protocolos de empréstimo DeFi mais populares, há muitos produtos que ele fica atrás em comparação com alguns concorrentes no mercado. Por exemplo, você não pode pedir um fiat e usar sua criptomoeda como garantia. As taxas de juros são um pouco mais baixas do que algumas de suas contrapartes centralizadas. O Compound também não tem suporte nativo para o Bitcoin e as criptomoeda mais popular, embora ofereça uma solução alternativa ao aceitar o WBTC.
Se você estiver procurando por opções adicionais para obter renda passiva com seus acervos criptográficos, você veio ao lugar certo. Preparamos uma lista com as 10 melhores plataformas de DeFi Lending para ter renda passiva com criptomoedas, opções que são boas alternativas ao Compound.
1. DeFi Lending Binance
Binance é indiscutivelmente a maior plataforma de negociação de criptomoedas do mundo. Com mais de 300 criptomoedas suportadas e mais de 1200 pares de negociação, ele lidera a maioria dos concorrentes pelo número absoluto de tokens aceitos, bem como pelo volume de negociação. Além de sua plataforma de negociação extremamente popular, Binance oferece vários métodos para ganhar renda passiva com seus fundos criptográficos, o que o torna uma ótima alternativa ao Composto.
Por meio de seu programa Binance Earn, os usuários podem tirar proveito de várias opções de staking, desde staking ETH 2.0 de alto rendimento e baixo risco a staking DeFi mais arriscado e opções de swap líquidas que têm o potencial para as taxas de ROI mais altas. Lembre-se de que as taxas de APY diferem muito entre os vários métodos, principalmente com base no quão arriscado é o serviço de piquetagem que você escolher.
O Binance também oferece a capacidade de emprestar ativos criptográficos para fins comerciais ou de negociação. O ativo que você deseja tomar emprestado e a duração do empréstimo são os dois parâmetros que afetam o valor da garantia criptográfica necessária. Ao pedir ativos emprestados, preste muita atenção ao chamado índice de valor do empréstimo (LTV), que é representado como a porcentagem do valor do seu empréstimo em relação ao valor da sua garantia. A bolsa também tem seu próprio token BNB , que é usado principalmente para pagar transações e taxas de negociação na plataforma e para participar de ofertas exclusivas da Binance, como o investimento em IEOs no Binance Launchpad. BNB é a moeda nativa da Binance Smart Chain.
Resumo do binance
- Provavelmente, a maior plataforma de negociação de criptomoedas também abriga um grande catálogo de opções de ganho de renda passiva
- A seleção de produtos e serviços inclui uma infinidade de opções diferentes, desde uma renda quase garantida com baixos rendimentos, até opções de alto rendimento e alto risco
- Empréstimos garantidos por criptografia estão disponíveis, no entanto, não há opção para empréstimos fiduciários
O token BNB oferece benefícios adicionais ao usar a plataforma, como a capacidade de participar de IEOs da bolsa
2. BlockFi
BlockFi afirma que é o lugar mais fácil para comprar, vender e ganhar criptomoeda, e por um bom motivo. Com uma conta de juros BlockFi (BIA), os usuários podem ganhar até 7,5% APY sobre seus fundos criptográficos depositados. Os juros são acumulados diariamente, com pagamentos mensais. Além disso, os usuários podem escolher com a criptomoeda para receber seus pagamentos de juros, seja Bitcoin, Ethereum ou um dos stablecoins suportados.
A plataforma BlockFi aceita BTC, ETH, LTC e PAXG como opções de garantia ao pedir um empréstimo na plataforma. As taxas de APR começam em 4,5%, com o valor mínimo do empréstimo sendo US $ 10.000. Para referência, se você pedir emprestado o valor mínimo disponível por um período de 12 meses no BlockFi às taxas atuais, o valor da garantia necessária seria de 0,42 BTC.
Além de ganhar e emprestar produtos e serviços, a plataforma também oferece suporte à negociação de criptomoedas. Com o BlockFi Trading, os usuários podem converter facilmente seus fundos entre criptomoedas suportadas e configurar negociações recorrentes para tornar a execução da estratégia de dólar-custo médio (DCA) o mais fácil possível. Novos fundos depositados em sua conta de juros começarão automaticamente a render juros no dia seguinte à negociação inicial.
Resumo do BlockFi
- Interface fácil de usar e grande transparência em relação às taxas de LTV, APY e outros aspectos importantes
- Ganhar renda passiva com criptografia é facilitado usando o serviço BlockFi Interest Account
- Os usuários podem tomar emprestado fiat, fornecendo uma das moedas digitais compatíveis como garantia
- Seleção relativamente pequena de moedas digitais com suporte
3. Empréstimo de criptomoedas na KuCoin
Kucoin é uma das bolsas de criptomoedas mais renomadas da comunidade. Além de oferecer uma das melhores plataformas de câmbio, KuCoin também abriga um serviço de empréstimo Kucoin Crytpo muito competitivo. O KuCoin permite que os usuários emprestem seus ativos criptográficos e forneçam liquidez aos usuários que participam da negociação de margem. Os negociadores de margem tomam emprestado fundos, geralmente de uma corretora, a fim de amplificar suas posições de negociação, o que aumenta a volatilidade e lhes dá a capacidade de atingir um ROI muito mais alto sobre os investimentos do que seria possível de outra forma.
Dada a popularidade da bolsa entre os negociantes de altcoin, não é surpresa que os empréstimos KuCoin suportem um grande número de moedas diferentes, indo de BTC e ETH a moedas de capitalização de mercado relativamente menores, como OMG e 0x . Ao emprestar ativos criptográficos, os usuários podem escolher diferentes parâmetros, incluindo taxa de juros diária e duração do empréstimo (de 7 a 28 dias). Para referência, a taxa anualizada do USDT é de aproximadamente 25%.
Da mesma forma, ao contrair empréstimos para fins de negociação de margem, aplicam-se termos de duração e taxas de juros semelhantes. Além disso, o token KuCoin é particularmente útil para aqueles que procuram maneiras de gerar renda passiva com criptografia. Manter apenas seis tokens KCS é o suficiente para participar de um bônus diário que é pago diariamente e vem de 50% da receita diária da taxa de negociação do KuCoin. De acordo com o relatório anual do KuCoin, a APR do bônus KCS excede 30%.
Resumo do empréstimo de criptografia KuCoin
- Um dos nomes mais respeitados do setor com uma oferta de troca muito popular e várias opções de ganho de renda passiva
- Suporta uma ampla variedade de criptomoedas que podem ser usadas para emprestar ou pedir emprestado fundos
- Permite que os usuários peçam emprestado suas participações criptográficas a negociadores de margem em troca de juros
- Os detentores de tokens KCS participam do programa de distribuição de recompensa diária
4. Celsius
Celsius é uma plataforma de empréstimo de criptomoeda centralizada que conseguiu se estabelecer como um dos serviços mais populares do mercado desde sua fundação em 2017. A empresa com sede no Reino Unido oferece uma oferta competitiva de produtos e serviços que oferece aos usuários muitas oportunidades de uso sua criptografia para criar fluxos de renda adicionais ou para usar a garantia de suas participações em criptografia para tomar empréstimos fiduciários.
Para fazer o uso máximo do Celsius e atingir o nível mais alto de pagamentos, os tokens nativos CEL são projetados para desbloquear todo o potencial da plataforma. Para referência, APY para TUSD é 8,88% por padrão, no entanto, a taxa aumenta em 25% para 11,21% se você optar por receber seus juros na CEL. No momento em que este artigo foi escrito, os benefícios do token CEL não estavam disponíveis para residentes dos EUA.
O Celsius permite que seus usuários tomem empréstimos na forma de stablecoins , como GUSD e TUSD, bem como obter empréstimos em dólares americanos colocando ativos criptográficos como garantia. As taxas de empréstimo começam em apenas 1% APR para titulares de CEL. Além disso, a empresa também oferece um serviço de pagamento ponto a ponto (P2P) CelPay que permite aos usuários fazer e receber pagamentos criptográficos diretamente do aplicativo Celsius. A oferta do aplicativo Celsius está disponível na Web, Android e iOS.
Resumo Celsius
- Excelente plataforma centralizada de criptomoeda e empréstimo com suporte para uma ampla gama de moedas digitais
- O aplicativo Celsius está nativamente disponível na Web, Android e iOS, com uma opção P2P integrada
- Usuários baseados nos EUA não podem aproveitar os benefícios fornecidos pelos tokens CEL
KYC é necessário
5. Kraken Staking
Kraken é outra boa plataforma em nossa lista que é mais conhecida por sua oferta de troca. No entanto, a empresa com sede nos Estados Unidos construiu uma coleção impressionante de produtos e serviços que permitem aos usuários obter lucro sem ter que se envolver em qualquer tipo de negociação de criptomoeda, o que a torna uma ótima alternativa ao Compound.
Usar as opções do Kraken Staking é uma ótima maneira de maximizar a utilidade dos ativos que, de outra forma, estariam ociosos em uma conta de câmbio ou carteira. Na plataforma de aposta Kraken, os usuários podem escolher apostar suas participações em Polkadot , Kusama e outros blockchains populares de prova de aposta (PoS). Kraken também apóia o staking fiat, embora com recompensas anuais muito mais baixas.
As recompensas de aposta são pagas duas vezes por semana e variam de 12% na extremidade superior a 0,25% na outra extremidade do espectro, dependendo do ativo. As transações em moedas de PoS são verificadas por meio dos chamados nós de validação, que fornecem aos validadores de PoS uma fonte de renda sem a necessidade de hardware de mineração poderoso.
Resumo da imposição de Kraken
- Uma das marcas mais respeitadas em criptografia com um serviço de staking competitivo
- O grampeamento é fácil, mas as taxas potenciais de brinco variam muito entre os diferentes assts
- Suporte a opções de piquetagem fiduciária em USD e EUR
- Recompensas fixas são pagas duas vezes por semana
6. Nexo
Na sexta posição tem a Nexo é outra plataforma de empréstimo de criptomoeda centralizada que teve muito sucesso nos últimos dois anos. A capitalização de mercado atual do token NEXO está acima de US $ 1 bilhão, o que é uma prova da popularidade da plataforma na comunidade. A Nexo oferece a possibilidade de ganhar juros sobre as propriedades criptográficas, obter um empréstimo e também um serviço de troca, com suporte para mais de 100 pares criptográficos e fiat.
A plataforma promete até 12% APR sobre seus ativos criptográficos depositados, com juros pagos diariamente. Para tirar o máximo partido da utilização de Nexo, é aconselhável manter tokens Nexo nativos. Ao decidir receber recompensas no token digital da própria plataforma, as taxas de APY aumentam consideravelmente, em + 2% em cada ativo criptográfico (para referência, se o APY padrão para BTC for 6%, escolher ganhar na NEXO aumenta o ganho para 8%) .
Para aqueles que desejam fazer um empréstimo fiduciário usando seus ativos digitais como garantia, a Nexo pode muito bem ser sua melhor aposta. A plataforma suporta mais de 40 moedas fiduciárias, incluindo USD, EUR, GBP e HKD. Os usuários podem escolher entre 20 criptomoedas diferentes para usar como opções colaterais. Além disso, o aplicativo Nexo, disponível para iOS e Android, recebeu recentemente suporte para o cartão Nexo, que permite que você ganhe 2% de reembolso em todas as compras.
Resumo do Nexo
- Vasta gama de moedas fiduciárias suportadas e opções de garantia de criptografia
- Os detentores de tokens NEXO obtêm benefícios consideráveis, como + 2% em cima das taxas APY padrão
- Suporte nativo para plataformas móveis iOS e Android
- O cartão Nexo lançado recentemente se integra com a Nexo Wallet e concede 2% de reembolso para todas as compras feitas com o cartão
7. CoinLoan
CoinLoan ajuda os interessados em obter renda passiva com criptomoeda com o seu programa de emprestar, trocar e aumentar seus ativos digitais. Além de fornecer uma oferta de troca de criptomoedas, a CoinLoan também oferece serviços competitivos de obtenção e empréstimo de criptografia. O token CLT nativo da plataforma oferece aos detentores a capacidade de obter taxas de juros mais altas em contas de juros e se beneficiar de taxas mais baixas ao tomarem empréstimos de ativos.
A conta de juros CoinLoan é feita para usuários que estão interessados em um serviço semelhante a uma conta poupança bancária tradicional, mas desejam que seus ativos se acumulem mais rapidamente graças a um rendimento percentual anual mais alto. Os maiores retornos anuais de 12,3% só podem ser alcançados ao depositar stablecoins, mas usando as redes de moedas digitais populares um APY de 7,2% muito respeitável.
Ao fazer um empréstimo com o CoinLoan, os usuários podem pegar um fiat sem vender seus ativos criptográficos. A empresa oferece uma série de opções e grande flexibilidade na hora de definir um plano de financiamento. Os usuários podem escolher diferentes taxas de LTV (variando de 20% a 70%) e a duração do período de empréstimo (de 1 a 36 meses). As taxas de juros e o valor da garantia mudam de acordo com os parâmetros selecionados.
Resumo da CoinLoan
- O token CLT nativo oferece benefícios adicionais para os detentores de tokens, como taxas de juros mais altas na poupança e taxas mais baixas no empréstimo
- Os usuários têm grande flexibilidade ao configurar um plano de empréstimo
- Suporte para opções populares de depósito fiduciário, incluindo SEPA, SWIFT, Visa e Mastercard
KYC é necessário
8. YouHodler
Uma ótima plataforma centralizada para empréstimo de ativos criptográficos em nossa lista é o YouHodler. A empresa aceita 33 opções diferentes de garantias criptográficas e fornece acesso a empréstimos fiduciários em EUR, USD, CHF e GBP. Os saques podem ser creditados no cartão de crédito e na conta bancária pessoal. YouHodler apresenta taxas de LTV especialmente altas de até 90%.
O YouHodler é uma boa opção para quem procura uma plataforma que tenha valores mínimos de empréstimo baixos, prazos de empréstimo ilimitados e suporte para as principais moedas fiduciárias. Além de termos de empréstimo competitivos, a empresa também oferece recompensas de contas poupança criptográficas para 39 moedas digitais. Como é normalmente o caso, as taxas de juros mais altas podem ser obtidas ao depositar stablecoins, com até 12,3% APY por USDT. As taxas de Bitcoin são um pouco mais baixas do que a maioria de seus concorrentes; no entanto, a YouHodler compensa essa discrepância fornecendo taxas de juros mais altas para outros ativos.
Se você está ansioso para negociar criptografia com os lucros acumulados de suas economias com criptografia, a YouHodler oferece um serviço de negociação de criptografia e a chamada negociação de margem Multi HODL com alavancagem de até 30x. Além disso, o recurso TURBOCHARGE pode clonar garantias em até 6,5x, o que aumenta a volatilidade, mas oferece a capacidade de capitalizar sobre o crescimento repentino do preço de mercado de um determinado ativo digital.
Resumo do YouHodler
- Suporta 33 opções de garantia de criptografia e 39 moedas diferentes para ganhar juros sobre
- Os empréstimos podem ser recebidos em USD, EUR, GBP, CHF e BTC
- Razão LTV máxima muito alta com até 90%
- Taxas relativamente baixas de Bitcoin APY para economia em comparação com os concorrentes
9. Uniswap
Umas das maiores DEX a Uniswap é um protocolo de finanças descentralizado baseado em Ethereum que foi o primeiro a introduzir o conceito de Criador de Mercado Automático (AMM). O mecanismo automatizado permite que os negociantes troquem entre diferentes criptomoedas em um determinado pool de liquidez em troca de uma taxa. Embora o processo possa parecer complicado, todo o sistema é feito em segundo plano e permite aos usuários usar o Uniswap como uma troca de criptomoeda normal. O Uniswap é uma ótima alternativa ao Compound para aqueles que procuram uma plataforma descentralizada para ganhar renda passiva.
Quando os usuários fornecem liquidez a um pool de liquidez, eles recebem em troca a quantidade correspondente de tokens de liquidez. Esses tokens podem ser usados como qualquer outra moeda digital no blockchain Ethreum. Depois de decidir resgatar seus tokens de liquidez para o ativo específico que você forneceu inicialmente para o pool de liquidez, você receberá de volta os tokens originais, além das recompensas da taxa de transação. Ocasionalmente, a Uniswap executa programas de mineração de liquidez que permitem aos usuários ganhar tokens UNI por seus serviços de fornecimento de liquidez.
Com uma capitalização de mercado de mais de US $ 18 bilhões no momento da redação deste artigo, a posição do token Uniswap entre as outras criptomoedas importantes diz muito sobre a popularidade da bolsa descentralizada. O Uniswap oferece suporte a um enorme catálogo de moedas digitais, pois aceita praticamente todos os tokens ERC-20 existentes.
Resumo de uniswap
- Uma das bolsas descentralizadas mais populares do mercado
- Fornecer liquidez para pools de liquidez pode ser uma forma muito lucrativa de obter renda passiva
- Os programas de mineração de liquidez da UNI podem ser especialmente lucrativos, principalmente devido ao sucesso do token UNI
- Não é necessário KYC
10. PancakeSwap
Certamente essa é atualmente umas das melhores da nossa lista As 10 melhores plataformas DeFi Lending para ganhar renda passiva com criptomoedas além do Compound.
A PancakeSwap é praticamente um fork do Uniswap porem roda na Binance Smart Chain em vez de Ethereum. Como tal, os recursos são os mesmos entre as duas centrais. Resumindo, o PancakeSwap oferece a capacidade de lucrar com as taxas de transação ao fornecer liquidez para pools de liquidez ou para trocar entre moedas digitais diferentes. Tanto o Uniswap quanto o PancakeSwap são ótimas alternativas ao Compound para usuários que preferem usar plataformas de criptomoeda descentralizadas.
Em um esforço para se diferenciar do Uniswap, o PancakeSwap introduziu certos recursos que o tornam único. Por exemplo, os tokens CAKE podem ser apostados nos chamados Syrup Pools, que permitem aos usuários ganhar recompensas na forma de tokens CAKE adicionais ou outras moedas digitais.
Se você estiver interessado em outras formas de fazer com que os recursos criptográficos funcionem para você, além de ganhar taxas pelo fornecimento de liquidez ou pela participação em Syrup Pools, você também pode verificar as ofertas agrícolas iniciais (IFOs) e as opções de produção agrícola fornecidas pelo PancakeSwap.
Resumo do PancakeSwap
- Um fork do Uniswap e um DEX muito popular por direito próprio
- Ganhar recompensas ao fornecer liquidez e apostar em CAKE são ótimas opções para obter renda passiva
- Piscinas de xarope e opções de agricultura produtiva oferecem um potencial de ganho considerável
- Não é necessário KYC
Por que ter alternativas ao Compound é importante?
Apesar da plataforma do Compound ser um ótimo serviço, especialmente se você estiver procurando por uma plataforma descentralizada que oferece empréstimos de criptomoedas, existem várias outras opções de concorrentes que oferecem recursos adicionais para ganhar criptomoedas sem negociação, taxas de juros mais altas ou uma variedade maior de criptomoedas. Aprender sobre os diferentes produtos e serviços que estão disponíveis no mercado é a melhor abordagem a seguir e dá a você a maior chance de encontrar uma plataforma que melhor atenda às suas necessidades específicas.
Felizmente, este artigo o ajudou a escolher a melhor plataforma para começar a ganhar criptomoedas sem negociar.
