BCGAME - Bônus diário grátis de 5BTC!A criptomoeda Bancor é um software que visa incentivar os usuários a bloquear ativos cripto em pools em troca de uma parte das taxas pagas quando são comprados e vendidos pelos comerciantes.
O token Bancor aproveita os contratos inteligentes para construir um protocolo de troca de tokens descentralizado, interoperável e altamente líquido.
Ele se tornou popular no espaço de finanças descentralizadas (DeFi) logo após ter introduzido tokens inteligentes que facilitam a troca instantânea entre diferentes tokens ERC-20 no mercado, independentemente de seu volume. Esse desenvolvimento abriu muitas outras oportunidades para os usuários, sem a necessidade de envolver prestadores de serviços financeiros terceirizados no cenário.
O que é Bancor Network Token (BNT)?
O Protocolo Bancor é um protocolo de liquidez on-chain que pode ser implementado em qualquer blockchain que ofereça suporte a contratos inteligentes. Bancor roda em cadeias Ethereum e EOS, mas o protocolo pode ser facilmente implantado em outras cadeias de blocos, uma vez que são projetadas para serem interoperáveis.
Para simplificar, o sistema permite uma conversão mais fácil de tokens de moeda virtual entre si, sem ter que passar por trocas de criptomoedas centralizadas. Quando você olha para as bolsas de hoje, nem todas as moedas de pequena escala podem ser facilmente trocadas por outras criptomoedas mais proeminentes, como Bitcoin ou Ethereum.
Este é exatamente o problema que o Protocolo Bancor está tratando.
Bancor opera sua bolsa com a ajuda de um sistema AMM (criador de mercado automatizado) movido por contratos inteligentes. Não há necessidade de encontrar outra parte para negociar ativos, permitindo trocas instantâneas sempre que um usuário desejar. Ele também não precisa de nenhum envolvimento de intermediários ou operadores de câmbio para executar as conversões.
Tokens Inteligentes
Bancor também introduziu os ‘tokens inteligentes’ para obter liquidez para seu protocolo. Os tokens inteligentes são tokens ERC-20 que buscam fornecer liquidez contínua à rede, ao mesmo tempo em que mantém atualizados os preços dos tokens.
Os tokens inteligentes são projetados para facilitar instantaneamente os pedidos de compra e venda de qualquer ativo digital. E para facilitar as conversões, os tokens inteligentes são mais rápidos porque não precisam ser listados em bolsas para obter liquidez.
Como todas as transações são facilitadas por contratos inteligentes, os usuários não precisam se preocupar em ter que depositar seus ativos em bolsas.
Os tokens inteligentes funcionam por meio de contratos inteligentes que mantêm uma reserva de pelo menos um outro token ERC-20 ou um token inteligente diferente. Os tokens inteligentes são cunhados sempre que são comprados e queimados quando são liquidados. Qualquer usuário pode facilmente comprar tokens inteligentes com seu token de reserva ou liquidá-lo para obter o token de reserva de volta ao preço atual.
A Razão de Reserva Constante
Bancor introduziu o Constant Reserve Ratio (CRR) como um novo método para descoberta de preços. Os criadores de tokens inteligentes têm a tarefa de determinar o CRR correto para cada token de reserva. Essa fórmula garante que haja um equilíbrio em uma proporção constante entre o saldo do token de reserva e a capitalização de mercado de um token inteligente.
Benefícios dos Smart Tokens
- Liquidez constante – Contratos inteligentes facilitam a compra e liquidação de tokens inteligentes, tornando-os líquidos, independentemente do volume de negociação.
- Livre de taxas adicionais – os tokens inteligentes cobram apenas taxas de gás, mas não cobram nenhum outro pagamento adicional por parte dos comerciantes.
- Sem propagação – os tokens inteligentes calculam os preços das moedas por meio de algoritmos. Ajuda que o token seja sempre líquido, o que significa que ele não influencia muito na determinação dos preços do token. O mesmo valor é fornecido para a compra e liquidação de tokens inteligentes.
- Deslizamento de preço previsível – Os tokens inteligentes são projetados para suportar cálculos prévios de deslizamento de preço antes que uma transação seja executada.
Casos de uso de tokens inteligentes
- Crowdfunding – Como os tokens inteligentes são líquidos e com preços baseados em seu valor de mercado real, é mais conveniente para todos usá-los para objetivos de crowdfunding.
- Token Changer – Os tokens inteligentes que contêm tokens de reserva podem ser usados por qualquer pessoa para fazer trocas entre qualquer token ERC-20 que ele mantenha em suas reservas.
- Cesta de tokens descentralizada – Qualquer pessoa pode fazer uma cesta de tokens descentralizada apenas segurando um portfólio de tokens de reserva em tokens inteligentes. E como os tokens inteligentes são movidos por contratos inteligentes, não há necessidade de encontrar um intermediário financeiro apenas para construir cestas de ativos.
O ecossistema do protocolo Bancor
Além dos tokens inteligentes, a Rede Bancor, que é o seu ecossistema, é responsável por manter os recursos do protocolo funcionando. Existem muitos participantes no Protocolo Bancor. Estas são as formas de participação que fazem parte da rede Bancor:
- Usuários – são participantes da rede que têm permissão para receber, transferir, comprar e liquidar tokens inteligentes.
- Criadores de tokens inteligentes – são as entidades que podem emitir tokens inteligentes que a rede usa para facilitar negociações e trocas de tokens e criar cestas de tokens.
- Tokenizers – são as entidades que emitem tokens ERC-20 que representam ativos que desejam digitalizar. Os ativos que são tokenizados são então usados por tokens inteligentes como reservas.
- Arbitrageurs – São os usuários que participam da negociação de arbitragem que mantém a diferença entre os preços nas trocas de criptomoedas.
Como funciona o Bancor?
Para automatizar seu serviço AMM, o Bancor visa incentivar os usuários a depositar ativos em pools. Cada pool consiste em um par de tokens e uma reserva de criptomoeda BNT.
Quando um usuário deposita moedas em um pool, ele recebe um novo token em troca. Esse token é conhecido como token de pool e permite que o usuário recupere a quantidade original bloqueada no protocolo.
Os tokens BNT são usados como moeda intermediária quando cada token é negociado.
É importante notar que o Bancor permite que os usuários bloqueiem um único token em um de seus pools (em oposição a um par). Em outros AMMs, por exemplo, um usuário pode ser solicitado a bloquear pares de tokens em certas proporções entre si, a fim de acessar o pool.
Em um pool que consiste em ETH e DAI no Bancor, um usuário pode depositar apenas ETH ou DAI. No Uniswap, como alternativa, um usuário teria que depositar ETH e DAI .
No entanto, os usuários também devem depositar BNT em qualquer pool do Bancor.
Oráculos
Você pode perguntar: como o Bancor garante que os provedores de liquidez possam recuperar o preço correto para as moedas que travaram na plataforma?
O Bancor V2 afirma resolver isso por meio de uma solução conhecida como “oráculo”, projetada para retransmitir um preço de uma fonte externa para um sistema existente.
Usando este serviço, os pools do Bancor ajustam automaticamente a proporção de tokens em relação aos seus preços, permitindo que um provedor de liquidez retire o mesmo valor de tokens que depositou.
Quem criou o token Bancor?
A criptomoeda Bancor foi co-fundado por Guy e Galia Benartzi, e investidores notáveis no projeto incluem Tim Draper, um sócio da firma de investimentos Draper Fisher Jurvetson.
O projeto arrecadou US $ 153 milhões em uma venda simbólica em 2017, administrada por uma organização sem fins lucrativos suíça chamada Bprotocol Foundation. No total, o financiamento foi captado por quase 11.000 investidores, tornando-se a maior venda do tipo na época.
Metade dos tokens seria distribuída aos participantes da venda de tokens, enquanto o restante seria dado à equipe fundadora para vários orçamentos operacionais e programas de subsídios.
Mais detalhes podem ser encontrados no white paper oficial do projeto .
Por que o token BNT tem valor?
A criptomoeda BNT é essencial para facilitar a negociação entre pools no Bancor.
Como outras criptomoedas, o token BNT do Bancor tem um estoque fixo de 69 milhões de tokens. Cerca de 65 milhões de tokens circulam livremente nos mercados, de acordo com o provedor de dados Nomics .
Talvez a razão mais convincente para o BNT é que ele permite que o Bancor converta o valor entre moedas em diferentes blockchains. Bancor é construído em Ethereum e EOS, o que significa que o BNT pode ser deduzido de pools compostos por moedas em ambas as cadeias.
O BNT também pode ter valor porque foi projetado para rastrear o uso da plataforma Bancor.
Isso ocorre porque cada pool no Bancor deve conter BNT. À medida que a liquidez é adicionada aos pools do Bancor, espera-se que a demanda por BNT cresça.
O Bancor também tem planos de recompensar seus provedores de liquidez com tokens BNT. Embora isso não tenha entrado em vigor em meados de 2020, pode motivar ainda mais os usuários a fornecer liquidez aos pools do Bancor.
Os titulares de BNT também podem votar em parâmetros-chave do sistema Bancor, embora tal sistema não tenha sido implementado.
Por que devo usar o BNT?
A BNT pode ser interessante se você acredita que as plataformas que permitem que usuários cripto criem mercados e facilitem o comércio continuarão a florescer.
Também pode ser atraente se você acredita que uma plataforma que funciona em vários blockchain pode ser mais robusta do que ofertas construídas apenas em um único blockchain.
Os investidores podem querer considerar a compra do BNT se quiserem participar do estabelecimento das regras da plataforma Bancor, ganhando assim maior controle sobre suas participações.
Preço Automático do token Bancor
Um dos principais recursos do protocolo do Bancor é o preço automatizado. Com a ajuda de contratos inteligentes por trás de tokens inteligentes, AMMs foram implantados na rede. Esses marcadores de mercado compram ou negociam tokens inteligentes com usuários em troca de outros tokens.
Bancor determina o preço dos tokens com base na ‘Fórmula Bancor’. Isso mantém o equilíbrio na oferta e demanda de tokens inteligentes e mantém a proporção entre o valor de um token e seus tokens de conector equilibrada.
Os criadores de tokens inteligentes são responsáveis por definir a proporção certa entre tokens inteligentes e tokens de conector. Isso se refere ao ‘peso do conector’ e pode ser alterado sempre que os criadores de tokens inteligentes acharem necessário ajustar o nível de liquidez de um token específico. Os arbitradores mantêm a diferença entre os preços nas trocas cripto quando eles não são mais semelhantes aos preços dos tokens nas trocas cripto.
Token de rede Bancor (BNT)
A criptomoeda Bancor Network Token (BNT) é o token nativo do Bancor. Cada BNT tem uma única reserva em ETH e pode ser usado por tokens inteligentes para se conectar à rede BNT. Cada token inteligente criado na rede também mantém o BNT como uma de suas moedas de reserva.
Os usuários podem obter o BNT trocando qualquer outro token na rede por ele ou comprando-o com BTC ou ETH.
Predição de Preço Bancor Network Token (BNT) para 2022 e 2023
O preço do Bancor Network Token está previsto para atingir um nível máximo de $10.71 ao longo de 2022.
De acordo com o nosso índice de previsão de preço cripto, em 2023, o preço do Bancor Network Token (BNT) pode atingir um nível máximo de $18.18, com o preço médio de negociação de $13.52.
Conclusão
A inovação do Bancor tornou a conversão de tokens mais conveniente para qualquer usuário de criptomoedas. Com ele, eles não precisam encontrar nenhuma outra parte que tenha o ativo pelo qual desejam negociar. Também mostrou como os contratos inteligentes são eficazes para facilitar as operações em uma rede sem a necessidade de provedores terceirizados.
O projeto, a partir de agosto, permanece entre os 20 principais protocolos DeFi em valor total bloqueado (TVL), e continua sendo uma das plataformas de sucesso no espaço.
