BCGAME - ¡Bono diario gratuito de 5 BTC!Cryptocurrency Bancor es un software que tiene como objetivo alentar a los usuarios a bloquear activos criptográficos en grupos a cambio de una parte de las tarifas pagadas cuando los comerciantes los compran y venden.
El token de Bancor aprovecha los contratos inteligentes para construir un protocolo de intercambio de tokens descentralizado, interoperable y altamente líquido.
Se hizo popular en el espacio de las finanzas descentralizadas (DeFi) poco después de introducir tokens inteligentes que facilitan el cambio instantáneo entre diferentes tokens ERC-20 en el mercado, independientemente de su volumen. Este desarrollo ha abierto muchas otras oportunidades para los usuarios, sin la necesidad de involucrar a terceros proveedores de servicios financieros en el escenario.
En este artículo, discutiremos:
¿Qué es Bancor Network Token (BNT)?
El Protocolo Bancor es un protocolo de liquidez en cadena que se puede implementar en cualquier blockchain que soporta contratos inteligentes. Bancor se ejecuta en cadenas Ethereum y EOS, pero el protocolo se puede implementar fácilmente en otras cadenas de bloques, ya que están diseñadas para ser interoperables.
En pocas palabras, el sistema permite una conversión más fácil de tokens de moneda virtual entre sí sin tener que pasar por intercambios de criptomonedas centralizados. Cuando observa los intercambios de hoy, no todas las monedas de pequeña escala se pueden cambiar fácilmente por otras criptomonedas más prominentes como Bitcoin o Ethereum.
Este es exactamente el problema que está abordando el Protocolo de Bancor.
Bancor opera su intercambio con la ayuda de un sistema AMM (Automated Market Maker) impulsado por contratos inteligentes. No es necesario encontrar a otra parte para intercambiar activos, lo que permite el comercio instantáneo cuando el usuario lo desee. Tampoco necesita la participación de intermediarios o comerciantes de divisas para realizar las conversiones.
Fichas inteligentes
Bancor también introdujo 'tokens inteligentes' para obtener liquidez para su protocolo. Los tokens inteligentes son tokens ERC-20 que tienen como objetivo proporcionar liquidez continua a la red mientras se mantienen actualizados los precios de los tokens.
Los tokens inteligentes están diseñados para facilitar instantáneamente las órdenes de compra y venta de cualquier activo digital. Y para facilitar las conversiones, los tokens inteligentes son más rápidos porque no necesitan figurar en los intercambios de liquidez.
Como todas las transacciones se facilitan mediante contratos inteligentes, los usuarios no tienen que preocuparse por tener que depositar sus activos en los intercambios.
Los tokens inteligentes funcionan a través de contratos inteligentes que mantienen una reserva de al menos otro token ERC-20 o un token inteligente diferente. Los tokens inteligentes se acuñan cada vez que se compran y se queman cuando se liquidan. Cualquier usuario puede comprar fácilmente tokens inteligentes con su token de reserva o liquidarlo para que el token de reserva vuelva al precio actual.
El coeficiente de reserva constante
Bancor introdujo el coeficiente de reserva constante (CRR) como un nuevo método para el descubrimiento de precios. Los creadores de tokens inteligentes tienen la tarea de determinar el CRR correcto para cada token de reserva. Esta fórmula asegura que haya un equilibrio en una proporción constante entre el saldo del token de reserva y la capitalización de mercado de un token inteligente.
Beneficios de los tokens inteligentes
- Liquidez constante: los contratos inteligentes facilitan la compra y liquidación de tokens inteligentes, lo que los hace líquidos independientemente del volumen comercial.
- Sin tarifas adicionales: los tokens inteligentes solo cobran tarifas de gasolina, pero no cobran ningún pago adicional de los comerciantes.
- Sin propagación: los tokens inteligentes calculan los precios de las monedas utilizando algoritmos. Ayuda que el token sea siempre líquido, lo que significa que no tiene mucha influencia en la determinación de los precios del token. Se proporciona el mismo valor para la compra y liquidación de tokens inteligentes.
- Deslizamiento de precio predecible: los tokens inteligentes están diseñados para respaldar los cálculos de deslizamiento de precio antes de que se ejecute una transacción.
Casos de uso de Smart Token
- Crowdfunding: dado que los tokens inteligentes son líquidos y su precio se basa en su valor real de mercado, es más conveniente que todos los utilicen con fines de crowdfunding.
- Cambiador de tokens: los tokens inteligentes que contienen tokens de reserva pueden ser utilizados por cualquier persona para cambiar entre los tokens ERC-20 que mantienen en sus reservas.
- Canasta de tokens descentralizada: cualquiera puede hacer una canasta de tokens descentralizada simplemente manteniendo una cartera de tokens de reserva en tokens inteligentes. Y debido a que los tokens inteligentes funcionan con contratos inteligentes, no es necesario encontrar un intermediario financiero solo para construir canastas de activos.
El ecosistema del protocolo de Bancor
Además de los tokens inteligentes, la Red Bancor, que es su ecosistema, es responsable de mantener en funcionamiento los recursos del protocolo. Hay muchos participantes en el Protocolo de Bancor. Estas son las formas de participación que forman parte de la red Bancor:
- Usuarios: son participantes de la red que pueden recibir, transferir, comprar y liquidar tokens inteligentes.
- Creadores de tokens inteligentes: son entidades que pueden emitir tokens inteligentes que la red utiliza para facilitar el intercambio y el comercio de tokens y crear cestas de tokens.
- Tokenizadores: son entidades que emiten tokens ERC-20 que representan activos que desean digitalizar. Los activos tokenizados son luego utilizados por tokens inteligentes como reservas.
- Arbitrajistas: los usuarios que participan en el comercio de arbitraje mantienen la diferencia entre los precios en los intercambios de criptomonedas.
¿Cómo actúa Bancor?
Para automatizar su servicio AMM, Bancor apunta a alentar a los usuarios a depositar activos en grupos. Cada grupo consta de un par de tokens y un grupo de criptomonedas BNT.
Cuando un usuario deposita monedas en un grupo, recibe una nueva ficha a cambio. Este token se conoce como token de grupo y permite al usuario recuperar la cantidad original bloqueada en el protocolo.
Los tokens BNT se utilizan como moneda intermedia cuando se negocia cada token.
Es importante tener en cuenta que Bancor permite a los usuarios bloquear un solo token en uno de sus grupos (a diferencia de un par). En otras AMM, por ejemplo, se le puede pedir a un usuario que bloquee pares de tokens en ciertas proporciones entre sí para acceder al grupo.
En un grupo que consta de ETH y DAI en Bancor, un usuario puede depositar solo ETH o DAI. En el Uniswap, alternativamente, un usuario tendría que depositar ETH y DAI.
Sin embargo, los usuarios también deben depositar BNT en cualquier grupo de Bancor.
oráculos
Podría preguntarse: ¿cómo se asegura Bancor de que los proveedores de liquidez puedan recuperar el precio correcto de las monedas que colapsaron en la plataforma?
Bancor V2 afirma resolver esto a través de una solución conocida como “oráculo”, diseñada para transmitir un precio desde una fuente externa a un sistema existente.
Al usar este servicio, los grupos de Bancor ajustan automáticamente la proporción de tokens a sus precios, lo que permite que un proveedor de liquidez retire la misma cantidad de tokens que depositó.
¿Quién creó el token de Bancor?
La criptomoneda Bancor fue cofundada por Guy y Galia Benartzi, y los inversores notables en el proyecto incluyen a Tim Draper, socio de la firma de inversiones Draper Fisher Jurvetson.
El proyecto recaudó $ 153 millones en una venta simbólica en 2017, administrada por una organización suiza sin fines de lucro llamada Bprotocol Foundation. En total, la financiación fue recaudada por casi 11.000 inversores, lo que la convirtió en la venta más grande de su tipo en ese momento.
La mitad de los tokens se distribuiría a los participantes en la venta de tokens, mientras que el resto se entregaría al equipo fundador para varios presupuestos operativos y programas de subvenciones.
Se pueden encontrar más detalles en el libro blanco oficial del proyecto.
¿Por qué tiene valor el token BNT?
La criptomoneda BNT es esencial para facilitar el comercio entre grupos en Bancor.
Al igual que otras criptomonedas, el token Bancor BNT tiene un stock fijo de 69 millones de tokens. Alrededor de 65 millones de tokens circulan libremente en los mercados, según el proveedor de datos Nomics.
Quizás la razón más convincente de BNT es que le permite a Bancor convertir el valor entre monedas en diferentes cadenas de bloques. Bancor se basa en Ethereum y EOS, lo que significa que BNT se puede deducir de los grupos formados por monedas en ambas cadenas.
BNT también puede ser valioso porque está diseñado para rastrear el uso de la plataforma Bancor.
Esto se debe a que cada grupo de Bancor debe contener BNT. A medida que se agrega liquidez a los grupos de Bancor, se espera que crezca la demanda de BNA.
Bancor también tiene planes de recompensar a sus proveedores de liquidez con tokens BNT. Si bien esto no entró en vigencia a mediados de 2020, podría motivar aún más a los usuarios a proporcionar liquidez a los grupos de Bancor.
Los titulares de BNA también pueden votar sobre parámetros clave del sistema Bancor, aunque dicho sistema no se ha implementado.
¿Por qué debería usar BNT?
BNT puede ser interesante si cree que las plataformas que permiten a los usuarios de criptomonedas crear mercados y facilitar el comercio continuarán floreciendo.
También puede ser atractivo si cree que una plataforma que funciona en múltiples cadenas de bloques puede ser más robusta que las ofertas creadas en una sola cadena de bloques.
Los inversores pueden considerar comprar BNT si quieren participar en el establecimiento de las reglas para la plataforma Bancor, obteniendo así un mayor control sobre sus tenencias.
Precios automáticos de los tokens de Bancor
Una de las principales características del protocolo Bancor es la fijación de precios automatizada. Con la ayuda de contratos inteligentes detrás de tokens inteligentes, se implementaron AMM en la red. Estos marcadores de mercado compran o intercambian tokens inteligentes con los usuarios a cambio de otros tokens.
Bancor determina el precio de los tokens según la 'Fórmula de Bancor'. Esto mantiene equilibrada la oferta y la demanda de tokens inteligentes y mantiene equilibrada la relación entre el valor de un token y sus tokens de conector.
Los creadores de tokens inteligentes son responsables de establecer la proporción correcta entre tokens inteligentes y tokens de conector. Esto se refiere al "peso del conector" y se puede cambiar siempre que los creadores de tokens inteligentes consideren necesario ajustar el nivel de liquidez de un token específico. Los árbitros mantienen la diferencia entre los precios en los intercambios de cifrado cuando ya no son similares a los precios de los tokens en los intercambios de cifrado.
Token de red de Bancor (BNT)
La criptomoneda Bancor Network Token (BNT) es la ficha nativa de Bancor. Cada BNT tiene una única reserva en ETH y puede ser utilizado por tokens inteligentes para conectarse a la red BNT. Cada token inteligente creado en la red también mantiene el BNT como una de sus monedas de reserva.
Los usuarios pueden obtener BNT intercambiando cualquier otro token en la red o comprándolo con BTC o ETH.
Predicción de precios de Bancor Network Token (BNT) para 2022 y 2023
Se pronostica que el precio del token de la red Bancor alcanzará un máximo de $ 10.71 a lo largo de 2022.
De acuerdo con nuestro índice de predicción de precios de criptomonedas, en 2023 el precio del Bancor Network Token (BNT) podría alcanzar un nivel máximo de $ 18.18, con un precio medio de negociación de $ 13.52.
Conclusión
La innovación de Bancor ha hecho que la conversión de tokens sea más conveniente para cualquier usuario de criptomonedas. Con él, no necesitan encontrar ninguna otra parte que tenga el activo por el que quieren negociar. También mostró cómo los contratos inteligentes son efectivos para facilitar las operaciones en una red sin la necesidad de proveedores externos.
El proyecto, a partir de agosto, se mantiene entre los 20 principales protocolos DeFi en valor total bloqueado (TVL) y sigue siendo una de las plataformas exitosas en el espacio.
