BCGAME - Bônus diário grátis de 5BTC!De julho de 2020 a junho de 2021, o mercado de criptomoedas na Ásia experimentou um aumento significativo, marcado por um salto de 706% em transações na Ásia Central e do Sul. Este crescimento resultou em um volume de negócios de 572,5 bilhões de dólares, representando 14% do volume global de transações.
A Ásia, historicamente na vanguarda da inovação tecnológica, mostrou isso mais uma vez com a rápida aceitação das criptomoedas e da tecnologia blockchain. Quase metade do volume global de negociações de criptomoedas ocorre nessa região, o que levou os órgãos reguladores a aumentarem sua vigilância, especialmente devido ao crescimento do número de empresas que fornecem serviços ligados a criptos.
Este artigo explora o status legal da indústria de criptomoedas em países asiáticos, abordando os diversos regulamentos e padrões governamentais e suas consequências para os detentores e o mercado de criptos.
Regulamentação e Proibição de Criptomoedas na Ásia
As políticas relativas às criptomoedas variam consideravelmente entre os países asiáticos. Enquanto alguns, como a China, proibiram a mineração de criptomoedas devido a preocupações ambientais e impuseram restrições severas ao comércio de criptos, outros têm adotado abordagens diferentes.
A Coreia do Norte, por exemplo, utilizou criptomoedas para contornar sanções internacionais e financiar seus programas nucleares, embora seu quadro regulatório seja ambíguo para investidores externos.
O Butão colaborou com a Ripple para desenvolver sua própria moeda digital de banco central (CBDC), e o governo paralelo de Mianmar reconheceu a stablecoin Tether como moeda oficial.
Cingapura e Tailândia apresentam regulamentações mais flexíveis em comparação com outros países asiáticos, mas têm reforçado medidas contra lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo, além de intensificar as exigências de licenciamento.
Nas Filipinas, onde as remessas representam mais de 9% do PIB, as criptomoedas emergiram como uma alternativa econômica para transferências financeiras, beneficiando principalmente a população sem acesso a serviços bancários tradicionais.
Na Indonésia, as criptomoedas são legalmente reconhecidas como commodities, não como moeda. O país viu um aumento de 280% no número de investidores em criptomoedas, alcançando 4,2 milhões de usuários. Contudo, o governo indonésio emitiu uma “fatwa” contra o uso de criptomoedas por sua população muçulmana.
Diversas empresas proeminentes do setor de criptomoedas estão sediadas na Ásia, incluindo a plataforma de investimento Crypto.com e o provedor de stablecoin Tether em Hong Kong, além do crescente número de empresas relacionadas a criptomoedas em Cingapura.
Embora muitos países asiáticos vejam os benefícios da adoção de criptomoedas, como a redução de custos em transações internacionais e a incorporação da tecnologia blockchain em serviços públicos, há uma preocupação crescente com o potencial de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo. Isso tem levado à implementação de regulamentações mais rígidas para proteger consumidores e empresas contra práticas especulativas e investimentos arriscados.
O rápido desenvolvimento do mercado de criptomoedas surpreendeu muitos países, levando a uma variedade de abordagens regulatórias, com alguns apenas recentemente estabelecendo leis específicas, enquanto outros ainda carecem de uma legislação clara.
Japão
No Japão, o ambiente para criptomoedas é considerado um dos mais receptivos da Ásia. O governo japonês classifica o Bitcoin e outras criptomoedas simultaneamente como formas de dinheiro e propriedade legal.
Quanto à regulação, a Agência de Serviços Financeiros do Japão (FSA) é responsável pelo setor, lidando com transações em iene. A legislação japonesa, por meio da Lei de Serviços de Pagamento, estabelece um arcabouço regulatório para os serviços de pagamento e reconhece os ativos criptográficos como métodos de pagamento válidos. No Japão, não existem restrições para a posse e o investimento em criptomoedas.
Essa lei também identifica as empresas de exchange de criptomoedas como entidades que realizam atividades como:
- Venda, compra e troca de ativos criptográficos;
- Mediação ou atuação como agente em negociações de criptomoedas;
- Administração de dinheiro dos clientes em relação às atividades acima;
- Gerenciamento de ativos criptográficos em nome de terceiros.
Assim como outros países, o Japão adota medidas de Anti-Lavagem de Dinheiro (AML) e Combate ao Financiamento do Terrorismo (CFT) para regular o setor de criptomoedas. Estas diretrizes, efetivadas a partir de fevereiro de 2021, impõem um rigoroso escrutínio sobre as atividades das exchanges de criptomoedas.
Índia
A posição da Índia em relação às criptomoedas tem sofrido variações ao longo do tempo. Em 2016, o país impôs uma proibição abrangente a todas as atividades ligadas a criptomoedas, desde a mineração até a compra, venda e posse desses ativos.
Recentemente, o governo indiano tem considerado a regulamentação do setor por meio de uma futura legislação sobre criptomoedas e regulamentação da moeda digital oficial. Esta legislação pretende estabelecer uma distinção clara entre as criptomoedas e os tipos permitidos de atividades relacionadas.
A abordagem proposta visa proteger tanto investidores individuais quanto institucionais contra fraudes e operações especulativas. Conforme as diretrizes propostas, as plataformas de exchange poderão operar fornecendo serviços de venda, compra e armazenamento de criptomoedas.
O governo indiano também está reavaliando as implicações fiscais das criptomoedas, buscando meios de gerar receita a partir deste setor. Espera-se que a nova legislação traga mais clareza sobre essas questões.
Embora se esperasse que o novo regulamento fosse aprovado durante a sessão de inverno de 2021 do parlamento, análises mais aprofundadas e a potencial implementação de uma CBDC (Moeda Digital de Banco Central) postergaram sua introdução.
Índia
Ao longo dos anos, a Índia tem revisado significativamente sua postura quanto à regulamentação das criptomoedas. Em 2016, o país implementou uma proibição abrangente sobre todas as atividades associadas a criptomoedas, incluindo mineração, compra, venda e posse de ativos.
Recentemente, o governo indiano começou a considerar a implementação de regulamentações específicas para a indústria de criptomoedas, previstas em uma futura lei sobre o tema. Esta legislação propõe diferenciar claramente as criptomoedas de outras atividades permitidas relacionadas a elas.
Essencialmente, o plano do país visa salvaguardar tanto investidores individuais quanto institucionais de práticas fraudulentas e especulativas. Segundo as diretrizes propostas, as exchanges de criptomoedas poderão funcionar como provedores de serviços, oferecendo compra, venda e armazenamento de ativos digitais.
Além disso, o governo indiano está reavaliando as consequências fiscais do uso de criptomoedas e estudando maneiras de gerar receita através deste setor. Espera-se que o novo projeto de lei esclareça mais detalhes sobre esses aspectos.
A aprovação do regulamento era esperada na sessão de inverno de 2021 do parlamento indiano. No entanto, análises mais detalhadas e a possível introdução de uma Moeda Digital de Banco Central (CBDC) retardaram sua implementação.
Cingapura
Em Cingapura, tanto a negociação quanto a posse de criptomoedas são atividades legais. O país tem sido um dos pioneiros globais no fomento ao desenvolvimento da tecnologia blockchain e na adoção inovadora de criptomoedas em aplicações práticas.
No entanto, a Autoridade Monetária de Singapura (MAS) intensificou recentemente o controle sobre a publicidade de criptomoedas para empresas que fornecem serviços relacionados. Essa medida visa proteger os investidores da alocação imprudente de fundos e da volatilidade dos ativos, incluindo a proibição de caixas eletrônicos de criptomoedas, considerados uma forma de publicidade.
Como é a regulamentação de criptomoedas em Cingapura? O MAS implementou medidas rigorosas de Anti-Lavagem de Dinheiro (AML) e Combate ao Financiamento do Terrorismo (CFT) em janeiro de 2020, que se tornaram ainda mais restritivas em 2021. Estas estão detalhadas nas Diretrizes para Notificação PSN02, visando prevenir a transferência ilegal de fundos criptográficos através de Cingapura e aplicam-se a provedores de serviços de token de pagamento digital (DPT). Em 2021, as regulamentações foram expandidas para incluir serviços de carteira de custódia para DPT.
Os requisitos de licenciamento para Provedores de Serviços de Ativos Virtuais (VASPs) em Cingapura são regidos pela Lei de Serviços de Pagamento de 2019. As empresas interessadas em operar no mercado de criptomoedas devem se registrar junto ao MAS. Para operar, é necessário obter licença, ter sede principal em Cingapura e cumprir com os padrões de AML e CFT.
Tailândia
Na Tailândia, o dinamismo e expansão do mercado de criptomoedas demandaram uma resposta regulatória das autoridades para mitigar riscos financeiros aos investidores e empresas. Estes riscos incluem a volatilidade dos ativos, ciberataques, vazamentos de dados pessoais e lavagem de dinheiro.
Os reguladores tailandeses, incluindo o Banco da Tailândia, a Comissão de Valores Mobiliários e o Ministério das Finanças, emitiram um comunicado conjunto visando proibir o uso de criptomoedas como forma de pagamento para bens e serviços. Eles argumentam que a adoção ampla de ativos digitais poderia comprometer a estabilidade econômica e financeira do país. Como medida preventiva, o banco central da Tailândia planeja testar uma Moeda Digital de Banco Central (CBDC) em 2022.
Para capitalizar o crescente interesse em ativos digitais, o governo tailandês implementou um imposto de 15% sobre os lucros obtidos com a negociação de criptomoedas. Esse imposto, aplicável conforme decreto real e a alteração do código tributário, entrou em vigor no exercício fiscal de 2022. No entanto, ainda não há uma regulamentação tributária específica para pessoas jurídicas.
Malásia
Na Malásia, as criptomoedas são legais e reguladas pela Comissão de Segurança (SC) sob a Ordem de Mercados e Serviços de Capitais de 2019. Elas são classificadas como valores mobiliários, estando sujeitas às leis de valores mobiliários do país. O Bank Negara Malaysia, banco central do país, não reconhece criptomoedas e tokens como moeda legal ou instrumentos de pagamento.
Em 28 de outubro de 2020, a SC publicou diretrizes atualizadas para entidades envolvidas com ativos digitais, incluindo aquelas que buscam arrecadar fundos através de ofertas de tokens, operar plataformas de Oferta Inicial de Exchange (IEO) ou fornecer serviços de armazenamento e custódia de ativos digitais.
Empresas interessadas em arrecadar fundos com ofertas de tokens devem fazê-lo por meio de exchanges de criptomoedas aprovadas e regulamentadas que facilitam IEOs. Essas exchanges devem realizar análises rigorosas dos emissores, que devem ser empresas malaias com operações principais no país, e cumprir com as leis de AML e CFT.
Grandes nomes do setor de exchanges de criptomoedas, como Binance e eToro, não estão autorizados a operar na Malásia por não atenderem às suas leis de segurança.
Atualmente, a Malásia não possui uma estrutura tributária específica para empresas de criptomoedas, e não aplica imposto sobre ganhos de capital em vendas de investimentos ou ativos de capital. Contudo, empresas cuja atividade principal seja ativos digitais podem estar sujeitas ao imposto sobre o rendimento, enquanto as exchanges de criptomoedas estão sujeitas ao imposto sobre o rendimento das sociedades.
China
Na China, a regulação das criptomoedas é uma das mais rigorosas do mundo. O país impõe uma proibição total de todas as atividades ligadas a criptomoedas, desde a mineração até a negociação e emissão desses ativos. Essas práticas são consideradas ilegais pelas autoridades financeiras, incluindo o Banco Popular da China.
A história da China com a proibição de atividades relacionadas a criptomoedas remonta a 2013, quando o país proibiu instituições financeiras de realizar transações com criptomoedas. Em 2017, a China intensificou suas medidas, proibindo Ofertas Iniciais de Moedas (ICOs) e reprimindo exchanges de criptomoedas, o que teve um impacto significativo no valor das criptomoedas. Apesar de um período subsequente de abordagens mais flexíveis, o país retomou uma política de proibição direta recentemente.
A proibição da mineração de Bitcoin em junho de 2021, sob a justificativa de reduzir as emissões de carbono, desencadeou uma migração em massa de mineradores para países com regulamentações mais favoráveis. Em resposta, gigantes comerciais como o Alibaba proibiram a venda de equipamentos de mineração de criptomoedas. Entretanto, o governo chinês mostrou interesse em desenvolver uma Moeda Digital de Banco Central (CBDC), reconhecendo o valor da moeda digital, mas rejeitando o conceito de descentralização.
Hong Kong
Em Hong Kong, as criptomoedas têm sido tratadas com uma abordagem mais liberal, sendo consideradas mercadorias virtuais e não moeda legal, dinheiro ou métodos de pagamento. Portanto, elas não estão sob a jurisdição da Autoridade Monetária de Hong Kong.
No entanto, Hong Kong planeja adotar regulamentações mais estritas no futuro, que irão restringir o comércio e o investimento em criptomoedas no varejo. Isso incluirá tornar o licenciamento obrigatório para negócios relacionados a criptomoedas e limitar a atividade a comerciantes e investidores profissionais.
A Comissão de Valores Mobiliários e Futuros (SFC) de Hong Kong já emitiu licenças para entidades que oferecem negociação de criptomoedas, desde que se enquadrem na definição de “valor mobiliário” ou “contratos futuros”. Além disso, o Departamento de Serviços Financeiros e do Tesouro de Hong Kong anunciou planos para introduzir um novo regime de licenciamento. Esse regime exigirá que todas as exchanges de criptomoedas sejam licenciadas pelo SFC e cumpram regulamentações de Anti-Lavagem de Dinheiro (AML) e Combate ao Financiamento do Terrorismo (CFT).
Espera-se que estas restrições ao acesso das criptomoedas pelos investidores de varejo possam causar agitação na economia de criptomoedas de Hong Kong. Além disso, há preocupações de que essas medidas não protejam efetivamente os clientes, que podem acabar recorrendo a prestadores de serviços estrangeiros e, consequentemente, estarem mais expostos a riscos de fraude.
Vietnã
O Vietnã está passando por uma significativa transição para pagamentos digitais e eletrônicos, favorecendo cada vez mais métodos sem uso de dinheiro físico e incentivando o uso de aplicações, códigos QR e carteiras eletrônicas.
Neste cenário, as criptomoedas ganham destaque como um método de pagamento atraente. Atualmente, aproximadamente um milhão de vietnamitas usam criptomoedas, e projeta-se que esse número cresça consideravelmente nos próximos anos.
Com o aumento da popularidade das criptomoedas, também cresceu o número de atividades ilícitas, como invasões cibernéticas e fraudes. Isso acarretou a necessidade de uma regulamentação mais efetiva da indústria, impondo consequências legais mais severas para aqueles envolvidos em negócios relacionados a criptomoedas.
Como são regulamentadas as criptomoedas no Vietnã? O governo não reconhece o Bitcoin e outras criptomoedas como meios de pagamento legítimos, e há um movimento para proibir seu uso. O Banco Estatal do Vietnã também proibiu a emissão e o fornecimento de criptomoedas, com penalidades severas para infratores, incluindo multas e prisão.
Embora a posse de criptomoedas para investimento seja tolerada, sua utilização como meio de pagamento é proibida. A falta de um quadro regulamentar claro deixa os investidores, especialmente os não profissionais, vulneráveis a atividades fraudulentas.
Em 2020, o Ministério das Finanças do Vietnã formou um grupo de pesquisa para estudar profundamente as criptomoedas e reformular a indústria sob um ponto de vista jurídico. O grupo buscará fornecer diretrizes que permitam a suspensão ou revogação de licenças, a regulamentação de práticas comerciais e a denúncia de atividades suspeitas, como lavagem de dinheiro e financiamento anônimo. Além disso, a tributação do comércio de criptomoedas pode gerar receitas adicionais para o país.
Paquistão
Nasir Hayat Magoon, presidente da Federação das Câmaras de Comércio e Indústria do Paquistão, destacou que as criptomoedas representam ativos de investidores no valor de até US$ 20 bilhões, incentivando o país a estabelecer uma estrutura regulatória nos próximos meses.
O Paquistão tem adotado diferentes posturas em relação às criptomoedas. Em 2018, o banco central do país instruiu bancos e provedores de pagamento a evitarem qualquer envolvimento com atividades relacionadas a criptomoedas.
A regulamentação das criptomoedas no Paquistão é atualmente moldada por um documento publicado em novembro de 2020 pela Comissão de Valores Mobiliários do Paquistão, contendo orientações sobre uma base regulatória potencial em colaboração com o Grupo de Ação Financeira. Desde então, o Paquistão tem se mostrado aberto aos benefícios da tecnologia blockchain e das criptomoedas, sem necessidade de regulamentações excessivamente rígidas.
Recentemente, discutiu-se uma nova proibição de criptomoedas pelo Banco Estatal do Paquistão e pelo Governo Federal, seguindo o exemplo da China, para enfrentar os riscos associados ao uso de exchanges de criptomoedas que não cumprem os regulamentos AML do país. A Binance, a maior exchange de criptomoedas do mundo, foi associada a um esquema de fraude de criptomoedas na região.
À medida que a indústria de criptomoedas continua a florescer na Ásia, espera-se que outros países da região também comecem a regulamentar esse mercado em breve.
Conclusão
A dinâmica das regulamentações de criptomoedas na Ásia reflete a complexidade e a diversidade das abordagens econômicas e políticas da região. Enquanto algumas nações, como o Japão e Singapura, adotam posturas mais liberais e regulamentadas, outras, como a China, impõem restrições severas. Essa variedade de políticas demonstra o desafio de equilibrar a inovação tecnológica com a proteção do mercado financeiro e dos consumidores.
Em países como o Vietnã e o Paquistão, observa-se uma transição gradual e cuidadosa, buscando compreender e integrar as criptomoedas em seus sistemas econômicos sem comprometer a segurança financeira. Por outro lado, a rápida adoção e o crescimento do interesse em criptomoedas em nações como a Tailândia e a Malásia geraram a necessidade de um quadro regulamentar mais robusto para combater atividades ilícitas e proteger os investidores.
As iniciativas para desenvolver Moedas Digitais de Banco Central (CBDCs) em vários países asiáticos indicam um reconhecimento da importância e do potencial das moedas digitais, enquanto se mantém a centralização e o controle das autoridades monetárias.
Esta diversidade nas abordagens regulatórias destaca a natureza em evolução da indústria de criptomoedas na Ásia. Ela não apenas reflete as atitudes variadas em relação à inovação tecnológica e à segurança financeira, mas também sugere um futuro no qual as regulamentações podem se tornar mais harmonizadas à medida que a compreensão global das criptomoedas amadurece.
Em suma, a Ásia, com sua rica tapeçaria de políticas econômicas e diversidade cultural, continua a ser um terreno fértil para o desenvolvimento e a regulamentação de criptomoedas, representando um microcosmo significativo das tendências globais nesta área emergente.
