Криптовалюта yearn.finance — це група протоколів, що працюють на блокчейні Ethereum, які дозволяють користувачам оптимізувати свої прибутки від криптоактивів за допомогою послуг із кредитування та торгівлі.
У цій статті ми обговоримо:
Що таке токен Yearn.finance (YFI)?
Криптовалюта yearn.finance — це група протоколів, що працюють на блокчейні Ethereum, які дозволяють користувачам оптимізувати свої прибутки від криптоактивів за допомогою послуг із кредитування та торгівлі.
Один із кількох нових проектів децентралізованого фінансування (DeFi), yearn.finance, надає свої послуги лише за допомогою коду, усуваючи потребу у фінансовому посереднику, наприклад банку чи зберігачі. Для цього він побудував автоматизовану систему стимулювання навколо своєї криптовалюти YFI.
Платформа yearn.finance складається з кількох окремих продуктів, зокрема:
- APY – таблиця даних, яка показує процентні ставки за різними протоколами кредитування.
- Заробіток – який визначає найвищі відсоткові ставки, які користувачі можуть отримати, позичаючи актив.
- Сховища – набір інвестиційних стратегій, розроблених для отримання найвищої віддачі від інших проектів DeFi.
- Zap – який об’єднує кілька угод в один клік, заощаджуючи витрати та працю.
Користувачі заробляють токени YFI, блокуючи криптовалюти в контрактах yearn.finance, що працюють на торгових платформах Balancer і Curve DeFi за допомогою платформи yearn.finance.
Таким чином, yearn.finance користується практикою, яку зазвичай називають «фермерством прибутку», у якій користувачі блокують криптоактиви в протоколі DeFi, щоб заробити більше криптовалюти. Чим більше активів користувачі закріплюють на платформі, тим більше токенів вони отримують через протоколи.
За перший місяць роботи платформа yearn.finance залучила активи на суму майже 800 мільйонів доларів, що зробило її одним із найбільш швидкозростаючих проектів DeFi на сьогоднішній день.
Як працює токен yearn.finance?
Криптовалюта yearn.finance — це протокол, розроблений для розгортання контрактів для blockchain Ethereum, а також інші децентралізовані біржі, що працюють на ньому, такі як Balancer і Curve.
Таким чином, користувачі вірять, що контракти YFI, а також контракти, пов’язані з Balancer і Curve, будуть розгорнуті на Ethereum для надання рекламованих послуг.
позика і торгівля
Більшість сервісів yearn.finance – Earn, Zap і APY – мають на меті дозволити користувачам брати в борг або торгувати своєю криптовалютою.
Earn — це спосіб для користувачів отримати найкращу відсоткову ставку за позикою, і він працює шляхом пошуку різних протоколів позики, таких як Aave або Compound, щоб знайти найкращі ставки.
Потім користувачі можуть внести свій DAI, USDC, USDT , TUSD або sUSD на платформі yearn.finance, щоб отримати ці процентні ставки.
Так само, Zap дозволяє користувачам здійснити кілька інвестицій одним кліком. Наприклад, користувач може обміняти DAI на yCRV (іншу криптовалюту DeFi) за одну акцію, порівняно з трьома акціями на платформах yearn.finance і Curve.
Це економить час користувача, альтернативні витрати та комісію за транзакції.
APY (що означає річна відсоткова прибутковість) шукає протоколи кредитування, які використовує Earn, і дає користувачеві оцінку того, скільки відсотків вони можуть розраховувати на щорічну суму за певну суму основної суми.
yearn.finance Сховища
Vaults, найскладніша послуга yearn.finance, дозволяє користувачам слідувати активним інвестиційним стратегіям, використовуючи код платформи, що самовиконується. Таким чином, сховища нагадують взаємні фонди, якими активно керують.
Станом на 30 серпня у сховищах доступно 10 стратегій.
Ще на етапі експерименту ці стратегії виражені в Solidity, що означає, що користувачеві знадобиться трохи знайомства з кодом, щоб зрозуміти, як працює Vaults.
Однак інвестувати в сховище просто. Інтерфейс користувача yearn.finance дозволяє користувачеві вносити популярні валюти, такі як DAI та USDC, у кожну стратегію, при цьому кожна стратегія відображає свою історичну рентабельність інвестицій.
Хто створив криптовалюту yearn.finance?
Криптовалюта Yearn.finance була запущена незалежним розробником Андре Кроньє в 2020 році.
Примітно, що Cronje не отримав фінансування для протоколу yearn.finance і не зарезервував токени для себе до запуску yearn.finance. Це відрізняє yearn.finance від більшості проектів DeFi, які зазвичай залучають інвестиції з венчурного капіталу, а потім збирають команду для розробки протоколу.
У липні 2020 року платформа yearn.finance запустила свою рідну криптовалюту YFI.
Чому криптовалюта YFI має цінність?
YFI — це криптовалюта, яка керує платформою yearn.finance.
Це означає, що кожен, хто володіє токенами YFI, може голосувати за правила, яких користувачі повинні дотримуватися під час використання yearn.finance, голосуючи за пропозиції. Щоб пропозиція була запроваджена в кодексі yearn.finance, пропозиція потребує більше 50% голосів. Будь-хто може подати пропозицію, але голосувати за неї можуть лише власники YFI.
Інвесторам примітно, що початкова фіксована пропозиція YFI становить 30.000 XNUMX токенів, але ця пропозиція може збільшитися, якщо власники YFI вирішать це зробити.
Тим не менш, YFI має цінність, оскільки використовується для заохочення користувачів блокувати криптовалюти в yearn.finance та їхні контракти, що працюють на Balancer і Curve.
Наприклад, будь-хто, хто володіє YFI, може отримувати дохід, зібраний за протоколом, у вигляді зборів. yearn.finance стягує комісію в розмірі 5% за свою послугу Vaults і 0,5% за Vaults and Earn. Система yearn.finance утримує 500.000 XNUMX доларів США, а решту розподіляє власникам YFI.
Згідно з дослідницькою службою Messari, протягом тижня після запуску токена YFI накопичилося понад 460.000 21 доларів США. Це означає, що щорічне фінансування може бути на шляху до отримання до XNUMX мільйона доларів щорічних зборів.
Чому я повинен використовувати маркер YFI?
Протокол yearn.finance може бути цікавим, якщо ви хочете заробляти відсотки на своїй криптовалюті, не довіряючи ці кошти зберігачу чи посереднику.
Токени YFI також можуть бути цікавою інвестицією, якщо вірити в тугу. Фінансування продовжить залучати користувачів, які шукають відсоткові ставки та прибуток від своїх активів.
Примітка: yearn.finance та інші криптовалюти DeFi залишаються дуже експериментальними і можуть піддаватися ризикам, яких ще не очікували навіть найдосвідченіші експерти в галузі.
Децентралізація токена Yearn.finance
Хоча YFI мав вирішальне значення для Yearn.finance, оскільки він генерував депозити та увагу, монета мала й іншу мету: децентралізувати розробку протоколів та контроль серед користувачів.
Механізм фермерства дозволяв будь-якому користувачеві – незалежно від того, чи він має 100 доларів США чи 1.000.000 XNUMX XNUMX доларів США – заробляти YFI одночасно і за однакову вартість. Це означає, що будь-який користувач може придбати YFI і мати вплив на Yearn.finance.
Після створення YFI був запущений повноцінний портал управління, де власники токенів можуть голосувати за різноманітні пропозиції від учасників спільноти.
Рішення, які були прийняті на даний момент, включають найм команди маркетологів і розробників, а також додавання деяких стратегій до Vaults.
Власники також прийняли важливе рішення надати власникам YFI доступ до частини прибутку від протоколу. Комісії, запроваджені за продукти Yearn.finance, повертаються до казначейства. Пізніше вартість розподіляється між власниками YFI та командою. Це робить YFI активом, відомим як актив, що приносить дивіденди, на відміну від Bitcoin або Ethereum.
Чому криптовалюта YFI важлива?
Хоча більшість уваги зосереджено на ціновій дії, яку представив YFI, токен надзвичайно важливий, оскільки він привів до серйозних змін у тому, як протоколи можуть заохочувати прийняття. Стверджувалося, що запуск YFI був «найчеснішим запуском з часів біткойна», оскільки будь-хто може брати участь у генерації монети, сплачуючи ту ж ціну.
Замість використання моделі початкової пропозиції монет (ICO), коли користувачі платять певну ціну за кожну нову валюту, користувачі YFI повинні були брати участь у протоколі. Цей механізм дозволив швидко створити спільноту навколо проекту, оскільки кожен користувач мав однакову можливість впливати на Yearn.finance через маркер управління.
Навіть після початкової волатильності цін у Yearn.finance є одна з найактивніших спільнот у секторі децентралізованих фінансів та криптовалюти в цілому.
Які проблеми криптовалюти YFI?
Токен YFI має свої проблеми. Оскільки Андре Кроньє був ініціатором протоколу Yearn.finance і токена YFI так довго, інвестори дуже уважно стежать за його кроками. Якщо він візьме відгул, багато хто сприйме це як удар по YFI. Тому деякі стверджують, що проект все ще зосереджений навколо цього ключового члена (принаймні до певної міри).
Це було ще більш очевидним на початку цього року, коли стало відомо, що Кроньє хоче залишити сектор DeFi. Ціни YFI почали падати через побоювання щодо можливого закриття проекту.
Ця тенденція «Cronje Premium» (як її охрестили деякі трейдери) повільно втрачає актуальність, оскільки Yearn.finance представляє нових членів команди. Можливо, це вже не викликає занепокоєння, якщо децентралізоване управління продовжує розвиватися без впливу Кроньє.
Який прогноз ціни криптовалюти yearn.finance (YFI)?
Очікується, що ціна yearn.finance досягне піку в 91,065.60 2022 доларів США протягом XNUMX року.
Згідно з нашим індексом прогнозування цін на криптовалюту, у 2023 році ціна yearn.finance (YFI) може досягти піку на рівні 154,632.96 114,992.64 доларів США, середня ціна торгівлі — XNUMX XNUMX доларів США.
Висновок
Запуск YFI ознаменував зміни в способі розповсюдження монет у криптовалютних проектах у всій галузі. Забезпечуючи стимули для ранніх користувачів, проекти досягають більшого прийняття та швидкого зростання з боку спільноти. Це те, що відповідає концепції «шкіри на карті», яка передбачає, що користувачі, які мають грошовий або емоційний інтерес до інвестиції, будуть робити все можливе, щоб інвестиція була успішною.
Yearn.finance – цікавий протокол, який створює унікальні децентралізовані фінансові продукти. Майбутнє виглядає багатообіцяючим, оскільки вони наймають команду розробників і маркетологів, але тільки час покаже, чи зможе проект процвітати довше в секторі Ethereum DeFi.
