BCGAME - Bônus diário grátis de 5BTC!A Tectonic Crypto é um protocolo de mercado monetário descentralizado não custodial baseado em algoritmos que permite que os usuários participem como fornecedores ou mutuários de liquidez. Os mutuários podem obter liquidez por meio de empréstimos excessivamente garantidos, enquanto os fornecedores a fornecem ao mercado para gerar renda passiva. Continue a leitura para saber mais sobre o projeto Tectonic Crypto e se ele é um bom investimento.
O que é Tectonic Crypto (TONIC)?
A Tectonic Crypto é um mercado monetário de cadeia cruzada para obter rendimento passivo e acessar empréstimos com garantia instantânea. Os investidores podem depositar seus ativos criptográficos na Tectonic para obter rendimento dinâmico sem períodos de bloqueio, enquanto os mutuários podem emprestar liquidez fornecendo seus ativos criptográficos como garantia.
O Tectonic Crypto é modelado após o Compound e visa fornecer funcionalidades perfeitas do mercado monetário que abordam vários casos de uso para seus usuários:
- Investidores com excesso de capital cripto podem gerar juros adicionais em seus ativos ociosos sem gerenciá-los ativamente.
- Os traders podem emprestar ativos cripto e capitalizar oportunidades financeiras de curto ou longo prazo, como staking ou yield farming.
- Os usuários podem acessar criptomoedas para participar de IDOs sem liquidar suas garantias subjacentes.
Tectonic planeja aumentar o número de tokens suportados, concentrando-se em ativos de ecossistemas compatíveis com EVM. No futuro, o projeto promete lançar a agricultura de rendimento de alavancagem e um módulo de governança para seu token TONIC.
Como funciona Tectonic Crypto (TONIC)?
A Tectonic Crypto é composta por três módulos principais dentro do protocolo: um mecanismo de taxa de juros, um módulo de liquidação e um módulo de seguro comunitário.
O mecanismo de taxa de juros adapta um modelo de taxa de juros variável semelhante ao dos protocolos do mercado monetário como o Composto. As taxas de juros são determinadas algoritmicamente com base na taxa de utilização e oferta e demanda nas carteiras de empréstimos. A equipe da Tectonic define as taxas de juros e outros parâmetros no início de um pool de empréstimos, com as taxas sendo divididas em duas etapas. Antes que um limiar de alta utilização seja alcançado, as taxas de juros seguem uma curva linear. Depois, as taxas são definidas de acordo com uma curva ascendente para refletir o aumento da demanda por liquidez.
O módulo de liquidação liquida sua posição de empréstimo subgarantida e oferece um desconto de liquidação aos liquidantes para incentivar a manutenção do sistema estável. Antes que uma quantidade predeterminada de liquidantes seja atingida, a equipe central também atuará como um dos liquidantes. Mais tarde, uma votação de governança decidirá se a equipe principal será removida de sua posição de liquidante.
O módulo de seguro comunitário está programado para entrar em operação no primeiro trimestre de 2022 e deve atuar como uma ferramenta de mitigação no caso de um chamado evento de déficit. A Tectonic define isso como um evento que pode prejudicar a integridade do protocolo, como risco de contrato inteligente, risco de liquidação ou risco de falha de oráculo. Os usuários podem apostar seu TONIC e receber stTONIC em troca para proteger o protocolo. No entanto, em um evento de déficit, sua participação pode ser reduzida à medida que os fundos são usados para mitigar os danos causados. As partes interessadas também poderão bloquear suas posições por um período mínimo de 90 dias e acumular uma parte das taxas de swap do protocolo.
Fornecimento de ativos para a Tectonic Crypto
Os usuários podem adicionar seus ativos de criptomoeda (ativos) à plataforma Tectonic Crypto como provedor de liquidez. Um recurso fungível para o protocolo, o Tectonic Protocol agrega o fornecimento de cada usuário em um pool de ativos gerenciados por contratos inteligentes, permitindo que os usuários retirem seu fornecimento sempre que quiserem. Os provedores de liquidez receberão tTokens correspondentes (como tETH ou tUSDC) em troca de seus ativos fornecidos, dando-lhes o direito de resgatar esses ativos posteriormente. O valor do tToken continuará a subir como resultado das taxas de juros de depósito, que são determinadas pela oferta e demanda do ativo.
Empréstimo de ativos da Tectonic Crypto
Os usuários podem emprestar criptomoedas suportadas dos pools de ativos da Tectonic Crypto para serem usados para qualquer finalidade, oferecendo seus próprios ativos como garantia. O valor que pode ser emprestado para cada ativo garantido é indicado por um Fator de Garantia (também conhecido como relação Loan-to-Colateral), que é carregado por cada ativo. Por exemplo, um fator de garantia de 75% significa que os usuários só podem emprestar até 75% do valor de seus ativos garantidos.
Uma parte do empréstimo em aberto será reembolsada ao preço de mercado atual menos um desconto de liquidação se o valor dos ativos garantidos diminuir ou o valor dos ativos emprestados aumentar. Dependendo dos ativos e das condições de mercado, diferentes porcentagens dos ativos de empréstimo devem ser liquidadas. Os usuários têm duas opções para evitar o evento de liquidação: aumentar o valor da garantia (ou seja, fornecer mais ativos) ou pagar uma parte do empréstimo. Cada empréstimo terá uma taxa de juros composta e será reembolsado sempre que for conveniente.
O fator colateral de cada ativo é determinado com base em algumas de suas qualidades inerentes, como a disponibilidade do ativo na reserva e a liquidez do mercado. A equipe da Tectonic atualmente determina essas proporções e seus parâmetros, mas à medida que o protocolo se desenvolve e os procedimentos necessários são implementados, a comunidade poderá participar da governança desses parâmetros por meio do processo de governança da Tectonic.
Almofada de Liquidez
Haverá um buffer de 10% para ativos garantidos para proteger contra liquidações não intencionais ou acidentais. O cálculo é ilustrado com um exemplo abaixo. Se o preço do ativo mudar, esse índice inicial poderá aumentar até atingir o fator colateral máximo.
TectonicCore
A camada de gerenciamento de risco do protocolo Tectonic é o contrato TectonicCore. Ele estabelece o valor da garantia que um usuário deve manter em mãos, bem como se (e em que medida) um usuário pode ser liquidado. Uma solicitação de aprovação ou negação de transação é feita ao TectonicCore cada vez que um usuário interage com um tToken.
Para tomar suas decisões, o TectonicCore mapeia os saldos dos usuários para preços (via) e pesos de risco (chamados). Ao chamar Enter Markets e Exit Markets, os usuários especificam explicitamente quais ativos eles desejam que sejam levados em consideração ao calcular sua pontuação de risco.
Staking TONIC
Com a ajuda do recurso de staking TONIC da Tectonic, os detentores de TONIC podem colocar seus tokens no módulo de staking TONIC em troca de recompensas de rendimento. O conceito geral é o seguinte: As partes interessadas são recompensadas, incluindo uma parte da receita do protocolo produzida pelas taxas do mutuário.
O token TONIC se tornará ainda mais útil graças ao staking TONIC, que visa alinhar incentivos aos fervorosos apoiadores do protocolo, além de beneficiar os detentores de tokens. O Stake TONIC também pode ser usado para garantir a comunidade em caso de déficit e, eventualmente, será usado para votar nas propostas de governança da Tectonic. Staking é uma função separada que não faz parte do mercado monetário TONIC.
Programa de Incentivos à Liquidez
Uma distribuição de TONIC será feita ao fornecedor e ao mutuário na Tectonic como parte do programa de incentivo à liquidez. A equipe da Tectonic decidirá inicialmente como distribuir os tokens TONIC entre fornecedores e mutuários, bem como entre os tokens suportados, considerando a oferta e a demanda de cada ativo.
A comunidade será consultada antes que a equipe da Tectonic decida implementar quaisquer programas de incentivo adicionais. Quaisquer programas de incentivo futuros e seus parâmetros pertinentes estarão sujeitos ao processo de proposta e votação assim que o processo de governança da Tectonic for estabelecido.
Para evitar mal-entendidos, [tToken] é um token criado pelo protocolo Tectonic para usuários que fornecem ativos ao protocolo, enquanto TONIC é o principal token de governança para o protocolo Tectonic. [tToken] dá ao proprietário o direito de trocá-lo pelo ativo fornecido a uma taxa que leva em consideração os juros acumulados durante o período de detenção.
Token TONIC
O Tectonic é alimentada pela TONIC, sua governança nativa e token de utilidade. Os detentores do TONIC podem apostar o token para proteger o protocolo por meio de seu módulo de seguro comunitário e usá-lo para votar em propostas de governança após a Tectonic fazer a transição para um modelo DAO. Os detentores de tokens podem enviar e votar em propostas ou delegar votos para propostas seguindo as diretrizes de governança. O token TONIC tem o fornecimento máximo de 500.000.000.000.000 moedas TONIC.
Onde comprar o token TONIC?
O token TONIC pode ser comprado em várias bolsas de criptomoedas principais, algumas das maiores são: Crypto.com Exchange e Hotbit.
Tectonic Crypto é um bom investimento?
É difícil dizer. Embora o token staking tenha sido introduzido apenas em março para a tectônica, muito dependerá do desempenho do mercado de criptomoedas nos próximos anos. TONIC é um dos tokens mais baratos para comprar mais de um bilhão de tokens podem ser comprados por menos de US$ 150 a preços de mercado atuais. Isso não significa que a TONIC irá valorizar significativamente em valor, no entanto, e os investidores devem se aproximar com cautela.
Em mercados voláteis de criptomoedas, é importante fazer sua própria pesquisa sobre uma moeda ou token para determinar se é uma boa opção para seu portfólio de investimentos. Se o TONIC é um investimento adequado para você depende da sua tolerância ao risco e quanto você pretende investir, entre outros fatores. Tenha em mente que o desempenho passado não é garantia de retornos futuros. E nunca invista dinheiro que você não pode perder.
Conclusão
A Tectonic é um protocolo de agregação descentralizado que permite que os usuários participem do fornecimento de liquidez e é uma plataforma de empréstimo de cadeia cruzada construída no ecossistema Cronos. Os provedores de liquidez depositam tokens para obter renda passiva, enquanto os mutuários podem emprestar liquidez de maneira supercolateralizada. O objetivo do produto é ajudar a promover a eficiência do uso do capital. O projeto foi pioneiro na aplicação de indicadores contábeis para monitorar e restabelecer o equilíbrio do sistema. O PortalCripto espera que o artigo tenha trazido as informações necessárias sobre o projeto Tectonic Crypto e se ele é um bom investimento para você invesidor.
