BCGAME - Bônus diário grátis de 5BTC!Em 2020, emergiu o Staking no domínio das criptomoedas, introduzindo novas alternativas aos modelos convencionais dos mercados financeiros. A popularização das finanças descentralizadas (DeFi) concretizou-se nesse mesmo ano, embora a ideia tenha suas raízes nos primórdios do Bitcoin, com o objetivo de eliminar intermediários e estruturas de confiança pré-existentes.
Essa evolução marcou o início de uma nova era para o universo das criptos, orientada para um sistema financeiro inédito e nativo da Internet, empregando blockchains para permitir que investidores convertessem a posse de ativos em criptomoedas em uma fonte de renda passiva e vantajosa através do Staking.
O Staking no contexto de DeFi é implementado através de contratos inteligentes, que são fragmentos de código representando acordos financeiros automáticos entre duas ou mais partes, oferecendo incentivos atraentes para entusiastas de criptos dispostos a engajar (e bloquear) seus ativos em uma participação mais ativa na rede.
O Staking em DeFi tem como objetivo fomentar a participação duradoura em redes blockchain. Este documento busca elucidar como indivíduos podem empregar seus ativos cripto para gerar renda passiva e contribuir para a segurança da rede, na validação de nós, bem como na verificação de blocos e transações.
O que é Staking em DeFi?
O Staking em DeFi refere-se ao ato de imobilizar ativos cripto em um contrato inteligente, visando obter recompensas e fomentar a geração de renda passiva. Os ativos que podem ser submetidos ao Staking incluem tanto tokens fungíveis quanto não fungíveis (NFTs), sendo as recompensas frequentemente mais do ativo apostado. Representa uma estratégia eficaz para incentivar detentores de criptomoedas a reterem seus ativos enquanto acumulam juros substanciais.
O Staking em DeFi é particularmente atrativo para investidores ávidos por recompensas superiores às oferecidas por contas de poupança tradicionais. Contudo, envolve riscos elevados e desafios peculiares aos mercados de criptos, como a notória volatilidade e a segurança em redes blockchain emergentes.
Esta inovadora ferramenta financeira tem ganhado popularidade, pois não exige habilidades comerciais ou técnicas específicas, sendo o principal desafio para investidores a seleção de uma plataforma segura e confiável.
Diferentemente dos blockchains baseados em proof of work (PoW), que demandam extenso poder computacional para a verificação de transações, o Staking em DeFi opera em redes proof of stake (PoS), onde as transações são validadas por aqueles que possuem maior participação na rede.
Como funciona o Staking em DeFi?
O Staking é um processo intrínseco às redes blockchain que operam sob o mecanismo proof of stake (PoS). Nesse contexto, os usuários imobilizam uma certa quantidade de tokens ou moedas nativas da rede, assumindo o papel de validadores. Os validadores são cruciais nas blockchains PoS, pois têm a responsabilidade de assegurar a rede e validar as transações e blocos, desempenhando assim um papel vital no ecossistema.
Os validadores que engajam seus ativos no Staking para proteger a rede são motivados a agir com integridade. Eles são encarregados de validar transações e blocos de forma confiável, correndo o risco de perder total ou parcialmente os ativos engajados em caso de falhas ou má conduta.
O Staking pode demandar um capital inicial significativo, tornando-se uma barreira para alguns usuários. Por exemplo, com a transição do Ethereum para um sistema PoS, será necessário um total de 32 Ether para tornar-se um validador, representando um investimento considerável. Diante disso, serviços como validadores e pools de Staking surgiram no ecossistema DeFi, possibilitando a participação de um número maior de indivíduos sem que estes necessitem cumprir com grandes requisitos financeiros.
Pools de Staking permitem que indivíduos unam recursos com outros investidores para acumular o capital necessário para o Staking. Os participantes podem depositar qualquer quantidade de tokens em um pool de Staking e começar a receber renda passiva proporcional à sua participação no pool.
Por que o staking DeFi é usado no mundo cripto
O Staking em DeFi é um elemento fundamental nas blockchains PoS para fornecer segurança à rede e oferece vantagens tanto para as plataformas quanto para os participantes. É essencial na governança de PoS para a validação de transações e blocos. Embora os mecanismos específicos de consenso PoS possam variar entre as diferentes blockchains, a essência de um sistema de validadores é comum na maioria dos processos de gestão PoS.
O Staking também beneficia as exchanges de criptomoedas e plataformas de negociação ao prover liquidez para pares de negociação específicos e atrair novos usuários. Ademais, constitui uma forma eficaz de incrementar os portfólios de criptomoedas.
Os usuários são compensados por suas atividades de Staking através do bloqueio de ativos em contratos inteligentes e, eventualmente, tornando-se validadores de blocos para um protocolo DeFi específico. Seja ao tornar-se um validador ou ao participar de um pool de Staking, alocar ativos em Staking DeFi pode ser uma estratégia recompensadora.
Aqui estão algumas etapas simples para participar do staking DeFi:
A obtenção de renda passiva por meio do Staking em DeFi é uma prática crescente devido à eficiência energética e aos incentivos oferecidos pelos blockchains que operam sob o mecanismo proof of stake (PoS). Redes PoS notáveis como Polkadot, Algorand, Solana e Cardano recompensam os usuários dispostos a alocar seus ativos em Staking.
O Ethereum, destacando-se como uma das plataformas mais proeminentes em DeFi, também está migrando para um protocolo PoS.
Mas como exatamente se realiza o Staking de ativos cripto? Os usuários alocam seus recursos cripto em um contrato inteligente designado para executar diversas funções da rede. Como contrapartida, eles recebem recompensas por seu comprometimento, incentivando assim a manutenção da segurança da rede.
Para iniciar o processo de Staking em DeFi, os usuários devem:
- Selecionar uma plataforma de Staking em DeFi;
- Depositar os fundos em criptomoedas para Staking;
- Escolher um validador dentre as opções disponíveis na plataforma;
- Iniciar o recebimento de recompensas de Staking, as quais são adicionadas automaticamente ao acervo
- existente do usuário.
Não se exige conhecimento técnico avançado para participar do Staking, já que a maioria das plataformas oferece um processo simplificado e direto, eliminando a necessidade de o usuário desenvolver um contrato inteligente, visto que este já está integrado na funcionalidade da plataforma.
Tipos de Staking em DeFi
Na esfera DeFi, os investidores devem estar cientes dos riscos associados aos ativos em criptomoedas, que são conhecidos por sua novidade e volatilidade inerente. As recompensas podem ser significativas para aqueles dispostos a aceitar esses riscos. Contudo, para investidores com um perfil de risco mais conservador, optar por Staking em redes DeFi com stablecoins pode representar uma escolha mais segura e benéfica. As stablecoins são conhecidas por sua estabilidade e costumam oferecer liquidez satisfatória, facilitando o processo de negociação e Staking.
Outra opção emergente no setor é a plataforma de Staking de tokens sintéticos. Estas permitem que os investidores negociem ativos tradicionais como ações, títulos e metais preciosos através de criptomoedas. Um exemplo proeminente é o Synthetix, construído sobre a rede Ethereum e operando de maneira similar ao sistema MakerDao. Neste modelo, o token SNX é utilizado como garantia para a criação de sUSD (dólares sintéticos) e outros ativos sintéticos.
Além do Staking convencional, entusiastas das moedas PoS dispõem de várias modalidades de Staking, sendo a agricultura de rendimento e a mineração de liquidez as mais comuns e populares entre os usuários.
Agricultura produtiva
A agricultura produtiva representa uma vertente do financiamento descentralizado (DeFi) que visa otimizar os retornos, permitindo que os usuários transitem seus ativos em criptomoedas entre diversas plataformas de Staking. Essa modalidade não se concentra na verificação de transações com moedas ou tokens, mas sim em prover liquidez para exchanges de criptomoedas.
Os participantes dessa prática utilizam essas plataformas para realizar empréstimos, obter empréstimos ou engajar em Staking de moedas, visando auferir juros e uma fração dos lucros gerados pela plataforma. Alguns ainda aproveitam a volatilidade dos preços para especulação. Similarmente ao Staking convencional, a agricultura produtiva em DeFi é viabilizada por meio de contratos inteligentes.
A agricultura produtiva em DeFi distingue-se dos mercados tradicionais pela sua flexibilidade, operando 24/7, e pela automação eficiente proporcionada pelos contratos inteligentes, eliminando intermediários e oferecendo aos usuários amplas oportunidades para elaborar estratégias de investimento personalizadas.
Agregadores de Staking DeFi são plataformas que consolidam diversos pools de liquidez e protocolos, como Ethereum e Binance Smart Chain, em uma única interface para amplificar os retornos dos usuários, otimizando tempo e eficiência nas operações com criptomoedas.
Mineração de Liquidez
No que tange à mineração de liquidez, esta prática se assemelha à agricultura produtiva e envolve o depósito de ativos cripto em pools de liquidez, promovendo negociações diretamente em exchanges descentralizadas (DEXs). Os mineradores de liquidez contribuem para a liquidez das plataformas DeFi, emprestando seus ativos em troca de incentivos como uma parcela das taxas cobradas pela plataforma ou tokens recém-criados.
Os pools de liquidez são normalmente compostos por pares de negociação, como ETH/USDC, e os provedores de liquidez (LP) podem optar por Staking de qualquer ativo no pool, facilitando assim a movimentação dos traders.
O objetivo da mineração de liquidez é garantir que todas as partes envolvidas sejam recompensadas: as plataformas de negociação adquirem a liquidez necessária para seu crescimento, os LPs recebem sua parte nas taxas e os traders têm a oportunidade de engajar em um ecossistema descentralizado. Os protocolos DeFi buscam oferecer os melhores incentivos para se manterem competitivos em um ambiente que se expande rapidamente.
Vantagens do Staking em DeFi
As vantagens do Staking em DeFi são distintas e variam conforme a perspectiva dos stakers ou das plataformas de Staking. Para os stakers, proporciona uma forma eficiente de gerar renda passiva, com recompensas potencialmente mais atrativas do que as oferecidas por contas de poupança convencionais, além de permitir uma participação ativa na missão e segurança da rede de um determinado projeto.
Para as plataformas de Staking, contar com stakers ou validadores é essencial para assegurar a segurança e a fluidez nas operações. Uma ampla quantidade de tokens nativos em Staking também contribui para a liquidez necessária para o crescimento e prosperidade do negócio. Adicionalmente, em comparação com o proof of work (PoW), o proof of stake (PoS) é vantajoso devido ao seu menor impacto ambiental.
Desvantagens do Staking em DeFi
Além de enfrentar desafios comuns ao universo das criptomoedas, como volatilidade elevada e questões de segurança de rede, o Staking em DeFi introduz preocupações específicas ao setor. Embora a perspectiva de ganhos substanciais possa ser tentadora, é crucial que os participantes estejam cientes e compreendam os riscos envolvidos. Entender esses riscos é fundamental para avaliar se o Staking é a opção correta e como implementá-lo de maneira segura e eficaz.
Perda Impermanente
A perda impermanente representa um risco significativo para os provedores de liquidez dentro dos pools de liquidez. Tal perda ocorre quando há uma mudança no valor dos tokens após terem sido depositados no pool de liquidez, podendo resultar em uma retirada menos valiosa dos ativos comparativamente ao momento de depósito. Esse fenômeno é diretamente proporcional à volatilidade dos ativos: quanto maior a volatilidade, maior o risco de perda impermanente. Dessa forma, é essencial que os pools de liquidez ofereçam incentivos atraentes para compensar esses riscos.
Preços Do Gás
Os custos de transação, conhecidos como preços do gás, são outra preocupação no espaço DeFi, especialmente na rede Ethereum devido a problemas de escalabilidade que podem levar a aumentos significativos no custo das transações. Sendo a plataforma DeFi mais utilizada, os altos custos do gás no Ethereum podem impactar negativamente o crescimento do setor.
Slashing
O Slashing é um risco inerente aos blockchains que operam no mecanismo proof of stake (PoS). Este fenômeno ocorre quando os validadores não executam suas funções corretamente, seja por comportamento fraudulento, tempo de inatividade ou dupla assinatura em transações. Nessas circunstâncias, tanto o validador quanto os delegantes podem sofrer penalidades, perdendo uma parcela de seus tokens ou recompensas em Staking.
Apesar dos desafios e riscos, o Staking em DeFi é um setor emergente com grande potencial, representando uma alternativa atraente às ferramentas financeiras tradicionais. Ainda em fase inicial, a área necessita de aprimoramento e evolução contínuos. No entanto, a crescente concorrência entre plataformas ao redor do mundo tende a impulsionar a inovação e atração de mais usuários para o espaço das criptomoedas.
Futuro do Staking em DeFi
Quanto ao futuro do Staking em DeFi, ele promete robustez, dada a vantagem que os blockchains PoS apresentam sobre os PoW. A evolução e as oportunidades no DeFi são vastas, especialmente considerando a possibilidade de combinar diferentes conceitos, características e serviços para criar um ecossistema de transações e interações ilimitadas. O Staking em DeFi é projetado para capitalizar essa flexibilidade e continuar oferecendo aos investidores uma gama crescente de opções para gerar fluxos de renda.
Conclusão
Staking em plataformas DeFi representa uma oportunidade emocionante para iniciantes no mundo das criptomoedas. Ao oferecer um meio relativamente simples e acessível de ganhar recompensas, o staking DeFi permite que os usuários coloquem suas criptomoedas para trabalhar, em vez de mantê-las ociosas. É crucial, no entanto, que os iniciantes se eduquem sobre os riscos associados, como a volatilidade do mercado e a segurança das plataformas. Além disso, é importante diversificar os investimentos e não colocar todos os recursos em uma única plataforma ou criptomoeda. Finalmente, o staking DeFi não é apenas uma maneira de ganhar recompensas passivas; é também uma porta de entrada para uma compreensão mais profunda do ecossistema das criptomoedas e da tecnologia blockchain. Com prudência e pesquisa, os iniciantes podem usar o staking DeFi como um passo valioso em sua jornada de investimentos em criptomoedas.
