Децентрализованные приложения (DApps) набирают популярность в цифровой среде с 2020 года, при этом такие инициативы web3, как Uniswap и Illuvium, занимают значительное присутствие на рынках. Большинство этих проектов находятся на блокчейне Ethereum и работают через DApps. В этом документе рассматриваются некоторые из наиболее известных DApps и проектов web3, которые можно использовать с кошельком Bybit.
В этой статье мы обсудим:
Что такое DApp?
DApp или децентрализованное приложение представляет собой программное приложение, которое работает в блокчейн. В отличие от традиционных интернет-приложений, для работы DApps не требуется использование централизованной базы данных. Хотя многие из них основаны на Ethereum, их также можно найти в других блокчейнах, способных поддерживать смарт-контракты, таких как EOSIO и TRON.
DApps охватывают множество категорий, включая децентрализованные финансы (DeFi), GameFi и NFT. Эти платформы предлагают широкий спектр услуг и возможностей, от финансовых транзакций до игр на основе блокчейна, причем все они работают с высокой степенью децентрализации и безопасности, обеспечиваемыми технологией смарт-контрактов.
12 лучших децентрализованных приложений DeFi для использования в 2024 году
1. Тоска
Yearn выделяется во вселенной DeFi как децентрализованное приложение, которое продвигает различные стратегии выращивания доходности с целью увеличения прибыли, получаемой от криптовалютных активов инвесторов. Реализованный на блокчейне Ethereum, Yearn работает по модели децентрализованной автономной организации (DAO), в которой решения принимаются держателями токена управления YFI.
Причина, по которой Yearn входит в число лучших децентрализованных приложений DeFi, заключается в его способности автоматизировать процессы кредитования и заимствования в криптовалюте для накопления процентов и вознаграждений. Посредством своих смарт-контрактов Yearn направляет ресурсы пользователей на наиболее прибыльные стратегии выращивания урожая, гарантируя инвесторам максимально возможную прибыль от своих активов.
Отличительные функции, такие как автоматизация и управление сообществом, позволят Yearn занять видное место в секторе DeFi в 2024 году. Кроме того, его интуитивно понятный пользовательский интерфейс, а также высокие стандарты безопасности и надежности делают его предпочтительным выбором для тех, кто заинтересован в оптимизации своих инвестиций в криптовалюту. децентрализованный и эффективный способ.
2. Унисвоп
UniSwap, децентрализованная биржа (DEX) DeFi DApp, основанная на блокчейне Ethereum, облегчает торговлю криптовалютой напрямую между пользователями, устраняя посредников и повышая безопасность и контроль над транзакциями.
Благодаря широкому выбору криптовалют, доступных для торговли, UniSwap способствует высокому уровню децентрализации, действуя без центральной власти. Благодаря надежной системе смарт-контрактов обеспечивается прозрачность и безопасность операций, выполняемых на платформе.
Кроме того, UniSwap известен своими низкими комиссиями за транзакции и быстрым исполнением сделок, что делает его выгодным вариантом для тех, кто заинтересован в торговле цифровыми активами. Его удобный интерфейс и разнообразие доступных торговых пар укрепляют его позиции как одного из самых востребованных децентрализованных приложений DeFi на рынке.
3. ЭНС
Служба имен Ethereum (ENS) представляет собой децентрализованное приложение в секторе децентрализованных финансов (DeFi), которое представляет удобочитаемую систему имен для адресов в Ethereum, позволяя пользователям выполнять транзакции с криптовалютой, используя упрощенную идентификацию вместо обширных и сложных последовательностей. Управление ENS осуществляется через децентрализованную автономную организацию (DAO), где решения принимаются участниками, владеющими токеном управления ENS.
Основным преимуществом ENS является облегчение процесса транзакций с криптовалютой за счет замены необходимости запоминать и вводить адреса Ethereum легко узнаваемыми именами, такими как «john.eth». Эта простота значительно снижает вероятность ошибки, делая транзакции более доступными.
Включение ENS в список самых влиятельных децентрализованных приложений DeFi в 2023 году обусловлено ее потенциальным вкладом в децентрализованную финансовую инфраструктуру. С растущим распространением криптовалют и вселенной DeFi растет спрос на простую в использовании систему именования, превращая ENS в незаменимый инструмент. Интуитивное удобство использования, повышенная безопасность и надежность делают его популярным решением среди пользователей, стремящихся оптимизировать свои операции с криптовалютой.
4. Алхимикс
Alchemix предлагает инновационный подход в сфере DeFi, позволяющий пользователям получать доступ к ликвидности без необходимости ликвидировать свои криптовалютные активы. Это DApp, структурированное на блокчейне Ethereum, работает как децентрализованная автономная организация (DAO), где решения принимаются держателями токена управления ALCX.
Платформа Alchemix разрешает инвесторам вносить криптовалюты, которые служат залогом для выпуска синтетической стабильной монеты под названием alUSD. Эту валюту можно использовать для получения кредитов, сумма которых растет по мере роста стоимости вложенного актива. Полученные ресурсы можно использовать по желанию пользователя, включая приобретение большего количества криптовалют или различные инвестиции.
Причина, по которой Alchemix настолько актуальна, заключается в ее способности предоставлять пользователям ликвидность без необходимости продавать их активы, что позволяет им воспользоваться потенциальным повышением стоимости при доступе к средствам. Благодаря конкурентоспособным комиссиям за транзакции и скорости операций Alchemix представляет собой привлекательную альтернативу для пользователей.
5. Ракетный бассейн
Rocket Pool — это DApp в пространстве DeFi, которое предоставляет децентрализованную платформу для провешивания Эфириума 2.0. Основанный на блокчейне Ethereum, он работает по модели децентрализованной автономной организации (DAO), где решения принимаются теми, кто владеет токеном управления RPL.
Одной из основных особенностей Rocket Pool является предоставление пользователям возможности участвовать в стейкинге безопасным и децентрализованным способом, не требуя большого количества Ethereum или специальных технических знаний. Система позволяет депонировать небольшие суммы Ethereum и объединять их с ресурсами других инвесторов, снижая барьеры для размещения ставок.
Отличительные особенности Rocket Pool, в том числе его децентрализованный характер и простота доступа, обеспечивают ему место среди лучших децентрализованных приложений DeFi. Платформа известна своим удобным интерфейсом, высоким уровнем безопасности и надежности, предлагая пользователям эффективный способ участвовать в ставках Ethereum и получать вознаграждения децентрализованно. Кроме того, способность Rocket Pool адаптироваться к инновациям Ethereum 2.0, таким как цепочки сегментов и транзакции между шардами, подчеркивает его значимость в продвижении децентрализованных финансов.
6. Лидо
Lido — это децентрализованное приложение в экосистеме DeFi, которое облегчает стейкинг Ethereum, позволяя пользователям накапливать вознаграждения через stETH, токен, который символизирует участие инвесторов в пуле ставок. Функционируя как децентрализованная автономная организация (DAO) на блокчейне Ethereum, Lido упрощает процесс ставок для своих пользователей.
Lido DAO устраняет технические и финансовые барьеры, связанные с традиционным стейкингом в сети Ethereum, предоставляя простое в использовании решение и выполняя технические аспекты стейкинга от имени инвесторов.
Присутствие Lido в этом списке оправдано высоким уровнем безопасности, который он предлагает: активы пользователей Ethereum защищены безопасными смарт-контрактами и проверяются третьими сторонами. stETH, в свою очередь, может использоваться в различных приложениях во вселенной DeFi, включая торговлю криптовалютой и кредитование, расширяя возможности получения дохода для участников.
7. ГМХ
GMX представляет собой децентрализованное приложение (DeFi DApp), предназначенное для предложения децентрализованных страховых решений держателям криптовалют. Разработанный на блокчейне Ethereum, GMX структурирован как децентрализованная автономная организация (DAO), где на стратегические решения влияют держатели токена управления GMX.
Основное преимущество GMX заключается в его способности предлагать эффективную и децентрализованную защиту от волатильности цен и возможных киберугроз для активов пользователей. Кроме того, платформа позволяет приобретать страховку криптовалютных активов, повышая уровень безопасности и спокойствия инвесторов.
Отличаясь такими характеристиками, как децентрализация и простота доступа, GMX обеспечивает себе позицию среди наиболее актуальных децентрализованных приложений DeFi в 2023 году. Благодаря множеству вариантов страхования, включая защиту от колебаний цен и цифровых вторжений, GMX представляет собой привлекательное решение для тех, кто ищет для защиты своих инвестиций в криптовалюты.
8. Волшебный Эдем
Magic Eden выделяется во вселенной DeFi как децентрализованный рынок для торговли невзаимозаменяемыми токенами (NFT) и эксклюзивными цифровыми активами, такими как произведения искусства, музыка и предметы коллекционирования. Реализованный на блокчейне Ethereum, он работает по модели децентрализованной автономной организации (DAO), где ответственность за принятие решений несут члены сообщества, владеющие токеном управления MGE.
Magic Eden предлагает безопасную и прозрачную среду для транзакций NFT, позволяя пользователям торговать напрямую друг с другом, без посредников, обеспечивая больший контроль и безопасность транзакций.
Благодаря функциям, включающим децентрализованный и интуитивно понятный интерфейс, Magic Eden укрепил свои позиции среди наиболее заметных децентрализованных приложений DeFi в 2023 году. Его платформа предлагает широкий выбор NFT для покупки и продажи, предлагая пользователям широкий рынок для изучения и приобретения новых цифровых активов. . Акцент на управлении сообществом гарантирует, что решения принимаются с учетом интересов пользователей, что делает Magic Eden действительно децентрализованной и прозрачной платформой для торговли NFT.
9. Соединение
Compound позиционирует себя как DApp в экосистеме DeFi, создавая платформу для кредитования и займов в криптовалютах. Созданный на основе блокчейна Ethereum, он функционирует как децентрализованная автономная организация (DAO), где держатели токена управления COMP влияют на решения.
Большая привлекательность Compound заключается в предоставлении пользователям децентрализованных и прозрачных средств для выполнения операций кредитования и заимствования в криптовалюте. Пользователи могут вносить свои криптовалюты в качестве залога и брать кредиты под залог других, причем процентные ставки устанавливаются в зависимости от динамики спроса и предложения на рынке.
Благодаря таким функциям, как децентрализация и простота доступа, Compound зарекомендовал себя как одно из ведущих децентрализованных приложений DeFi в 2023 году. Кроме того, платформа предлагает широкий спектр вариантов кредитования и займа, включая стейблкоины, что делает ее привлекательным вариантом для тех, кто хотят получать доход от своих криптовалют или нуждаются в доступе к дополнительным средствам.
10. МейкерДАО
MakerDAO, запущенная в 2017 году на блокчейне Ethereum, представляет собой кредитную платформу, которая позволяет пользователям получать стейблкоин Dai, привязанный к доллару США. Отличие MakerDAO в сценарии кредитной платформы заключается в ее полной децентрализации.
Работая по всему миру без географических ограничений, MakerDAO обеспечивает универсальный доступ. Пользователи не подлежат процедурам проверки личности или кредитоспособности, в отличие от того, что происходит при использовании традиционных банковских услуг. Dai (символ: DAI) выпускается с использованием криптовалют в качестве залога, включая ETH и другие активы на основе Ethereum, которые получают одобрение держателей токенов MKR.
Криптовалюта остается заблокированной в качестве залога до тех пор, пока не будет выплачен кредит и соответствующие комиссии. После расчета залоговые активы, такие как ETH, высвобождаются. Однако, если стоимость ETH упадет ниже цены покупки, он автоматически продается для погашения кредита в Dai и любых штрафов. Эти механизмы расчетов способствуют стабильности и управлению системой MakerDAO.
11. Ааве
Aave, еще одно кредитное децентрализованное приложение на блокчейне Ethereum, позволяет пользователям одалживать свои активы, начисляя проценты. Чтобы использовать его, просто подключите кошелек Ethereum к DApp — процесс, аналогичный тому, который используется в Compound.
Что отличает Aave, так это функциональность быстрого кредита, которая предоставляется за одну транзакцию в блокчейне, что позволяет брать кредит без физического залога. Эти кредиты поступают из пулов в смарт-контрактах и являются обратимыми, если не погашаются. Процентные ставки по быстрым кредитам на Aave составляют всего 0,30%, что открывает двери для арбитражных стратегий, при которых трейдеры могут брать кредит, совершать арбитражные сделки и впоследствии погашать кредит и начисленные проценты.
12. Кривая
Curve, DEX, быстро завоевавшая популярность, напоминает Uniswap тем, что использует автоматизированные пулы ликвидности. Тем не менее, Curve отличается тем, что специализируется на обмене стейблкоинов и токенов ERC-20, привязанных к биткойнам, таких как Wrapped Bitcoin (WBTC), что приводит к снижению эксплуатационных расходов и комиссий.
Интерфейс Curve ориентирован на определенную нишу пользователей и не рассчитан на широкую публику из-за специализации на транзакциях со стейблкоинами. Пользователи также могут получать вознаграждение за вклад в пул ликвидности, а Curve особенно ценится в сфере доходного фермерства из-за интенсивного использования стейблкоинов.
Несмотря на операционную эффективность, на которую подчеркивают разработчики Curve из-за ограничения торгуемых активов, ограничение на стейблкоины и токены ERC-20, привязанные к Биткойну, может представлять собой недостаток для некоторых пользователей, ограничивая разнообразие возможных операций на платформе.
Вывод: 12 лучших децентрализованных приложений DeFi 2024 года
В этой статье представлен всесторонний обзор некоторых из лучших децентрализованных приложений DeFi, работающих на блокчейне Ethereum, каждое из которых предлагает уникальные решения для кредитования, ставок, децентрализованных бирж и многого другого. Эти платформы, такие как MakerDAO, Aave и Curve, иллюстрируют постоянные инновации в пространстве децентрализованных финансов, демократизацию доступа к кредитам, улучшение ликвидности и повышение безопасности для пользователей криптовалюты.
MakerDAO выделяется своим децентрализованным подходом к предоставлению кредитов, позволяя пользователям получить доступ к стейблкоину Dai как стабильной альтернативе доллару США без необходимости традиционных проверок кредитоспособности. Aave внедряет инновации, предлагая быстрые кредиты, предлагая беспрецедентную гибкость для арбитражной торговли и мгновенную беззалоговую ликвидность. Curve, специализирующаяся на обмене стейблкоинов и токенов ERC-20, связанных с биткойнами, оптимизирует транзакции с низкой стоимостью и высокой эффективностью, хотя ее специализация ограничивает диапазон торгуемых активов.
Конвергенция этих платформ подчеркивает эволюцию и потенциал децентрализованных финансов не только как альтернативы традиционным финансовым учреждениям, но и как пионеров новой финансовой парадигмы. Благодаря большей доступности, усиленной безопасности и управлению сообществом эти децентрализованные приложения находятся на переднем крае финансовой революции, способствуя инклюзивности и инновациям.
Поскольку экосистема DeFi продолжает расти и развиваться, мы, вероятно, увидим появление новых платформ и услуг, которые еще больше бросят вызов традиционным финансовым моделям. Широкое внедрение этих технологий потенциально может радикально изменить способы нашего взаимодействия с финансовыми системами, сделав их более прозрачными, доступными и эффективными. Таким образом, будущее финансов вполне может заключаться в дальнейшем расширении и внедрении децентрализованных приложений DeFi.
Часто задаваемые вопросы
Какие проекты DeFi наиболее рекомендуются?
Выбор наиболее рекомендуемых проектов DeFi варьируется в зависимости от предпочтений и требований каждого человека. Среди наиболее признанных проектов, получивших широкое признание во вселенной DeFi, выделяются UniSwap, Aave, Alchemix и Compound. Эти проекты отличаются инновационными функциональными возможностями, значительными преимуществами и высокой надежностью, завоевывая заметное положение и растущую базу пользователей в среде DeFi.
Какое приложение DeFi пользуется наибольшим спросом на рынке?
Определить самое популярное приложение DeFi на рынке непросто, учитывая постоянное развитие и динамизм сектора DeFi. Однако, исходя из последних тенденций и статистики, UniSwap часто называют одним из самых популярных приложений DeFi в 2023 году благодаря значительному ежедневному объему транзакций и приверженности децентрализации. Важно отметить, что динамика рынка DeFi нестабильна, и могут появиться и получить известность новые приложения, что делает прогнозирование «самого большого» приложения DeFi неопределенным занятием.
Какая платформа наиболее подходит для деятельности DeFi?
Выбор наиболее подходящей платформы для деятельности DeFi зависит от конкретных потребностей и предпочтений каждого пользователя. Некоторые из наиболее популярных и популярных платформ в контексте DeFi включают Ethereum, Binance Умная цепь и лавина. Ethereum известен своей надежностью и безопасностью, поскольку является самой традиционной платформой для DeFi. Binance Smart Chain отличается быстрыми транзакциями и низкими затратами, а Avalanche отличается высокой вычислительной мощностью и низкой задержкой, предлагая гибкий и эффективный опыт для транзакций DeFi. Выбор идеальной платформы зависит от личных приоритетов, интересующих проектов DeFi и характеристик, которые ценит пользователь.
Какая криптовалюта лучше всего подходит для DeFi?
Выбор наиболее подходящей криптовалюты для DeFi напрямую зависит от рассматриваемого проекта DeFi и личных предпочтений пользователя. Среди наиболее часто используемых криптовалют в DeFi — Ethereum, Bitcoin и стейблкоины, такие как USDC. Ethereum выступает в качестве основы для большинства проектов DeFi, позволяя реализовывать смарт-контракты и поддерживать разнообразную экосистему приложений. Решение об идеальной криптовалюте варьируется в зависимости от конкретной цели использования в DeFi и индивидуальных требований каждого инвестора.
