Протокол bZx (BZRX) — это набор смарт-контрактов, улучшенный поверх Ethereum. Протокол ориентирован на кредитование и маржинальную торговлю и похож на другой популярный продукт DeFi под названием dYdX. Самая большая разница между двумя протоколами маржинальной торговли заключается в использовании токенов, присущих протоколу bZx. В системе bZx есть три основных токена: iTokens, pTokens и токены BZRX. Все три являются токенами ERC20, и каждый из них играет важную роль в работе bZx.
В этой статье мы обсудим:
Что такое протокол BZx (BZRX)?
Протокол bZx - это децентрализованная платформа, основанная на Ethereum, построенная для ссуд и маржи, а также транзакций с кредитным плечом DeFi, которая отличает себя от конкурентов своей системой токенов, которая способствует умному контракту.
Запущенный в 2018 году, он предлагает два основных финансовых типа, iTokens и pTokens, через платформу DeFi Fulcrum и Torque.
Fulcrum, торговый интерфейс BZx, позволяет пользователям торговать и / или занимать криптоактивы с помощью токенизированных займов (iTokens) и токенизированных позиций (pTokens). Torque служит интерфейсом веб-сайта кредитования bZx, позволяя пользователям занимать средства для любых целей под фиксированную процентную ставку.
Система bZx имеет 3 ядра токенов ERC20: iTokens, pTokens и токены BZRX, каждый из которых играет важную роль в функциональности bZx. В июле 2020 года bZx запустила собственный токен BZXR в рамках Первоначального предложения DEX (IDO) у брокера. Uniswap.
Как работает bZx (BZRX)?
bZx использует 2 основных уровня для обеспечения маржинальной торговли, в том числе:
уровень протокола
Уровень протокола отвечает за создание и выполнение заказов, поддержание суммы кредиторов и выплату процентов кредиторам.
Следующее:
- Заказ будет создан производителем, а получатель выполнит его в соответствии с контрактом bZx.
- Договор условного депонирования сохранит деньги кредитора.
- Смарт-контракт будет выплачивать проценты кредиторам.
слой оракула
Этот слой оракула выполняет следующие функции:
- Обновляйте цены и создавайте сетевую ликвидность на децентрализованных биржах DEX.
- Охотники за головами будут следить за ликвидностью счетов маржинальной торговли за пределами сети.
- Gatekeeper использует цены в DEX и позволяет только самому честному и точному охотнику за головами выполнять заказы, превышающие лимит потерь (также известный как пожарные приказы).
- bZx также имеет гарантийный фонд, который возмещает кредиторам убытки в случае их потери.
iTokens и pTokens
iTokens и pTokens - мощные финансовые инструменты. iTokens - это токены, стоимость которых постоянно увеличивается за счет фиксации прибыли, в то время как pTokens - это токены, которые представляют краткосрочные позиции с кредитным плечом. Эти токены iTokens и pToken могут быть превращены в новые финансовые продукты, использоваться в качестве обеспечения для кредитов или котироваться на любой бирже для обеспечения маржинальной торговли и кредитования.
Преимущества bZx
Минимальный риск
Независимо от того, являетесь ли вы кредитором или должником, вы всегда контролируете свои ключи. Никогда не беспокойтесь о том, что неясные централизованные биржи будут взломаны или украдут ваши деньги.
пассивный доход
Зарабатывайте на активах, которые есть в вашем кошельке, не отказываясь от контроля над ними. Процентные ставки по маржинальным кредитам часто намного выше, чем по традиционным кредитам, хотя они намного безопаснее.
более низкие ставки
Продавцы на централизованных биржах платят более высокие процентные ставки, чтобы компенсировать кредитору риск взлома биржи. Децентрализованное маржинальное кредитование делает транзакции более разумными.
Что делает протокол BZx уникальным?
Ценностное предложение bZx для пользователей DeFi можно описать как «все токенизировано». Протокол предлагает стимулы для получения дохода от сельского хозяйства, возмещая пользователям 50% комиссионных, которые они платят в форме BZRX.
Это отличает их от других протоколов добычи ликвидности, которые часто предлагают экспоненциальное вознаграждение за токены, намного меньшее, чем фактическая стоимость комиссий, уплаченных протоколу. Согласно оракулу, этот метод ценообразования, предусматривающий вознаграждение только активных пользователей токенами, считается более устойчивой моделью, которая в долгосрочной перспективе увеличивает ценность протокола.
Две финансовые основы протокола, iTokens и pTokens, совместимы и могут использоваться в качестве обеспечения для кредитов или котироваться у брокеров. Стоимость IToken растет из-за постоянного дохода от сложных процентов, в то время как pTokens выпускаются для представления длинных и коротких позиций, позиций с кредитным плечом и маржи.
Кредиторы, выступающие в качестве поставщиков ликвидности, автоматически получают iTokens для добавления средств в пулы ликвидности, которые можно в любой момент обменять на их исходные средства с начисленными процентами.
Пользователи BZX, занимающие средства для размещения маржинальных сделок на Fulcrum, автоматически получают различные типы pToken («токены позиции») в зависимости от пула ликвидности, которым они торгуют, например, ETH-USDT, LINK-DAI или AAVE-USDC. Подробнее о том, как работают pTokens, читайте здесь.
Кроме того, пользователям Fulcrum не нужно регистрироваться или платить комиссии, и они могут использовать большинство кошельков Ethereum, таких как MetaMask, для подключения к протоколу.
Что можно делать с bZx?
Лучше всего использовать bZx через пользовательские интерфейсы: Fulcrum и Torque.
Точка опоры
Fulcrum позволяет вам торговать на условном депонировании или занимать криптографические активы с помощью смарт-контракта bZx. Когда вы используете Fulcrum, вы получаете ссуды от iTokens и pTokens для маржинальной торговли. Плата и регистрация не требуется; вам просто нужно использовать MetaMask или другой кошелек Ethereum для подключения к dapp.
Крутящий момент
В то время как Fulcrum ограничен в возможности занимать деньги для торговли, Torque позволяет пользователям занимать деньги для любых целей. В то время как другие популярные протоколы ссуд DeFi, такие как Compound, используют переменную процентную ставку, Torque предлагает заемщикам фиксированную ставку, чтобы сделать ссуды более предсказуемыми.
Кто основатели BZx?
BzX был основан Томом Бином, бывшим инженером Nokia, и Кайлом Кистнером, бывшим исследователем, оба из Джорджии, США, которые создали концепцию в августе 2017 года и опубликовали свой технический документ в феврале 2018 года. Они запустили Fulcrum и Torque в июне и октябре 2019 соответственно.
В настоящее время команда bZx насчитывает 13 членов и ряд влиятельных партнеров и участников, включая Chainlink, Kyber Network, Augur, Maker, DeFi Pulse, Signal Ventures и Deversifi.
Экосистема BZx
Токен BZRX
BZRX - это токены ERC20, что делает каждый токен взаимозаменяемым и однородным. Базовый BZRX в контракте может быть депонирован. Однако существуют ограничения на сумму vBZRX, которую можно поставить одновременно. Этот лимит будет определяться самим контрактом о ставках. В настоящее время предполагается, что будет возможно участвовать в разделении ставок с BZRX, поставленным в рамках контракта vBZRX; однако ставки не изменятся, пока не изменится токен. Кроме того, количество голосов BZRX, указанное в избирательном контракте, составляет половину количества голосов типичного токена BZRX. Это сделано для того, чтобы команда не имела большинства голосов в DAO.
Токены BZRX используются реле для сбора комиссии за транзакции. Держатель токена решает, как обновить протокол bZx.
Когда вы ставите свой BZRX на агента, BZRX показывает вам четыре различных механизма захвата стоимости.
- Плата за участие: заключаются пари токены BZRX, которые предоставляют пропорциональное владение любыми акциями Balancer LP, созданными в течение периода отыгрыша. Например, если человек вкладывает 1% акций BZRX, но включает 10% депонированных BZRX, он имеет право на 10% всех акций Balancer LP, выпущенных при внесении депозита.
- Комиссия балансировщика: Комиссия балансирующего пула может обеспечить ликвидность как трейдеру, так и протоколу. Эти комиссионные начисляются для всех участников, владеющих долями в пуле комиссионных. Пулы оптимизированы, чтобы минимизировать беспорядочные убытки и максимизировать прибыль.
- Вознаграждение BAL: поскольку пул ставок будет генерировать объем, он также будет генерировать токен BAL. Эти токены BAL реинвестируются в пулы балансировщиков, что позволяет основателям BZRX беспрепятственно получать прибыль.
- Страховой фонд: каждый токен BZRX можно обменять на соответствующую сумму страхового фонда, еще не рассчитанную с помощью BZRX. Это дает токену BZRX фундаментальную ценность, поскольку он подкреплен текущими активами и будущими денежными потоками. Страховой фонд получает половину первоначального взноса, процентной ставки и комиссии за транзакцию. Комиссия за перевод в страховой фонд может быть определена DAO в ходе будущего управленческого голосования.
Сколько валют протокола BZx (BZRX) находится в обращении?
bZx имеет общий запас 1.030.000.000 140 XNUMX XNUMX токенов BZRX, при этом в настоящее время в обращении находится XNUMX миллионов токенов.
Токены BZRX будут распределены следующим образом:
Передача (21,35%), предварительная продажа (13,65%), команда (20%), фонд конструктора (20%), фонд безопасности и согласования (5%) и фонд экосистемы (20%). Из 20%, выделенных для поощрения пользователей, 17% будут приходиться на скидки на комиссию и 3% на использование протокола.
Как защищена сеть BZx?
Протокол bZx пострадал от брешей в безопасности, что привело к трем хакерским атакам в 2020 году. Несмотря на аудит смарт-контрактов такой фирмой, как Peckshield и Certik, последняя хакерская атака в сентябре привела к эксплуатации на 8 миллионов долларов США из-за «линии». кода в неправильном месте », что позволило хакерам дублировать ресурсы. Затронутые пользователи были полностью возмещены фондом безопасности Fulcrum «Черный лебедь».
Команда bZx работает с разработчиками и аудиторами над улучшением безопасности, и в сети постоянно внедряются обновления.
Где купить протокол bZx (BZRX)?
Криптовалютой BZRX можно торговать на следующих биржах:
- Binance
- Gate.io
- CoinTiger
- KuCoin
- MEXC
Каков прогноз цен на криптовалюту протокола bZx (BZRX)?
Ожидается, что цена протокола bZx достигнет пика на уровне 0.637 долларов в течение 2022 года.
Согласно нашему индексу прогнозирования цен на криптовалюту уже к 2023 году, протокол bZx (BZRX) может достичь максимального уровня в 1.082 доллара при средней торговой цене 0.804 XNUMX доллара.
В 2025 году, согласно нашему индексу прогнозирования цен на криптовалюту, BZRX должен пересечь средний уровень цен в 0.954 доллара, минимальная ожидаемая цена протокола bZx в конце текущего года должна составить 1.054 доллара. Кроме того, максимальная цена BZRX может достигать 1.129 долларов.
Заключение
bZx — это протокол для маржинального кредитования и торговли криптовалютой. Это финансовый примитив для коротких продаж, использования заемных средств, заимствований и заимствований для торговых приложений. блокчейн бесплатный, эффективный и децентрализованный. Протокол bZx позволяет любому создавать приложения, которые расширяют возможности кредиторов, заемщиков и трейдеров, используя самый гибкий протокол децентрализованного финансирования Ethereum.
Отказ от ответственности : PortaCripto - это новостной портал, который не дает никаких финансовых советов. Роль PortaCripto - информировать сообщество о криптовалютах и о том, что происходит в этом пространстве. Перед тем, как делать какие-либо вложения, проявите должную осмотрительность. PortaCripto не несет ответственности за потерю средств.
