DeFi относится к приложениям в публичных цепочках блоков, которые направлены на создание финансовых услуг без централизованных посредников.
Возможное долгосрочное и катастрофическое будущее, в котором люди смогут координировать финансовую деятельность точка-точка в глобальном масштабе.
В этой статье мы обсудим:
Что такое DeFi?
Биткойн начал децентрализованную революцию, предоставив людям хранилище цифровых ценностей с фиксированным и не суверенным предложением. Однако для надежной финансовой системы требуется больше, чем один актив.
Пользователи нуждаются в услугах и продуктах, которые позволяют им инвестировать свой капитал.
Здесь на помощь приходит DeFi.
DeFi представляют инфраструктуру, такую как платформы кредитования и брокерские конторы, которые хотят внедрять инновации в традиционные финансовые системы.
Так что же означают «децентрализованные финансы»? DeFi — это широкий термин для различных финансовых приложений, использующих криптовалюты или технологии. блокчейн для решения проблем, существующих в традиционной финансовой системе.
Сегодня финансовая система (состоящая из банков, финансовых учреждений и т. Д.) Состоит из централизованных систем баз данных, заполненных посредниками, ищущими доходность, высокие ставки и препятствия.
С помощью DeFi ограниченные финансовые системы могут быть преобразованы в открытую финансовую экономику, основанную на протоколах с открытым исходным кодом, которые более доступны, с небольшим количеством посредников и большей прозрачностью.
Когда это пришло?
Точной даты появления DeFi нет, но несколько разработок сделали эту концепцию возможной и ощутимой.
Первым из них было создание биткойнов в 2009 году. Вскоре после этого начались платежи за биткойны, которые могут символизировать зародыш DeFi, поскольку эти платежи не проходили через какой-либо банк или другое финансовое учреждение.
Но помимо оплаты есть и другие финансовые услуги, верно? Кредитование, торговля и финансирование также могут извлечь выгоду из практики DeFI, но в этом сценарии код биткойна имел некоторые ограничения, и именно так родился Ethereum, созданный Виталиком Бутериным и Гэвином Вудом в 2015 году.
Ethereum - это одна из самых популярных на сегодняшний день блокчейн-платформ криптовалюты. Эта платформа обеспечивает работу ряда децентрализованных приложений.
После этого произошли некоторые другие события, которые в конечном итоге способствовали консолидации DeFi, но появление биткойна и Ethereum, несомненно, было самым большим событием.
Для чего это?
DeFi используется для предоставления всех финансовых услуг, связанных с криптовалютой, которые выходят за рамки переводов. С помощью этого протокола можно отправлять деньги в любую точку земного шара, производить платежи непрерывными потоками, работать с кредитами, получать доступ к стабильным валютам, а также к нестабильным валютам.
Все, что связано с финансовым рынком и что сегодня возможно только через финансовое учреждение, может быть выполнено DeFi быстрее, экономичнее и при этом безопасно.
Полезен ли DeFi?
Приложения DeFi полезны, потому что они позволяют любому человеку в мире получить доступ к финансовым услугам, предоставляемым в публичных блокчейнах, что устраняет посредников и высокие барьеры для доступа.
DeFi имеет возможность предоставлять необходимые финансовые услуги, включая возможность занимать средства, получать ссуды, вносить средства на сберегательный счет или торговать сложными финансовыми продуктами - и все это без чьего-либо разрешения или открытия счета.
Примеры приложений DeFi:
Некоторые примеры приложений DeFi включают кредитование и заимствование, спотовую торговлю, деривативы, стейблкоины, управление активами, прогнозирование рынков и создание синтетических активов.
Каким требованиям токен должен соответствовать «DeFi»?
Вариант использования в финансовой сфере: протокол должен быть явно нацелен на финансовые приложения, такие как ссуды, брокерские услуги, выпуск или обмен производных финансовых инструментов / синтетических активов, управление активами или рынки прогнозирования;
Apermissionado: открытый исходный код, позволяющий любому использовать или разрабатывать другие проекты без разрешения третьей стороны;
Псевдоним: Люди не обязаны раскрывать свою личность;
Не связанные с хранением: активы не хранятся на хранении у одной третьей стороны;
Децентрализованное управление: решения об обновлении и административные привилегии не принимаются одним лицом, если нет надежного графика их удаления.
Каковы преимущества?
Согласно протоколам и руководствам DeFi, ваши деньги принадлежат только вам, они не вносятся другими учреждениями. Таким образом, только вы можете решить, что делать с этими деньгами, выйдя из рук банков, которые могут быть опасны для ваших средств.
Помимо этих преимуществ, двумя сильными сторонами являются скорость и демократизация системы. Транзакции можно совершать в любое время за считанные секунды, а код открыт, что означает, что любой может использовать его, не платя оскорбительных комиссий.
Как это может повлиять на финансовый рынок?
Как и все новое, DeFi может представлять угрозу традиционализму финансового рынка, но это не произойдет в одночасье. Большая часть этого рынка все еще очень консервативна, поэтому тенденция с такими инновационными идеями не будет иметь большого влияния в краткосрочной и среднесрочной перспективе.
Но сценарий протоколов DeFi получил широкое распространение, поскольку в модели можно наблюдать в общей сложности более 25 миллиардов долларов транзакций. Это не несущественная сумма, поэтому вам нужно следить за этой тенденцией и какими будут следующие шаги, которые она будет достигнута.
Почему учреждения могут быть заинтересованы в DeFi?
2020 год считается (криптосообществом) годом, когда учреждения начали покупать биткойны, и есть признаки того, что Ethereum получит дополнительный интерес с запуском фьючерсов на эфир CME в 2021 году.
Эти сигналы могут продемонстрировать, что организации идут по пути, который начинается с биткойнов, а затем к Ethereum и DeFi в будущем. Недавний пример - чат The Block «Разработка стратегий с помощью криптографии».
Во время мероприятия руководитель подразделения крипторынков Morgan Stanley заявил: «Я бы сказал, что эволюция этой текущей динамики с точки зрения интереса [к DeFi] будет продолжаться до 2021 года» и «Я считаю, что часть технологии Эта фаза DeFi, безусловно, будет использоваться более регулируемым образом в течение 2021 и 2022 годов».
Хотя DeFi - это растущая криптоиндустрия, это были положительные комментарии и признаки созревания рынка.
Важно отметить, что, в отличие от биткойнов и эфира, которые трудно анализировать с помощью традиционных финансовых моделей, многие токены DeFi можно рассматривать как долевые активы, что позволяет нам формулировать дискуссии о стоимости этих активов с использованием традиционных методов оценки.
Это позволит инвесторам проводить анализ дисконтированных денежных потоков, сравнения между компаниями и сравнения транзакций для оценки этих активов.
По мере того, как популярные структуры набирают силу, а стандарты оценки улучшаются, активы DeFi будут привлекать большое внимание инвесторов и финансовых учреждений.
Есть ли будущее у DeFi в 2021 году?
2021 год окажется отличным годом для DeFi. Поскольку учреждения выделили биткойны в 2020 году, а DeFi насчитывает около 1,2 миллиона пользователей, отрасль может быть готова к успеху.
Хотя количество пользователей DeFi ограничено рисками и сложностью взаимодействия с этой экосистемой, обе проблемы будут по-прежнему решаться в 2021 году.
По мере того, как к DeFi присоединяется больше капитала, разработчиков и пользователей, проблемы с использованием децентрализованных финансовых протоколов, вероятно, уменьшатся.
Улучшение пользовательских интерфейсов в агрегаторах DeFi и лучшее образование пользователей в DeFi приведут к широкому участию и возможному росту пользователей в DeFi.
Хотя эти новые финансовые протоколы являются экспериментальными и имеют свои проблемы, DeFi разрабатывает интересные приложения с реальными вариантами использования, которые могут демократизировать финансы.
Хотя сегодня организации наблюдают только за биткойнами и Ethereum, они постепенно узнают больше о протоколах DeFi и, к счастью, будут использовать их для создания более открытой и прозрачной финансовой системы.
Децентрализованная финансовая система снизит сборы и устранит существующую неэффективность, но в основном она предоставит доступ к финансовым услугам миллионам людей, которые в настоящее время недостаточно обслуживаются.
