Países Onde A Criptomoeda É Restrita Ou Ilegal

Projeto de lei sobre criptomoeda

Em 2021, o Parlamento da Índia, conhecido como Lok Sabha, recebeu uma proposta legislativa focada nas criptomoedas, frequentemente referida como “projeto de lei sobre criptomoeda”. Este projeto tinha como objetivo principal estabelecer um quadro legal para a implementação de uma moeda digital oficial, a ser lançada pelo Banco Central da Índia. Notavelmente, o projeto também incluía uma disposição para a proibição de todas as criptomoedas privadas no país.

Os aspectos cruciais deste projeto de lei incluem:

1. A proibição de atividades relacionadas às criptomoedas, incluindo mineração, posse, venda, comercialização, emissão, transferência e utilização no território indiano.
2. A autorização para o emprego de tecnologias e processos ligados às criptomoedas para fins de experimentação, pesquisa e ensino.
3. A introdução de uma rupia digital, regulamentada pelo governo central em colaboração com o Reserve Bank of India (RBI), como moeda oficial.

Esta iniciativa gerou inquietação significativa no setor de criptomoedas da Índia, levantando debates acalorados sobre a intenção do governo indiano de restringir as criptomoedas. Este cenário causou uma reação de venda massiva de ativos digitais na exchange de criptomoedas local, WazirX.

Como consequência, houve um movimento em direção à regulamentação das criptomoedas pelo Securities and Exchange Board of India, responsável pela supervisão das exchanges de criptomoedas no país. Embora a proibição total das criptomoedas não tenha sido efetivada, a ação do governo indiano gerou uma atmosfera de incerteza entre os entusiastas do setor, com preocupações sobre possíveis restrições mais severas no futuro.

Paralelamente, nos Estados Unidos, a senadora Cynthia Lummis de Wyoming, conhecida por seu apoio às criptomoedas, anunciou planos para introduzir um projeto de lei detalhado sobre ativos digitais em 2022. Lummis, que é detentora de Bitcoin, visa alcançar objetivos específicos com esta legislação, incluindo:

• Estabelecer diretrizes regulatórias claras para stablecoins.
• Assegurar proteção aos consumidores.
• Orientar reguladores a respeito das diferentes categorias de ativos criptográficos.
• Criar um órgão para monitorar o mercado de criptomoedas.

A senadora Lummis fez um chamado no Twitter para que os cidadãos americanos motivem seus senadores a considerar e apoiar sua proposta. Seu objetivo é a normalização completa dos ativos digitais nos EUA, considerando este projeto como um passo inicial para estabelecer regulamentações federais para os ativos criptográficos.

Regras e Regulamentações das Criptomoedas

As criptomoedas passaram de ser meros ativos especulativos para componentes essenciais de portfólios financeiros diversificados. Embora a adesão global às criptomoedas esteja em ascensão, governos ao redor do mundo ainda se debatem na definição de normativas apropriadas para esta nova classe de ativos. Nos Estados Unidos, um dos maiores mercados de criptomoedas, ainda falta um arcabouço regulatório definido para os ativos digitais.

A regulação das criptomoedas varia significativamente entre os países, não existindo um padrão global unificado. As abordagens dos governos variam, resultando em diferentes classificações fiscais e regulamentações, refletindo suas posturas individuais em relação a esses ativos.

El Salvador

El Salvador protagonizou um dos movimentos mais audaciosos ao adotar, em setembro de 2021, o Bitcoin como moeda de curso legal, ao lado do dólar americano. Esta decisão do presidente Nayib Bukele ocorreu apesar do ceticismo tanto dos cidadãos salvadorenhos quanto do setor financeiro tradicional.

Bukele defende a adoção do Bitcoin como um meio de integrar a considerável parcela da população salvadorenha que não possui contas bancárias à economia formal. Atualmente, cerca de 70% da população de El Salvador encontra-se nessa situação. A iniciativa foi amplamente celebrada pela comunidade de criptomoedas, embora tenha suscitado questionamentos sobre quais países seguiriam o exemplo de El Salvador. Contudo, o Fundo Monetário Internacional (FMI) expressou reservas, aconselhando o país a revogar o status legal do Bitcoin devido a preocupações com a estabilidade financeira, integridade do sistema financeiro e proteção ao consumidor.

Estados Unidos

Os Estados Unidos são um dos líderes globais em investimento em criptomoedas, tanto por investidores individuais quanto por empresas de blockchain. Entretanto, o país ainda não estabeleceu um quadro regulatório claro para criptomoedas.

As exchanges de criptomoedas nos EUA devem se registrar na Rede de Combate a Crimes Financeiros e atender às exigências da Lei de Sigilo Bancário. Estas exchanges também são obrigadas a aderir às normas de combate à lavagem de dinheiro (AML) e prevenção ao financiamento do terrorismo.

As criptomoedas são vistas sob diferentes perspectivas por várias comissões reguladoras. A Securities and Exchange Commission (SEC) trata as criptomoedas como títulos, enquanto a Commodity Futures Trading Commission as classifica como commodities, como no caso do Bitcoin. O Tesouro dos EUA, por sua vez, as considera uma forma de moeda.

Para fins fiscais, o Internal Revenue Service (IRS) classifica as criptomoedas como propriedade. Isso implica que as transações com criptomoedas são passíveis de tributação segundo a legislação federal dos EUA. A falta de declaração de rendimentos oriundos de transações com criptomoedas pode acarretar penalidades impostas pelo IRS.

Canadá

No Canadá, os órgãos reguladores têm adotado uma abordagem ativa em relação às criptomoedas. Em fevereiro de 2021, o país se destacou ao ser o primeiro a aprovar um ETF de Bitcoin. No âmbito tributário, as criptomoedas são tratadas de maneira similar a outras commodities.

Empresas de investimento em criptomoedas são categorizadas como prestadoras de serviços financeiros, sendo obrigadas a se registrar no Centro de Análise de Transações e Relatórios Financeiros do Canadá.

Além disso, operadores de criptomoedas e plataformas de trading devem obter registro junto aos reguladores provinciais, seguindo as diretrizes dos Administradores de Valores Mobiliários Canadenses e da Organização Reguladora da Indústria de Investimentos do Canadá.

Reino Unido

No Reino Unido, as criptomoedas são reconhecidas como propriedade, embora não sejam consideradas como moeda legal. As exchanges de criptomoedas devem se registrar na Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido, sendo vedadas de participar em negociações de derivativos de criptomoedas.

A Receita e Alfândega de Sua Majestade (HMRC) estabelece regras específicas para criptomoedas, focando principalmente no combate à lavagem de dinheiro e na política de Conheça Seu Cliente. A tributação varia conforme o perfil do usuário e a finalidade das transações.

O HMRC disponibiliza um manual detalhado sobre criptoativos, oferecendo diretrizes sobre a declaração de impostos relacionados a criptomoedas.

Legalidade das Criptomoedas

A legalidade das criptomoedas varia significativamente entre diferentes regiões. Com um cenário dominado por interesses políticos e ceticismo, a uniformização das leis de criptomoedas em escala global parece improvável.

As normativas regulatórias em torno das criptomoedas estão em constante evolução em diversos países. Enquanto a maioria das nações permite o uso de criptomoedas, existem diferenças notáveis na maneira como são integradas às respectivas economias.

Países onde as Criptomoedas São Restritas ou Ilegais

Equador

Em 2014, o Equador adotou medidas restritivas contra as criptomoedas, proibindo o uso de Bitcoin e outras formas de moedas digitais descentralizadas. Esta decisão surgiu após uma votação na Assembleia Nacional que resultou em mudanças nas leis monetárias do país, favorecendo a adoção do seu próprio sistema de “dinheiro eletrônico”.

Este dinheiro eletrônico, emitido exclusivamente pelo Banco Central do Equador, foi projetado para funcionar como a moeda digital nacional. O sistema Dinero Electrónico, introduzido como um método de pagamento móvel, possibilitava transferências P2P (peer-to-peer) de dólares americanos utilizando telefones celulares comuns.

O sistema esteve ativo de 2014 a 2018, mas foi descontinuado posteriormente. Até hoje, a utilização de criptomoedas como meio de pagamento permanece proibida no Equador, apesar de, em 2018, o Banco Central ter suavizado algumas restrições relacionadas à compra e venda de criptomoedas como o Bitcoin.

Catar

Em 2018, o Banco Central do Catar emitiu um aviso, desencorajando instituições financeiras de negociarem criptomoedas. Foi solicitado a essas entidades que não negociassem, trocassem por outras moedas, abrissem contas para operações com Bitcoin ou realizassem transferências monetárias para a compra ou venda dessa moeda. Violações a essas diretrizes poderiam resultar em penalidades.

A negociação de criptomoedas continua sendo uma atividade ilegal no Catar, com o governo considerando-a altamente volátil e suscetível a ser usada em crimes financeiros, hacking eletrônico, além de apresentar riscos de perda de valor devido à ausência de garantias ou ativos subjacentes.

Peru

Diante da desvalorização da lira turca, muitos cidadãos buscaram nas criptomoedas uma proteção contra a inflação. No entanto, em abril de 2021, o Banco Central da Turquia emitiu uma regulamentação proibindo o uso de criptomoedas e outros ativos digitais para o pagamento de bens e serviços. O presidente turco, Recep Tayyip Erdoğan, declarou uma espécie de “guerra” às criptomoedas, resultando na prisão de vários indivíduos acusados de fraudes relacionadas a criptos.

Vietnã

O Banco Estatal do Vietnã classifica como ilegais o uso, a emissão e a oferta de Bitcoin e outras criptomoedas como meios de pagamento. Infratores estão sujeitos a multas que variam de 150 milhões a 200 milhões de VND (moeda vietnamita), equivalentes a aproximadamente 6.592,50 e 8.790,00 dólares americanos, respectivamente.

Embora o país continue em fase de estudo sobre o assunto, em 2021, o Vietnã anunciou planos para começar a regular as criptomoedas no futuro.

China

Anteriormente reconhecida como líder global na mineração de Bitcoin, a China baniu as transações com criptomoedas desde 2019. A justificativa do governo chinês para essa proibição foca na redução das emissões de gases de efeito estufa e no consumo de energia ligado à mineração de criptomoedas.

Além disso, o país também impôs restrições às instituições financeiras no que diz respeito ao manejo de ativos digitais, abrangendo todas as formas de transações e mineração de criptomoedas.

Bangladesh

Conforme a legislação financeira de Bangladesh, que inclui a Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, o comércio de criptomoedas é ilegal no país. O Banco Central de Bangladesh igualmente veta a negociação de moedas estrangeiras descentralizadas.

A penalidade para aqueles que violam estas regras pode resultar em severas punições, incluindo longos períodos de prisão, de acordo com as rigorosas leis antilavagem de dinheiro do país.

Rússia

A Rússia enfrenta um histórico de conflitos com Bitcoin e outras criptomoedas, identificando-as como potenciais meios para lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo. Em 2020, as criptomoedas foram legalizadas na Rússia, mas sob condições extremamente restritivas.

O uso de criptomoedas como meio de pagamento ainda é proibido no país. Adicionalmente, o banco central russo propõe novas restrições ao uso e à mineração de criptomoedas. No entanto, diversos líderes políticos e de tecnologia se opuseram a essas proibições, destacando seus efeitos adversos na economia tecnológica russa.

O presidente Vladimir Putin manifestou algum apoio ao setor de criptomoedas no início de 2022, reconhecendo os benefícios potenciais da mineração de criptomoedas.

Egito

No Egito, a legislação islâmica proíbe todas as formas de transações com criptomoedas. O governo compara o impacto das criptomoedas com os dos narcóticos, enfatizando seus efeitos prejudiciais à economia e segurança nacionais.

Em 2019, o governo egípcio anunciou uma revisão nas legislações sobre criptomoedas, visando estabelecer novas leis que favoreçam o uso seguro desses ativos. Contudo, desde então, não houve novos anúncios sobre a implementação dessas leis.

Marrocos

O escritório de câmbio de Marrocos classifica as transações em moeda digital como uma infração às suas regulamentações cambiais, resultando na proibição do comércio de criptomoedas em 2017 devido aos riscos associados à falta de regulamentação.

Apesar dessas restrições, Marrocos continua sendo um dos líderes no comércio de Bitcoin no norte da África.

Nigéria

Em fevereiro de 2021, a Nigéria, que detém o título de maior mercado de criptomoedas da África, implementou uma proibição às criptomoedas. O governo nigeriano impediu instituições financeiras e bancos de fornecerem serviços relacionados a criptomoedas. Além disso, contas bancárias identificadas em transações com exchanges de criptomoedas correram o risco de serem encerradas.

A Comissão de Valores Mobiliários da Nigéria igualmente anunciou a suspensão de todos os seus planos de regulamentação no setor de criptomoedas.

Bolívia

O Banco Central da Bolívia reafirmou sua postura contra as criptomoedas em 2022. Apesar de as criptomoedas já estarem oficialmente banidas desde 2014, a mais recente resolução do banco central focou de maneira específica em “iniciativas privadas relacionadas ao uso e comercialização de criptoativos”.

Conclusão

A análise dos diferentes países onde a criptomoeda enfrenta restrições ou é considerada ilegal revela um mosaico complexo de regulamentações e posturas governamentais. Enquanto nações como a Nigéria e a Bolívia impõem restrições severas sobre o uso e comércio de criptomoedas, outras, como a China e o Egito, têm seus próprios conjuntos de regulamentos que refletem preocupações distintas, desde a proteção ambiental até questões de segurança nacional e econômica.

Essas divergências nas políticas refletem não apenas as diferenças culturais e econômicas entre os países, mas também a natureza inerentemente desafiadora que as criptomoedas representam para os sistemas financeiros tradicionais. A volatilidade e a descentralização, características essenciais das criptomoedas, frequentemente colidem com os esforços dos governos em manter a estabilidade econômica, combater atividades ilícitas e proteger os investidores.

O futuro da criptomoeda em um contexto global permanece incerto, com alguns países adotando uma abordagem mais aberta e regulatória, enquanto outros mantêm ou intensificam suas proibições. Este cenário em constante evolução destaca a necessidade de um diálogo contínuo e uma análise profunda sobre os impactos econômicos, sociais e ambientais das criptomoedas, tanto em âmbitos nacionais quanto internacionais. Conforme o mundo avança em direção a uma maior digitalização, a maneira como cada país aborda a questão da criptomoeda será crucial para moldar o futuro do comércio digital e da economia global.