A criptomoeda yearn.finance é um grupo de protocolos em execução no blockchain Ethereum que permite aos usuários otimizar seus ganhos em ativos criptográficos por meio de empréstimos e serviços comerciais.
Neste artigo, vamos discutir:
O que é Yearn.finance (YFI) token?
A criptomoeda yearn.finance é um grupo de protocolos em execução no blockchain Ethereum que permite aos usuários otimizar seus ganhos em ativos criptográficos por meio de empréstimos e serviços comerciais.
Um dos vários projetos emergentes de finanças descentralizadas (DeFi), yearn.finance fornece seus serviços usando apenas código, eliminando a necessidade de um intermediário financeiro como um banco ou custodiante. Para fazer isso, ele construiu um sistema de incentivos automatizados em torno de sua YFI criptomoeda .
A plataforma yearn.finance consiste em vários produtos independentes, incluindo:
- APY – Uma tabela de dados que mostra as taxas de juros em diferentes protocolos de empréstimo.
- Ganhe – que identifica as taxas de juros mais altas que os usuários podem ganhar emprestando um ativo.
- Vaults – Uma coleção de estratégias de investimento projetadas para gerar os maiores retornos de outros projetos DeFi.
- Zap – que agrupa várias negociações em um clique, economizando custos e mão de obra.
Os usuários ganham tokens YFI bloqueando criptomoedas em contratos yearn.finance em execução nas plataformas de negociação Balancer e Curve DeFi, usando a plataforma yearn.finance.
Dessa forma, o yearn.finance capitaliza uma prática comumente chamada de “agricultura de rendimento”, na qual os usuários bloqueiam ativos criptográficos em um protocolo DeFi para ganhar mais criptomoeda. Quanto mais ativos os usuários bloqueiam em uma plataforma, mais tokens eles recebem pelos protocolos.
Em seu primeiro mês de operação, a plataforma yearn.finance atraiu quase US $ 800 milhões em ativos, tornando-se um dos projetos DeFi de crescimento mais rápido até hoje.
Como funciona o token yearn.finance?
A criptomoeda yearn.finance é um protocolo projetado para implantar contratos para o blockchain Ethereum, bem como outras trocas descentralizadas em execução nele, como Balancer e Curve .
Desta forma, os usuários estão confiando que os contratos da YFI, bem como aqueles em contratos associados no Balancer e Curve, serão implantados no Ethereum a fim de fornecer os serviços anunciados.
Empréstimo e comércio
A maioria dos serviços da yearn.finance – Earn, Zap e APY – visa permitir que os usuários emprestem ou negociem sua criptomoeda.
Ganhar é uma maneira de os usuários obterem a melhor taxa de juros sobre o empréstimo e funciona pesquisando em diferentes protocolos de empréstimo, como Aave ou Composto , para encontrar as melhores taxas.
Os usuários podem então depositar seu DAI , USDC, USDT , TUSD ou sUSD na plataforma yearn.finance para receber essas taxas de juros.
Da mesma forma, o Zap permite que os usuários concluam vários investimentos com um clique. Por exemplo, um usuário pode trocar DAI por yCRV (outra criptomoeda DeFi) em uma ação, em comparação com três ações nas plataformas yearn.finance e Curve.
Isso economiza tempo do usuário, custo de oportunidade e taxas de transação.
APY (que significa rendimento percentual anual) pesquisa os protocolos de empréstimo que Earn usa e dá ao usuário uma estimativa de quanto de juros ele pode esperar ganhar, em uma base anual, para uma determinada quantia de capital.
yearn.finance Vaults
Vaults , o serviço mais complexo de yearn.finance, permite aos usuários seguir estratégias de investimento ativas usando o código autoexecutável da plataforma. Dessa forma, os cofres são como fundos mútuos gerenciados ativamente.
Em 30 de agosto, 10 estratégias estão disponíveis no Vaults.
Ainda em fase experimental, essas estratégias são expressas em Solidity, o que significa que o usuário precisará de alguma familiaridade com o código para entender como os Vaults operam.
No entanto, investir em um Vault é simples. A interface de usuário do yearn.finance permite ao usuário depositar moedas populares, como DAI e USDC em cada estratégia, com cada estratégia exibindo seu retorno histórico sobre o investimento.
Quem criou a criptomoeda yearn.finance?
A criptomoeda Yearn.finance foi lançado pelo desenvolvedor independente Andre Cronje em 2020.
Notavelmente, Cronje não recebeu financiamento para o protocolo yearn.finance e não reservou tokens para si mesmo antes do lançamento de yearn.finance. Isso torna o yearn.finance diferente da maioria dos projetos DeFi, que normalmente levantam investimentos de fundos de risco e, em seguida, reúnem uma equipe para desenvolver o protocolo.
Em julho de 2020, a plataforma yearn.finance lançou sua criptomoeda nativa, YFI.
Por que a criptomoeda YFI tem valor?
YFI é a criptomoeda que governa a plataforma yearn.finance.
Isso significa que qualquer pessoa que possua tokens YFI pode votar nas regras que os usuários devem seguir ao usar yearn.finance votando em propostas. Para ser promulgada no código de yearn.finance, uma proposta precisa de mais de 50% dos votos. Qualquer um pode fazer uma proposta, mas apenas os titulares de YFI podem votar nela.
É digno de nota para os investidores que a YFI tem um fornecimento fixo inicial de 30.000 tokens, mas esse fornecimento pode aumentar se os detentores de YFI decidirem fazê-lo.
Ainda assim, o YFI tem valor, pois é usado para encorajar os usuários a bloquear criptomoedas em yearn.finance e seus contratos em execução no Balancer e Curve.
Por exemplo, qualquer pessoa que possua a YFI pode receber receita arrecadada pelo protocolo na forma de taxas. A yearn.finance cobra uma taxa de 5% por seu serviço de Vaults e 0,5% sobre Vaults e Earn. O sistema yearn.finance retém $ 500.000 em taxas e distribui o restante aos detentores de YFI.
De acordo com o serviço de pesquisa Messari , mais de $ 460.000 em taxas foram acumuladas em uma semana após o lançamento do token YFI. Isso significa que as finanças anuais podem estar a caminho de gerar até US $ 21 milhões em taxas anuais.
Por que devo usar o token YFI?
O protocolo yearn.finance pode ser interessante se você deseja ganhar juros sobre sua criptomoeda sem confiar esses fundos a um custodiante ou intermediário.
Os tokens YFI também podem ser um investimento interessante se você acredita que o anseio. O financiamento continuará a atrair usuários que buscam taxas de juros e rendimento de seus acervos.
Observação : yearn.finance e outras criptomoedas DeFi permanecem altamente experimentais e podem estar sujeitas a riscos ainda não previstos nem mesmo pelos especialistas mais experientes do setor.
Descentralizando o token Yearn.finance
Embora o YFI fosse crucial para a Yearn.finance na medida em que gerava depósitos e atenção, a moeda também tinha outro propósito: descentralizar o desenvolvimento e o controle do protocolo entre os usuários.
O mecanismo de farming permitia que qualquer usuário – quer ele tivesse US$ 100 ou US$ 1.000.000 – ganhasse YFI ao mesmo tempo e com o mesmo custo. Isso significa que qualquer usuário podia adquirir YFI e ter influência sobre a Yearn.finance.
Após a criação do YFI, um portal completo de governança foi lançado, onde os holders de tokens podem votar em várias propostas de membros da comunidade.
As decisões que foram tomadas até agora incluem a contratação de uma equipe de profissionais de marketing e desenvolvedores, além da adição de algumas estratégias aos Vaults.
Os holders também tomaram a importante decisão de fornecer aos holders de YFI acesso a uma parte dos lucros do protocolo. As taxas implementadas aos produtos Yearn.finance são revertidas para o Tesouro. O valor é posteriormente distribuído entre os holders de YFI e a equipe. Isso faz com que o YFI seja um ativo conhecido como dividend-yielding asset (que gera dividendos), diferente do que ocorre com o Bitcoin ou a Ethereum.
Por que a criptomoeda YFI é importante?
Embora a atenção da maioria esteja focada na ação de preços que o YFI apresentou, o token é extremamente importante pois provocou uma grande mudança na maneira em que os protocolos podem incentivar a adoção. Argumentou-se que o lançamento do YFI foi o “lançamento mais justo desde o Bitcoin”, já que qualquer pessoa pode participar da geração da moeda pagando o mesmo preço.
Em vez de usar um modelo de Oferta Inicial de Moeda (ICO), em que os usuários pagam um determinado preço por cada nova moeda, os usuários de YFI tiveram que participar do protocolo. Esse mecanismo permitiu que uma comunidade fosse rapidamente criada em torno do projeto, já que cada usuário tinha a mesma capacidade de influenciar a Yearn.finance através do token de governança.
Mesmo após a volatilidade do preço inicial, a Yearn.finance tem uma das comunidades mais ativas no setor financeiro descentralizado e de criptomoedas como um todo.
Quais os Desafios da criptomoeda YFI?
O token YFI tem seus desafios. Como Andre Cronje foi o mentor por trás do protocolo Yearn.finance e do token YFI por tanto tempo, os investidores estão observando seus movimentos com muita atenção. Se ele tirar uma folga, muitos verão isso como um golpe para o YFI. Por isso, alguns argumentam que o projeto ainda está centralizado em torno desse membro-chave (pelo menos até certo ponto).
Isso ficou ainda mais evidente no início deste ano quando foi relatado que Cronje queria deixar o setor DeFi. Os preços do YFI começaram a cair em meio a temores sobre o possível encerramento do projeto.
Esta tendência “Cronje Premium” (como alguns traders a apelidaram) está lentamente perdendo relevância conforme a Yearn.finance apresenta novos membros da equipe. Talvez isso não seja mais uma preocupação se a governança descentralizada continuar crescendo sem a influência de Cronje.
Qual a Previsão de Preço da criptomoeda yearn.finance (YFI)?
O preço do yearn.finance está previsto para atingir um nível máximo de $91,065.60 ao longo de 2022.
De acordo com o nosso índice de previsão de preço cripto, em 2023, o preço do yearn.finance (YFI) pode atingir um nível máximo de $154,632.96, com o preço médio de negociação de $114,992.64.
Conclusão
O lançamento do YFI marcou, em toda a indústria, uma mudança na forma como os projetos de criptomoedas distribuem as moedas. Ao fornecer incentivos aos primeiros usuários, os projetos conseguem maior adoção e um rápido crescimento de sua comunidade. Isso é algo que segue o conceito de “pele em jogo”, que sugere que usuários que têm interesse monetário ou emocional em um investimento, farão o que for possível para que o investimento seja um sucesso.
O Yearn.finance é um protocolo interessante que está criando produtos financeiros descentralizados exclusivos. O futuro parece promissor conforme eles contratam uma equipe de desenvolvedores e profissionais de marketing, mas só o tempo dirá se o projeto conseguirá prosperar por mais tempo no setor DeFi da Ethereum.
