Dengan undang-undang baru, Eropa sedang mengeras peraturan untuk industri cryptocurrency. Dalam pernyataan bersama pada 24 April, Parlemen Eropa menyoroti bahwa Penyedia Layanan Aset Kripto (CASP) yang berlokasi di Eropa harus menerapkan prosedur Kenali Pelanggan Anda (KYC) yang ketat untuk memerangi pencucian uang setelah diacungi jempol untuk Anti-Uang yang baru. Peraturan Pencucian (AMLR).
Dalam pernyataan resminya, Parlemen Eropa menyoroti:
“Undang-undang baru mencakup peningkatan langkah-langkah uji tuntas dan pemeriksaan identitas pelanggan, setelah itu entitas yang diwajibkan (misalnya bank, manajer aset dan aset kripto atau agen real estate dan virtual) harus melaporkan aktivitas mencurigakan kepada FIU dan otoritas kompeten lainnya. .”
Selanjutnya, baru undang-undang sektor ini juga mencakup sektor-sektor yang tidak bersifat finansial, namun rentan terhadap pencucian uang atau pendanaan teroris, seperti perjudian dan klub olah raga. “Parlemen Eropa mengadopsi paket undang-undang yang memperkuat perangkat UE untuk memerangi pencucian uang dan pendanaan teroris.”
Uni Eropa Mengadopsi Tindakan Ketat Terhadap Transaksi Mata Uang Kripto Anonim
Sebagai langkah signifikan dalam regulasi keuangan, pada akhir bulan Maret Parlemen Eropa memberikan lampu hijau untuk serangkaian hal langkah-langkah yang bertujuan memerangi pencucian uang dan pendanaan teroris. Inti dari undang-undang ini adalah larangan transaksi mata uang kripto anonim melalui dompet kripto yang dihosting, sebuah langkah yang mewakili perubahan signifikan dalam operasi mata uang digital di Uni Eropa.
Bertujuan untuk memperkuat undang-undang anti pencucian uang (AML), rangkaian peraturan baru ini memberlakukan pembatasan ketat pada pembayaran anonim, membatasi transaksi tunai hingga €3.000 dan sepenuhnya melarang pembayaran di atas €10.000 dalam konteks komersial. Keputusan ini secara langsung mempengaruhi dompet kustodian yang disediakan oleh pihak ketiga, seperti pertukaran mata uang kripto terpusat, yang kini akan diawasi dengan lebih ketat.
