La criptomoneda yearn.finance es un grupo de protocolos que se ejecutan en la cadena de bloques Ethereum que permite a los usuarios optimizar sus ganancias en activos criptográficos a través de préstamos y servicios comerciales.
En este artículo, discutiremos:
¿Qué es el token Yearn.finance (YFI)?
La criptomoneda yearn.finance es un grupo de protocolos que se ejecutan en la cadena de bloques Ethereum que permite a los usuarios optimizar sus ganancias en activos criptográficos a través de préstamos y servicios comerciales.
Yearn.finance, uno de varios proyectos emergentes de financiación descentralizada (DeFi), proporciona sus servicios utilizando solo código, eliminando la necesidad de un intermediario financiero, como un banco o un custodio. Para hacer esto, construyó un sistema de incentivos automatizado alrededor de su criptomoneda YFI.
La plataforma yearn.finance consta de varios productos independientes, que incluyen:
- APY: una tabla de datos que muestra las tasas de interés en diferentes protocolos de préstamos.
- Ganar - que identifica las tasas de interés más altas que los usuarios pueden ganar pidiendo prestado un activo.
- Bóvedas: una colección de estrategias de inversión diseñadas para generar los mayores retornos de otros proyectos DeFi.
- Zap - que agrupa múltiples operaciones con un solo clic, ahorrando costos y mano de obra.
Los usuarios obtienen tokens YFI bloqueando criptomonedas en contratos yearn.finance que se ejecutan en las plataformas comerciales Balancer y Curve DeFi utilizando la plataforma yearn.finance.
De esta manera, yearn.finance capitaliza una práctica comúnmente llamada "agricultura de ingresos", en la que los usuarios bloquean los activos criptográficos en un protocolo DeFi para ganar más criptomonedas. Cuanto más activos se bloquean los usuarios en una plataforma, más tokens reciben en todos los protocolos.
En su primer mes de funcionamiento, la plataforma yearn.finance atrajo casi $ 800 millones en activos, lo que la convierte en uno de los proyectos DeFi de más rápido crecimiento hasta la fecha.
¿Cómo funciona el token de yearn.finance?
La criptomoneda Yearn.finance es un protocolo diseñado para implementar contratos para el blockchain Ethereum, así como otros intercambios descentralizados que se ejecutan en él, como Balancer y Curve.
De esta manera, los usuarios confían en que los contratos de YFI, así como los contratos asociados en Balancer y Curve, se implementarán en Ethereum para brindar los servicios anunciados.
préstamo y comercio
La mayoría de los servicios de yearn.finance (Earn, Zap y APY) tienen como objetivo permitir que los usuarios pidan prestado o intercambien sus criptomonedas.
Earn es una forma para que los usuarios obtengan la mejor tasa de interés en su préstamo, y funciona buscando diferentes protocolos de préstamo, como Aave o Compound, para encontrar las mejores tasas.
Luego, los usuarios pueden depositar su DAI, USDC, USDT , TUSD o sUSD en la plataforma yearn.finance para recibir estas tasas de interés.
Asimismo, Zap permite a los usuarios completar múltiples inversiones con un solo clic. Por ejemplo, un usuario puede intercambiar DAI por yCRV (otra criptomoneda DeFi) en una acción, en comparación con tres acciones en las plataformas yearn.finance y Curve.
Esto ahorra tiempo al usuario, costos de oportunidad y tarifas de transacción.
APY (que significa rendimiento porcentual anual) investiga los protocolos de préstamo que utiliza Earn y le da al usuario una estimación de cuánto interés puede esperar ganar, anualmente, por una cantidad determinada de capital.
anhelar bóvedas de financiación
Vaults, el servicio más complejo de yearn.finance, permite a los usuarios seguir estrategias de inversión activas utilizando el código autoejecutable de la plataforma. De esta manera, las bóvedas son como fondos mutuos gestionados activamente.
A partir del 30 de agosto, 10 estrategias están disponibles en Vaults.
Aún en la fase experimental, estas estrategias se expresan en Solidity, lo que significa que el usuario necesitará familiarizarse con el código para comprender cómo funcionan las bóvedas.
Sin embargo, invertir en una bóveda es sencillo. La interfaz de usuario de yearn.finance permite al usuario depositar monedas populares como DAI y USDC en cada estrategia, y cada estrategia muestra su retorno histórico de la inversión.
¿Quién creó la criptomoneda yearn.finance?
La criptomoneda Yearn.finance fue lanzada por el desarrollador independiente Andre Cronje en 2020.
En particular, Cronje no recibió fondos para el protocolo yearn.finance y no reservó tokens para sí mismo antes del lanzamiento de yearn.finance. Esto hace que yearn.finance sea diferente de la mayoría de los proyectos de DeFi, que normalmente recaudan inversiones en fondos de riesgo y luego forman un equipo para desarrollar el protocolo.
En julio de 2020, la plataforma yearn.finance lanzó su criptomoneda nativa, YFI.
¿Por qué es valiosa la criptomoneda YFI?
YFI es la criptomoneda que gobierna la plataforma yearn.finance.
Esto significa que cualquier persona que posea tokens YFI puede votar sobre las reglas que los usuarios deben seguir al usar yearn.finance votando propuestas. Para ser promulgada en el código de finanzas anuales, una propuesta necesita más del 50% de los votos. Cualquiera puede hacer una propuesta, pero solo los titulares de YFI pueden votar sobre ella.
Es digno de mención para los inversores que YFI tiene un suministro fijo inicial de 30.000 tokens, pero este suministro podría aumentar si los titulares de YFI deciden hacerlo.
Aún así, YFI tiene valor, ya que se utiliza para alentar a los usuarios a bloquear las criptomonedas en yearn.finance y sus contratos que se ejecutan en Balancer y Curve.
Por ejemplo, cualquiera que sea propietario de YFI puede recibir los ingresos recaudados por el protocolo en forma de tarifas. yearn.finance cobra una tarifa del 5% por su servicio Vaults y del 0,5% por Vaults y Earn. El sistema yearn.finance retiene $ 500.000 en tarifas y distribuye el resto a los tenedores de YFI.
Según el servicio de investigación Messari, se acumularon más de $ 460.000 en tarifas en una semana después del lanzamiento del token YFI. Eso significa que las finanzas anuales podrían estar en camino de generar hasta $ 21 millones en tarifas anuales.
¿Por qué debería usar el token YFI?
El protocolo yearn.finance puede ser interesante si desea ganar intereses sobre su criptomoneda sin confiar estos fondos a un custodio o intermediario.
Los tokens YFI también pueden ser una inversión interesante si crees en el anhelo. La financiación seguirá atrayendo a usuarios que buscan tipos de interés y rentabilidad de sus participaciones.
Nota: yearn.finance y otras criptomonedas DeFi siguen siendo altamente experimentales y pueden estar sujetas a riesgos que aún no han anticipado ni siquiera los expertos de la industria más experimentados.
Descentralizar el token de Yearn.finance
Si bien YFI fue crucial para Yearn.finance porque generaba depósitos y atención, la moneda también tenía otro propósito: descentralizar el desarrollo y control del protocolo entre los usuarios.
El mecanismo de cultivo permitía a cualquier usuario, ya tuviera $ 100 o $ 1.000.000, ganar YFI al mismo tiempo y al mismo costo. Esto significa que cualquier usuario podría adquirir YFI e influir en Yearn.finance.
Después de la creación de YFI, se lanzó un portal de gobernanza completo, donde los titulares de tokens pueden votar sobre varias propuestas de miembros de la comunidad.
Las decisiones que se han tomado hasta ahora incluyen contratar un equipo de especialistas en marketing y desarrolladores, así como agregar algunas estrategias a las Bóvedas.
Los titulares también tomaron la importante decisión de proporcionar a los titulares de YFI acceso a parte de las ganancias del protocolo. Las tarifas implementadas para los productos de Yearn.finance se revierten a Hacienda. Posteriormente, la cantidad se distribuye entre los titulares de YFI y el equipo. Esto convierte al YFI en un activo conocido como activo que rinde dividendos (que genera dividendos), a diferencia de lo que sucede con Bitcoin o Ethereum.
¿Por qué es importante la criptomoneda YFI?
Aunque la atención de la mayoría se centra en la acción del precio que ha presentado YFI, el token es extremadamente importante ya que ha provocado un cambio importante en la forma en que los protocolos pueden fomentar la adopción. Se argumentó que el lanzamiento de YFI fue el “lanzamiento más justo desde Bitcoin”, ya que cualquiera puede participar en la generación de la moneda pagando el mismo precio.
En lugar de utilizar un modelo de Oferta Inicial de Divisas (ICO), en el que los usuarios pagan un precio determinado por cada nueva divisa, los usuarios de YFI tenían que participar en el protocolo. Este mecanismo permitió crear rápidamente una comunidad en torno al proyecto, ya que cada usuario tenía la misma capacidad de influir en Yearn.finance a través del token de gobernanza.
Incluso después de la volatilidad inicial de los precios, Yearn.finance tiene una de las comunidades más activas en el sector financiero descentralizado y de las criptomonedas en su conjunto.
¿Cuáles son los desafíos de la criptomoneda YFI?
El token YFI tiene sus desafíos. Debido a que Andre Cronje ha sido el mentor detrás del protocolo Yearn.finance y el token YFI durante tanto tiempo, los inversores están observando sus movimientos muy de cerca. Si se toma un tiempo libre, muchos lo verán como un golpe para YFI. Por lo tanto, algunos argumentan que el proyecto todavía se centra en este miembro clave (al menos hasta cierto punto).
Esto fue aún más evidente a principios de este año cuando se informó que Cronje quería dejar el sector DeFi. Los precios de YFI comenzaron a caer en medio de temores sobre el posible cierre del proyecto.
Esta tendencia de “Cronje Premium” (como la han denominado algunos comerciantes) está perdiendo relevancia lentamente a medida que Yearn.finance presenta nuevos miembros del equipo. Esto puede dejar de ser una preocupación si la gobernanza descentralizada continúa creciendo sin la influencia de Cronje.
¿Cuál es el pronóstico de precios para la criptomoneda yearn.finance (YFI)?
Se pronostica que el precio de las finanzas anuales alcanzará un máximo de $ 91,065.60 a lo largo de 2022.
De acuerdo con nuestro índice de predicción de precios de criptomonedas, en 2023 el precio de yearn.finance (YFI) podría alcanzar un nivel máximo de $ 154,632.96, con un precio promedio de negociación de $ 114,992.64.
Conclusión
El lanzamiento de YFI marcó, en toda la industria, un cambio en la forma en que los proyectos de criptomonedas distribuyen las monedas. Al proporcionar incentivos a los primeros usuarios, los proyectos logran una mayor adopción y un rápido crecimiento en su comunidad. Esto es algo que sigue el concepto de “piel en juego”, que sugiere que los usuarios que tienen un interés monetario o emocional en una inversión, harán todo lo posible para que la inversión sea un éxito.
Yearn.finance es un protocolo interesante que está creando productos financieros descentralizados únicos. El futuro parece prometedor ya que contratan a un equipo de desarrolladores y comercializadores, pero solo el tiempo dirá si el proyecto podrá prosperar por más tiempo en la industria DeFi de Ethereum.
