BCGAME - Bônus diário grátis de 5BTC!Já se perguntou se é possível obter ganhos financeiros significativos investindo em criptoativos, uma alternativa aos métodos tradicionais de poupança que atualmente enfrentam desafios devido à inflação crescente? O Bitcoin, uma criptomoeda descentralizada, tem se destacado como uma opção viável, superando alternativas tradicionais de investimento, como ações, ouro e imóveis.
O desenvolvimento do Bitcoin, desde seu lançamento em 2009 pelo enigmático Satoshi Nakamoto, é notável. A criptomoeda experimentou um crescimento exponencial, iniciando com um valor de apenas US$ 0,08, atingindo surpreendentes US$ 68.300 em 2021. Para colocar em perspectiva, o ouro, que é frequentemente comparado com as criptomoedas como um investimento seguro, teve um aumento de apenas 627% ao longo de um século, passando de US$ 283 em janeiro de 1921 para US$ 2.060 em agosto de 2020.
Apesar de um começo modesto, negociado a US$ 0,0008 em julho de 2010, o Bitcoin teve uma trajetória marcada por altos e baixos. O valor da criptomoeda começou a aumentar de forma constante, alcançando inicialmente a faixa dos US$ 10, disparando para US$ 250 em abril de 2013, e eventualmente atingindo US$ 68.300 em 2021. No entanto, este crescimento não foi linear, com momentos de altas e baixas significativas.
O Bitcoin e outras criptomoedas têm enfrentado volatilidade extrema. Um exemplo disso foi em maio de 2021, quando o Bitcoin sofreu uma queda drástica de 30%, aproximando-se de US$ 30.000. Essa queda foi particularmente notável, considerando que a criptomoeda havia alcançado um pico histórico de US$ 64.829 pouco antes, em abril. A volatilidade torna o mercado de criptomoedas um desafio, especialmente para investidores novatos.
Além do Bitcoin, outras criptomoedas também apresentam um quadro complexo de investimento, com exceção das stablecoins. As stablecoins são uma categoria especial de criptomoedas, cujo valor é atrelado a ativos estáveis como o dólar americano ou ouro, oferecendo uma alternativa mais estável em comparação com as criptomoedas convencionais. Elas representam uma solução eficaz para quem busca construir riqueza através do mercado de criptomoedas, graças à sua menor volatilidade.
Bitcoin como Instrumento de Preservação de Riqueza
O Bitcoin se destaca como um eficaz instrumento de preservação de riqueza, utilizado principalmente de duas formas: como uma reserva monetária confiável e um meio de combater a inflação. Sua oferta limitada e natureza descentralizada permitem que seja uma opção sólida para a proteção do capital e dos ativos financeiros.
A ausência de fronteiras geográficas é uma das vantagens mais notáveis do Bitcoin, facilitando o envio e recebimento de criptomoedas de qualquer parte do mundo a qualquer momento. Isso elimina as barreiras financeiras convencionais e concede controle total sobre os recursos financeiros, tornando-o um plano de segurança eficaz contra desastres financeiros.
Em cenários de crises econômicas severas, como o observado na Venezuela, onde a inflação anual ultrapassou 80.000% no fim de 2018, o Bitcoin emergiu como um recurso vital. A crise venezuelana foi tão grave que mais de 2,7 milhões de pessoas emigraram desde 2015.
Carlos Hernandez, um jovem venezuelano, exemplifica bem o uso do Bitcoin como ferramenta de defesa contra a inflação. Diante de um colapso econômico, Hernandez converteu seus ativos em Bitcoin, utilizando a criptomoeda para sacar quantias menores para suas despesas, evidenciando a utilidade do Bitcoin em circunstâncias extremas.
O Bitcoin é frequentemente comparado ao ouro quando se trata de preservação de riqueza e combate à inflação. O ouro, um metal tangível com milênios de história, é amplamente reconhecido como um ativo de reserva de valor devido à sua oferta limitada. Em contrapartida, o Bitcoin, um ativo digital, ainda está no processo de conquistar a confiança do público. No entanto, como demonstrado pelo caso de Hernandez, em situações de inflação elevada, o Bitcoin pode ser mais eficiente do que o ouro.
Passando da discussão sobre o Bitcoin como meio de preservação de riqueza, é oportuno explorar as stablecoins, outra ferramenta promissora para a obtenção de lucros no universo das criptomoedas.
Compreendendo as Stablecoins
A volatilidade característica das criptomoedas, embora possa ser uma fonte de lucro significativo para traders experientes, também representa um obstáculo para a estabilidade. Muitas empresas e indivíduos hesitam em aceitar pagamentos em um ativo cujo valor pode variar drasticamente em um curto período de tempo. Essa realidade impulsionou a busca por uma criptomoeda estável, com valor mais consistente, culminando no desenvolvimento das stablecoins.
Em fevereiro de 2022, as stablecoins atingiram uma capitalização de mercado aproximada de US$ 180 bilhões, um aumento expressivo comparado aos US$ 38 bilhões do ano anterior. Esse crescimento é amplamente atribuído ao papel das stablecoins nas finanças descentralizadas (DeFi), agindo como catalisadores nesse segmento.
Para os iniciantes no universo das criptomoedas, as stablecoins representam uma conexão essencial entre as finanças tradicionais e os mercados de criptoativos. Elas facilitam operações financeiras significativas, como empréstimos e derivativos, proporcionando uma base de valor confiável para o ecossistema DeFi.
Existem dois tipos principais de stablecoins: aquelas lastreadas em moedas fiduciárias ou metais e as moedas algorítmicas. No caso das stablecoins lastreadas, uma reserva centralizada de moeda ou ativos fiduciários garante a estabilidade do preço da criptomoeda. Por exemplo, uma stablecoin pode ter uma reserva de um milhão de dólares americanos e emitir um número equivalente de tokens digitais. Tether e USD Coin são exemplos notáveis desse tipo de stablecoin.
Em contraste, as stablecoins algorítmicas utilizam ativos digitais como garantia e são reguladas por contratos inteligentes, empregando incentivos econômicos para manter a paridade. Dai e US Dollar Index (USDX) são exemplos de moedas algorítmicas. Vale ressaltar que as stablecoins lastreadas geralmente apresentam maior estabilidade do que suas contrapartes algorítmicas. Portanto, pode ser benéfico incluir ambos os tipos em um portfólio de criptoativos.
Além de oferecerem um valor estável, as stablecoins trazem vantagens adicionais, como eficiência na emissão de novas moedas, facilidade em transações internacionais e interoperabilidade com diversos projetos de criptoativos. O surgimento das stablecoins contribuiu para atenuar a volatilidade do mercado de criptomoedas, minimizando a necessidade dos traders de retirar seus ativos das exchanges e converter para moeda fiduciária durante períodos de instabilidade de preços.
Adquirindo e Armazenando Stablecoins
Para adquirir stablecoins, é essencial ter uma conta em uma carteira digital ou em uma corretora de criptomoedas. Nestas plataformas, é possível adquirir criptoativos usando moeda fiduciária. Contudo, as corretoras centralizadas normalmente listam apenas stablecoins lastreadas em moeda fiduciária. Caso possua Bitcoin e deseje convertê-lo em uma stablecoin antes de realizar investimentos, é recomendável utilizar uma corretora descentralizada (DEX).
Quando se trata de armazenar criptoativos, existe a opção de mantê-los na própria carteira ou corretora centralizada. Entretanto, isso implica em compartilhar o código de acesso com a plataforma. Para um armazenamento mais seguro, pode-se optar por uma carteira de hardware, também conhecida como carteira fria. Sua principal vantagem é não estar constantemente conectada à internet, o que reforça a segurança. Ao conectar a carteira fria a um dispositivo online, ela opera em conjunto com software compatível.
Como Preservar Riqueza Com Criptos
No contexto do Bitcoin, a estratégia para acumulação de riqueza é relativamente simples: aproveitar as quedas frequentes para adquirir mais Bitcoin. Essa lógica se aplica à maioria das criptomoedas convencionais. Estratégias de longo prazo e investimentos incrementais durante períodos de baixa podem resultar em significativa acumulação de riqueza. No entanto, é importante evitar a tentativa de prever os pontos exatos de alta e baixa do mercado, já que muitos investidores falham nesse aspecto.
Vamos explorar como um investidor comum pode utilizar stablecoins para incrementar seu patrimônio.
Empréstimos
Os empréstimos em criptoativos são similares ao sistema bancário tradicional, no qual os depósitos rendem juros. Devido à sua estabilidade, as stablecoins são especialmente adequadas para a geração de renda passiva. É possível emprestar stablecoins a plataformas DeFi, onde serão utilizadas para empréstimos, gerando retornos adicionais pelo fornecimento de liquidez.
Staking
No mecanismo de consenso proof of stake (PoS), utilizado em diversos protocolos, os mineradores realizam staking de suas moedas para validar transações. Os algoritmos nos nós recompensam os participantes do staking com rendimentos. Essa abordagem proporciona aos detentores de stablecoins uma maneira eficaz de gerar renda constante e aumentar seu patrimônio.
Agricultura Produtiva
A agricultura produtiva é uma técnica avançada de investimento em criptoativos. Envolve o bloqueio de ativos em pools de liquidez para auxiliar corretoras descentralizadas na movimentação de fundos. Os participantes depositam stablecoins para empréstimos, vendendo-os em outra plataforma por um preço mais elevado, devolvendo o empréstimo com juros e retendo os lucros. Em 2020, o auge do DeFi, a agricultura produtiva impulsionou a capitalização de mercado de US$ 500 milhões para US$ 10 bilhões, com stablecoins como USDT, USDC e DAI sendo amplamente utilizadas.
Mineração de Liquidez
Essencial em projetos DeFi, a mineração de liquidez envolve o fornecimento de liquidez a um protocolo. Os participantes aportam criptoativos em pares comerciais, como Polkadot/USDC, em pools de liquidez para facilitar a negociação. Como recompensa, recebem tokens de provedor de liquidez e, enquanto mantiverem esses tokens no pool, ganham tokens nativos ou de governança.
Reserva de Valor
Para quem prefere evitar a volatilidade, as stablecoins são eficientes como reserva de valor. Mantendo um valor fixo, são ideais para preservar fundos fora do mercado volátil de criptoativos. Assim, são uma excelente opção para quem não deseja especular com as flutuações dos preços das criptomoedas.
Moeda Funcional em Corretoras de Criptomoedas
A estabilidade das stablecoins permite que traders as utilizem como moeda funcional dentro das corretoras de criptomoedas. Um trader pode converter seus lucros em Bitcoin para uma stablecoin como USDT, preservando seu valor enquanto aguarda novas oportunidades de mercado.
Nas mãos de um investidor experiente, as stablecoins se revelam uma ferramenta poderosa. Adicionalmente, as transações com stablecoins podem ser realizadas a qualquer momento, diferentemente do sistema bancário convencional, que opera em horários restritos.
Riscos na Negociação de Criptomoedas
A negociação de criptoativos, como qualquer forma de investimento, envolve seus próprios riscos específicos:
- A agricultura produtiva apresenta riscos como possibilidade de liquidação, desafios na composição, vulnerabilidades de contratos inteligentes e o risco de perdas impermanentes.
- O valor das stablecoins pode ser afetado negativamente se a entidade emissora enfrentar falência.
- Uma diminuição da confiança na empresa que mantém os ativos de reserva pode impactar adversamente o valor das stablecoins.
- Algumas estratégias de negociação, especialmente as relacionadas à agricultura produtiva, podem ser intrinsecamente complexas.
Conclusão
Quando empregada de maneira estratégica, a negociação de criptoativos pode ser uma ferramenta eficiente para a preservação e ampliação de riquezas. Apesar de o Bitcoin e outras criptomoedas terem se tornado veículos de acumulação de riqueza para muitos investidores globalmente, eles apresentam uma natureza altamente volátil. Reconhecer os períodos de baixa, capitalizar nas fases de alta e adotar uma perspectiva de longo prazo são aspectos cruciais para o sucesso nos investimentos em criptoativos.
As stablecoins representam uma opção mais segura e estável, dada sua volatilidade relativamente baixa. Utilizar fundos ociosos para Staking e mineração de liquidez pode proporcionar uma renda passiva estável. Com um entendimento mais aprofundado do ecossistema de criptoativos, os investidores podem se aventurar na agricultura produtiva, que oferece possibilidades de retornos substanciais em um curto período de tempo. Com as opções certas, investir em stablecoins pode ser um caminho eficaz para aumentar o patrimônio existente.
