В значително развитие на сцената на криптовалутите за CZ, окръжен съдия от САЩ потвърди споразумение за признаване на вина, включващо гиганта за криптовалута Binance, неговия бивш главен изпълнителен директор Чангпенг Джао и Министерството на правосъдието на САЩ. Този случай бележи ключов момент в регулирането на операциите с криптовалута в глобален мащаб.
Споразумението произтича от сериозни обвинения. А Binance, известен с управлението на Binance.com, най-голямата борса за криптовалута в света, призна нарушения, свързани със Закона за банковата тайна (BSA), включително неуспешна регистрация като трансмитер на пари и нарушения съгласно Закона за международните извънредни икономически правомощия (IEEPA). Това признание за вина идва с тежко финансово бреме, като Binance се съгласи да плати повече от 4 милиарда долара за разрешаване на неуредени проблеми.
Чангпен Джао, влиятелният основател и бивш главен изпълнителен директор на Binance, също се оказа в правни проблеми. Признавайки, че не е приложил ефективна програма за борба с прането на пари (AML) в нарушение на BSA, Джао подаде оставка от поста си на главен изпълнителен директор, изненадващ ход в света на криптовалутите.
Според съдебните документи Binance, основана през 2017 г., призна, че е дала приоритет на растежа и печалбите пред спазването на американските закони. Стратегията му за привличане на големи клиенти, особено от САЩ, доведе до бърз растеж, утвърждавайки Binance като най-голямата борса за криптовалута в света.
Този сценарий привлече вниманието на регулаторите, тъй като значителното присъствие на клиенти от САЩ изискваше Binance да се регистрира във FinCEN като компания за финансови услуги и да приложи стабилна програма за AML. Тази програма трябва да бъде създадена, за да предотврати използването на Binance в дейности за пране на пари, както е предвидено в разпоредбите на САЩ.
Този случай подчертава колко е важно компаниите за криптовалута да спазват стриктно финансовите закони и разпоредбите срещу прането на пари, особено когато работят в юрисдикции със строги финансови разпоредби като Съединените щати.
