Пазарът на криптовалути винаги е бил известен като изключително нестабилен, с покачвания и спадове на цените, толкова драматични като влакче в увеселителен парк. Неотдавнашният срив през май е един от най-големите сривове на криптовалути от години. Това остави много крипто инвеститори на високо ниво – особено ако сте един от тези, които са вложили спестяванията си в крипто инвестиции.
Лошите новини за този последен спад могат да обърнат живота ви с главата надолу; не сте сигурни какво се е случило или защо, но се паникьосвате и се чудите дали да продадете всичко. Задръжте тази мисъл и останете спокойни. Първо ще трябва да разберете повече за възможните причини, поради които криптирането не работи, преди да вземете необратими решения.
В тази статия ще обсъдим:
Какво е криптовалута?
Криптовалутата е цифрова валута, защитена с криптовалута, което прави почти невъзможно да се фалшифицира или харчи два пъти. Криптовалутите са децентрализирани, което означава, че не са обект на контрол от правителства или финансови институции по целия свят.
Популярността на криптовалутите нарасна през последните години поради техния потенциал за печалба от инвестиции, използването им като хеджиране срещу традиционните фиатни валути и за онлайн плащания от равноправни партньори. Някои експерти смятат, че криптовалутата в крайна сметка ще замени фиатните пари, но това остава да се види. Междувременно криптовалутата остава нестабилна, но потенциално печеливша инвестиция.
8 причини за провал на крипто
Минимална полезност
Вярно е, че криптовалути като биткойн имат потенциала да бъдат използвани като форма на плащане навсякъде по света. В края на краищата, наскоро видяхме увеличение на нивата на приемане, като страни като Салвадор дори обявиха, че биткойн ще бъде приет като законно платежно средство. Но в по-голямата си част криптовалутите не се използват широко като средство за плащане, а се държат като инвестиционни стоки.
Тази ограничена полезност е една от основните причини, цитирани от експертите за грешки при криптиране. Ако цифров актив не се използва в реалния свят, стойността му вероятно ще падне. В края на краищата има толкова много спекулации, че една валута може да се поддържа без реална употреба. Освен това проучванията показват, че само 28% от малките предприятия приемат криптовалути като плащане за стоки и услуги. В сравнение с други опции за плащане, като кредитни карти (80%) или PayPal (61%), криптографските транзакции са все още в малцинство.
Регулация за криптовалута
Друг важен фактор, който може да причини неуспешно криптиране, е правителственото регулиране. През годините избрани юрисдикции налагаха репресии срещу криптовалутите, но последиците от тях се усещаха най-пълно с агресивните репресии на Китай.През септември 2017 г. китайското правителство наложи национална забрана за първоначално предлагане на монети (ICO), които са начин за групово финансиране за проекти за криптовалута, а също така нареди на всички борси да спрат търговията.
Това доведе до спад на стойността на биткойн с повече от 20% само за няколко дни. През юни 2021 г. Китай отново постави крак във всички дейности, свързани с криптовалути. Това доведе до прекратяване на дейността на редица копачи на криптовалута. Тъй като китайските миньори допринасят за 65% от минните дейности в световен мащаб, последиците бяха неизбежни. След като през април цените паднаха под 65.000 30.000 долара за всички времена от $XNUMX XNUMX през месец април.
Докато биткойн мрежата се възстанови оттогава, не се знае какви други регулации за криптовалута могат да бъдат наложени в бъдеще, което може да доведе до нов провал на криптовалутата. Други държави, които имат строги закони, когато става дума за криптовалути, включват Южна Корея, която въведе няколко ограничения върху търговията с криптовалута през 2018 г. Египет, Ирак, Бангладеш и Алжир също са установили строги разпоредби относно дейностите, свързани с криптовалута. когато регулаторен орган обяви, че е ще предприеме репресии срещу криптовалутите, това може да доведе до разпродажба, тъй като инвеститорите се притесняват какво ще означават новите правила за бъдещето на пазара. пазар на криптовалута.
FUD (страх, несигурност и съмнение)
Друг често срещан фактор, който може да доведе до крипто срив е FUD, което означава страх, несигурност и съмнение. Тъй като някои криптовалути (като мем монети) нямат много присъща стойност сами по себе си, техните стойности са силно обвързани с настроенията на инвеститорите. Ако има негативни новини за определена криптовалута или компания, инвеститорите може да продадат, като искат да избегнат потенциални загуби. И тъй като криптовалутата е тясно свързана с макроикономическите събития, срив на фондовия пазар, инфлация или всяко катастрофално световно събитие може да доведе до спад в цените на криптовалутата.
Колосалната загуба от 300 милиарда долара при срива на криптовалутата през май 2022 г. е перфектен случай на FUD. Настоящият мечи фондов пазар и глобалната икономика естествено ще накарат хората да бъдат по-консервативни в своите инвестиции. И тъй като криптовалутата е променлив актив, силно податлив на по-широки колебания на пазара, хората ще се чувстват FUD, когато става въпрос за рискови инвестиции. Освен това, само за няколко дни миналия месец, алгоритмичната стабилна монета TerraUSD и нейната сестра монета Luna напълно се сринаха. Това създаде облак от страх сред инвеститорите в криптовалути, което доведе до понижаване на цените за всички останали криптовалути.
Друг забележителен пример беше, когато изпълнителният директор на Tesla, Елон Мъск, обяви през май 2021 г., че неговата компания вече няма да приема биткойни като плащане за своите електрически превозни средства. Това направи Биткойн цена спадна с повече от 10% за няколко часа.По същия начин, ако има новини за хакове или пробиви в сигурността, това също може да предизвика разпродажба, тъй като инвеститорите губят доверие в безопасността на своите инвестиции.
хакове за обмен
Хакове за обмен на криптовалута също могат да допринесат за спада на цените на криптовалутите. Ако голяма борса бъде хакната и инвеститорите загубят средствата си, това може да предизвика ликвидация, тъй като хората губят доверие в сигурността на криптовалутите и бързат да обменят своите цифрови активи за фиатни стабилни монети.
Скандално известният Mt. Gox през 2014 г. например доведе до загуба на 850.000 470 биткойни, на стойност над 20 милиарда долара по това време. Това от своя страна доведе до XNUMX% спад в цените на биткойн. В крайна сметка, борсите са мястото, където хората често купуват и продават криптовалути, така че ако има пробив в сигурността, това може да доведе до значителни загуби и паника на пазара на криптовалути.
Каскадни продажби, причинени от маржин дълг
Тъй като популярността на криптовалутите продължава да расте, нараства и количеството пари, които инвеститорите са готови да вложат в цифрови активи. Въпреки че това може да стимулира пазара и да доведе до повишена търговска активност, може също да създаде риск от срив на пазара на криптовалути. Един от начините това може да се случи е чрез маржин дълг.
Маржин дългът е породен от инвеститор, който се занимава с маржин търговия – тоест заема средства или се възползва от брокер или борса за търговия. Когато инвеститорите заемат пари, за да купят допълнителни монети, те увеличават своите потенциални печалби, но също и потенциалните си загуби. Колкото по-висок е ливъриджът, толкова по-голям е ефектът върху спада на цената, когато активите се ликвидират, създавайки ефект на вълни, водещ до спад в цените на криптовалутите.
Технически въпроси
Понякога неуспешното криптиране може да бъде причинено от технически проблеми. Например, проблем с технологията, която е в основата на определена криптовалута, може да доведе до разпродажба. Такъв беше случаят с Ethereum през 2016 г., когато хак доведе до загуба на 3,6 милиона Ether, на стойност $50 милиона по това време, което доведе до разпродажба, тъй като инвеститорите губят доверие в безопасността на своите цифрови валути.
Докато биткойн е известен с това, че е пионер в криптографската революция, а Ethereum със своята платформа за интелигентни договори, тези криптовалути от първо и второ поколение остават обременени от присъщи технически проблеми и липса на мащабируемост. Иновацията на наследените криптовалути е неизбежна. Тъй като Bitcoin и Ethereum диктуват целия пазар, всяка голяма техническа неуспех може да доведе до ефект на доминото и силна разпродажба на целия пазар.
крипто измами
За съжаление винаги има хора, които искат да се възползват от инвеститорите на пазара на криптовалути. От измамата с монети Squid Game до схемата за бомба и изгонване на FaZe Clan, крипто ентусиастите са били обект на няколко високопоставени измами през 2021 г., като докладите показват, че измамниците са се измъкнали с над 14 милиарда долара от пазара.
Като се има предвид високотехнологичният характер на криптовалутите, за измамниците може да бъде лесно да създават фалшиви портфейли, борси и дори цифрови валути. Тези измами с криптовалута често могат да доведат до загуба на трудно спечелените от инвеститорите пари, което може да предизвика недоверие в общите пазари на криптовалута и всичко, свързано с тях. blockchain. Измамите в крипто пространството не само карат инвеститорите да губят милиони долари или повече, но също така допринасят за общо нарастване на скептицизма и FUD около криптовалутите.
Пазарна манипулация
Друг фактор, който може да причини криптографски срив, е манипулирането на пазара. Това е, когато някой се опитва изкуствено да манипулира пазара, като разпространява FUD или купува и продава големи количества от определена криптовалута. Това обикновено може да бъде направено от група хора или организации, работещи заедно, известни като китове.
Крипто китовете са инвеститори с голяма сума пари за пускане на пазара и могат (умишлено или неволно) често да имат значително влияние върху цените. Например, ако кит купи голямо количество биткойн наведнъж, това може да доведе до повишаване на цената. Въпреки това, ако продадат всичките си биткойни наведнъж, това може да доведе до рязък спад в цената. Макар че манипулирането на пазара може да бъде трудно за откриване, важно е да сте наясно, че това се случва в света на криптовалутите.
Как да защитите активите си
Сега, когато знаете някои от основните причини, поради които се случват неуспехи при криптиране, може би се чудите какво можете да направите, за да защитите инвестициите си в случай на неуспех.
Ето няколко съвета:
Разнообразете портфолиото си: Ако инвестирате само в един актив, рискът ви се увеличава. За да намалите риска, диверсифицирайте портфолиото си. Това означава да инвестирате в различни криптовалути, както и други форми на инвестиране, вместо да поставяте всичките си яйца в една кошница.
Не инвестирайте повече, отколкото можете да си позволите да загубите: Важно е да запомните, че пазарът на криптовалута все още е много нестабилен и спадове могат да се случат по всяко време. Като такъв, не инвестирайте повече пари, отколкото можете отговорно.
Осредняване на разходите в долари: Това е инвестиционна стратегия, при която редовно инвестирате фиксирана сума пари в актив всеки месец, разпределяйки инвестицията във времето. Независимо от възходите и паденията на пазара, инвестициите се правят непрекъснато, така че да намалите средната цена на вашата покупка в сравнение с покупка в брой, когато пазарната цена е висока.
HODL: Една от най-популярните криптографски фрази е „HODL“, първоначално печатна грешка, която е започнала да означава „изчакай скъп живот“. Тази фраза често се използва във времена на пазарна нестабилност, за да насърчи инвеститорите да държат монетите си, вместо да се паникьосват да ги продават. В крайна сметка пазарната волатилност означава, че когато цените на криптовалутите паднат, те в крайна сметка ще се повишат отново, както се вижда от драматичните движения на биткойн през годините.
Въпреки че няма гарантиран начин за пълна защита на активите си по време на криптовалута, следването на тези съвети може да ви помогне да сведете до минимум загубите си и да сте подготвени за нестабилността на пазара.
Заключение
Криптовалутите донесоха променящи живота печалби за много инвеститори. Въпреки това, с всяко голямо пазарно рали идва потенциалът за опустошително отдръпване на пазара.За повечето зрители тези нестабилни пазарни колебания са причина за безпокойство. Но за тези, които са направили своето проучване – и са подготвени за възходите и паденията на пазара на криптовалути – тези внезапни промени в цените представляват възможност да купуват активи на намалени цени.
Независимо дали сте нов в света на криптовалутите или сте инвестирали от години, важно е да разберете различните фактори, които могат да доведат до крипто срив. Като сте наясно с тези рискове, можете да сте сигурни, че сте подготвени за нестабилността на пазара и сте готови да се възползвате от всякакви възможности, които могат да възникнат.
