A Aave Labs anunciou o lançamento dos Stable Vaults, uma nova solução de infraestrutura voltada para facilitar a oferta de rendimentos previsíveis em stablecoins. A proposta busca atender principalmente fintechs, carteiras digitais, exchanges e aplicativos de pagamento que desejam integrar ganhos em criptomoedas sem lidar com a complexidade técnica do DeFi.
"Stable Vaults são um novo produto de infraestrutura da Aave Labs que permite que fintechs, carteiras digitais, exchanges, aplicativos de pagamento e outras empresas adicionem facilmente rendimentos previsíveis de stablecoins aos seus produtos sem precisar construir ou gerenciar uma infraestrutura DeFi complexa", diz um FAQ compartilhado com o The Block.
De acordo com a empresa, os depósitos dos usuários serão distribuídos em diferentes estratégias de rendimento, incluindo mercados do Aave V3 e V4, o cofre Savings GHO e estruturas tokenizadas baseadas no padrão ERC-4626. O objetivo é transformar retornos variáveis em uma experiência mais estável para o usuário final.
“À medida que as fintechs e outros aplicativos integram stablecoins em seus produtos, elas querem cada vez mais oferecer rendimentos juntamente com elas”, diz o FAQ. “Os Stable Vaults tornam isso possível sem exigir que as empresas construam ou operem uma infraestrutura DeFi complexa.”
A tecnologia também será utilizada na funcionalidade de poupança em stablecoins do aplicativo Aave, que já havia indicado uma taxa base próxima de 5% quando apresentada anteriormente.
Para melhorar os resultados, o sistema realiza otimizações constantes na alocação de capital e busca oportunidades em diferentes blockchains. Isso permite acesso à liquidez multichain sem exigir que o usuário lide com processos técnicos mais complexos, como bridges ou swaps diretos.
“Em vez disso, os custos operacionais de gerenciamento de liquidez, swaps e intermediação são refletidos na economia geral do cofre, em vez de serem cobrados como taxas de transação separadas”, escreveu a Aave, acrescentando que os usuários que intermediarem manualmente suas próprias solicitações de saque serão “responsáveis por quaisquer taxas de intermediação aplicáveis associadas a essa transferência”.
Os Stable Vaults também incluem mecanismos de segurança como estratégias aprovadas pela governança e bloqueios temporais para movimentação de fundos. Instituições poderão personalizar o uso da solução, definindo ativos aceitos, regras de acesso e modelos de taxas.
Os usuários terão ainda a possibilidade de depositar uma stablecoin e resgatar outra pelo valor nominal, com saques realizados em duas etapas na blockchain para permitir o rebalanceamento eficiente da liquidez entre redes.
O lançamento ocorre em um momento de expansão dos produtos da Aave Labs, após mudanças internas e avanços no desenvolvimento do Aave V4, que segue sendo implementado gradualmente enquanto o V3 permanece amplamente utilizado.