BCGAME - Bônus diário grátis de 5BTC!As plataformas DeFi forneceram aos usuários maneiras de emprestar, economizar ou negociar criptomoedas sem burocracias tradicionais encontradas nos mercados financeiros. Esse nível de popularidade está tornando as principais moedas DeFi uma opção sólida para investir aos olhos de muitos.
No entanto, com tantos projetos por aí, pode ser um desafio para os recém-chegados descobrir exatamente o que vale a pena investir e o que não vale e Manter-se atualizado com o melhor Defi Coin representa um desafio em um ambiente blockchain tão acelerado. É por isso que fizemos a pesquisa para você e encontramos os 10 melhores projetos cripto DeFi promissores para 2023.
Neste artigo, vamos discutir:
O que é DeFi?
Quase todos os iniciantes se perguntam ‘o que é DeFi’, e isso é razoável. DeFi é a abreviação de Decentralized Finance, que significa uma variedade de aplicativos financeiros que alavancam redes e tecnologias blockchain. Finanças Descentralizadas DeFi introduziu uma mudança formidável na visualização de transações financeiras além das premissas existentes do mercado financeiro predominante e fechado.
O potencial do DeFi é adaptado para desviar a atenção para uma economia financeira com maior transparência. Na economia financeira supostamente nova e aberta, os protocolos financeiros dependeriam de três elementos dominantes: interoperabilidade, programabilidade e facilidade de composição. O Decentralized Finance é o arquiteto e líder do movimento Open Finance.
Com o Open Finance Movement, os usuários podem encontrar alternativas para serviços financeiros, como poupança, seguro, empréstimos, negociação e muitas outras atividades financeiras significativas. Espera-se que as perspectivas com aplicativos DeFi superem os aplicativos financeiros convencionais e fechados em termos de escopo e alcance. Em primeiro lugar, o DeFi apresenta melhores chances de acessibilidade para todos os indivíduos que possuem uma dependência de dois núcleos.
A dependência de dois núcleos implica conectividade com a Internet e dispositivos para acessar um serviço, como um computador, smartphone ou tablet. O fator mais crucial em uma introdução ao DeFi se refere à possibilidade de alavancar o Ethereum para a integração de criptomoedas, sistemas financeiros e tecnologia blockchain de forma eficiente. Portanto, é mais fácil entender que o DeFi capitaliza o mercado financeiro existente para garantir maior transparência e viabilidade de edição para diferentes protocolos.
Top 10 melhores criptomoedas Defi promissoras para 2023
Compound (COMP)
Compound é um protocolo de empréstimo DeFi que permite aos usuários ganhar juros sobre suas criptomoedas depositando-as em um dos vários pools suportados pela plataforma. Para saber mais sobre este projeto, confira nosso mergulho profundo no Compound. Quando um usuário deposita tokens em um pool Compound, ele recebe cTokens em troca. Esses cTokens representam a participação do indivíduo no pool e podem ser usados para resgatar a criptomoeda subjacente inicialmente depositada no pool a qualquer momento. Por exemplo, ao depositar ETH em um pool, você receberá cETH em troca. Com o tempo, a taxa de câmbio desses cTokens para o ativo subjacente aumenta, o que significa que você pode resgatá-los por mais do ativo subjacente do que você colocou inicialmente é assim que os juros são distribuídos.
Por outro lado, os mutuários podem obter um empréstimo garantido de qualquer pool de Compound depositando garantias. O índice LTV (loan-to-value) máximo varia de acordo com o ativo colateral, mas atualmente varia de 50 a 75%. A taxa de juros paga varia de acordo com o ativo emprestado e os mutuários podem enfrentar liquidação automática se suas garantias ficarem abaixo de um limite de manutenção específico. Desde o lançamento da rede principal Compound em setembro de 2018, a plataforma disparou em popularidade e recentemente ultrapassou mais de US$ 800 milhões em valor total bloqueado.
Curve Finance (CRV)
Curve é uma corretora descentralizada para stablecoins que utiliza o formador automático de mercado (AMM) para administrar a liquidez. Lançado em 2020, Curve agora é um sinônimo do fenômeno das finanças descentralizadas (DeFi), e passou por um crescimento notável na segunda metade de 2020.
Em agosto, Curve lançou uma organização autônoma descentralizada (DAO), com o CRV como seu token interno. A DAO utiliza a ferramenta de criação baseada no Ethereum chamada Aragon, para conectar múltiplos contratos inteligentes utilizados pelos usuários para depositar liquidez. No entanto, questões como governança diferem da ponderação do Aragon e outros aspectos.
Aave (AAVE)
Aave é um protocolo de finanças descentralizada que permite que as pessoas emprestem e obtenham empréstimo de criptomoedas. Os credores ganham juros ao depositar os ativos digitais em pools de liquidez especialmente criados. Os mutuários então podem usar suas criptomoedas como garantia para obter empréstimo rápido usando essa liquidez.
Aave (que significa “fantasma” em finlandês) era originalmente conhecido como ETHLend no seu lançamento em novembro de 2017, mas a mudança do nome ocorreu em setembro 2018. (Isso ajuda a explicar o motivo do ticker desse token ser tão diferente do nome!). AAVE oferece aos holders desconto nas taxas da plataforma, e também funciona como um token de governança, dando aos proprietários direto a opinarem sobre o desenvolvimento futuro do protocolo.
Convex Finance (CVX)
O Convex Finance é um protocolo DeFi que permite que os provedores de liquidez da Curve ganhem uma parte das taxas de negociação na Curve sem apostar liquidez lá. Em vez disso, os LPs podem apostar com a Convex e receber recompensas aprimoradas de CRV e mineração de liquidez. Isso proporciona aos participantes da CRV uma melhor eficiência de capital e posiciona a Convex Finance como um ator importante nas guerras da Curve.
A Convex entrou em uma corrida competitiva para obter o máximo de controle possível da exchange de stablecoin Curve Finance. Quanto mais tokens CRV um protocolo tiver, mais influência ele terá sobre as taxas de juros da Curve, que é a maior DEX do mundo pela TVL. Consequentemente, as “guerras de curvas” são uma corrida contínua por influência sobre o que provavelmente é o protocolo mais importante em DeFi.
SushiSwap (SUSHI)
SushiSwap (SUSHI) é um exemplo de formador de mercado automatizado (automated market maker AMM). Uma ferramenta cada vez mais popular entre os usuários de criptomoedas, os AMMs são corretoras descentralizadas que usam smart contracts para criar mercados para qualquer par de tokens. SushiSwap foi lançada em setembro de 2020 como um fork da Uniswap.
O AMM se tornou sinônimo do movimento das finanças descentralizadas (DeFi) e associado à explosão das negociações de tokens DeFi. A SushiSwap visa diversificar o mercado de AMM e também incluir recursos adicionais que não estavam presentes na Uniswap, como aumentar as recompensas para os participantes da rede por meio de seu token interno, SUSHI.
Maker (MKR)
O Maker (MKR) é o token de governança do protocolo MakerDAO e Maker sendo respectivamente uma organização descentralizada e uma plataforma de software, ambos baseados no blockchain do Ethereum — que permite aos usuários emitirem e gerenciarem a stablecoin DAI. Inicialmente criada em 2015 e lançada totalmente em dezembro de 2017, Maker é um projeto com a atribuição de operar a DAI, uma criptomoeda descentralizada gerenciada pela comunidade com uma valor estável atrelado ao dólar americano.
Os tokens MKR atuam como uma espécie de acionistas da organização que gerencia a DAI; embora eles não paguem dividendos, os titulares possuem direito de votarem sobre o desenvolvimento do Protocolo Maker, e espera-se que o token se valorize de acordo com o sucesso da própria DAI. O ecossistema Maker é um dos primeiros projetos no mundo das finanças descentralizadas (DeFi): a indústria que busca construir produtos financeiros descentralizados em blockchains com smart contracts, como o Ethereum.
Uniswap (UNI)
O Uniswap é um protocolo de negociação descentralizado popular, conhecido por seu papel em facilitar a negociação automatizada de tokens de finanças descentralizadas (DeFi). Um exemplo de formador de mercado automatizado (AMM), o Uniswap foi lançado em novembro de 2018, mas ganhou popularidade considerável este ano graças ao fenômeno DeFi e ao aumento associado na negociação de tokens. A Uniswap visa manter a negociação de tokens automatizada e completamente aberta a qualquer pessoa que possua tokens, enquanto melhora a eficiência da negociação em relação às exchanges tradicionais.
O Uniswap cria mais eficiência resolvendo problemas de liquidez com soluções automatizadas, evitando os problemas que assolaram as primeiras exchanges descentralizadas. Em setembro de 2020, a Uniswap deu um passo adiante ao criar e conceder seu próprio token de governança, UNI, a usuários anteriores do protocolo. Isso adicionou potencial de lucratividade e a capacidade de os usuários moldarem seu futuro – um aspecto atraente das entidades descentralizadas.
InstaDApp (INST)
O Instadapp é uma plataforma completa de gerenciamento de ativos especialmente projetada para usuários e desenvolvedores alcançarem todo o potencial do DeFi, especialmente serviços de empréstimo. Ele usa o DeFi Smart Layer (DSL) o processo Instadapp como o middleware para vincular vários protocolos DeFi em uma plataforma.
Isso significa que os usuários podem interagir com protocolos DeFi de camada 2, como Uniswap, Compound, AAVE e assim por diante, diretamente por meio da plataforma Instadapp. Também permite que os usuários aproveitem seus ativos de cripto.
Yearn.Finance (YFI)
Yearn.finance é um serviço agregador para investidores de finanças descentralizadas (DeFi), que usa automação para permitir que maximizem os lucros do rendimento de farming. Seu objetivo é simplificar o espaço em constante expansão da DeFi para investidores que não têm conhecimento técnico ou que desejam interagir de uma forma menos comprometida do que os comerciantes experientes. Lançado em fevereiro de 2020, a solução, anteriormente conhecida como iEarn, teve um grande crescimento nos últimos meses, com a estreia de novos produtos e o lançamento de token interno YFI pelos desenvolvedores.
Yearn.finance foi estabelecido para simplificar o investimento DeFi e atividades como rendimento de farming para um grupo mais amplo de investidores. A plataforma faz uso de várias ferramentas personalizadas que atuam como agregadores para protocolos DeFi, como Curve, Compound e Aave, trazendo para aqueles que fazem stake de criptomoedas o maior rendimento possível. Novos recursos continuam a ser lançados, com o objetivo, entre outras coisas, de ajudar a preservar o valor de longo prazo da plataforma.
Cosmos (ATOM)
Em resumo, Cosmos se declara um projeto que soluciona alguns dos “problemas mais difíceis” da indústria do blockchain. Seu objetivo é oferecer o antídoto para os “lentos, caros, não escalonáveis e prejudiciais ao meio ambiente” protocolos proof-of-work, como os usados no Bitcoin, ao oferecer um ecossistema de blockchains conectadas. O outro objetivo do projeto inclui tornar a tecnologia blockchain menos complexa e difícil para desenvolvedores, graças a estrutura modular que desmistifica aplicativos descentralizados.
Por último, mas não menos importante, um protocolo de Interblockchain Communication que torna mais fácil para redes blockchain se comunicarem umas com as outras — evitando a fragmentação da indústria. A origem do Cosmos pode ser rastreada até 2014, quanto Tendermint, um dos principais colaboradores para a rede, foi fundado. Em 2016, o whitepaper do Cosmos foi publicado e uma venda de token ocorreu no ano seguinte. Os tokens ATOM são obtidos através de um algoritmo híbrido de proof-of-stake, e ajudam a manter o Cosmos Hub, o blockchain principal do projeto. A criptomoeda também desempenha o papel de governança na rede.
Por que o DeFi é importante?
O DeFi tem o potencial de criar mercados financeiros de código aberto, sem permissão e justos, inclusivos e acessíveis a qualquer pessoa com conexão à Internet. As transações são transparentes e verificadas por outros usuários da rede. Além disso, os dados no blockchain são invioláveis, seguros e auditáveis. Os usuários podem manter controle total sobre seus ativos e interagir com o ecossistema DeFi via peer-to-peer (P2P), aplicativos descentralizados (DApps).
Aqui estão algumas das maneiras mais notáveis pelas quais as pessoas estão se envolvendo com o DeFi hoje:
- Empréstimos e empréstimos: Os protocolos de empréstimos abertos tornam os empréstimos e empréstimos mais baratos, mais rápidos e disponíveis para mais pessoas. Além disso, empréstimos e empréstimos descentralizados têm muitas vantagens. Por exemplo, você pode liquidar transações instantaneamente, garantir ativos digitais e não há verificações de crédito.
- Gerenciamento de ativos: muitos protocolos DeFi oferecem ferramentas para ajudar os usuários a gerenciar seus ativos. Como resultado, você pode ganhar juros e recompensas. Além disso, o DeFi permite que você mantenha seus dados pessoais privados.
- Trocas descentralizadas (DEX): Essas plataformas permitem que você negocie ativos digitais sem precisar de um intermediário confiável, como uma troca, para manter seus fundos. As vantagens de um DEX incluem taxas mais baixas e os usuários têm controle total sobre seus ativos.
- Stablecoins: uma classe de criptomoeda vinculada a um ativo do mundo real para reduzir a volatilidade, as stablecoins são intimamente ligadas ao espaço DeFi. Como os preços das criptomoedas podem flutuar rapidamente às vezes, as stablecoins permitem que os usuários evitem perdas em períodos de maior volatilidade do mercado. Para minimizar o risco, sempre use moedas estáveis lastreadas em 1:1 com moeda fiduciária equivalente.
- Jogos Blockchain: Jogos descentralizados são uma das aplicações mais populares do ecossistema blockchain. DApps de jogos populares como o Axie Infinity recompensam os jogadores com uma jogabilidade emocionante e incentivos financeiros, transformando o tempo de jogo em um fluxo de receita.
Benefícios do DeFi
- Flexível e rápido – Você pode fazer negócios e movimentar seus ativos para onde quiser, sem ter que esperar por transferências bancárias ou pagar taxas bancárias convencionais. Além disso, as transações são em tempo real e as taxas de juros são atualizadas várias vezes a cada poucos minutos.
- Sem permissão e inclusivo – Um dos principais benefícios do DeFi é o fácil acesso aos serviços financeiros. Qualquer pessoa com uma carteira criptográfica e uma conexão com a Internet pode acessar os serviços DeFi.
- Transparente – Graças à tecnologia blockchain, os dados DeFi são invioláveis, seguros e auditáveis. Cada transação no blockchain pode ser vista e verificada por outros usuários na rede.
- Os usuários podem manter o controle de seus ativos – Os aplicativos DeFi não precisam de intermediários ou árbitros. Os usuários podem manter o controle sobre seus fundos o tempo todo dentro do ecossistema por meio de carteiras criptográficas sem custódia ou por meio de depósito baseado em contrato inteligente – o depósito mantém os tokens depositados até que as condições de pagamento sejam satisfeitas.
Conclusão
Finanças Descentralizadas, refere-se a um setor de criptomoedas que trabalha para trazer a maioria das capacidades das finanças tradicionais para dentro do espaço das criptomoedas. Ele faz isso desmontando os vários serviços financeiros e descentralizando-os. Especificamente, esse setor traz para serviços de moeda como empréstimos, empréstimos, juros e negociação de ativos por meio do poder de contratos inteligentes.
É por isso que muitas vezes se afirma que o DeFi funciona como um banco tradicional até certo ponto. Escolhemos esses projetos como os 10 melhores projetos de cripto DeFi 2023 para mostrar os recursos que estão chegando ao mercado e não como aconselhamento financeiro. Portanto, mantenha os olhos abertos para as melhores oportunidades e nunca se esqueça de fazer sua própria pesquisa. Porque, ao que parece, ainda não vimos o que as criptomoedas e o blockchain podem trazer para o mundo financeiro.
