最佳 DeFi 借貸平台

DeFi 學習如何運作

隨著組織開始體驗區塊鏈的潛力，金融行業也提出了構建基於區塊鏈的金融科技應用程序的需求。 區塊鏈幾乎涵蓋所有金融服務，從在線支付到交易和加密貨幣存儲，區塊鏈旨在改變傳統金融體系。 隨著 DEFI（去中心化金融）的出現，區塊鏈發展壯大，變得更加強大。

由於市場已經產生了很多興奮，Defi 繼續向前發展，並自 2020 年以來吸引了大量資金。 據 Defi-Pulse 稱，今天 Defi 協議中的總鎖定價值 (TVL) 為 20,46 億美元，相比之下，一年前還不到 1 億美元。 這裡主要的一點是，Defi 一年增長了二十多倍，清楚地表明了 Defi 的受歡迎程度。

國防貸款已經找到了現狀。 領導者（Maker、Compound 和 Aave）已經鞏固了自己作為用戶借貸 Defi 代幣的首選的地位。 Defi 的三大債權人分別是 Maker、Aave 和 Compound，總價值分別為 4,25 億美元、2,82 億美元和 2,64 億美元。

讓我們了解是什麼讓 Defi 和 Defi 貸款如此受歡迎。 文章詳細討論了以下幾點：

開始吧。

什麼是Defi？

簡單來說，去中心化金融是一個基於區塊鏈技術的金融應用生態系統，其運行不受第三方或中央管理部門的任何干預。 它使用 P2P 網絡來建立分散的應用程序，讓每個人都可以連接和管理他們的資產，無論他們的狀態和位置如何。 其目標是提供一個開源、透明和免許可的金融服務環境。

智能合約是去中心化金融的基礎層，因為它們是自動執行的，不需要中介監督。 自以太坊引入 Defi 概念以來，大多數 Defi 應用程序都建立在以太坊區塊鏈上。

Defi 貸款（DeFi 傾斜）對比傳統貸款

信用防禦的底層技術是區塊鏈； Defi 利用其所有獨特功能，與傳統貸款相比表現出色。 Defi 貸款提供了完全透明，可以更輕鬆地訪問所有匯款流程中的資產，而無需第三方參與。 它提供了最直接的貸款流程； 借款人需要在 Defi 平台上創建一個賬戶，擁有一個加密錢包並打開智能合約。 Defi 提供無審查的環境，這意味著在保證不變性的同時沒有優惠待遇。

Defi 信用對債權人和債務人都有利。 它提供保證金交易選項，允許長期投資者藉入資產並賺取更高的利率。 它還將允許用戶獲得法定貨幣信貸，以低於去中心化匯率的利率借款。 此外，用戶可以在中心化交易所出售加密貨幣，最後藉給去中心化交易所。

DeFi 借貸如何運作？

加密資產的潛在價值可升可跌，但在投資組合中閒置不會產生利息。 僅持有特定的加密貨幣不會給您帶來任何收益。 這就是 Defi 貸款發揮作用的地方。 Defi 貸款允許用戶將他們的加密借給另一個人並賺取貸款利息。 銀行一直在充分利用這項服務。 現在，在Defi的世界裡，任何人都可以成為債權人。 貸方可以將其資產借給第三方，並可以從該貸款中賺取利息。 這個過程可以通過貸款池、傳統銀行的貸款辦公室來完成。

用戶可以使用智能合約匯集他們的資產並將其分配給借款人。 向投資者分配利益的方式有多種； 因此，建議並值得花一些時間進行研究以確定您的興趣類型。 借款人也是如此，因為每個群體都有不同的借款方式。

從銀行貸款時，需要與該貸款相關的擔保。 例如，對於汽車貸款，汽車本身就是抵押品。 當用戶未能支付貸款時，銀行會扣押車輛。 去中心化系統也是如此； 唯一的區別是該系統是匿名的，不涉及用作抵押品的任何實物資產。 要獲得貸款，借款人需要提供比貸款金額更有價值的東西。 智能合約用於存入至少等於貸款金額的價值貨幣。 保修範圍很廣； 任何加密貨幣都可以用來交換借來的加密貨幣。 比如用戶需要藉一個比特幣，就需要將一個比特幣的價格存入DAI。

此外，比特幣價格繼續劇烈波動。 可能會出現抵押品成本低於貸款價格的情況。 現在，問題來了：如何處理這種情況？ 一個例子可以更好地解釋它。 假設用戶想藉 100 DAI。 MakerDAO 要求借款人至少保證貸款金額的 150%。 這立即意味著借款人需要用 150 美元的 ETH 來擔保貸款。 當抵押品價值低於 150 美元 ETH 時，它會受到清算罰款。

Defi Lending 為用戶提供哪些好處？

• 提高貸款發放速度 – 數字化貸款流程的最大優勢是處理速度快。 Defi 的貸款平台由基於雲的服務、欺詐檢測和檢測分析以及機器學習計算提供支持，以獲得最佳貸款條款和風險因素。 所有這些技術最終都有助於加快這一過程。 貸款獲得批准後，貸方通過電子合同提交報價。
• 貸款決策的一致性更高 – 描述信貸政策的規則確保貸款決策的一致性。 排除了承銷商對候選屬性的評估和交易結構的差異。
• 遵守聯邦、州和地方法規 – 決策規則記錄了誰、何時、何地使用了規則以及哪些規則生效。 它起到舉證的作用，確保貸方遵守聯邦、州和地方法規。
• 流程改進和投資組合盈利能力分析 – 分析可以幫助貸方和借方充分利用數字貸款流程。 在一定期限內（一周、一個月或一年）監控貸款申請可以幫助貸方預測和分配足夠的資源來滿足季節性需求。 分析還提供對人口統計、貸款來源、信用水平等的洞察。 可以通過確定借款人特徵和信貸政策如何影響貸款業績來改進投資組合。
• 未經Defi許可貸款 – 允許在未經許可的情況下開放訪問，這意味著任何擁有加密錢包的人都可以訪問建立在區塊鏈上的 Defi 應用程序，無論其地理位置如何，也無需任何最低資金要求。
• 透明度 – 公共區塊鏈傳輸網絡上的所有交易，並由網絡上的所有用戶驗證。 這種圍繞交易的透明度允許進行豐富的數據分析，並確保對所有網絡用戶的訪問經過驗證。
• 去中心化架構 – 不變性區塊鏈確保防篡改數據協調並提高安全性和可審計性。
• 查看資料 – 智能合約高度可編程、自動執行並支持開發新的數字資產和金融工具。
• 互操作性 – 互連軟件堆棧的使用確保了 Defi 協議和應用程序的集成和互補。
• 自我監護 – 使用 Web3 錢包（如 Metamask）可確保 Defi 市場參與者對其資產進行強有力的保管並控制其數據。

DeFi Lending 的借貸平台如何幫助金融服務行業？

• 貸款和貸款 – Defi 使用最廣泛的貸款申請涉及 PXNUMXP 貸款和貸款協議。 Aave、Compound 和 Maker 是一些最流行的 Defi 平台。
• 儲蓄 Defi 的借貸平台 – 為人們提出了無數創新的方式來管理他們的儲蓄。 通過連接不同的借貸平台，用戶可以利用生息賬戶的服務，實現收益最大化。 與傳統儲蓄賬戶相比，生息賬戶可以幫助用戶成倍增加利潤。 最受歡迎的經濟型 dApp 包括 Argent、Dharma 和 PoolTogether。
• 資產管理 – Defi 貸款協議和加密投資組合（如 Gnosis Safe、Metamask 和 Argent）允許用戶成為其加密資產的守護者。 它允許用戶快速安全地與去中心化應用程序交互，並利用買賣、傳輸加密和賺取投資利息。

結論

這一詳細討論表明，Defi 的貸款具有重塑整個金融體系的巨大潛力。 它試圖分散關鍵的傳統金融服務，如支付、貿易、投資、保險、貸款和貸款。 Defi 借貸 參與有趣的技術確實為徹底改變全球金融格局提供了巨大的機會。