Alchemix Finance 是以太坊上的合成穩定幣和借貸協議。 Alchemix 提供即時和靈活的貸款，使用雙代幣系統自動償還。 此外，原生 ALCX 代幣為平台治理提供投票權。 此外，平台用戶還可以質押Alchemix穩定幣alUSD等資產獲得獎勵。
在本文中，我們將討論：
什麼是 Alchemix Finance 以及它如何運作？
Alchemix 透過提供高度靈活的即時貸款（隨著時間的推移還款），讓您能夠重新想像 DeFi 的潛力。 Alchemix 提供了一種償還債務的新方法。 它利用存款收入來償還用戶的債務。 Alchemix 是使用以太坊網路上的去中心化智慧合約建構的。 ALCX 建構於 blockchain 以太坊的加密貨幣，是 Alchemix 平台的原生加密貨幣。
使用 Alchemix，您將資金存入協議中，這筆存款將成為您可以獲得貸款的擔保； 每存入 1 美元，最高可達 2 美元。 Alchemix 吸收您的存款並將其放入 Yearn 的金庫中以獲得收益。 隨著時間的推移，該回報會自動（或使用 Alchemix 社區術語“自動”）償還債務。 此外，您可以將您的信用轉換為法定貨幣並用於購買或將其存入 Alchemix 生態系統並運行以獲得額外回報。
ALCX 允許您接收加密貨幣未來收入的預付款，並回報該預付款，而無需密切關注。 此外，對於那些擔心抵押品喪失抵押品贖回權的人，ALCX 允許您隨時使用抵押品還清貸款。
Alchemix 生態系統
Alchemix 生態系統中有多個組件可以提供流暢、去中心化的自動貸款和還款體驗。 簡而言之，用戶將 DAI 存入 Alchemix 金庫。 最低抵押率為 200%，用戶可以用其存款借入全部美元。 用戶的 DAI 存款隨後存入 Yearn Finance 的 yDAI 金庫。 Yearn Finance 產生的收入用於減少 Alchemix 系統中的總體全球債務，並轉移到 Transmuter 合約中。 這反過來又減少了儲戶的債務。
如果用戶申請了 alUSD 貸款，Yearn Finance 收益將償還所欠債務。 或者，如果用戶沒有貸款，收入會擴大用戶的信用額度。 要解鎖擔保，用戶可以支付全部債務的一部分。 或者，用戶可以隨時清算部分或全部擔保。 因此，任何剩餘的 alUSD 債務都可以使用 DAI 抵押存款立即償還。 此外，如果用戶選擇償還貸款，他們可以通過 DAI 或合成穩定幣 Alchemix (alUSD) 來償還。
金庫
Alchemix 金融協議的核心是金庫，通過智能合約進行操作。 在初始迭代中，用戶可以將 DAI 和 alUSD 穩定幣存入 Alchemist.sol 智能合約中。 DAI 存款隨後被轉移到 Yearn Finance yDAI 金庫合約中以賺取收益。 雖然 Alchemix 認為 Yearn Finance 是去中心化金融 (DeFi) 收入應用程序最安全的選擇，但有一個預防性的“緊急關閉程序”，可以保證用戶資金的安全。 如果發生這種情況，所有存入 Alchemix 金庫的存款都將暫停，同時 Yearn Finance 用戶的資金將被提取。 這允許用戶“支付會費並安全退出系統”。 從理論上講，這反過來又會減少或減輕所產生的任何損失。
Alchemix Vault 顯示用戶可用的靈活信用額度。 信用額度取決於可用的 DAI 擔保量（最低 200%）以及通過協議通過 DAI 糾察隊獲得的收入。 Alchemix 目前僅接受 DAI 穩定幣作為抵押品。 然而，該項目希望未來能夠滿足更廣泛的穩定幣作為抵押品的選擇。
轉化器
Transmuter 是 Alchemix Finance 中使用智能合約合成代幣的索引引擎。 所有收穫的收入都流經 Transmuter，這有助於維持對 alUSD 和 DAI 的保證 1:1 贖回。 用戶存款也通過 Transmuter 進入平台。 此外，用戶可以選擇將合成穩定幣放在 Transmuter 上，它會自動將收益轉換為基礎資產 (DAI)。 質押時，alUSD 就像證券一樣，最終成熟為基礎資產。 當用戶決定提取他們轉換後的 DAI 時，該協議會燃燒等量的 Alchemix 穩定幣 alUSD。
自最近更新以來，Transmuter 協議將資金流部署到 Yearn Finance 的 yvDAI 金庫中。 此收益率還增加了 Alchemix 金庫智能合約中 DAI 存款的收益率。 這使得網絡的收入價值成倍增加，從而產生更快的貸款償還速度。 此外，Alchemix Finance 在 Transmuter 合約中保留了 XNUMX 萬 DAI 的緩衝，該緩沖不計入 Yearn Finance 收益合約中。 相反，緩衝區的存在是為了通過消除調用轉換函數的 Gas 成本來改善用戶體驗 (UX)。
農業
Alchemix Finance 將使用 ALCX 代幣提供農業生產機會。 ALCX 代幣分配的 60% 將用於三年內的投注獎勵。 在此期限之後，ALCX 代幣將受到“最小可行的尾部通貨膨脹”的影響。 此外，ALCX 代幣的通脹時間表模擬了流行的去中心化金融 (DeFi) 協議 Synthetix。
最初，將有四個激勵流動性池。 第一個池是 alUSD 池，允許流動性提供者 (LP) 押注 alUSD 並賺取 ALCX 代幣。 該池旨在鼓勵鑄造 alUSD 代幣。 其次，alUSD-3CRV 旨在鼓勵自動做市商 Curve（AMM）的深度流動性，並幫助 alUSD 維持強勁的掛鉤價格。 第三個池用於 ALCX/ETH Sushiswap 代幣，而第四個池是一個簡單的 ALCX 池，允許用戶通過同一資產賺取收入。 未來，我們預計將會看到更多的流動性池增加。
通過將 60% 的代幣供應分配給生產性農業，該平台旨在創建一個去中心化的治理模型，鼓勵平台參與者對提案和協議更新進行投票。 此外，團隊將可以通過專屬礦池獲得 20% 的分配，而不是為創始成員使用有保證的預挖。 該池旨在為新開發人員的入職提供激勵。
此外，Alchemix 致力於通貨膨脹和獎勵減少計劃，以防止本機平台代幣價格崩潰，同時減少農業獎勵。 最初分配的 22.344 個 ALCX 代幣將在前三年每週減少 130 個代幣。 在此期間之後，每週分配量將減少 2.200 個代幣。
國庫
從 Yearn Finance yDAI 金庫中的 DAI 存款中收取的收入中，90% 直接用於與 Transmuter 池一起減少用戶的債務頭寸。 其餘收益進入 Alchemix Finance 去中心化自治組織 (DAO) 的金庫。 財政部負責為 Alchemix 協議的持續開發和支出提供資金。 這包括服務器成本和頻繁的審計，以及未來產品的成本。 此外，財政部希望支持以太坊生態系統的發展。 因此，一定比例的收益將用於“gitcoin 贈款和其他慈善項目”。
最初，這些資金將由 Alchemix 中央財務團隊使用多重簽名錢包進行管理。 然而，該項目的目標是通過三個階段的過渡將資金的完全控制權釋放給 Alchemix DAO。 在初始階段，團隊將通過論壇和 Discord 渠道與社區協商資金分配事宜。 在第二階段，Alchemix 將推出 DAO Snapshot 投票平台，允許治理成員無需支付 Gas 費即可投票。 在第三個也是最後一個階段，Alchemix 將過渡到全面運營的鏈上 DAO。 這將允許 ALCX 代幣持有者通過可信加密代碼提議並投票使用 alUSD 代幣資金。
煉金術DAO
Alchemix 去中心化自治組織 (DAO) 是一個由愛好者組成的社區，他們共同致力於發展和發展 Alchemix 生態系統。 DAO 還通過 Alchemix 協議產生的收入獲得資金，並分配給國庫資金。 雖然國庫基金負責運營融資，但 Alchemix DAO 的資金重點用於開發。 然而，任何資金流動都受到 DAO 治理。
Alchemix DAO 旨在為希望構建利用原生合成穩定幣 alUSD 的去中心化應用程序 (dApp) 的區塊鏈開發人員提供資金。 反過來，DAO 社區成員可以對新項目進行投票來資助開發。 隨著平台的發展，DAO資金分配投票和管理將過渡到鏈上治理。
ALCX代幣
Alchemix 生態系統中的第一個代幣是原生 ERC-20 Alchemix 代幣（ALCX）。 Alchemix 明確表示，雖然代幣承擔責任，但它並不保證任何價值。 ALCX 代幣的持有者被授予 Alchemix 去中心化自治組織 (DAO) 的治理權。 我們將在本文後面討論 Alchemix DAO 的職責和活動。
Alchemix 代幣（ALCX）沒有明確的最大供應量或硬上限，因為該項目在三年內採用了獨特的戰略發行時間表。 最初預挖了 478.612 個 ALCX 代幣，其中超過 22.000 個在第一周就分配到了質押池中。 此後三年內每週分發的代幣數量將減少 130 個 ALCX 代幣。
分級代幣經濟模型使用三年內流通的 2.393.060 個 ALCX 代幣進行計算。 在 2,3 萬枚代幣中，15%（358.959 枚代幣）將分配給 Alchemix DAO Treasury。 這些代幣的使用決定由 ALCX 代幣持有者社區決定。 此外，Alchemix DAO Treasury 還儲備了額外 5%（119.653 ALCX）的代幣供應量作為錯誤賞金獎勵。
據 CoinGecko 稱，2021 年 2.066,20 月，ALCX 代幣創下了 378 美元的歷史新高。 截至撰寫本文時，ALCX 代幣價格約為 XNUMX 美元。
Alchemix 合成穩定幣 (alUSD)
Alchemix 生態系統中的第二個代幣是與美元掛鉤的合成穩定幣 Alchemix (alUSD)。 當用戶在 Alchemix 平台上存入 DAI 時，他們會收到 alUSD 作為回報。 根據平台上的安全措施，從 DAI 資產中鑄造的 alUSD 數量是有限制的。
Alchemix 穩定幣使用鍊式預言機進行價格反饋，象徵著存款和存款的未來收益率。 alUSD 可一對一兌換 DAI 穩定幣。 這種合成穩定幣可在幾個流行的去中心化交易所（DEX）上進行交易，包括 Curve Finance 和 SushiSwap。 2021 年 400 月，Alchemix 宣布推出 alETH，這是一種合成 ETH 代幣，最低抵押費用為 XNUMX%。
加密貨幣 Alchemix (ALCX) 的價格預測是什麼？
Alchemix 價格預計將在 599.78 年達到 2022 美元的峰值。
根據我們的加密貨幣價格預測指數，到 2023 年，Alchemix (ALCX) 的最高水平可能達到 1,154.25 美元，平均交易價格為 858.36 美元。
根據我們的加密貨幣價格預測指數，到 2025 年，ALCX 的平均價格水平應達到 1,391.50 美元。 Alchemix 今年年底的最低預期價格應為 1,284.87 美元。 此外，ALCX 的最高價格水平可達 1,418.15 美元。
在哪裡購買 ALCX 代幣？
ALCX 加密貨幣可以在以下交易所進行交易：
- Binance
- OKEx
- FTX
- HitBTC
結論
Alchemix Finance 使用雙代幣系統提供安全、開源、無需許可的借貸協議以及自動支付功能。 此外，貸款償還來自平台的創收，押注於穩定幣 DAI，至少有 200% 的擔保。 因此，Alchemix Finance 在去中心化金融 (DeFi) 領域提供了一些最靈活的貸款償還選項。 用戶可以選擇使用 DAI 或原生合成穩定幣 alUSD 來支付貸款。
Alchemix 生態系統中的第二個代幣是 ALCX 代幣。 ALCX 代幣的持有者將通過 Alchemix 去中心化自治組織 (DAO) 獲得 DeFi 平台和國庫資金的治理權。 此外，隨著Alchemix 生態系統的擴展以及alUSD 代幣成為基於以太坊的去中心化金融(DeFi) 協議中的標準結算方式，Alchemix DAO 旨在支持區塊鏈開發人員並為DeFi 生態系統增加更廣泛的價值。
