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什么是复合协议 (COMP) 代币 DeFi、借贷?

Cryptocurrency Compound (COMP) 是一种 DeFi 贷款协议,允许用户通过将其存入平台支持的多个池之一来赚取其加密货币的利息。

什么是复合协议(COMP)?

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Compound Finance 代币是一种去中心化金融协议 (DeFi),允许用户存入、借入加密货币并赚取利息。

这样做的机制是通过使用算法设置利率来为加密货币创建现金市场。 它们受欢迎的主要原因是因为它们是 Coinbase 对加密货币项目的第一笔投资。 鉴于钱包的高调,随着对该项目的兴趣获得动力,COMP 代币价格在发布的第一个月飙升至 370 美元。 目前,该代币正在整合 150 美元左右,因为它准备再次采取行动。

复合协议 (COMP) 令牌如何工作?

复合操作类似于传统银行的操作,尽管它与密码世界有细微差别。 首先,您必须在您的一个池中存入加密货币。 这将使您可以赚取该存款的利息。

正如我们所说,这类似于银行储蓄账户的情况,只是在这种情况下, Compound 为您的资金提供更高的利息。 此外,您无需通过身份验证或 KYC 流程,他们也不会收取过高的佣金。 此外,Compound 是一种非托管协议,所以一切都由智能合约和区块链处理 以太币.

现在 Compound 怎么处理你注入平台的资金? 您收到的利息来自哪里? 好吧,Compound 基于加密资产生成流动性池和金融市场,将您的资金留在其中。 也就是说,它会占用您的资金(例如您存入的 DAI)和许多其他资金,并将您置于智能合约中。

这笔钱借给那些希望以当时存在的利息获得信贷的人,这些利息随后将分配给流动性提供者。
贷款支付的利息最终转化为为投资组合提供流动性的每个人的利息支付。

简而言之,Compound 拿走你的钱(以及协议内的人的钱),向其他人贷款(贷款比例为 1:1,5),这些贷款的回报为你的投资提供利润。

最好的一切? 系统内取消或获得信用没有设定时间限制,完全由每个用户的承诺负责。

但是,如果债务人不付款呢?

这些贷款是通过中间担保提供的,一种担保,通常比他们借出的要多,通常是 150%(每借 100 美元,你必须投入 150 美元作为抵押)。 正如我们所说,要申请 100 美元的贷款,您必须提供 150 美元作为抵押品(担保或背书)。 在您归还 100 美元的贷款和利息后,将退还 150 美元。

另一方面,如果您提供担保的代币价格跌至使贷款面临风险的程度,则合约被编程为出售您的加密货币,即合约“清算”您的头寸。 如果一个人不想偿还贷款,这可以保护流动性提供者。

这一切的目的是什么?

您肯定在想:借入的金额少于您提供的抵押品有什么意义? 您应该记住,在我们的示例中,当我们提到美元金额时,我们指的是 令牌 以美元计值的金额,而不是美元本身。

也就是说,您可以借用 以太币 放置稳定币 DAI 抵押品,等待 Ether 价格上涨,从对应于 100 美元 DAI 的贷款中返还 Ether,并保留额外的 Ether。 所有这一切都没有也出售和购买,只是承诺,另一方面,与购买/出售具有不同税收待遇的东西。

cTokens,遇见复合代币

复合操作的基本部分之一是所谓的 cToken。 它们是 Compound 创建的代币,用于监控和控制平台上产生的贷款和利息。 简而言之,cTokens 是 Compound 中的一个记账单位。

例如,当用户向贷款组注入资金时,会发出相应的 cTokens 余额。 此 cTokens 余额与您在信用组中的参与度成正比。 因此,平台接受的每个资产都有其 cToken 对。 例如,DAI 有其 cDAI,Ether 有其 cEther。

此外,这些代币根据 ERC-20 标准工作。 因此,它们是我们可以存储在钱包中的代币,甚至可以毫无问题地进行交换。

内部治理 (COMP)

Compound (COMP) 最初是一个中央控制的项目,Compound Labs Inc. 对其拥有绝对控制权。 然而,这种情况在 2020 年 XNUMX 月开始发生变化,当时 Compound 开始向社区治理过渡。

为了实现这一点,Compound 创建了 COMP 令牌。 代币持有者是有权提出提案并就与如何开发或执行综合体相关的决策进行投票的人。 总共只能有 10 万个 COMP 代币,分配如下:

  • 24% (2.396.307 COMP) 给 Compound Labs, Inc. 的股东。
  • 创始人的 22,25%(2.226.037 COMP)。
  • 未来团队成员的 3,72% (372,707 COMP)。
  • 42,3% (4,229,949 COMP) 用于协议预留的使用。
  • 协议治理储备为 7,75%(775.000 COMP)。

这些代币以社区定义的速率自动生成。 因此,目前,以太坊中生成的每个块的生成费用为 0,176 美元的 COMP。 该发行政策允许 Compound 在财务上自给自足,特别是涵盖开发者费用、安全审计、新资金资源的开发、选民参与的激励和协议流动性的鼓励。 简而言之,发行 COMP 代币不仅可以赋予和奖励在协议中谋生的社区,还可以帮助其维持自身并随着时间的推移而发展。

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现在,您肯定已经注意到 Compound 是一种分为两类的 DeFi 协议。 一方面,它是一种富有成效的栽培协议(允许您从现金投资中获得回报)。 同时,它是一种流动性挖掘协议(您的经济参与以代币的形式产生利润,在社区中提取和分配)。 事实上,正如我们在 DeFi Pulse 图表中看到的那样,正是向这种社区治理模型的过渡才使 Compound 一跃成为世界上最大的 DeFi 协议之一。

复合代币机会和风险

机会

复合创收机会、流动性挖掘以及 Compound 贷款和投资建议使其成为具有多种潜力的 DeFi 平台。

另一方面,我们可以直接购买 cToken,质押它们并从中赚取利润。 这将是使用该平台的最简单和最无忧无虑的方式。

我们还可以用它来申请贷款,这使我们可以投资其他平台,从中获利,从而利用我们的头寸。 低产农业,这通常是许多用户在 Compound 上遵循的策略。 这个策略也可以走得更远,只要你的资金允许,并且你有钢铁般的意志在可能面临巨额亏损的情况下执行它。

此外,您还可以投资该平台,赚取 COMP 代币并使用它们来增加您对平台的参与度,产生更多收入,将 Staking 与流动性挖掘相结合以提高您的地位。

综上所述,很明显,Compound 提供了独特的机会,所有这一切都在一个具有易于使用的界面的平台中,具有获得力量的社区治理和不断发展的协议。

复合风险

另一方面,Compound 的主要风险在于加密货币市场的急剧下滑。 为了说明这一点,让我们想象一下:

Juan 拿起他的钱包从 Compost 借钱,以 1:1,5 的比例输入他的担保,他们批准了他的贷款。 显然,贷款有保障措施,其中一项保障措施是清算条款,如果抵押品的价格开始下跌并超过可接受的限额,该条款就会生效。 该限额是担保不包括授予的贷款以及所有平台费用和佣金的最低价格。 因此,届时,Compound 将清算我们的头寸,并且根据我们的担保代币价格的下跌,我们的损失将是部分或全部。

这个例子不仅影响借款人,也影响那些拥有 cTokens 并期望他们获利的人。 并且是,毕竟,当黑天鹅出现并且市场中产生熊市时,没有什么可以保存红色数字,从而打破许多人的梦想。

与往常一样,在 DeFi 生态系统中,有许多变量会影响它们的运作方式。 例如,协议中的漏洞可以在几分钟内将世界上最有价值的代币化为乌有。 或者甚至是损害其稳定性的盗窃,因为储备不支持造成的损害。

因此,一如既往,请记住,虽然 DeFi 及其项目是一片充满机遇的土地,但我们处于新的、未知的领域,勇敢的人并不总是相处融洽,因此谨慎行事并提前计划总是好的。 适用于所有情况。

COMP 代币

自 2020 年 XNUMX 月以来,Compound 已过渡到所谓的“面向社区的治理”。 从本质上讲,这意味着 Compound 代币持有者可以就有关如何开发和执行协议的决定提出建议和投票。 为了揭开抽象的神秘面纱,这意味着在决定 Compound 应该支持哪种类型的担保或利率应该是多少方面有一定的利益。

从技术上讲,COMP 代币的总供应量为 10 万个,其中 42,3% 保留用于分发给用户使用 Compound 时赚取。 对于每个以太坊区块,0,5 COMP 按照市场上累积的兴趣按比例分配到协议的 9 个市场。

这些市场中的每一个都获得了一部分代币,在特定加密货币的提供者和借款人之间以 50:50 的比例分配。 因此,每天获得最多 COMP 的加密经常更改。

加密货币化合物 (COMP) 的价格预测是多少?

根据我们的加密价格预测指数,2025 年 COMP 价格应超过 1,056.76 美元的平均价格水平,当年年底的最低预期复合价格应为 1,167.42 美元。 此外,COMP 的最高价格水平为 1,250.41 美元。

在哪里购买复合代币?

加密货币化合物 (COMP) 可以在几个主要的加密货币交易所购买,其中一些较大的交易所是:Coinbase Pro、Binance、FTX 和 Huobi Global。

结论

Compound 加密货币是任何拥有加密钱包的人都可以公开访问的几种去中心化金融协议之一。 这个想法是让人们随着时间的推移过渡到完全去中心化的系统时,可以更多地访问和控制他们的资金。 这需要初始用户有一定程度的信任,但最终的计划是本着去中心化金融社区的精神,将权力移交给去中心化自治组织(DAO)。

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