Продуктивне сільське господарство, ймовірно, було найбільшим чинником зростання децентралізованого фінансування (DeFi) у 2020 році. Толерантні до ризику інвестори побачили потенціал продуктивного сільського господарства і скористалися шансом отримати «безкоштовний» відсоток за допомогою своїх криптовалют. Однак це не зовсім безкоштовно, а виграш пов’язаний зі значними ризиками залежно від проекту. Хоча багато ферм є прибутковими лише протягом кількох тижнів, ми склали список найкращих ферм для довгострокового прибутку.
Стратегія використовує інноваційну технологію смарт-контрактів, які, по суті, є автоматично закодованими контрактами, які працюють на блокчейнах, таких як Ethereum. Продуктивне сільське господарство стало інвестиційною стратегією разом із технологіями, які роблять це можливим. Це може бути ризиковано, і шахрайство все ще є частиною екосистеми, але найкращі платформи вже довели свою цінність.
У цій статті ми обговоримо:
Що таке продуктивне сільське господарство?
Сільськогосподарське виробництво — це популярна стратегія, якою користувачі DeFi користуються, щоб запустити свої криптовалюти та заробити високий відсоток. Згідно з DeFiPulse, платформою рейтингу та аналізу DeFi, протоколи DeFi містять криптовалюти на суму понад 50 мільярдів доларів, заблокованих у цих програмах. Існує кілька типів сільськогосподарських виробничих проектів, які пропонують різні фінансові послуги, в основному для отримання напрочуд високих процентних ставок. Великі банки можуть заробляти від 0,01% до 0,25% на рік, але ці субвідсоткові прибутки не можуть конкурувати з прибутками від 20% до 200%, які рекламують деякі платформи DeFi. Часто, чим вище відсоток, тим ризикованіший пул. Слідкуйте за недоказаними шахрайствами та платформами, які можуть призвести до втрати грошей.
Сільськогосподарське виробництво на Ethereum vs. Розумний ланцюг Binance
DeFi вперше з’явився на арені криптовалюти в мережі Ethereum, але з тих пір поширився на інші блокчейни, включаючи Binance Smart Chain (BSC). BSC був запущений Binance Exchange у квітні 2019 року, щоб конкурувати з Ethereum. Мережа Ethereum бореться з високими комісіями за транзакції, спричиненими збільшенням кількості користувачів і обчислень, необхідних для виконання приголомшливої кількості складних транзакцій DeFi. BSC є більш централізованим, що допомагає пришвидшити обробку транзакцій і значно зменшити комісію за транзакції порівняно з конкурентом. Мережа Ethereum стягує ці збори в ефірах (ETH), а BSC стягує їх у Binance Coin (BNB).
Найцінніші платформи DeFi знаходяться на Ethereum (Aave, Curve, Uniswap тощо), але BSC має досить великі проекти, включаючи PancakeSwap і Venus Protocol, щоб конкурувати з мережею Ethereum. Платформи на основі Ethereum можуть використовувати лише Ether та інші токени, створені на основі Ethereum, у своїй мережі, більшість із яких називаються токенами ERC-20. Власним маркером BSC є BNB, і його платформи можуть використовувати інші маркери в мережі (частіше їх називають маркерами BEP-20). BSC все ще дешевше надсилати транзакції, але на момент написання статті плата за газ Ethereum знизилася, оскільки DeFi став настільки популярним. Тепер ви можете знайти одні з найкращих урожайних ферм в обох мережах.
Кращі врожайні ферми 2021 року
Забезпечення ліквідності за Uniswap: – від 20% до 50% річних
Відключення це друга за величиною децентралізована біржа (DEX) після Curve Finance за загальною сумою, зафіксованою на платформі понад 5,5 мільярдів доларів. Платформа пропонує свопи з Ethereum і тисячами токенів ERC-20 і робить ставки на пули ліквідності для забезпечення свопів. Постачальники ліквідності заробляють відсоток від торгових комісій за кожен своп, а при достатньо великому депозиті вони заробляють значні відсотки. Процентні ставки на Uniswap та всіх інших DEX змінюються залежно від пулу та коливань ринку.
Інвесторам слід бути обережними, вкладаючи активи в пули з нестабільними криптовалютами, оскільки різкі зміни ціни можуть призвести до драматичних непостійних збитків. Крім того, як і для всіх платформ DeFi, розумні контракти можуть вийти з ладу, що призведе до величезних втрат. На даний момент існує 2 основні версії платформи, Uniswap V2 і V3. Перегляньте нашу статтю для детального пояснення кожного.
Отримуйте відсотки на Aave: – від 0,01% до 15% річних
За даними DeFiPulse.com, Aave є правлячим королем DeFi з точки зору загальної суми, заблокованої з дивовижною вартістю понад 10 мільярдів доларів. Aave — це децентралізована платформа на Ethereum (і сайдчейні Polygon), яка пропонує кредитування та кредитування в криптовалюті під низькі відсотки. Оскільки інвестори внесли багато криптовалюти в Aave, щоб заробити відсотки, їхні річні процентні відсотки позик є одними з найкращих у бізнесі. Варіативне кредитування стейблкойнів (таких як DAI, USDC і USDT) коливається від 3% річних до 7% на момент написання статті.
Малоймовірна можливість збою розумного контракту є основним ризиком депозиту в Aave. Позичальникам слід розглянути загрозу ліквідації, коли відношення вартості позичених активів до вартості застави позики перевищує порогове значення (зване максимальним відношенням позики до вартості), яке варіюється для різних токенів. Будь-хто може придбати вашу заставу, і ви зможете повернути лише до 50% суми позики.
Прибутковість сільського господарства на млинці: – від 8% до 250% річних
PancakeSwap, як і Uniswap, є децентралізованим обміном (DEX). Він працює так само, як Uniswap, але працює в мережі Binance Smart Chain (BSC) замість Ethereum і має ще кілька функцій, орієнтованих на гейміфікацію. Він має найвищу загальну заблоковану вартість з усіх проектів BSC DeFi на милю — близько 7 мільярдів доларів. PancakeSwap пропонує обмін токенами BSC, пули, які заробляють відсотки, азартну гру, де користувачі передбачають майбутню ціну BNB, і навіть мистецтво незмінних токенів (NFT).
PancakeSwap несе всі ризики Uniswap, включаючи непостійну втрату внаслідок великих змін ціни та збою смарт-контракту. Багато токенів у пулах PancakeSwap мають невелику ринкову капіталізацію і, отже, мають підвищений ризик непостійної втрати. Користувачі Uniswap зазнають таких же ризиків, але все більше і більше токенів на основі Ethereum доступні для ставок на платформі.
Непостійна втрата – це різниця у вартості, яку ви мали б просто тримати свої 2 активи замість того, щоб ставити їх, щоб отримати відсотки. Оскільки пули ліквідності перебалансують ваші активи, щоб зберегти частку 50/50 в обох, якщо один актив подорожчає, а інший — ні, ви продасте частину більш цінного активу, щоб купити менш цінний актив.
Забезпечення ліквідності Curve Finance: – від 2,5% до 25% річних
Curve Finance є найбільшим DEX із загальною заблокованою вартістю 7,9 мільярдів доларів на момент написання статті. Платформа також використовує заблоковані кошти краще, ніж будь-яка інша платформа DeFi зі своїм унікальним алгоритмом створення ринку. Це вигідно як користувачам свопів, так і постачальникам ліквідності.
Curve має довгий список пулів стейблкоін, прив’язаних до фіатної валюти (в основному, доларів США) з пристойними APR. Curve підтримує високі показники APR від 1,9% (для ліквідних токенів) до 32%. Пули стейблкоін особливо безпечні, якщо токени не втрачають свій PIN-код. Оскільки їх ціни не зміняться різко в порівнянні один з одним, непостійних втрат можна повністю уникнути. Як і всі DEX, використання Curve несе в собі ті самі ризики – непостійну втрату (хоча менш ймовірна в багатьох пулах Curve) і збій смарт-контракту.
Годі фінанси: – від 0,3% до 35% APY
Yearn Finance (YFI) пропонує унікальний інструмент для збирання та вирощування врожаю з активною командою розробників, яка працює над новими стратегіями, щоб гарантувати користувачам вищий урожай щоразу. Крім того, Yearn повністю інтегрований з Curve Finance. Платформа має понад 30 пулів Curve, вбудованих у Yearn, де інвестори можуть внести 1 з 5 різних криптовалют (ETH, WBTC, DAI, USDT або USDC) у смарт-контракт, який вкладає у відповідний пул на Curve, щоб отримати відсотки. Смарт-контракт реінвестує прибутки в пул, накопичуючи прибутки. Yearn має подібні ризики, як і інші сільськогосподарські виробничі платформи, такі як непостійні втрати та збій смарт-контракту.
Як виробляти ферму
Усі найкращі врожайні ферми на ринку дуже прості у використанні, за одним невеликим винятком – Uniswap V3. Перш ніж почати отримувати прибуток від своїх криптовалют, вам потрібно придбати програмний гаманець, наприклад MetaMask (або апаратний гаманець, сумісний з платформою, яку ви хочете використовувати). Найпоширеніший спосіб купити криптовалюту — зареєструвати обліковий запис на біржі, як-от Binance, Coinbase, Webull або Gemini. Вам також потрібно буде придбати Ethereum або BNB, залежно від того, яку мережу ви плануєте використовувати для оплати транзакцій.
Після того, як у вас буде трохи криптовалюти на вашому біржовому рахунку, надішліть її на свій гаманець і перейдіть на вибрану ферму. Натисніть «Підключити гаманець», введіть пароль свого гаманця, знайдіть пул, який ви хочете внести, і дотримуйтесь інструкцій, наданих платформою. Тепер вам слід стежити за значними коливаннями цін на випадок, якщо це станеться через непостійні втрати.
Порада професіонала: використовуйте високошвидкісний анонімний VPN
VPN дає змогу безпечно отримати доступ до Інтернету невідстежуваним способом. Якщо ви трейдер криптовалютою, ви можете залишитися анонімним або замаскувати свою IP-адресу в іншому місці. Зокрема, для торгівлі ExpressVPN є найкращим варіантом на ринку. Він не тільки може автоматично підключатися до того, як ви отримаєте доступ до Інтернету, але також пропонує блискавичну швидкість – те, що необхідно для торгівлі на мінливих ринках криптовалюти.
Де зберігати свою криптовалюту
Достоїнства кожного типу криптовалютного гаманця досі обговорюються серед користувачів. Основними проблемами більшості інвесторів є безпека та простота використання. Деякі інвестори залишають свої криптовалюти на торговій платформі, на якій вони їх купили, жертвуючи деяким контролем над своїми коштами. Біржі з неадекватними заходами безпеки (на відміну від Coinbase і Gemini) протягом багатьох років втратили користувачів криптовалют на мільйони доларів через злом. Щоб уникнути такої можливості, ви можете перенести свої криптовалюти на гаманець, яким ви особисто контролюєте.
Програмні (теплі) гаманці, включаючи Coinbase Wallet, пропонують компроміс між простотою використання та безпекою. Більшість програмних гаманців прості у використанні з DeFi і дають користувачам повний контроль над своїми коштами, на відміну від криптобірж. Деякі платформи DeFi підтримують деякі апаратні гаманці, але більшість підтримує різноманітні програмні гаманці.
Апаратні гаманці (або гаманці холодного зберігання) часто рекламуються як найбезпечніший варіант для зберігання криптовалют, оскільки вони невразливі для кібератак. Жодна інформація, необхідна для доступу до вмісту гаманця, не зберігається в Інтернеті. Хоча апаратні гаманці є найбезпечнішим місцем для зберігання криптовалют, вони, як правило, повільніші та дещо складніші у використанні. Якщо ваша головна мета — утримувати криптовалюту, і ви не плануєте торгувати нею або вкладати її в проекти DeFi, апаратні гаманці, мабуть, найкраще рішення для зберігання.
Найкращий апаратний гаманець: Ellipal Titan
Ellipal Titan — це вдосконалений і неймовірно безпечний апаратний гаманець із вишуканим і посиленим дизайном. Пристрій підтримує понад 7.000 криптовалют на 40 різних блокчейнах (включаючи всі токени ERC-20 і BEP-20) і використовує безліч функцій безпеки для захисту криптовалютних активів користувачів.
Ellipal Titan ніколи не може бути підключений до Інтернету і використовує лише QR-коди відкритих даних (загальнодоступні та піддані перевірки) для завершення транзакцій. Його твердосплавна кришка та екран герметичні, тому відкриття гаманця автоматично видаляє ваші приватні ключі, захищаючи ваш портфель від фізичних атак. Поєднання цих функцій безпеки робить гаманець майже неможливим для проникнення в Інтернет або офлайн.
Найкращий програмний гаманець: гаманець Coinbase
Coinbase Wallet — незалежний проект, започаткований популярною криптовалютною біржею Coinbase. Він простий у використанні та один із найкращих програмних гаманців на ринку. Найбільшою перевагою гаманця перед конкурентами є безпека. Простіше кажучи, гаманець Coinbase Wallet надає такі функції безпеки, як двофакторна аутентифікація, щоб запобігти атакам входу та зашифроване зберігання приватних ключів на пристрої користувача.
Головним недоліком гаманця Coinbase є його відносно короткий список підтримуваних криптовалют. Він навіть підтримує більшість основних криптовалют, включаючи Bitcoin, Ethereum, Ripple, Dogecoin, Stellar Lumens і всі токени ERC-20. Якщо ви шукаєте програмний гаманець для використання з екосистемою DeFi на Ethereum або для зберігання криптовалют, які підтримуються в інших блокчейнах, гаманець Coinbase стане фантастичним вибором.
Сільськогосподарське виробництво проти обслуговування криптовалюти
Фермерство врожаю настільки популярне, тому що інвестори в криптовалюту хочуть отримати доступ до своїх улюблених інвестицій, одночасно заробляючи відсотки. На безпечних фермах і пулах ліквідності це може бути чудовою стратегією. Однак виграш від цих можливостей і основних інвестицій не зовсім безпечні в сільськогосподарських виробничих платформах. Збій розумних контрактів, шахрайство та непостійні втрати коштували інвесторам сотні мільйонів доларів криптоінвестицій. Остерігайтеся абсурдно високих оцінок відсотків і завжди переглядайте платформи DeFi, перш ніж інвестувати.
