BC.GAMEОтримайте 5 BTC зараз

Найкращі програми DeFi DApps у 2021 році – децентралізовані фінанси та децентралізовані програми

Найкращі програми DeFi DApps у 2021 році – децентралізовані фінанси та децентралізовані програми
BC.GAMEBCGAME - Найкраще казино, безкоштовний щоденний бонус 5 BTC!BC.GAME Безкоштовний щоденний бонус 5 BTC!
Зареєструватися зараз

На підтримку децентралізованих фінансів 2020 рік став роком швидкого руху до децентралізованих фінансів, оскільки токени DeFi, такі як UniSwap, викликали неабиякий ажіотаж на ринку. Більшість проектів DeFi розміщено на блокчейні Ethereum. Насправді Coindesk сказав: «Тепер DeFi визначає Ethereum». Ці проекти запускаються через децентралізовані програми, які називаються DApps (децентралізовані програми, також звані «Dapps»). У цій публікації ми розглянемо наші найкращі DeFi DApps у 2021 році.

У цій статті ми обговоримо:

Що таке DApp?

Децентралізовані програми (DApps) — це програми, які працюють на blockchain. На відміну від інтернет-додатків, для роботи dApps (DApps) не потрібна центральна база даних. DApps (DApps) працюють на Ethereum, а також на інших блокчейнах зі смарт-контрактами, такими як EOS і TRON.

Деякі фінансові сектори бачать додаток DeFi як драйвер революції, оскільки він зможе вести фінансовий бізнес повністю децентралізовано, без посередників. Отже, який найкращий DApp DeFi? Відтепер ми коротко пояснимо 10 найкращих DApps і кожен DApp.

1. MakerDAO

MakerDAO, який називається «Defi Godzilla» на CoinDesk, існує з 2015 року, коли був запущений Ethereum. MakerDAO — це платформа для кредитування, яка дозволяє користувачам позичати Dai (DAI), стабільну монету, прив’язану до долара США. Секретом успіху MakerDAO як платформи кредитування була його децентралізація.

Як і всі DApps (DApps), MakerDAO не має кордонів. Кожен у світі може використовувати MakerDAO. Ніхто не підлягає перевірці біографії чи кредитоспроможності, як під час користування послугою кредитування через банк. Dai (DAI) використовує в якості застави такі криптовалюти, як деякі токени на основі Ethereum (ERC-20), включаючи BAT.

Ця криптовалюта заблокована, доки користувач не буде готовий повернути позику та будь-які понесені комісії. Як тільки це станеться, Ethereum буде випущено. Однак, якщо Ціна Ethereum падає нижче певного рівня, запозичений Dai (DAI) буде продано з додатковим штрафом. Цей метод врегулювання заборгованості допомагає стабілізувати управління системою MakerDAO.

2. Видалити

Відключення це децентралізована біржа (DEX), де кожен може брати участь у торгівлі токенами ERC-20 без контролю з боку централізованих установ або посередників. Це дозволяє несанкціонований доступ до фінансових послуг, що робить його придатним для децентралізованої утопії блокчейну Ethereum.

Uniswap заснований на блокчейні Ethereum з використанням смарт-контрактів. І це замінює традиційну функцію торгівлі. Наприклад, замовлення книг за допомогою автоматизованого пулу ліквідності без дозволу, керованого алгоритмом. Цей пул ліквідності являє собою пару токенів Ethereum (ETH) і ERC-20, якими обмінюються трейдери. Uniswap мотивує користувачів надавати ліквідність цим пулам, винагороджуючи їх часткою комісії за транзакції. Коли вони надають ліквідність, користувачі отримують токен під назвою LP, який відстежує кількість ліквідності, яку вони внесли.

Такий спосіб забезпечення ліквідності позбавляє від необхідності покладатися на маркет-мейкерів. Перевага використання Uniswap або DEX полягає в тому, що рівень використання дуже низький. Оскільки він розміщений на блокчейні, він вимагає мінімальних витрат на обслуговування. Крім того, вони дуже безпечні і менш небезпечні.

3. Складний

Compound — це ще один DApp для кредитування, побудований на блокчейні Ethereum. Користувачі можуть позичати та позичати криптовалюту в інших користувачів. Все зроблено за допомогою протоколів смарт-контрактів. З іншого боку, позичальники можуть заробляти відсотки на криптовалютах, розміщуючи їх у пулі ліквідності. Для цього спочатку потрібно підключити гаманець Ethereum, наприклад MetaMask.

Токени, які використовує Composite, називаються cTokens. Тому, коли користувач вносить ETH, він отримує cETH натомість. Скажімо, коли користувач робить депозит USDT, він отримує cUSDT натомість. Ці токени дозволяють користувачам відстежувати вартість позиченого активу та відсотки, нараховані на нього.

Інтерес до всіх токенів буде коливатися в залежності від попиту на криптовалюту. Однак загалом відсотки за токенами будуть вищими, ніж відсотки на ощадному рахунку. Як і інші DApps (DApps), Compound не вимагає ідентифікації та має перевагу низької комісії за транзакції. Крім того, ризик позики дуже низький, оскільки активи мають надмірну заставу (захід безпеки більше активів, ніж необхідно).

4. Крива

Curve швидко набув популярності наприкінці 2020 року і зараз є одним із найбільш використовуваних DApps у світі. Як і Uniswap, він використовує автоматизований пул ліквідності. Однак, на відміну від Uniswap, він спеціально розроблений, щоб мати можливість обмінювати стейблкойни, забезпечені біткойнами, і токени ERC 20, такі як Wraped Bitcoin (WBTC). У результаті витрати на технічне обслуговування зменшуються, а комісії також нижчі.

Інтерфейс Curve є нетрадиційним. Однак це може бути навмисним трюком. Дуже конкретне використання кривої показує, що вона не була розроблена для звичайних користувачів. Тому багато інвесторів або трейдерів не хочуть або не потребують обміну на стейблкоіни. Подібно до Uniswap, користувачі можуть бути винагороджені за додавання ліквідності до свого пулу ліквідності. Curve користується популярністю серед зацікавлених фермерів, оскільки використовує багато стабільних стейблкойнів для отримання готівки.

У той час як творці кривої стверджують, що відсутність активів, які можна торгувати, підвищує ефективність операцій, той факт, що можна торгувати лише стейблкоінами (і токенами ERC-20, забезпеченими біткойнами), також може бути недоліком для користувачів.

5. DYdX

DYdX — це ще один DEX, заснований на блокчейні Ethereum, тобто децентралізована біржа (DEX). Однак, на відміну від інших DEX, ви можете позичати та торгувати криптовалютами з маржою на DYDX. Доступні два типи маржинальної торгівлі. Ізольована маржа і перехресна маржинальна торгівля. Зараз на платформі є три торгові пари: Ethereum (ETH) і Dai (DAI), Ethereum (ETH) і USD Coin (USDC), а також Dai (DAI) і USD Coin (USDC).

Окрім маржинальної торгівлі, користувачі можуть заробляти відсотки, позичаючи свої активи та регулярно торгуючи ними. Транзакції мають невелику комісію майнера.

Читайте також:   Ціна біткойна досягне 100 XNUMX доларів США раніше, ніж очікувалося; Аналітик ділиться прогнозом

Користувачі можуть позичати свої активи іншим користувачам і отримувати відсотки. Як і в інших кредитних програмах, ризик для кредитора низький, оскільки він має надмірне забезпечення. При отриманні кредиту мінімальний коефіцієнт застави DYDX становить 125%.

6. Ааве

Aave — це ще один додаток для кредитування, побудований на блокчейні Ethereum, який дозволяє користувачам позичати активи та отримувати відсотки в цьому процесі. Для цього вам потрібно підключити свій гаманець Ethereum до DApp (DApp). В якійсь мірі він схожий на з’єднання.

Однак Aave відрізняє його від інших dApps додатковою функцією під назвою Flash Loan. Насправді, швидка позика – це та, яку можна отримати лише через блокчейн-транзакцію. Це дозволяє отримувати кредити без застави. Але як це можливо?
Це можливо, оскільки ви завжди можете скасувати операцію, якщо ви не виплачуєте позику.

Активи для флеш-кредитування купуються з пулу смарт-контрактів. Aave ставка за миттєвими позиками становить всього 0,30%. Крім того, миттєві позики проклали шлях для арбітражу. Для цього трейдери можуть взяти позику, арбітражувати і погасити кредит і нараховані відсотки.

7. Прагнення до фінансування (YFI)

Yearn Finance — одне з нових облич блокчейну, запущеного в липні 2020 року, але воно швидко стало одним із найпопулярніших програм DeFi DApps. Агрегатор дохідності практично зробить за вас усе, що зростає. Він автоматично шукає DeFi DApps на блокчейні Ethereum і дає найкращі результати.

З моменту запуску токен YFI значно зріс. У липні стартова ціна становила 739 доларів, а до вересня вона швидко зросла до понад 43.000 XNUMX доларів. Аналітики вважають, що люди, які працюють у сфері DeFi, мають сильне почуття довіри до Soft Finance, асортимент якого розширюється.

Сховища є флагманським продуктом Yearn Finance, який дозволяє користувачам вносити криптовалюти та отримувати прибутки натомість. Vault використовує складнішу стратегію, щоб заробити більше відсотків, ніж оригінальний продукт. Це називається заробляти. Таким чином, народився термін Yearn, комбінація «Прибуток» і «Заробити».

8. Синтетичний

Synthetix дозволяє користувачам використовувати токени ERC-20 для інвестування в ціну реальних активів, таких як інші криптовалюти, акції та дорогоцінні метали. Ці токени, відомі як синтетики або «синтезатори», можуть відстежувати ціну цих активів.

Подібно до Maker DAO, де користувачам потрібно заблокуватися за допомогою Ethereum (ETH), щоб створити стейблкойн Dai (DAI), користувачі Synthix є рідним стейблкоіном платформи. Ви повинні заблокувати Synthetic Network Token (SNX), гарантований у Synthetics USD (sUSD).

Щоб отримати реальну інформацію про ціну активу, Synthetix співпрацює з технологією Chainlink та Oracle, щоб надати децентралізований канал цін.

9. New Dex (Новий DEX)

Поки що ми зосередилися лише на dApps на базі Ethereum. Давайте поділимося частиною цього інтересу з іншими DApps на основі блокчейну. Newdex — це перша децентралізована біржа (DEX), заснована на блокчейні EOS. Станом на грудень 2020 року Nudex був найпопулярнішим DApp EOS за обсягом. Nudex також працює на блокчейні TRON.

Як і інші DEX, Newdex не вимагає KYC і не надає вам прямого доступу до ваших коштів. Ви можете торгувати кількома торговими парами EOS (EOS) і використовувати їх у вторинних мережах, таких як BOS (BOS) і Telos (TLOS).

Висока масштабованість EOS (у порівнянні з Ethereum) дала EOS dApp перевагу з точки зору транзакцій в секунду (TPS). Однак ці переваги EOS можуть зникнути після повної реалізації Ethereum 2.0. Однак Nudex є відмінним вибором для користувачів, які шукають альтернативу Ethereum.

10. Авгур

Відомий як «ваша необмежена глобальна платформа для ставок», Augur дозволяє користувачам робити ставки на різноманітні реальні події, такі як спорт, економіка та вибори. Під час первинної пропозиції монет (ICO) у 2015 році було зібрано 2.000 BTC (Bitcoin) і 100.000 XNUMX ETH (Ethereum).

В основі Augur знаходиться торговий токен, відомий як Reputation (REP). Ці токени можна використовувати для того, щоб робити ставки, грати в ставки та купувати жетони участі. Репутація (*репутація) — це підходяща назва для токена, оскільки його можна отримати лише тому, що ставка, безсумнівно, буде спірною. Репутацію також можна заробити, купуючи та повідомляючи про ставки.

Користувачі купують або продають акції відповідно до результатів події. Творці Augur бачать платформу як відповідь на «зламану» екосистему ставок, де користувачі легко знижують ліміти ставок і закривають свої рахунки. Оскільки Augur на 100% децентралізований і є одноранговим, цього не може статися.

Висновок

Оскільки DeFi продовжує рости, DApps (DApps) неодмінно стануть все більш і більш поширеними. DApps (DApps) мають явні переваги перед традиційними програмами: відсутність простоїв, користувачі мають повний контроль над своїми коштами, а комісія за транзакції дуже низька. Крім того, чим більше криптовалют використовується, тим більше людей сприйматимуть їх як засіб торгівлі. DApps (DApps), такі як Uniswap, можна використовувати для отримання незаробленого доходу.

Blockchain Explorer прогнозує, що «очікується, що розмір ринку DApps досягне 21,72 мільярда доларів до кінця 2025 року». Незважаючи на це, є ще проблеми, які потрібно вирішити. Розробка може бути дуже дорогою і, як правило, страждає від відсутності простоти використання. Хоча ці фактори покращуються, може пройти ще деякий час, перш ніж dApps (DApps) стануть повністю основними на ринку.

Застереження: Погляди та думки, висловлені автором або будь-ким, згаданим у цій статті, наведено лише для інформаційних цілей і не є фінансовою, інвестиційною чи іншою порадою. Інвестиції або торгівля криптовалютами пов’язані з ризиком фінансових втрат.
Усього:
0
акції

Схожі статті