Світова економіка увійшла в 2023 рік у слабшій позиції, ніж очікувалося раніше, через поширення омікронного варіанту коронавірусу, зростання цін на енергоносії та постійні перебої в постачанні, йдеться в останньому випуску звіту Міжнародного валютного фонду (МВФ).
Фонд очікує, що глобальне зростання сповільниться до 4,4% цього року з майже 6% у 2021 році. Зниження прогнозу зростання на 2023 рік на піввідсотка – жовтневий прогноз МВФ щодо зростання світового виробництва на 4,9% цього року – є результат гірших економічних перспектив у Сполучених Штатах і Китаї, найбільших економіках світу.
Токсичні темпи інфляції та співвідношення боргу до ВВП перетворюються на повномасштабну фінансову кризу. Після недавнього буму криптовалют багато найбільших банків у світі несамовито шукають криптовалюти як наступний найкращий спосіб захисту своїх грошей та хеджування від інфляції. Як показала історія, не тільки банки повинні турбуватися про свої заощадження.
Вам не потрібно бути досвідченим банком або хедж-фондом, щоб навчитися використовувати криптовалюти для захисту своїх заощаджень від нещасть жадібності та незахищеності урядів і банків.
У цій статті ми обговоримо:
Які типи криптовалют можуть бути варіантом проти інфляції?
Багато криптовалют мають обмежений запас, який неможливо змінити, як і дорогоцінні метали. Завдяки інноваційним розширеним крипто-фінансовим функціям, окрім збереження вартості, є також унікальні способи використання ваших заощаджень.
Платформи для стейкингу, вирощування прибутку та кредитування — це швидкозростаюча індустрія криптовалюти, яка дозволяє вам представляти свої монети для надання криптовалютних послуг, які можуть пасивно збільшувати ваші заощадження. Деякі монети спалюють монети під час трансакцій, щоб вичерпати їх запас і стимулювати утримання монет. Усі ці ролі представляють різні ризики, які необхідно враховувати при створенні сильного портфеля криптовалют.
Як працює промисловість blockchain все ще відносно нова, ціни на криптовалюту можуть бути досить мінливими. Хоча це може бути не найкращим способом збереження вартості в короткостроковій перспективі, якщо попит на криптовалюту продовжить зростати, ціни продовжуватимуть зростати в довгостроковій перспективі. Оскільки економіка валюти записана в коді та розгорнута в блокчейні, жодна організація не може вирішити друкувати більше біткойнів у майбутньому.
Найкращі криптовалюти, які можна використовувати для захисту від інфляції, — це монети з обмеженою пропозицією та потужним впровадженням. 2 найкращі криптовалюти для хеджування інфляції, ймовірно, біткойн та ефіріум.
Іншою поширеною причиною інвестування в криптовалюту є бажання надійного довгострокового збереження вартості. На відміну від фіатних грошей, більшість криптовалют мають обмежену пропозицію, обмежену математичними алгоритмами. Це унеможливлює для будь-якого політичного органу чи урядового органу зменшення його вартості через інфляцію. Крім того, через криптографічну природу криптовалют державний орган не може оподатковувати або конфіскувати токени без співпраці з власником.
1. Paxos Gold (PAXG)
Paxos Gold (PAXG) — це криптовалютний актив, забезпечений реальними золотими запасами, які зберігаються у нью-йоркській комерційній компанії Paxos. Кожен токен PAXG можна обміняти на 1 тройську унцію золота, що зберігається в сховищах Paxos та його партнерів, і його ринкова вартість повинна відображати фізичне золото, яке він представляє.
Paxos розробив PAXG як токен на блокчейні Ethereum, що означає, що його можна обміняти на інші криптоактиви та захищати власниками за допомогою криптографічних ключів.
Щоб забезпечити безперервне збереження своїх резервів, Paxos щомісяця проходить аудит, щоб підтвердити, що його постачання токенів PAXG відповідає кількості золота, яке він має. Користувачі також можуть у будь-який час викупити PAXG на золоті злитки, якщо захочуть.
Навіщо інвестувати в золото?
Золото є унікальним активом: високоліквідним, але дефіцитним; це предмет розкоші так само, як і інвестиція. Золото не несе жодної відповідальності і не несе ризику контрагента. Таким чином, він може відігравати ключову роль в інвестиційному портфелі.
Золото діє як диверсифікатор і засіб для пом'якшення втрат під час ринкового стресу. Він може служити захистом від інфляції та валютного ризику.
Важливі факти, які повинні знати інвестори:
- Золото є домінуючим активом, обумовленим багатьма факторами, а не лише інвестиційним попитом
- Золото є одним з найефективніших диверсифікаторів
- Золото пропонує конкурентоспроможну прибутковість порівняно з іншими ключовими фінансовими активами
- Золото забезпечує негативний захист і позитивну продуктивність
- З часом фіатні валюти, включаючи долар США, мають тенденцію падати в ціні по відношенню до золота.
Поєднання цих факторів означає, що додавання золота до портфеля може збільшити прибуток з поправкою на ризик.
2. Біткойн (BTC)
Біткойн є оригінальною криптовалютою, а також найбільшою за ринковою капіталізацією. Його створила анонімна особа або група під псевдонімом Сатоши Накамото. Мережа керується заблокованим кодом, який ніхто не контролює. Біткойн – це інфляційна валюта, загальна пропозиція якої зростає зі швидкістю, яка сповільнюється на 50% приблизно кожні 4 роки.
Однак загальний обсяг пропозиції обмежений 21 мільйоном монет, який, ймовірно, буде досягнутий у 2140 році. Коли буде досягнута остаточна кількість монет, карбування більше не буде, незважаючи ні на що. Постійно низький рівень інфляції та велика ринкова капіталізація роблять біткоїн сприятливою валютою для хеджування від інфляції.
Біткоїни (BTC) — стійкий до цензури засіб зберігання вартості
Поширеною причиною інвестування в біткойн (BTC) є прагнення до надійного довгострокового збереження вартості. На відміну від фіатних грошей, біткойн і більшість криптовалют мають обмежений запас, обмежений математичними алгоритмами. Це робить неможливим для будь-якого політичного органу чи урядової установи розбавити свою вартість через інфляцію. Крім того, через криптографічну природу криптовалют державний орган не може оподатковувати або конфіскувати токени без співпраці власника.
Ця властивість робить криптовалюту привабливою для людей, стурбованих гіперінфляційними подіями, банкрутствами банків або іншими сценаріями лиха. Біткойн, зокрема, привернув увагу завдяки своїм властивостям дефляції та стійкості до цензури, що змусило прихильників описати його як «цифрове золото».
3. Ефіріум (ETH)
Ethereum — це мережа, яка містить смарт-контракти та децентралізовані програми. Функціональність цієї мережі дозволяє розробляти та запускати нові та інноваційні фінтех-рішення на блокчейні Ethereum.
Наразі це мережа proof-of-work (PoW), але платформа планує перейти на мережу proof-of-stake (PoS). Перед злиттям з PoS Ethereum запровадить нову модель ціноутворення транзакцій під назвою EIP1559, запуск якої очікується 4 серпня 2021 року.
Цей механізм зробить тарифи на газ більш передбачуваними та спалює базову ставку, щоб збалансувати рівень інфляції. На відміну від біткойна та багатьох інших криптовалют, Ethereum не має обмеження пропозиції. Однак він має обмеження інфляції в 18 мільйонів нових монет на рік і фіксований рівень інфляції, який випускає 5 нових монет за кожен видобутий блок. Наразі пропозиція нових монет залежить від обсягу транзакцій.
Але з майбутнім хардфорком для PoS, Ethereum не потрібно компенсувати витрати на електроенергію своїх майнерів такою кількістю нових монет, щоб вони залишалися прибутковими. Таким чином, новий протокол емісії, швидше за все, не створить стільки монет, а зі спалюванням EIP1559 Ethereum може мати негативний чистий випуск.
Висновок
Долар США протягом тривалого часу був основою ділових операцій. Це законний платіжний засіб, яким можна торгувати для покриття зобов’язань. Завдяки можливості легкого доступу для покриття витрат він вважається дуже ліквідним активом. Завдяки цій ліквідності долар США як актив є вигідним, оскільки його потенціал може бути використаний на вимогу. Однак через інфляцію ця величина ліквідності зменшується, чим довше вона зберігається. Нещодавні дисбаланси з інфляцією та боргом можуть створити ефект доміно дефолтів і банкрутств, які гальмують економічне зростання та ще більше завдають шкоди долару.
З іншого боку, криптовалюта не є таким великим ліквідним активом, як долар США чи золото, але вона постійно зростає та повільно стає більш ліквідною через впровадження. О ринок криптовалют постійно вживає заходів для покращення зручності використання та підвищення ефективності фінансових послуг. Одним із ваших найбільших недоліків використання криптовалют є те, як швидко коливаються їхні ціни.
На розмір ринку криптовалют сильно впливає приплив у розмірі 1 мільярда доларів, що додає рівень ризику для нього як активу. Його невелика нестабільність ринку також дає йому потенціал для збільшення вартості, оскільки є ще багато можливостей для зростання. Надійність цих автоматизованих блокчейн-мереж і потенціал зростання їхнього ринку дає їм перевагу перед завищеним доларом США.
