แคนาดาถูกเปิดโปงการฟอกเงินผ่านบริการคริปโตที่ไม่ได้ลงทะเบียน

• Stablecoins ที่ใช้ในการทำธุรกรรมโดยไม่ต้องมีการตรวจสอบบังคับ
• บริการที่ไม่ได้ลงทะเบียนช่วยอำนวยความสะดวกในการแปลงเงินสด
• การกำกับดูแลที่จำกัดเอื้อต่อการดำเนินงานที่มีความเสี่ยงสูง

บริการคริปโตเคอร์เรนซีที่ดำเนินการนอกเหนือกฎหมายในแคนาดา อนุญาตให้มีการแปลงสกุลเงินจำนวนมากได้โดยไม่ต้องยืนยันตัวตน ร้านค้าและแพลตฟอร์มต่างประเทศให้บริการธุรกรรมที่รวดเร็วและเป็นความลับ ทำให้เกิดพื้นที่ที่แทบไม่มีการปฏิบัติตามกฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงินเลย

Uma การสืบสวนของนักข่าว การศึกษาแสดงให้เห็นว่าบริการเหล่านี้ทำหน้าที่เป็นจุดเข้าถึงสำหรับผู้ที่ต้องการเคลื่อนย้ายเงินจำนวนมากโดยมีคำถามเพียงเล็กน้อย ผู้เชี่ยวชาญกล่าวว่าช่องโหว่เหล่านี้เอื้อประโยชน์ต่อกิจกรรมที่ผิดกฎหมายในภาคการเงินดิจิทัลของแคนาดา ซึ่งจัดการกับกระแสเงินที่น่าสงสัยในพื้นที่ดั้งเดิม เช่น คาสิโนและตลาดอสังหาริมทรัพย์อยู่แล้ว

แม้ว่าเทคโนโลยีบล็อกเชนจะช่วยติดตามธุรกรรมได้ แต่กระบวนการแปลงสกุลเงินดิจิทัลและเงินสดยังคงเป็นจุดอ่อนที่สุด ณ จุดเหล่านี้เองที่ผู้ประกอบการที่ไม่ได้ลงทะเบียนมักทำธุรกรรมโดยละเลยกฎพื้นฐานในการระบุตัวตนและการลงทะเบียน

เรื่องราวที่เกี่ยวข้อง

แคนาดาต้องการห้ามการบริจาคเงินดิจิทัลในทางการเมือง

30/03/2026

เมืองแวนคูเวอร์ ประเทศแคนาดา ถอนตัวจากแผน "เมืองที่เป็นมิตรกับบิทคอยน์" หลังจากการตรวจสอบทางกฎหมาย

06/03/2026

ในโตรอนโต การทดสอบที่เป็นความลับเผยให้เห็นช่องโหว่นี้ สถาบันแลกเปลี่ยนเงินตราที่จดทะเบียนกับ FINTRAC ได้ส่งเงินสดมูลค่า 1.900 ดอลลาร์สหรัฐ หลังจากตรวจสอบเพียงหมายเลขซีเรียลของธนบัตรมูลค่า 5 ดอลลาร์สหรัฐ ผู้สื่อข่าวได้ส่งการโอนเงินผ่านเทเธอร์ไปยัง 001k ซึ่งเป็นบริษัทนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ในยูเครนที่ดำเนินการผ่านเทเลแกรม ภายใต้กฎระเบียบของแคนาดา การโอนเงินที่เกิน 1.000 ดอลลาร์สหรัฐ จำเป็นต้องมีข้อมูลผู้รับ ซึ่งไม่ได้ร้องขอ

ในรัฐควิเบก การสืบสวนเดียวกันนี้พบว่าผู้ให้บริการรายหนึ่งยินดีให้เงินสดสูงถึง 1 ล้านดอลลาร์สหรัฐ เพียงแค่ส่ง Tether โดยไม่ต้องมีเอกสารใดๆ ข้อมูลสาธารณะบ่งชี้ว่า 001k ได้โอนเงินมากกว่า 14,8 หมื่นล้านดอลลาร์สหรัฐนับตั้งแต่ปี 2022 แม้ว่าจะไม่ได้อยู่ในทะเบียน FINTRAC ก็ตาม

ผู้เชี่ยวชาญที่ตรวจสอบตลาดแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลเตือนว่าบริการที่ "ไม่มีการตรวจสอบใดๆ" เปิดโอกาสให้เกิดอาชญากรรมที่แพร่หลาย ผู้เชี่ยวชาญอีกรายหนึ่งตั้งข้อสังเกตว่าตลาดแลกเปลี่ยนในฮ่องกงได้ดำเนินการธุรกรรมลักษณะเดียวกันนี้ไปแล้วหลายพันล้านดอลลาร์ และเน้นย้ำว่าในสถานที่เหล่านั้น "ไม่มีใครจะถามคำถาม"

การบังคับใช้ภาษีในแคนาดากำลังเผชิญกับอุปสรรค หัวหน้าสมาคมบริษัทบริการทางการเงินแห่งแคนาดาระบุว่า FINTRAC ขาดโครงสร้างที่สามารถตรวจสอบบริษัทจดทะเบียนกว่า 2.600 แห่งได้อย่างครบถ้วน นอกจากนี้ สมุดรายชื่อสาธารณะยังแสดงผู้ประกอบการที่ไม่ได้จดทะเบียนกว่า 20 รายที่ทำงานอยู่ในเมืองต่างๆ โดยบางรายอ้างว่าไม่ได้ขอเอกสารแสดงตนสำหรับการทำธุรกรรมด้วยตนเอง

ในขณะเดียวกัน ประเทศกำลังพัฒนากฎระเบียบใหม่สำหรับ stablecoin ซึ่งควรครอบคลุมถึงการสำรองเงินเต็มจำนวนและกลไกการไถ่ถอนที่ชัดเจน ธนาคารกลางแคนาดาจะจัดสรรทรัพยากรเพื่อเสริมสร้างการกำกับดูแลนี้ ในช่วงเวลาที่การนำสกุลเงินดิจิทัลมาใช้ยังคงมีเสถียรภาพ และจำนวนตู้เอทีเอ็มบิตคอยน์ในประเทศยังคงอยู่ในระดับสูงที่สุดในโลก