Реклама здесь

Что такое стейблкойны и как их использовать?

С момента своего создания криптовалюты считались особенно волатильными инвестиционными инструментами, если говорить о их цене. Это привело к скачкам и падению цен, что в некоторых случаях не позволило использовать криптовалюту для повседневных товаров и услуг из-за рисков для поставщиков и продавцов.

Вот где приходят стейблкоины. Согласно теории, если вы создадите валюту, которая «привязана» или привязана к обычной бумажной валюте, такой как доллар США или что-либо еще, с относительно стабильной ценой, это предотвратит колебания цен.

Bitsler

Что такое стейблкоин?

Стейблкойны - это криптовалюты, которые, как утверждается, поддерживаются фиатными валютами - долларами, фунтами, шекелями, рублями и т. Д.

Идея состоит в том, что, в отличие от криптовалют, таких как Bitcoin цены на стейблкоины остаются стабильными в зависимости от фиатной валюты, которая их поддерживает.

Стейблкойны используются в качестве хранилища стоимости или расчетных единиц, а также в других случаях использования, когда нестабильные криптовалюты могут быть менее желательными. В разных стейблкоинах используются разные стратегии для достижения стабильности цен; одни централизованы, другие децентрализованы.

Какие есть примеры стейблкоинов?

Централизованные учреждения

Тетер (USDT): Tether это один из первых и самых известных стейблкоинов. Он утверждает, что он поддерживается пулом реальных долларов - «залога», - которые находятся «вне тюрьмы», то есть в реальном месте, которое контролируется централизованной третьей стороной.
Имея этот сейф для ценных бумаг в банковском хранилище, инвесторы могут быть уверены, что их нитки действительно стоят по доллару каждая, что обеспечивает стабильную цену. На Stablecoin приходится 48% всего объема торгов криптовалютой. Есть только одна проблема: Tether Ltd, которая монтирует лексемы Tether так и не убедительно доказал, что валюта действительно полностью гарантирована, что вызывает сомнения у инвесторов. (Подробнее об этом ниже)

Доллар Близнецов (GUSD) / Доллар Паксоса (PAX) / USDC: Разработан венчурными капиталистами, близнецами Винклвосс, блокчейн-стартапом Paxos и криптообмен Coinbase (в сочетании с платежной платформой Circle), соответственно, эти стейблкоины попадают в благосклонность институциональных инвесторов - все они были тщательно проверены фирмами Уолл-стрит и соответствуют местным режимам регулирования. По мере того, как Tether становится менее надежным, эти токены становятся более популярными.

(Эмодзи): Filecoin (oneFIL): Разработанный ICHI протокол для создания «децентрализованных органов денежно-кредитного регулирования», oneFIL - это стейблкоин для сети Filecoin. Он поддерживается USDC и собственной валютой Filecoin, FIL. Его цель - предоставить стейблкоин для более широкого развития сети Filecoin, а также предоставить стимулы и скидки для покупателей и поставщиков хранилищ Filecoin.

Стейблкоины, обеспеченные золотом

Хотя подавляющее большинство стейблкоинов обеспечено долларами США, хранящимися в банковском хранилище, ослабление настроений в отношении доллара США и фиата в целом привело к разработке стейблкоинов, поддерживаемых другими активами, включая несколько криптовалют, обеспеченных золотом. Они значительно различаются по форме и удобству использования, но все они обеспечены золотом инвестиционного уровня.

КЭШ золото (CACHE) входит в число самых популярных из них. Каждый КЭШ обеспечен 1 г чистого золота, хранящегося в хранилищах по всему миру. Отправка токенов CACHE эквивалентна отправке 1 грамма золота на каждый токен, поскольку их можно легко обменять на физическое золото в любое время.

Также есть Золото Tether (XAUt) о PAX Gold (ПАКС) , которые действуют аналогичным образом, но индексируются на одну тройскую унцию золота инвестиционного класса. У них также есть минимальная стоимость погашения больше, чем CACHE.

Алгоритмические стейблкоины

Земля (ЛУНА) это децентрализованный стейблкоин, что означает, что вместо того, чтобы полагаться на надежную третью сторону, он использует сложный алгоритм для поддержания своей стабильности. Для этого он автоматически уравновешивает резервы «внутри цепочки», то есть средства, хранящиеся в смарт-контрактах, с спросом и предложением, уменьшая вероятность того, что трейдеры случайно или намеренно изменят цену.

Амплефорт (AMPL) зависит от аналогичного процесса. Вместо того, чтобы физически поддерживать каждый AMPL 1 долларом, он использует процесс, известный как «перебазирование», для автоматической корректировки циркулирующего предложения криптовалюты в ответ на изменения спроса и предложения. Если цена AMPL более чем на 5% выше или ниже справочной цены в долларах США, она увеличит или уменьшит текущее предложение, чтобы вернуть цену к 1 доллару. Поскольку это изменение цены пропорционально всем портфелям, держатели AMPL всегда сохраняют свои доля в общей сети AMPL.

Говорят, что Дай (DAI) он отличается от других конкурирующих стейблкоинов тем, что его можно широко использовать, оставаясь при этом децентрализованным и ненадежным. DAI, созданный блокчейн-компанией MakerDAO, представляет собой токен ERC20, стоимость которого индексируется к доллару США и может использоваться для переводов между кошельками. Ethereum.

Полный список популярных стейблкоинов

Индексирован в доллары США

  • Tether (USDT)
  • Истинный доллар США (TUSD)
  • Доллар Близнецов (GUSD)
  • Валюта в долларах США (USDC)
  • Стандарт Paxos (PAX)
  • Бинанс USD (BUSD)
  • DAI
  • HUSD
  • SUSD (SUSD)
  • mСтабильный доллар США (MUSD)
  • Амплфорт (AMPL) (алгоритмический)

Индексирован в фунтах стерлингов

  • Стабильная монета Binance GBP (BGBP)

Индексирован в евро

  • Стасис Евро (EURS)

С индексом TRY

  • БиЛира (TRYB)

Связан с KRW

  • Бинанс KRW (BKRW)

Обеспечен золотом

  • КЭШ Gold (КЭШ)
  • Золото Tether (XAUt)
  • Паксос Голд (PAXG)

От других

  • Petro (PTR) (на масляной основе)
  • Весы (задняя корзина)
  Что такое токен pSTAKE Finance (PSTAKE), стейкинг и прогнозирование цены?

Как используются стейблкоины?

Как и большинство цифровых активов, стейблкоины используются в основном как средство сбережения и средство обмена. Они предоставляют трейдерам временное облегчение от волатильности, когда рынок падает, и их также можно использовать в быстрорастущем мире децентрализованного финансирования (DeFi) для таких вещей, как сельскохозяйственное производство, ссуды и предоставление ликвидности.

Большинство трейдеров и инвесторов получают доступ к стейблкоинам, покупая их на торговых платформах, но также можно чеканить новые стейблкоины, разместив необходимое обеспечение с компанией-эмитентом, например доллары США с Tether или физическое золото с CACHE gold.

Почему стейблкоины стали такими популярными?

Стейблкойны пользуются огромной популярностью: например, Tether является второй по популярности криптовалютой после Биткойна, с 24-часовым объемом торгов более 70 миллиардов долларов (на момент написания этой статьи).

Почему люди предпочитают стейблкоины криптовалютам, таким как биткойн

Они (относительно) стабильны. Поскольку они предположительно поддерживаются фиатной валютой, инвесторы могут быть уверены, что их токены всегда будут продаваться по доллару каждый. Предположительно это означает, что цены не упадут: цены на валюту движимы верой, поэтому, если инвесторы верят, что их стабильные валюты стоят и привязаны к доллару каждая, цена должна это отражать.

Они являются убежищем для заинтересованных инвесторов. Многие биржи, включая крупнейшую в мире Binance, не позволяют трейдерам покупать фиатные деньги и позволяют им покупать и продавать только криптовалюты. Это означает, что инвесторам часто бывает сложно быстро обналичить свои криптовалюты, когда дела идут тяжело. Для этого им, возможно, придется выполнить перевод на нескольких биржах или даже подождать несколько дней.

Именно здесь на помощь приходят стейблкоины. Поскольку это криптовалюты, они находятся на большинстве бирж. Однако, поскольку они ограничены стоимостью одной фиатной валюты, они действуют как своего рода временное убежище для инвесторов, стремящихся защитить свои средства во время медвежьего рынка. В этом смысле стейблкоины похожи на долларовые версии с поддержкой блокчейна. Это если они сохранят свою ценность.

Недостатки стейблкоинов

Инвесторам нужны доказательства того, что валюты обеспечены резервами. В случае с Tether это никогда не было окончательно предоставлено, что привело к слухам о том, что монета не имела поддержки и на самом деле была отчеканена из воздуха.

Стейблкойны не обязательно стабильны. Доллар-Близнецы несколько раз вырос на несколько центов за последний год, поскольку трейдеры закачивали в него деньги. По иронии судьбы, многие из средств этих инвесторов поступали от Tether, который ранее упал до 0,51 доллара на некоторых биржах. Таким образом, стейблкоины можно считать «относительно» стабильными, а не абсолютно стабильными, особенно по сравнению с нестабильными активами, такими как Биткойн.

Tether постоянно заявлял, что на самом деле он на 100% обеспечен долларом США, но когда Tether опубликовал разбивку своих резервов в мае - впервые за семь лет - он обнаружил, что менее 3% Tether были действительно обеспечены наличными деньгами. .

Законодатели США в целом не являются поклонниками стейблкоинов. В своем полугодовом отчете о денежно-кредитной политике Конгрессу в начале этого месяца председатель Федеральной резервной системы Джером Пауэлл сказал, что стейблкоины нуждаются в более жестком регулировании.

«Если они собираются стать значительной частью платежной вселенной, которой, как мы не думаем, будут криптоактивы, но стейблкоины могут быть, тогда нам нужна надлежащая нормативная база, которой, честно говоря, у нас нет», он сказал. В июле 2021 года министр финансов президента Байдена Джанет Йеллен встретилась с ключевыми регулирующими органами, чтобы «обсудить межведомственную работу» вокруг стейблкоинов, при этом секретарь Йеллен призвала регулирующие органы «действовать быстро, чтобы обеспечить наличие соответствующей нормативной базы США».

В том же месяце центральный банк Китая, Народный банк Китая (НБК), забил тревогу по поводу стейблкоинов, и заместитель управляющего НБК Фань Ифэй заявил, что глобальные стейблкоины от коммерческих организаций «могут создать риски и проблемы для международной валютной системы, и платежно-расчетная система. Ифэй добавил, что китайские власти «очень обеспокоены этим вопросом» и приняли неуказанные меры.

Будущее стейблкоинов

На фоне бума шифрования 2017 года инвесторы все чаще обращаются к стейблкоинам как к более безопасному способу использования этой технологии. В первой половине 2020 года предложение стейблкоинов увеличилось на 94% до 11 миллиардов долларов в июне. И регулирующие органы тоже в восторге от них; В сентябре 2020 года Управление финансового контролера США (OCC) дало национальным банкам и федеральным сберегательным ассоциациям зеленый свет на поддержание резервов для стабильных валютных эмитентов.

По мере того как более уважаемые игроки вкладывают свой вес - например, близнецы Винклвосс, Circle и Coinbase - идея цифрового доллара, теневой валюты, которая переводит фиатные деньги в блокчейн, не рискуя своей стоимостью, становится все более заманчивой.



* PortalCripto ценит качество информации и подтверждает проверку всего контента, созданного его командой, подчеркивая, однако, что он не дает никаких инвестиционных рекомендаций, не неся ответственности за убытки, ущерб (прямой, косвенный и случайный). ), затрат и упущенной выгоды.

Вы могли бы

Следующая статья:

0 %