Cream Finance (CREAM), запущенный в 2020 году, представляет собой относительно новый протокол децентрализованного финансирования (DeFi) с огромным потенциалом. Аббревиатура CREAM расшифровывается как «Crypto Rules Everything Around Me», что означает страстную веру проекта в будущее криптовалюты. CREAM торгуется по 176 долларов за токен с оборотными запасами 766.000 134 и рыночной капитализацией XNUMX миллиона долларов.
В этой статье мы обсудим:
Что такое Cream Finance?
Cream Finance - это многоцелевой протокол DeFi для сложных финансов (COMP). Cream Finance функционирует в первую очередь как одноранговая платформа для обмена и кредитования криптовалют. Этот тип платформы работает на основе майнинга ликвидности.
Токен Cream Finance — CREAM. CREAM — это токен стандарта ERC-20, владельцы которого могут получить определенные экономические и управленческие права. Например, пользователи могут голосовать за управление сетью и получать процент от комиссии (0,05% от комиссии 0,25%) при обмене токенов на децентрализованной бирже CREAM (DEX). При запуске должно быть максимум 9 миллионов токенов. Однако сообщество проголосовало за снижение ограничения, и было сожжено 6 миллионов токенов.
Кто создал Cream Finance?
Cream Finance был впервые запущен на Ethereum (ETH) 3 августа 2020 года с майнинговым пулом под названием YOLO Alpha. Команда выпустила вторую версию протокола на BSC 11 сентября 2020 года. В марте 2021 года Cream Finance также запустил Fantom (FTM), который представляет собой «высокопроизводительную платформу смарт-контрактов с открытым исходным кодом для переноса цифровых активов и приложений». . Пользователи могут использовать Cream Finance, пересекая поддерживаемые криптовалюты через Fantom или BSC.
Крем Финанс не остановился на достигнутом. В июне 2021 года Cream Finance объявила, что еще больше повысит ее с запуском Polygon ( MATIC ), решение для интеграции Ethereum Layer 2. Кроме того, он также объявил о своем намерении запустить Arbitrum, настоящее масштабируемое решение уровня 2, созданное с полной совместимостью с виртуальной машиной Ethereum (EVM). Согласно Cream Finance, работа на этих платформах приведет к «более быстрой комиссии за транзакции, более низкой плате за газ и доступу к дополнительным рынкам для пользователей».
Как работает Cream Finance?
Протокол Cream Finance предлагает три основные функции: кредитование и заимствование, депозит и добыча ликвидности, а также управление. Они были широко адаптированы из других существующих протоколов, а затем улучшены.
Ссуды и займы
Основная особенность платформы Cream Finance - одноранговое кредитование и кредитование криптовалютных активов. Интерфейс приложения Cream Finance очень похож на интерфейс его родительского приложения Compound Finance.
Однако Cream Finance отличается от Compound Finance и других протоколов DeFi тем, что поддерживает множество криптовалютных активов. Многие из этих активов менее известны и плохо обслуживаются другими протоколами. Таким образом, Cream Finance заполняет рыночный пробел за счет большей ликвидности для этих высокопотенциальных и высокорисковых активов.
Как взять взаймы у CREAM?
Пользователь должен сначала внести определенную сумму криптовалюты на свою учетную запись, чтобы заимствовать другие криптографические активы. Конечно, эта сумма должна быть больше суммы, которую они хотят занять. Затем пользователи могут занять процент от общей стоимости криптовалюты, которую они депонировали на платформе. Депозит действует как гарантия того, что протокол будет рассчитан, если сумма в долларах США упадет ниже заранее определенного порога. Таким образом, заемщикам необходимо постоянно отслеживать стоимость своих активов в криптовалюте. Cream Finance рекомендует в качестве меры предосторожности поддерживать кредитный лимит на уровне 80% от общей стоимости портфеля.
Также можно взять в долг другую криптовалюту, отличную от той, которая была внесена в качестве залога. Спрос и предложение актива определяют процентную ставку.
В январе 2021 года Cream Finance запустила Cream v2 по прозвищу «Железный банк». Iron Bank - это «платформа для межпротокольного кредитования Cream и барьер ликвидности для всей экосистемы DeFi». Запуск этой платформы - революционный шаг в пространстве DeFi, поскольку существующие финансовые рынки, включая Cream v1, были просто одноранговыми.
Основное преимущество этой новой платформы заимствования между протоколами заключается в том, что для заимствования криптовалюты не требуется залога. Однако эта функция доступна только для протоколов из белого списка, которые протокол считает более устоявшимися. В настоящее время в число таких разрешенных партнеров входят Yearn Vaults и Alpha Homora. Двигаясь вперед, Cream Finance заявила, что хотела бы сделать еще один шаг и перейти к займам от DAO к DAO.
Еще одна новая функция, которая беспокоит как кредиторов, так и заемщиков, - это Boosted Savings от Cream Finance. Эта функция была выпущена 29 июля и позволила пользователям получать еще больше APY за счет автоматического делегирования. Он состоит из процентов по кредиту и общих вознаграждений валидатора. Пользователям не нужно предпринимать дополнительных шагов, чтобы получить эти вознаграждения, поскольку процесс делегирования валидации выполняется на сервере. В настоящее время эта функция применима только к пользователям, которые вносят депозит в BNB, в BSC. Однако Cream Finance надеется распространить это на другие блокчейны в ближайшие месяцы.
ставка криптовалюты
Пользователи могут делать ставки токенами CREAM на Cream Finance. Ожидаемый APY зависит от времени, в течение которого вы хотите поставить свои токены. В течение этого периода токены криптовалюты блокируются, и пользователи не могут использовать их для торговли или голосования.
Хотя это может быть привлекательным способом получения пассивного дохода, ставки на криптовалюту сопряжены с определенными рисками. В случае падения рыночной стоимости CREAM инвесторы понесут убытки. Например, если значение сигнала CREME снизится на 50% в течение года, 30% APY будет недостаточно для покрытия убытков.
Майнинг ликвидности и обмен токенов
Cream Swap, балансировщик, разветвленный протоколом DEX (BAL), был выпущен 4 сентября 2020 года. DEX - это автоматизированный маркет-мейкер (AMM), который работает аналогично Balancer и Uniswap (UNI). В результате обмен токенов в Cream Swap происходит автономно и устраняет необходимость в централизованных компонентах, таких как книга заказов.
Как вы ликвидируете Cream Finance?
Протокол позволяет пользователям обменивать криптовалюты, в том числе те, которые в настоящее время используются в качестве залоговых позиций. Предоставляя этот AMM, Cream Finance увеличивает ликвидность различных криптовалютных активов, работая децентрализованно.
Своп Cream Finance отличается от других AMM тем, что взимает более низкую комиссию за торговлю в размере 0,25%, что ниже, чем в среднем 0,30% для других платформ. Кроме того, чтобы побудить пользователей обеспечить ликвидность, Cream, как сообщается, ежедневно распределял 3.000 токенов CREAM для торговых пар CREAM и 500 токенов CREAM для других пулов ликвидности.
Что такое токен iceCREAM: Управление
В настоящее время владельцы токенов CREAM получают права на управление и право голоса в DAO. Однако Cream Finance недавно предложила обновить свою токеномику управления. На основе этого предложения Cream Finance добавит iceCREAM в качестве своего токена управления.
Протокол вознаграждает пользователей токенами iceCREAM в обмен на блокировку их токенов CREAM на определенный период времени, от одной недели до четырех лет. Таким образом, количество раздаемого пользователю IceCREAM будет зависеть от количества CREAM и продолжительности его разбивки.
Токен iceCREAM должен быть непередаваемым и не подлежащим обмену и будет использоваться в основном для целей управления. Токен iceCREAM будет эквивалентен одному голосу за будущие предложения Cream Finance. Пользователи могут делать ставки на жетоны, чтобы заработать больше токенов CREAM.
Кто стоит за Cream Finance?
Граждане Тайваня Джеффри Хуанг и Лео Ченг стали соучредителями Cream Finance. Подробная информация о двух учредителях:
Джеффри Хуанг - основатель серийного стартапа и опытный предприниматель из Тайваня. Он также является основателем Mithril (MITH), платформы социальных сетей на основе Ethereum. Хуанг также стал соучредителем Machi X с Лео Ченгом, платформы для токенизированного цифрового искусства.
Лео Ченг в настоящее время является соучредителем и руководителем проекта Cream Finance. Он имеет степень бакалавра экономики Калифорнийского университета в Беркли (UCB) и степень магистра делового администрирования Мичиганского университета. Он имеет опыт управления бизнесом и работал в Applied Materials, Apple, American Express и Belkin. Ченг также стал соучредителем Blockstate, компании, которая предлагает консультации по продаже токенов и технологические консалтинговые услуги. блокчейн.
История цен на сливки
Команда Cream Finance запустила токен CREAM в августе 2020 года. Есть два выдающихся пика в его жизненном цикле - один 10 сентября 2020 года и второй 4 февраля 2021 года.
На первом пике в сентябре 2020 года цена токена CREAM выросла почти на 300% с примерно 70 долларов 29 августа до 280 долларов 10 сентября. Рост цен был вызван новостями о запуске Cream Swap и новой бета-версии Mining Liquidity. Однако цена упала до менее 10% от пиковой цены, возможно, из-за согласованной продажи.
На втором пике в феврале 2021 года цена токена CREAM достигла своего пика. Цена на КРЕМ выросла почти на 300% с 70 долларов 12 января до 310 долларов 4 февраля. Рост цен впервые был вызван новостями о введении ограничения на активы. Затем цена была дополнительно повышена благодаря новостям о добавлении токенов пула ликвидности SushiSwap (SUSHI) и Uniswap в качестве обеспечения кредитов и займов в Cream. Однако цена упала до менее 35% от пиковой цены после известия об атаке, которая привела к потере средств на сумму 37,5 миллионов долларов.
Сейчас цена токена CREAM находится в общем восходящем тренде с недавним восстановлением рынок криптовалют🇧🇷 CREAM в настоящее время торгуется по 176 долларов, что составляет 58% от его максимальной цены.
График распределения и выпуска токенов CREAM показан на рисунке ниже. В обращении токен CREAM на момент написания составляет примерно 767.000 токенов, а максимальный запас для монеты составит около 2,9 миллиона. Рыночная капитализация компании составляет 176 долларов США, в настоящее время ее капитализация составляет 134 миллиона долларов США, а капитализация полностью разводненной рыночной капитализации составляет 554 миллиона долларов США. Кроме того, общая заблокированная сумма в настоящее время составляет 1,34 миллиарда долларов, что делает рыночную капитализацию для коэффициента TVL 0,087.
Какое будущее у Cream Finance?
Конкурентами Cream Finance являются аналогичные протоколы кредитования, такие как Compound и Aave (AAVE). Cream удается выделиться, используя существующие протоколы DeFi на рынке криптовалют. Cream Finance берет то, что считает лучшими функциями различных протоколов, интегрирует и улучшает их. Протокол заимствует исходный код из Compound, Balancer, Curve Finance (CRV), Uniswap и других проектов. На протяжении всего процесса Cream Finance был предельно открыт в отношении изменений протокола.
С момента своего первого выпуска Cream Finance быстро обновляет свой протокол. Команда сообщала многие из этих обновлений через свой очень активный блог почти еженедельно. Эффективная роль команды Cream Finance в подробном описании своего прогресса вселяет в посторонних уверенность в том, что команда не откажется от проекта.
Заключение
В пространстве DeFi вокруг Cream Finance было много шума, и не зря. Децентрализованная платформа быстро выросла с момента своего первого запуска и представила несколько новых функций, которые могут привести к инновациям на рынке DeFi. Это также делает вашу платформу очень доступной благодаря привлекательному пользовательскому интерфейсу и постоянной передаче любых обновлений в ваш блог. Однако, как и любой протокол DeFi, он сопряжен со своим набором рисков.
