Запущенная в 2019 году сеть Acala Network (ACA) представляет собой универсальную децентрализованную финансовую платформу (DeFi), где пользователи могут выполнять финансовые транзакции с помощью контрактов или интеллектуальных протоколов. Стабилкойн Acala Dollar (aUSD), индексированный по доллару США, поддерживает децентрализованные приложения (DApps) и операции DeFi в сети. Пока что платформа не придумала собственный токен ACA и не выпустила свою основную сеть.
В этой статье мы обсудим:
Что делает сеть Acala?
Acala Network — это кроссчейн (DOT) центр DeFi Polkadot, где пользователи могут делать ставки, торговать, занимать, одалживать, зарабатывать и многое другое. Как и все центры DeFi, Acala Network стремится предоставить платформу, альтернативную Ethereum (ETH), где пользователи могут получать доступ к службам DeFi и DApp, не сталкиваясь с проблемами масштабируемости. Кроме того, с помощью системы платы за микрогаз Acala сеть решает проблемы завышения платы за газ и перегрузки сети. В результате пользователям нужно платить лишь небольшую комиссию при выполнении операций в сети.
Сеть Acala предоставляет услуги DeFi, такие как валюта стейблкоина (aUSD), размещение ликвидности (через Liquid DOT или L-DOT) и децентрализованный обмен (DEX) Integrated Automated Market Maker (AMM). Сеть использует два протокола для предоставления услуг стейблкоина и сетевых ставок - протокол Honzon и протокол Homa.
Протокол Хонзона
Сеть Acala использует протокол Honzon для предоставления услуг стейблкоинов. Протокол управляет деятельностью, связанной с децентрализованной стабильной монетой Acala Dollar (aUSD). aUSD — это криптовалюта с многосторонним обеспечением, привязанная к доллару США, где 1 aUSD эквивалентен 1 доллару США. Этот стейблкоин можно передавать и использовать где угодно. блокчейн подключен к сети Polkadot.
Термин «обеспеченный множественным обеспечением» относится к тому, как пользователи могут генерировать доллары США, используя другие криптовалюты в качестве обеспечения. Пользователи могут использовать любые криптографические активы, поддерживаемые Polkadot, для создания обеспеченных долговых позиций (CDP) для генерации долларов США. CDP - это, по сути, ссуда, которую пользователи должны будут платить с процентами, чтобы снять свои обеспеченные активы. После того, как пользователь платит свой CDP, протокол сжигает их доллары для поддержания индекса доллара.
Протокол Хома
Сеть Acala использует алгоритм Proof of Stake для достижения консенсуса и использует стейкинг для защиты своей сети. До чистого стейкинга, когда токены размещались на блокчейнах PoS, заинтересованные стороны не могли использовать их для других приложений, которые могли бы вызвать проблемы с неликвидностью. Кроме того, несмотря на вознаграждение за стекинг, некоторые приложения для кредитования DeFi начали предлагать более высокую доходность. Это побудило пользователей одалживать свои криптоактивы вместо азартных игр, тем самым рискуя безопасностью сети.
Решение Acala Network проблемы неликвидности поставленных активов - это протокол Homa. Протокол предоставляет держателям DOT услуги по зачету, создавая пул зарезки, в котором пользователи делают ставки на DOT и получают взамен L-DOTS. L-DOTS - это производные инструменты для стекинга, которые служат квитанциями от размещения токенов и обеспечивают ликвидность. Пользователи могут использовать L-DOT для таких приложений, как ссуды для получения процентов, выступая в качестве обеспечения для чеканки долларов США и торговли активами на всех блокчейнах, подключенных к сети Polkadot.
DEX на базе Acala AMM
Acala Network реализовала интегрированный DEX на основе AMM, позволяющий пользователям торговать активами в пулах ликвидности. AMM обеспечивает ликвидность для DEX и гарантирует, что общая ликвидность пула остается неизменной за счет автоматических торгов на основе алгоритма ценообразования. С помощью DEX пользователи могут обменивать токены мгновенно, не требуя книги заказов, в то время как поставщики ликвидности получают стимулы, предоставляя токены пулам ликвидности.
Интересно то, что Acala DEX позволяет торговать любой криптовалютой между блокчейнами, подключенными к Polkadot. Поскольку Polkadot - очень популярный проект, Acala DEX имеет большую коллекцию пулов ликвидности между цепочками. В отличие от AMM DEX на основе Ethereum, торговые комиссии в Acala также намного дешевле, и пользователи могут оплачивать комиссии любой криптовалютой.
Что такое собственный сетевой токен Acala?
В дополнение к долларам США и L-DOT, существует ACA, собственный токен сети Acala с общим запланированным предложением в 100 миллионов. Согласно официальному документу Acala Network, токены будут отчеканены с выпуском основной сети. Токен ACA будет иметь следующие варианты использования:
- Сетевой служебный токен: сеть будет использовать токены ACA для оплаты комиссий за транзакции, комиссий за стабильность (процентные ставки по займам в долларах США) и штрафов (в случае ликвидации).
- Управление сетью: пользователи, владеющие токенами ACA, могут предлагать обновления сети и корректировку параметров риска, таких как коэффициент расчетов, показатели стабильности и штраф за расчет. Затем общий совет управления сетью решает, принять или отклонить предложения.
- Решение на случай непредвиденных обстоятельств: если цены на гарантированные активы внезапно упадут, сеть автоматически разбавит и продаст токены ACA.
Кто стоит за сетью Acala?
Руитао Су, Бетти Чен, Фуяо Цзян и Брайан Чен основали Acala через Acala Foundation в 2019 году совместными усилиями двух экосистемных команд из Polkadot, Laminar и Polkawallet. Фонд Acala в настоящее время контролирует сеть до тех пор, пока она не достигнет полной децентрализации. После этого держатели токенов ACA будут управлять сетью вместо фонда.
Руитао Су - соучредитель и генеральный директор Laminar, платформы для синтетических активов и маржинальной торговли. Он имеет степень бакалавра коммерции Оклендского университета и основал Less Code Limited, отмеченную наградами студию разработки программного обеспечения.
Бетт Чен стала соучредителем Laminar вместе с Su и в настоящее время является главным операционным директором Laminar. Как и Су, она выпускница Оклендского университета и изучала программную инженерию. Она также имеет степень магистра делового администрирования и опыт работы в качестве менеджера проектов и бизнес-аналитика.
Брайан Чен - соучредитель и технический директор Laminar. Как и два других основателя Laminar, он связан с Оклендским университетом и изучал разработку компьютерного программного обеспечения. Он инженер-программист с опытом разработки клиентской и серверной части.
Фуяо Цзян - основатель Polkawallet, мобильного кошелька для экосистемы Polkadot. Он был одним из первых разработчиков Polkadot и создателей сообщества. Теперь он является открытым участником Polkadot и Acala Network.
Несколько учреждений поддержали сеть Acala. В марте 2020 года Acala Network привлекла 1,4 миллиона долларов в ходе начального раунда с участием таких участников, как Polychain Capital, KR1, P2P Capital и HashKey. В августе того же года Acala Network привлекла 7 миллионов долларов США в серии A посредством простого соглашения о продаже фьючерсных токенов (SAFT) во главе с Pantera Capital, за которой последовали другие инвесторы, такие как 1confirmation, Digital Currency Group и Arrington XRP Capital. Фонд Web3 также предоставил фонду Acala несколько грантов на развитие.
Что такое Outlook для сети Acala?
С ростом DeFi в прошлом году появилось множество устоявшихся платформ, предлагающих стейблкоины, ликвидные ставки или услуги DEX. Поскольку Acala предоставляет все три услуги, в сети много конкурентов:
- В сценарии стейблкоина с множественной поддержкой MakerDAO (DAI) в настоящее время доминирует. Однако MakerDAO страдает от проблем с масштабируемостью, поскольку Ethereum является его базовой технологией блокчейна. Ethereum медленный и обрабатывает около 10-15 транзакций в секунду. Напротив, Acala является частью Polkadot, которая обрабатывает не менее 200 транзакций в секунду. Благодаря высокой производительности Polkadot сеть Acala более чем в 10 раз быстрее, чем MakerDAO.
- Как DEX на основе AMM, Uniswap (UNI) является ближайшим конкурентом Acala Network. Однако у Uniswap нет ни стабильного средства обмена (например, доллара США), ни дериватива (например, L-DOT). Платформа Uniswap предоставляет пользователям возможность торговать токенами только децентрализованно, что является лишь частью того, чего может достичь сеть Acala.
- В случае сетевых ставок такие платформы, как StaFi, позволяют пользователям делать ставки на несколько криптовалют и получать соответствующие производные инструменты для ставок. Помимо собственного токена, StaFi также поддерживает многие популярные токены, такие как ETH и DOT, и планирует расширить свой каталог. Acala предлагает только разбивку по DOT и только один тип токенизированного состояния. В одном из отчетов говорится, что это сильная сторона сети, поскольку она обеспечивает взаимозаменяемость и увеличивает ликвидность.
В отличие от протоколов на основе Ethereum, Acala не полагается на внешних ликвидаторов для отслеживания и закрытия опасных позиций. Вместо этого протокол Honzon автоматизирует процесс с помощью уникальной интегрированной службы, называемой внештатными сотрудниками, для повышения стабильности и безопасности aUSD.
Еще одно большое преимущество сети Acala - совместимость. В сети будет развернута специальная виртуальная машина Acala Ethereum (EVM), чтобы разработчики могли создавать приложения, совместимые с Ethereum, и создавать криптографические активы с функциями, аналогичными токенам ERC-20 в Acala. Кроме того, сеть принимает приложения, написанные на популярных языках программирования (которые скомпилированы в WebAssembly), что снижает лимит ввода для разработки приложений.
Однако большинство его ресурсов еще не в сети. Согласно его дорожной карте, реализация EVM и смарт-контрактов продолжалась с конца прошлого года. Кроме того, платформа все еще находится в своей тестовой сети и еще не придумала собственный токен. Нет точного графика, когда Acala запустит свою базовую сеть, но ожидается, что она выйдет в сеть после того, как Acala протестирует все функции в своей тестовой сети.
Заключение
Сеть Acala - амбициозный проект, направленный на преодоление разрыва между Ethereum и Polkadot. Платформа предлагает ряд услуг DeFi, таких как стейблкоин, ликвидные ставки и DEX, которые не требуют от пользователей платить высоких комиссий за газ. Следующие задачи сети - предоставить функции, обещанные для полного продукта, запустить свою основную сеть и выпустить свой токен для децентрализованного управления. Благодаря финансированию, пожертвованиям и квалифицированной команде у Acala Network есть огромный потенциал, чтобы добиться больших успехов в области DeFi.
Дополнительная информация о ACA
