Мировая экономика вступила в 2023 год в более слабом положении, чем ожидалось ранее, из-за распространения омикронного варианта коронавируса, роста цен на энергоносители и постоянных перебоев с поставками, говорится в последнем выпуске отчета Международного валютного фонда (МВФ).
Фонд ожидает, что мировой рост замедлится до 4,4% в этом году с почти 6% в 2021 году. Сокращение прогноза роста на 2023 год на полпроцента — октябрьский прогноз МВФ о том, что мировое производство увеличится на 4,9% в этом году — является результатом более мрачных экономических перспектив в Соединенных Штатах и Китае, крупнейших экономиках мира.
Токсичные темпы инфляции и отношение долга к ВВП перерастают в полномасштабные финансовые кризисы. После недавнего криптовалютного бума многие крупнейшие банки мира отчаянно рассматривают криптовалюты как лучший способ защитить свои деньги и застраховаться от инфляции. Как показала история, не только банки должны беспокоиться о своих сбережениях.
Вам не нужно быть опытным банком или хедж-фондом, чтобы научиться использовать криптовалюты для защиты своих сбережений от несчастий жадности и ненадежности правительств и банков.
В этой статье мы обсудим:
Какие типы криптовалют могут быть вариантом против инфляции?
Многие криптовалюты имеют ограниченный запас, который нельзя изменить, как и драгоценные металлы. Благодаря инновациям передовых криптофинансовых функций, в дополнение к сохранению стоимости, есть также уникальные способы использования ваших сбережений.
Платформы стейкинга, доходного фермерства и кредитования — это быстрорастущие криптовалютные отрасли, которые позволяют вам предоставлять свои монеты для предоставления криптовалютных услуг, которые могут пассивно увеличивать ваши сбережения. Некоторые монеты сжигают монеты по мере их транзакций, чтобы истощить их запас и стимулировать сохранение монет. Все эти роли связаны с различными рисками, которые необходимо учитывать при создании надежного портфеля криптовалют.
Как развивается отрасль блокчейн все еще относительно новый, цены на криптовалюту могут быть весьма волатильными. Хотя это, возможно, не лучший способ сохранить стоимость в краткосрочной перспективе, если спрос на криптовалюту продолжит расти, цены будут продолжать расти в долгосрочной перспективе. Поскольку экономика валюты записана в коде и развернута в блокчейне, ни одна организация не может решить напечатать больше биткойнов в будущем.
Лучшие криптовалюты, которые вы можете использовать для защиты от инфляции, — это монеты с ограниченным предложением и сильным принятием. Двумя лучшими криптовалютами для хеджирования инфляции, вероятно, являются Биткойн и Эфириум.
Еще одна распространенная причина инвестировать в криптовалюту — стремление к надежному и долгосрочному сбережению. В отличие от фиатных денег, большинство криптовалют имеют ограниченный запас, ограниченный математическими алгоритмами. Это делает невозможным для любого политического органа или государственного учреждения размывание своей стоимости за счет инфляции. Кроме того, из-за криптографической природы криптовалют государственный орган не может облагать налогом или конфисковывать токены без сотрудничества с владельцем.
1. Паксос Голд (PAXG)
Paxos Gold (PAXG) — это криптоактив, обеспеченный реальными золотыми резервами Paxos, коммерческой компании из Нью-Йорка. Каждый токен PAXG можно обменять на 1 чистую тройскую унцию золота, хранящегося в хранилищах Paxos и его партнеров, и его рыночная стоимость должна отражать физическое золото, которое он представляет.
Paxos разработала PAXG как токен на блокчейне Ethereum, что означает, что его можно обменять на другие криптоактивы и защитить владельцами с помощью криптографических ключей.
Чтобы убедиться, что он постоянно поддерживает свои резервы, Paxos ежемесячно проходит аудит, чтобы удостовериться, что предложение токенов PAXG соответствует количеству золота, которым он владеет. Пользователи также могут в любое время обменять PAXG на золотые слитки, если захотят.
Зачем инвестировать в золото?
Золото — уникальный актив: высоколиквидный, но дефицитный; это предмет роскоши в той же степени, что и инвестиция. Золото не является ничьей ответственностью и не несет риска контрагента. Таким образом, он может играть ключевую роль в инвестиционном портфеле.
Золото выступает в качестве диверсификатора и средства смягчения потерь в периоды рыночного стресса. Он может служить защитой от инфляции и валютного риска.
Важные факты, которые должны знать инвесторы:
- Золото является доминирующим активом, определяемым многими факторами, а не только инвестиционным спросом.
- Золото — один из самых эффективных диверсификаторов
- Золото предлагает конкурентоспособную доходность по сравнению с другими ключевыми финансовыми активами.
- Золото предлагает защиту от убытков и положительную производительность
- Со временем фиатные валюты, включая доллар США, имеют тенденцию падать в цене по отношению к золоту.
Сочетание этих факторов означает, что добавление золота в портфель может увеличить доходность с поправкой на риск.
2. Биткойн (БТК)
Биткойн — это оригинальная криптовалюта, а также крупнейшая по рыночной капитализации. Он был создан анонимным лицом или группой под псевдонимом. Сатоши Накамото. Сеть управляется заблокированным кодом, который никто не контролирует. Биткойн — это инфляционная валюта, общий объем предложения которой увеличивается со скоростью, замедляющейся на 50% примерно каждые 4 года.
Однако общее количество монет ограничено 21 миллионом монет, что, вероятно, будет достигнуто в 2140 году. Как только будет достигнуто окончательное количество монет, больше не будет чеканиться, несмотря ни на что. Постоянный низкий уровень инфляции и большая рыночная капитализация делают биткойн удобной валютой для хеджирования от инфляции.
Биткойн (BTC) — устойчивое к цензуре средство сбережения
Распространенной причиной для инвестирования в Биткойн (BTC) является стремление к надежному, долгосрочному сбережению. В отличие от фиатных денег, биткойн и большинство криптовалют имеют ограниченный запас, ограниченный математическими алгоритмами. Это делает невозможным для любого политического органа или государственного учреждения размывание своей стоимости за счет инфляции. Кроме того, из-за криптографической природы криптовалют государственный орган не может облагать налогом или конфисковывать токены без сотрудничества с владельцем.
Это свойство делает криптовалюту привлекательной для людей, обеспокоенных гиперинфляционными событиями, банкротствами банков или другими сценариями бедствий. Биткойн, в частности, привлек внимание из-за его дефляционных свойств и устойчивости к цензуре, что побудило сторонников описать его как «цифровое золото».
3. Ethereum (ETH)
Ethereum — это сеть, в которой размещаются смарт-контракты и децентрализованные приложения. Функциональность этой сети позволяет разрабатывать и запускать новые и инновационные финтех-решения на блокчейне Ethereum.
В настоящее время это сеть с доказательством работы (PoW), но платформа планирует перейти на сеть с доказательством доли (PoS) на раннем этапе. Перед слиянием с PoS Ethereum внедрит новую модель ценообразования транзакций под названием EIP1559, запуск которой ожидается 4 августа 2021 года.
Этот механизм сделает тарифы на газ более предсказуемыми и сожжет базовую ставку, чтобы сбалансировать уровень инфляции. В отличие от биткойнов и многих других криптовалют, Ethereum не имеет ограничения на предложение. Тем не менее, он имеет предел инфляции в 18 миллионов новых монет в год и фиксированный уровень инфляции, при котором выпускается 5 новых монет за каждый добытый блок. В настоящее время предложение новых монет зависит от объема транзакций.
Но с предстоящим хард-форком для PoS Ethereum не нужно компенсировать затраты на электроэнергию своих майнеров таким количеством новых монет, чтобы поддерживать их прибыльность. Таким образом, новый протокол эмиссии, скорее всего, не создаст столько монет, а со сжиганием EIP1559 Ethereum, вероятно, может иметь отрицательную чистую эмиссию.
Заключение
Доллар США долгое время был основой деловых операций. Это законное платежное средство, которое можно использовать для покрытия обязательств. Возможность легкого доступа для покрытия расходов — вот почему он считается очень ликвидным активом. Из-за этой ликвидности иметь доллар США в качестве актива выгодно из-за его потенциала для использования по требованию. Однако из-за инфляции эта стоимость ликвидности уменьшается по мере того, как она удерживается. Недавние дисбалансы с инфляцией и долгом могут создать эффект домино дефолтов и банкротств, которые затормозят экономический рост и еще больше навредят доллару.
С другой стороны, криптовалюта не является таким крупным ликвидным активом, как доллар США или золото, но она постоянно растет и постепенно становится более ликвидной благодаря внедрению. О рынок криптовалют постоянно предпринимает шаги по улучшению удобства использования и повышению эффективности финансовых услуг. Одним из самых больших недостатков использования криптовалют является то, насколько быстро колеблются их цены.
Размер рынка криптовалют сильно зависит от притока средств в размере 1 миллиарда долларов, что повышает уровень риска для него как актива. Его небольшая нестабильность на рынке также дает ему потенциал для увеличения стоимости, поскольку есть еще много возможностей для роста. Надежность этих автоматизированных блокчейн-сетей и потенциал роста их рынка — вот что дает им преимущество перед завышенным долларом США.
