Met de nieuwe wetten is de Europa is aan het verharden regelgeving voor de cryptocurrency-industrie. In een gedeelde verklaring op 24 april benadrukte het Europees Parlement dat Crypto Asset Service Providers (CASP) gevestigd in Europa strikte Know Your Customer (KYC)-procedures zouden moeten implementeren om het witwassen van geld te bestrijden na het positieve signaal voor de nieuwe Anti-Money Witwasvoorschriften (AMLR).
In zijn officiële verklaring benadrukte het Europees Parlement:
“De nieuwe wetten omvatten verbeterde due diligence-maatregelen en klantidentiteitscontroles, waarna zogenaamde meldingsplichtige entiteiten (bijvoorbeeld banken, vermogensbeheerders en crypto-vermogensbeheerders of vastgoed- en virtuele agenten) verdachte activiteiten moeten melden aan FIU’s en andere bevoegde autoriteiten. .”
Verder het nieuwe wetgeving het omvat ook sectoren die niet financieel zijn, maar wel vatbaar zijn voor het witwassen van geld of de financiering van terrorisme, zoals gok- en sportclubs. “Het Europees Parlement heeft een pakket wetten aangenomen dat het instrumentarium van de EU ter bestrijding van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme versterkt.”
De Europese Unie neemt strikte maatregelen tegen anonieme cryptocurrency-transacties
In een belangrijke stap op het gebied van de financiële regulering gaf het Europees Parlement eind maart groen licht voor een reeks maatregelen gericht op de bestrijding van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme. Het middelpunt van deze wetgeving is het verbod op anonieme cryptocurrency-transacties via gehoste crypto-wallets, een stap die een aanzienlijke verschuiving vertegenwoordigt in de digitale valuta-activiteiten binnen de Europese Unie.
Met het doel de antiwitwaswetgeving (AML) te versterken, legt de nieuwe reeks regels strenge beperkingen op aan anonieme betalingen, waarbij contante transacties worden beperkt tot € 3.000 en betalingen boven € 10.000 in commerciële contexten volledig worden verboden. Deze beslissing heeft directe gevolgen voor bewaarportemonnees die door derden worden aangeboden, zoals gecentraliseerde cryptocurrency-uitwisselingen, die nu onder strenger toezicht zullen komen te staan.
