BCGAME - Bonus ta' Kuljum 5BTC b'xejn!F'dan l-artikolu, ser niddiskutu:
Introduzzjoni
KYC huwa rekwiżit regolatorju komuni li l-fornituri tas-servizzi finanzjarji huma meħtieġa jikkonformaw magħhom. Dawn il-kontrolli primarjament jiġġieldu l-finanzjament u l-ħasil tal-flus ta 'attivitajiet illeċiti. KYC hija miżura ewlenija fir-regolamenti kontra l-ħasil tal-flus, li tagħmilha protezzjoni importanti tas-sigurtà speċjalment għall-kripto-muniti. Istituzzjonijiet finanzjarji u fornituri ta 'servizzi bħal Binance qegħdin dejjem aktar ikollhom jimplimentaw proċeduri KYC robusti biex jipproteġu l-klijenti u l-assi tagħhom.
X'inhu KYC?
Jekk ftaħt kont bi skambju ta 'kripto-munita, x'aktarx li jkollok timla verifika KYC. KYC teħtieġ li l-fornituri tas-servizzi finanzjarji jiġbru informazzjoni biex jivverifikaw l-identità tal-klijenti tagħhom. Dan jista' jkun permezz ta' identifikazzjoni uffiċjali jew rendikonti bankarji, pereżempju. Bħar-regolamenti AML, il-politiki KYC jgħinu fil-ġlieda kontra l-ħasil tal-flus, il-finanzjament tat-terroriżmu, il-frodi u t-trasferiment illeċitu ta’ fondi.
KYC huwa tipikament approċċ proattiv aktar milli wieħed reattiv. Il-biċċa l-kbira tal-fornituri tas-servizzi finanzjarji jiksbu d-dettalji tal-klijenti fil-proċess tal-onboarding qabel ma jkunu jistgħu jagħmlu tranżazzjonijiet finanzjarji. F'xi każijiet, il-kontijiet jistgħu jsiru mingħajr KYC, iżda huma limitati fil-funzjoni tagħhom. Binance, pereżempju, jippermetti lill-utenti jiftħu kont iżda jirrestrinġi l-kummerċ sakemm jitlesta KYC.
Meta timla l-KYC, tista 'tintalab tipprovdi:
- Gvern tal-Identità, Reġistru Ġenerali
- Liċenzja tas-sewqan
- Passaport
Minbarra li tivverifika l-identità ta 'klijent, huwa importanti wkoll li tikkonferma l-post u l-indirizz tagħhom. Id-dokumenti tal-identità tiegħek se jipprovdu informazzjoni bażika bħal ismek u d-data tat-twelid, iżda hija meħtieġa aktar informazzjoni biex tistabbilixxi r-residenza tat-taxxa tiegħek, pereżempju. X'aktarx li jkollok bżonn tlesti aktar minn pass KYC wieħed. Il-fornituri tas-servizzi finanzjarji ħafna drabi jkollhom bżonn jivverifikaw mill-ġdid l-identitajiet tal-klijenti tagħhom f'intervalli regolari.
Min jirregola l-konformità KYC?
Ir-regolamenti KYC ivarjaw minn pajjiż għal ieħor, iżda hemm kooperazzjoni internazzjonali fl-informazzjoni bażika meħtieġa. Fl-Istati Uniti, l-Att dwar is-Segretezza Bankarja u l-Att dwar il-Patrijotti tal-2001 stabbilixxew ħafna mill-proċessi AML u KYC li dehru llum. Il-pajjiżi tal-UE u tal-Asja-Paċifiku żviluppaw ir-regolamenti tagħhom stess, iżda hemm ħafna koinċidenzi mal-Istati Uniti. Id-Direttiva tal-UE Kontra l-Ħasil tal-Flus (AMLD) u r-regolamenti PSD2 jipprovdu l-qafas ewlieni għall-pajjiżi tal-UE. Fil-livell globali, it-Task Force ta ’Azzjoni Finanzjarja (FATF) tikkoordina l-kooperazzjoni multinazzjonali taħt kundizzjonijiet regolatorji.
Għaliex għandna bżonn KYC fil-kriptaġġ?
Minħabba n-natura tal-psewdonimu tal-kripto-munita, ħafna drabi jintuża għall-ħasil ta 'fondi illeċiti u l-evażjoni tat-taxxa. It-titjib tar-regolamentazzjoni tal-kripto-munita jtejjeb ir-reputazzjoni tiegħu u jiżgura li t-taxxi jitħallsu fejn huma dovuti. Hemm tliet raġunijiet ewlenin għaliex il-kontrolli KYC huma meħtieġa fl-industrija tal-kripto-munita:
1. Transazzjonijiet ta' blockchain huma irriversibbli. M'hemm l-ebda amministratur li jgħin jekk tagħmel żball, li jfisser li l-fondi jistgħu jinsterqu jew jiġu mċaqalqa u ma jistgħux jiġu rkuprati.
2. Il-kripto-munita hija pjuttost anonima (psewdonimu). M'għandekx bżonn tissottometti xi dettalji personali biex tiftaħ kartiera kripto.
3. Ir-regolamentazzjoni għadha inċerta fejn jidħlu t-taxxi u l-legalità tal-kriptografija f'ħafna pajjiżi.
Filwaqt li KYC iżid il-ħin li jieħu biex iwaqqaf kont, għandu benefiċċji ċari. Il-klijent medju mhux neċessarjament ikun jista 'jarahom, iżda KYC għandu impatt sinifikanti fuq iż-żamma tal-fondi tiegħek siguri u l-ġlieda kontra l-kriminalità.
X'inhuma l-benefiċċji ta 'KYC?
Il-benefiċċji ta 'KYC mhumiex kollha ovvji. Madankollu, tagħmel ħafna iktar milli sempliċement tiġġieled il-frodi u tista 'ttejjeb is-sistema finanzjarja kollha kemm hi:
1. Is-selliefa jistgħu jevalwaw ir-riskji tagħhom aktar faċilment billi jistabbilixxu l-identità u l-istorja finanzjarja ta 'klijent. Dan il-proċess iwassal għal self aktar responsabbli u ġestjoni tar-riskju.
2. Tiġġieled is-serq tal-identità u tipi oħra ta 'frodi finanzjarja.
3. Inaqqas ir-riskju li l-ħasil tal-flus iseħħ fl-ewwel lok bħala miżura proattiva.
4. Iżżid il-fiduċja, is-sigurtà u r-responsabbiltà tal-fornituri tas-servizzi finanzjarji. Din ir-reputazzjoni għandha effett fuq is-settur finanzjarju kollu kemm hu u tista 'tixpruna l-investiment.
KYC u deċentralizzazzjoni
Il-kripto-muniti, mill-bidu, iffokaw fuq id-deċentralizzazzjoni u l-ħelsien mill-intermedjarji. Kif issemma, kulħadd jista 'jagħmel kartiera u jżomm kripto mingħajr ma jkollu għalfejn jipprovdi dettalji dwaru nnifsu. Madankollu, għal dawn ir-raġunijiet eżatti, il-kriptografija saret metodu popolari għall-ħasil tal-flus.
Il-gvernijiet u r-regolaturi tipikament jeħtieġu skambji biex ilestu l-verifiki KYC tal-klijenti tagħhom. Għalkemm KYC obbligatorju huwa diffiċli ħafna biex jiġi implimentat għal kartieri kriptografiċi, servizzi li jiskambjaw fiat għal encryption huma aktar adattati. Xi investituri huma interessati b'mod spekulattiv fil-kripto-muniti, u oħrajn japprezzaw b'mod aktar attiv il-valuri ewlenin u l-utilità tagħhom.
Argumenti kontra KYC
KYC għandu l-benefiċċji ovvji tiegħu, iżda għadu kontroversjali għal xi kritiċi. L-argumenti kontra KYC huma aktar komuni fid-dinja tal-kripto-munita minħabba l-istorja u l-kuntest tagħha. Tipikament, ħafna mill-kritika tagħhom tiġi minn kwistjonijiet ta 'privatezza u spejjeż:
1. Hemm spiża żejda assoċjata mat-twettiq ta 'kontrolli KYC, li ġeneralment jiġu mgħoddija lill-klijent permezz ta' miżati.
2. Xi individwi m'għandhomx id-dokumentazzjoni meħtieġa għall-kontrolli tal-KYC, jew jista 'jkun li ma jkollhomx indirizz fiss. Dan jagħmel l-aċċess għal ċerti servizzi finanzjarji diffiċli.
3. Il-fornituri tas-servizzi finanzjarji irresponsabbli jistgħu ma jkollhomx sigurtà tad-dejta u l-hacks jistgħu jikkawżaw li d-dejta privata tiegħek tkun misruqa.
4. Xi wħud jargumentaw li dan imur kontra d-deċentralizzazzjoni tal-kripto-muniti.
Ħsibijiet finali
Il-proċessi KYC huma standard tal-industrija għal servizzi finanzjarji u skambji ta 'kriptaġġ. Hija waħda mill-aktar funzjonijiet importanti fil-ġlieda kontra l-ħasil tal-flus u reati oħra. Il-kontrolli tal-KYC jistgħu jidhru battikata, iżda jipprovdu sigurtà kbira. Bħala parti minn miżuri AML usa ', KYC jippermettilek li tinnegozja encryption fuq skambji bħal Binance b'aktar kunfidenza u sigurtà.
