BCGAME - Bonus Harian 5BTC Percuma!Untuk menyokong kewangan terdesentralisasi, tahun 2020 merupakan tahun pergerakan pantas ke arah kewangan terdesentralisasi kerana token DeFi seperti UniSwap menyebabkan kegemparan dalam pasaran. Kebanyakan projek DeFi dihoskan pada blockchain Ethereum. Malah, Coindesk berkata, 'Kini DeFi mentakrifkan Ethereum'. Projek ini dijalankan melalui aplikasi terpencar, dipanggil DApps (Aplikasi Terpencar, juga dipanggil 'Dapps'). Dalam siaran ini, kami akan melihat DApps DeFi terbaik kami pada tahun 2021.
Dalam artikel ini, kita akan membincangkan:
Apa itu DApp?
Aplikasi terdesentralisasi (DApps) ialah aplikasi perisian yang berjalan pada a blockchain. Tidak seperti aplikasi berasaskan Internet, dApps (DApps) tidak memerlukan pangkalan data pusat untuk berfungsi. DApps (DApps) dijalankan pada Ethereum, tetapi juga pada blok blok lain dengan kontrak pintar, seperti EOS dan Tron.
Beberapa sektor kewangan melihat aplikasi DeFi sebagai pemacu revolusi, kerana ia akan dapat menjalankan perniagaan kewangan dengan cara yang sepenuhnya terdesentralisasi, tanpa perantara. Oleh itu, apakah DeFi DApp yang terbaik? Mulai sekarang, kami akan menerangkan secara ringkas 10 DApps teratas dan setiap DApp.
1. MakerDAO
MakerDAO, yang disebut 'Defi Godzilla' di CoinDesk, telah wujud sejak 2015 ketika Ethereum dibebaskan. MakerDAO adalah platform pinjaman yang membolehkan pengguna meminjam Dai (DAI), sebuah stablecoin yang dikaitkan dengan dolar AS. Rahsia kejayaan MakerDAO sebagai platform pinjaman adalah desentralisasi.
Seperti semua DApps (DApps), MakerDAO tidak mempunyai sempadan. Sesiapa sahaja di dunia boleh menggunakan MakerDAO. Tidak ada yang dikenakan latar belakang atau pemeriksaan kredit seperti ketika menggunakan perkhidmatan pinjaman melalui bank. Dai (DAI) menggunakan cryptocurrency, seperti beberapa token berasaskan Ethereum (ERC-20) sebagai cagaran, termasuk BAT.
Mata wang kripto ini dikunci sehingga pengguna bersedia untuk membayar balik pinjaman dan sebarang bayaran yang dikenakan. Apabila itu berlaku, Ethereum akan dikeluarkan. Walau bagaimanapun, jika Harga Ethereum jatuh di bawah paras tertentu, Dai yang dipinjam (DAI) akan dijual dengan penalti tambahan. Kaedah penyelesaian hutang ini membantu menstabilkan tadbir urus sistem MakerDAO.
2. Buka balik
Uniswap ialah pertukaran terdesentralisasi (DEX) di mana sesiapa sahaja boleh mengambil bahagian dalam perdagangan token ERC-20 tanpa kawalan institusi berpusat atau perantara. Ia membenarkan akses tanpa kebenaran kepada perkhidmatan kewangan, menjadikannya sesuai untuk utopia terdesentralisasi blockchain Ethereum.
Uniswap adalah berdasarkan blockchain Ethereum menggunakan kontrak pintar. Dan ia menggantikan fungsi perdagangan tradisional. Contohnya, memesan buku menggunakan kumpulan kecairan automatik, tanpa kebenaran, yang dikendalikan oleh algoritma. Kumpulan kecairan ini ialah sepasang token Ethereum (ETH) dan ERC-20 yang ditukar oleh pedagang. Uniswap memotivasikan pengguna untuk menyediakan kecairan kepada kumpulan ini dengan memberi ganjaran kepada mereka dengan bahagian yuran transaksi. Apabila mereka menyediakan kecairan, pengguna menerima token yang dipanggil LP yang menjejaki jumlah kecairan yang telah mereka sumbangkan.
Kaedah menyediakan kecairan ini menghilangkan keperluan untuk bergantung pada pembuat pasaran. Kelebihan menggunakan Uniswap atau DEX adalah bahawa kadar penggunaannya sangat rendah. Oleh kerana ia dihoskan di blockchain, ia memerlukan kos penyelenggaraan minimum. Juga, mereka sangat selamat dan tidak berbahaya.
3. Sebatian
Compound adalah DApp pinjaman lain yang dibina di blockchain Ethereum. Pengguna boleh meminjam dan cryptocurrency dari pengguna lain. Semua dilakukan melalui protokol kontrak pintar. Sebaliknya, peminjam dapat memperoleh minat terhadap cryptocurrency dengan memasukkannya ke dalam kumpulan kecairan. Untuk melakukan ini, anda mesti menyambungkan dompet Ethereum terlebih dahulu seperti MetaMask.
Token yang digunakan oleh Komposit dipanggil cTokens. Oleh itu, apabila pengguna mendepositkan ETH, dia menerima cETH sebagai balasan. Katakan apabila pengguna membuat deposit USDT, dia menerima cUSDT sebagai balasan. Token ini membolehkan pengguna menjejaki nilai aset yang dipinjam dan faedah yang terakru padanya.
Minat untuk semua token akan berubah mengikut permintaan cryptocurrency asli. Walau bagaimanapun, secara amnya, faedah pada kerepek akan lebih tinggi daripada faedah pada akaun simpanan. Seperti DApps (DApps) lain, Compound tidak memerlukan pengenalan diri dan mempunyai kelebihan yuran transaksi yang rendah. Tambahan pula, risiko pinjaman sangat rendah kerana asetnya dilindungi secara berlebihan (ukuran keselamatan untuk lebih banyak aset daripada yang diperlukan).
4. Lengkung
Curve cepat mendapat populariti pada akhir 2020 dan kini merupakan salah satu DApp yang paling banyak digunakan di seluruh dunia. Seperti Uniswap, ia menggunakan kumpulan kecairan automatik. Walau bagaimanapun, tidak seperti Uniswap, ia direka khusus untuk dapat menukar stablecoin yang disokong Bitcoin dan token ERC 20 seperti Wraped Bitcoin (WBTC). Akibatnya, kos penyelenggaraan dikurangkan dan bayaran juga lebih rendah.
Antara muka Curve tidak konvensional. Walau bagaimanapun, ini boleh menjadi manuver yang disengajakan. Penggunaan kurva yang sangat spesifik menunjukkan bahawa ia tidak dirancang untuk pengguna biasa. Oleh itu, banyak pelabur atau peniaga tidak mahu atau perlu menukar dengan stablecoin. Sama seperti Uniswap, pengguna boleh diberi penghargaan kerana menambahkan kecairan ke kumpulan kecairan mereka. Curve popular di kalangan petani yang berminat kerana menggunakan banyak stablecoin untuk pertanian tunai.
Walaupun pembuat kurva mendakwa bahawa kekurangan aset yang dapat diperdagangkan meningkatkan kecekapan operasi, kenyataan bahawa hanya stablecoin (dan token ERC-20 yang disokong Bitcoin) yang dapat diperdagangkan juga dapat menjadi kerugian bagi pengguna.
5. DYdX
DYdX adalah DEX lain berdasarkan blockchain Ethereum, iaitu Decentralized Exchange (DEX). Walau bagaimanapun, tidak seperti DEX lain, anda boleh meminjam dan memperdagangkan cryptocurrency dengan margin DYDX. Terdapat dua jenis perdagangan margin yang tersedia. Perdagangan margin tunggal dan rentas margin. Pada masa ini terdapat tiga pasangan perdagangan di platform: Ethereum (ETH) dan Dai (DAI), Ethereum (ETH) dan USD Coin (USDC), dan Dai (DAI) dan USD Coin (USDC).
Sebagai tambahan kepada perdagangan margin, pengguna dapat memperoleh bunga dengan meminjam aset mereka dan memperdagangkannya secara berkala. Urus niaga mempunyai sedikit bayaran pelombong.
Pengguna boleh meminjamkan aset mereka kepada pengguna lain dan memperoleh faedah. Seperti dapps pinjaman lain, risiko bagi pemberi pinjaman adalah rendah kerana dilindungi secara berlebihan. Semasa mengambil pinjaman, nisbah jaminan minimum DYDX adalah 125%.
6. Ave
Aave adalah DApp pinjaman lain yang dibina di blockchain Ethereum yang membolehkan pengguna meminjam aset dan memperoleh minat dalam prosesnya. Untuk melakukan ini, anda perlu menyambungkan dompet Ethereum anda ke DApp (DApp). Sejauh mana ia serupa dengan sebatian.
Walau bagaimanapun, Aave membezakannya daripada dApps lain dengan ciri tambahan yang dipanggil Flash Loan. Sebenarnya, pinjaman cepat adalah pinjaman yang hanya boleh dilakukan dalam transaksi blockchain. Ini membolehkan pinjaman tidak bercagar. Tetapi bagaimana ini mungkin?
Ini mungkin kerana anda selalu boleh membalikkan transaksi sekiranya anda tidak membayar balik pinjaman.
Aset untuk pinjaman kilat diperoleh daripada kumpulan kontrak pintar. Kadar Aave untuk pinjaman kilat serendah 0,30%. Di samping itu, pinjaman segera membuka jalan untuk arbitraj. Untuk melakukan ini, pedagang boleh mengambil pinjaman, menimbang tara dan melunaskan pinjaman dan faedah terakru.
7. Kewangan Tahunan (YFI)
Yearn Finance adalah salah satu wajah baru dari blockchain yang dikeluarkan pada bulan Julai 2020, tetapi dengan cepat menjadi salah satu DeFi DApps yang paling popular. Pengagregat pendapatan hampir semua minat yang ada untuk anda. Ia secara automatik mencari DeFi DApps di blockchain Ethereum dan menghasilkan pulangan terbaik.
Token YFI telah menyaksikan kenaikan harga yang ketara sejak dilancarkan. Pada bulan Julai, harga pelancarannya adalah $ 739 dan pada bulan September ia melonjak menjadi lebih dari $ 43.000. Penganalisis percaya bahawa orang di ruang DeFi berasal dari rasa percaya yang kuat terhadap Soft Finance, yang rangkaian produknya berkembang.
Peti keselamatan adalah produk unggulan dari Yearn Finance, yang membolehkan pengguna menyimpan cryptocurrency dan mendapat pulangan sebagai ganti. Vault menggunakan strategi yang lebih kompleks untuk memperoleh lebih banyak minat daripada produk asal. Ini dipanggil Earn. Oleh itu, lahirlah istilah Yearn, gabungan Hasil dan Perolehan.
8. Sintesis
Synthetix membolehkan pengguna menggunakan token ERC-20 untuk melabur dalam harga aset sebenar seperti cryptocurrency, saham dan logam berharga yang lain. Token ini, yang dikenali sebagai synthetics atau 'synthesizer', dapat mengesan harga aset ini.
Sama dengan Maker DAO, di mana pengguna perlu mengunci dengan Ethereum (ETH) untuk membuat stablecoin Dai (DAI), pengguna Synthix adalah stablecoin asli platform. Anda mesti mengunci Synthetic Network Token (SNX) yang dijamin dalam Synthetics USD (sUSD).
Untuk mendapatkan maklumat sebenar mengenai harga aset, Synthetix bekerjasama dengan teknologi Chainlink dan Oracle untuk menyediakan suapan harga yang terdesentralisasi.
9. Dex Baru (DEX Baru)
Setakat ini, kami hanya menumpukan pada dApps berasaskan Ethereum. Mari berkongsi sebahagian minat dengan DApps berasaskan blockchain lain. Newdex adalah Bursa Desentralisasi (DEX) pertama berdasarkan blockchain EOS. Pada Disember 2020, Nudex adalah EOS DApp yang paling popular dari segi jumlah. Nudex juga berjalan di blockchain TRON.
Seperti DEX lain, Newdex tidak memerlukan KYC atau memberi anda akses langsung ke dana anda. Anda boleh memperdagangkan beberapa pasangan perdagangan EOS (EOS) dan menggunakannya dalam rantai sekunder seperti BOS (BOS) dan Telos (TLOS).
Skalabiliti EOS yang tinggi (berbanding Ethereum) telah memberi kelebihan kepada EOS dApp dari segi transaksi sesaat (TPS). Walau bagaimanapun, kelebihan EOS ini mungkin hilang setelah Ethereum 2.0 dilaksanakan sepenuhnya. Walau bagaimanapun, Nudex adalah pilihan yang sangat baik untuk pengguna yang mencari alternatif untuk Ethereum.
10. Ogos
Dikenali sebagai "platform pertaruhan global tanpa had anda", Augur membenarkan pengguna bertaruh pada pelbagai acara dunia sebenar seperti sukan, ekonomi dan pilihan raya. Semasa Tawaran Syiling Permulaan (ICO) pada 2015, 2.000 BTC (Bitcoin) dan 100.000 ETH (Ethereum) telah dikumpulkan.
Di tengah-tengah Augur adalah token yang boleh diperdagangkan yang dikenali sebagai Reputation (REP). Token ini boleh digunakan untuk meletakkan taruhan, bermain taruhan dan membeli token penyertaan. Reputasi (* reputasi) adalah nama yang sesuai untuk token, kerana ia hanya dapat diperoleh kerana pertaruhan pasti akan diperdebatkan. Reputasi juga boleh diperoleh dengan membeli dan melaporkan pertaruhan.
Pengguna membeli atau menjual saham mengikut hasil acara. Pencipta Augur melihat platform sebagai jawapan kepada ekosistem pertaruhan yang 'rosak', di mana pengguna dengan mudah menurunkan had pertaruhan mereka dan menutup akaun mereka. Oleh kerana Augur 100% terdesentralisasi dan rakan sebaya, ini tidak boleh berlaku.
Kesimpulan
Apabila DeFi terus berkembang, DApps (DApps) akan menjadi semakin biasa. DApps (DApps) mempunyai kelebihan berbeza berbanding aplikasi tradisional: tidak ada waktu henti, pengguna mempunyai kawalan penuh terhadap dana mereka, dan yuran transaksi sangat rendah. Selanjutnya, semakin banyak cryptocurrency digunakan, semakin banyak orang akan menerimanya sebagai kaedah rundingan. DApps (DApps), seperti Uniswap, dapat digunakan untuk memperoleh pendapatan yang belum didapatkan.
Blockchain Explorer meramalkan bahawa "ukuran pasaran DApp dijangka mencapai $ 21,72 bilion pada akhir 2025." Walaupun begitu, masih ada masalah yang harus ditangani. Pembangunan boleh menjadi sangat mahal dan cenderung mengalami kekurangan kemudahan penggunaan. Walaupun faktor-faktor ini bertambah baik, mungkin masih memerlukan sedikit masa sebelum dApps (DApps) menjadi arus perdana sepenuhnya di pasaran.
