2020년에 출시된 크림 파이낸스(CREAM)는 엄청난 잠재력을 지닌 비교적 새로운 탈중앙화 파이낸스(DeFi) 프로토콜입니다. CREAM은 "Crypto Rules Everything Around Me"의 약자로 암호화폐의 미래에 대한 프로젝트의 열정적인 믿음을 의미합니다. CREAM은 176의 순환 재고와 766.000억 134만 달러의 시가 총액으로 토큰당 XNUMX달러에 거래됩니다.
이 기사에서는 다음에 대해 논의합니다.
크림파이낸스란?
Cream Finance는 COMP(Compound Finance) 다목적 DeFi 프로토콜입니다. Cream Finance는 주로 PXNUMXP 암호화폐 교환 및 대출 플랫폼으로 기능합니다. 이 유형의 플랫폼은 유동성 마이닝을 기반으로 작동합니다.
크림파이낸스의 토큰은 CREAM이다. CREAM은 보유자가 특정 경제적 및 거버넌스 권리를 얻을 수 있는 ERC-20 표준 토큰입니다. 예를 들어, 사용자는 네트워크 거버넌스에 투표하고 CREAM 탈중앙화 거래소(DEX)에서 토큰을 교환하여 일정 비율의 수수료(0,05% 수수료의 0,25%)를 받을 수 있습니다. 출시 시 최대 9만 개의 토큰이 있어야 합니다. 그러나 커뮤니티는 한도를 낮추기로 투표했고 6만 개의 토큰이 소각되었습니다.
누가 크림 파이낸스를 만들었을까?
크림 파이낸스는 3년 2020월 11일 이더리움(ETH)에서 YOLO Alpha라는 마이닝 풀과 함께 처음 출시되었습니다. 팀은 2020년 2021월 XNUMX일 BSC에서 프로토콜의 두 번째 버전을 출시했습니다. XNUMX년 XNUMX월 Cream Finance는 Fantom(FTM)에서도 생중계되었습니다. . ” 이용자는 팬텀이나 BSC를 통해 지원하는 암호화폐를 교차해 크림파이낸스를 이용할 수 있다.
크림파이낸스는 여기서 그치지 않았습니다. 2021년 XNUMX월 크림 파이낸스는 폴리곤( MATIC ), Ethereum Layer 2 통합 솔루션입니다. 또한 완전한 EVM(Ethereum Virtual Machine) 호환성을 갖춘 진정한 레이어 2 확장 솔루션인 Arbitrum을 출시하겠다는 의사도 밝혔습니다. Cream Finance에 따르면 이러한 플랫폼을 사용하면 "거래 수수료가 빨라지고 가스 수수료가 낮아지며 사용자가 추가 시장에 접근할 수 있게 됩니다."
크림 파이낸스는 어떻게 작동합니까?
크림 파이낸스 프로토콜은 대출 및 차입, 예금 및 유동성 마이닝, 거버넌스의 세 가지 주요 기능을 제공합니다. 이들은 다른 기존 프로토콜에서 광범위하게 채택된 다음 개선되었습니다.
대출 및 대출
크림파이낸스 플랫폼의 주요 특징은 PXNUMXP 대출과 암호화폐 자산 대출이다. Cream Finance 앱의 인터페이스는 상위 Compound Finance와 매우 유사합니다.
그러나 Cream Finance는 많은 암호화폐 자산을 지원한다는 점에서 Compound Finance 및 기타 DeFi 프로토콜과 다릅니다. 이러한 자산 중 상당수는 덜 확립되어 있고 다른 프로토콜에서 제대로 제공되지 않습니다. 따라서 Cream Finance는 이러한 고잠재 및 고위험 자산에 대한 더 큰 유동성으로 시장의 격차를 메웁니다.
CREAM에서 어떻게 빌리나요?
사용자는 다른 암호화 자산을 빌리기 위해 먼저 자신의 계정에 일정량의 암호화폐를 입금해야 합니다. 물론 이 금액은 대출하려는 금액보다 커야 합니다. 그런 다음 사용자는 플랫폼에 예치한 암호화폐 총 가치의 일정 비율을 빌릴 수 있습니다. 보증금은 미화 금액이 미리 결정된 임계값 아래로 떨어질 경우 프로토콜이 정산되도록 보장하는 역할을 합니다. 따라서 차용인은 암호화폐 보유 가치를 지속적으로 모니터링해야 합니다. 크림 파이낸스는 예방책으로 대출 한도를 총 포트폴리오 가치의 80%로 유지할 것을 권장합니다.
담보로 예치된 암호화폐와 다른 암호화폐를 빌릴 수도 있습니다. 자산의 수요와 공급이 금리를 결정합니다.
2021년 2월, Cream Finance는 "Iron Bank"라고 불리는 Cream v1를 출시했습니다. Iron Bank는 "Cream의 프로토콜 간 대출 플랫폼이자 전체 DeFi 생태계를 위한 유동성 백스톱"입니다. Cream vXNUMX을 포함한 기존 금융 시장이 PXNUMXP 전용이었기 때문에 이 플랫폼의 출시는 DeFi 공간에서 혁명적인 움직임입니다.
이 새로운 프로토콜 대 프로토콜 차용 플랫폼의 주요 이점은 암호 화폐를 차용하는 데 담보가 필요하지 않다는 것입니다. 그러나 이 기능은 프로토콜이 더 잘 정립된 것으로 간주하는 허용 목록에 있는 프로토콜에만 사용할 수 있습니다. 현재 이러한 허용된 파트너에는 Yearn Vaults 및 Alpha Homora가 포함됩니다. 앞으로 Cream Finance는 한 단계 더 나아가 DAO에서 DAO 대출로 전환하고 싶다고 밝혔습니다.
대출 기관과 차용인 모두를 걱정하는 또 다른 새로운 기능은 Cream Finance의 Boosted Savings입니다. 이 기능은 29월 XNUMX일에 출시되었으며 사용자는 자동 위임을 통해 더 많은 APY를 얻을 수 있습니다. 대출이자 및 공유 검증인 보상으로 구성됩니다. 검증 위임 프로세스가 백엔드에서 수행되기 때문에 사용자는 이러한 보상을 받기 위해 추가 단계를 수행할 필요가 없습니다. 현재 이 기능은 BSC에서 BNB에 입금하는 사용자에게만 적용됩니다. 그러나 Cream Finance는 앞으로 몇 달 안에 이것을 다른 블록체인으로 확장하기를 희망합니다.
스테이킹 암호화폐
사용자는 크림 파이낸스에 CREAM 토큰을 걸 수 있습니다. 예상 APY는 토큰에 베팅하려는 시간에 따라 다릅니다. 이 기간 동안 암호화폐 토큰은 차단되며 사용자는 이를 거래 또는 투표 목적으로 사용할 수 없습니다.
이것이 수동 소득을 얻는 매력적인 방법이 될 수 있지만 암호 화폐에 베팅하는 것은 위험이 따릅니다. CREAM의 시장 가치가 하락할 경우 투자자는 손실을 입게 됩니다. 예를 들어, 신호 값이 50년 이내에 30%로 떨어지는 CREME라면 XNUMX% APY로는 손실을 충당하기에 충분하지 않습니다.
유동성 채굴 및 토큰 교환
4년 2020월 XNUMX일 밸런서 포크 DEX 프로토콜(BAL)인 크림 스왑이 출시되었습니다. DEX는 밸런서와 유사하게 작동하는 AMM(Automated Market Maker)이며, Uniswap (유니). 결과적으로 Cream Swap의 토큰 교환은 자율적으로 이루어지며 주문서와 같은 중앙 집중식 구성 요소가 필요하지 않습니다.
Cream Finance를 어떻게 청산합니까?
이 프로토콜을 통해 사용자는 현재 담보로 보유하고 있는 암호화폐를 포함하여 암호화폐를 교환할 수 있습니다. 이 AMM을 제공함으로써 크림파이낸스는 탈중앙화 방식으로 운영하면서 다양한 암호화폐 자산의 유동성을 증가시킨다.
Cream Finance의 Swap은 다른 플랫폼의 평균 0,25%보다 낮은 0,30%의 낮은 거래 수수료를 부과하여 다른 AMM과 차별화됩니다. 또한 사용자가 유동성을 제공하도록 장려하기 위해 Cream은 매일 CREAM 거래 쌍에 3.000 CREAM 토큰을 배포하고 다른 유동성 풀에 500 CREAM 토큰을 배포한 것으로 알려졌습니다.
iceCREAM 토큰이란 무엇입니까: 거버넌스
현재 CREAM 토큰 소유자는 DAO에 대한 거버넌스 및 의결권을 받습니다. 그러나 Cream Finance는 최근 거버넌스 토큰노믹스에 대한 업데이트를 제안했습니다. 이 제안에 따라 Cream Finance는 iceCREAM을 거버넌스 토큰으로 추가할 것입니다.
이 프로토콜은 일주일에서 XNUMX년 사이의 일정 기간 동안 CREAM 토큰을 차단하는 대가로 사용자에게 iceCREAM 토큰을 보상합니다. 따라서 사용자에게 분배되는 iceCREAM의 양은 CREAM의 양과 스테이킹 기간에 따라 달라집니다.
iceCREAM 토큰은 양도 및 양도가 불가능해야 하며 주로 거버넌스 목적으로 사용됩니다. iceCREAM 토큰은 향후 크림 파이낸스 제안에 대한 XNUMX표에 해당합니다. 사용자는 토큰에 베팅하여 더 많은 CREAM 토큰 보상을 받을 수 있습니다.
크림 파이낸스의 배후는 누구인가?
대만 시민인 Jeffrey Huang과 Leo Cheng은 Cream Finance를 공동 설립했습니다. 두 설립자에 대한 자세한 내용은 다음과 같습니다.
Jeffrey Huang은 대만 출신의 연쇄 창업 창업자이자 노련한 기업가입니다. 그는 또한 이더리움 기반 소셜 미디어 플랫폼인 Mithril(MITH)의 설립자이기도 합니다. Huang은 또한 토큰화된 디지털 아트 플랫폼인 Leo Cheng과 Machi X를 공동 설립했습니다.
Leo Cheng은 현재 Cream Finance의 공동 창립자이자 프로젝트 리더입니다. 그는 캘리포니아 대학교 버클리 캠퍼스(UCB)에서 경제학 학사 학위를, 미시간 대학교에서 경영학 석사 학위를 취득했습니다. 그는 비즈니스 관리 경험이 있으며 Applied Materials, Apple, American Express 및 Belkin에서 근무했습니다. Cheng은 또한 토큰 판매 컨설팅 및 기술 컨설팅 서비스를 제공하는 회사인 Blockstate를 공동 창립했습니다. blockchain.
CREAM 가격 이력
크림 파이낸스 팀은 2020년 10월 CREAM 토큰을 출시했습니다. 일생 동안 두 가지 두드러진 정점이 있습니다. 하나는 2020년 4월 2021일이고 두 번째는 XNUMX년 XNUMX월 XNUMX일입니다.
2020년 300월의 첫 번째 고점에서 CREAM 토큰의 가격은 70월 29일 약 $280에서 10월 10일 $XNUMX로 거의 XNUMX% 증가했습니다. 가격 인상은 Cream Swap 출시 소식과 Mining Liquidity의 새로운 베타 버전 출시 소식에 힘입은 것입니다. 그러나 가격은 조정 판매로 인해 최고가의 XNUMX% 미만으로 떨어졌습니다.
2021년 300월의 두 번째 고점에서는 CREAM 토큰의 가격이 최고점에 도달했습니다. CREAM의 가격은 70월 12일 $310에서 4월 35일 $37,5로 거의 XNUMX% 인상되었습니다. 자산 상한제 시행 소식이 처음으로 가격 인상을 주도했다. 그런 다음 SushiSwap( SUSHI ) 및 Uniswap 유동성 풀 토큰이 Cream의 대출 및 대출에 대한 담보로 추가되었다는 소식으로 가격이 더욱 상승했습니다. 그러나 XNUMX만 달러 상당의 자금 손실을 초래한 공격 소식이 알려지면서 가격이 최고가의 XNUMX% 미만으로 떨어졌습니다.
이제 CREAM 토큰 가격은 최근의 회복으로 전반적인 상승 추세에 있습니다. 암호화폐 시장🇧🇷 CREAM은 현재 최고가의 176%인 $58에 거래되고 있습니다.
CREAM 토큰 분배 및 발행 일정은 아래 그림과 같습니다. 작성 당시 CREAM 토큰의 순환 공급량은 약 767.000개이며, 코인의 최대 공급량은 약 2,9만 개입니다. 176억 134만 달러의 시가총액은 현재 554억 1,34만 달러이고 완전히 희석된 시가총액은 0,087억 XNUMX만 달러이다. 또한 현재 차단된 총 금액은 XNUMX억 XNUMX천만 달러로 TVL 비율의 시가총액은 XNUMX입니다.
크림파이낸스의 미래는?
Cream Finance의 경쟁자는 AAVE(Compound and Aave)와 같은 유사한 대출 프로토콜입니다. Cream은 암호화폐 시장에서 기존 DeFi 프로토콜을 활용하여 두각을 나타내고 있습니다. 크림파이낸스는 다양한 프로토콜의 가장 좋은 기능이라고 생각하는 것을 통합하고 향상시킵니다. 프로토콜은 Compound, Balancer, Curve Finance(CRV), Uniswap 및 기타 프로젝트에서 소스 코드를 차용합니다. 그 과정에서 Cream Finance는 프로토콜 변경에 대해 매우 개방적이었습니다.
Cream Finance는 초기 출시 이후 프로토콜을 빠르게 업데이트해 왔습니다. 팀은 거의 매주 활발히 활동하는 블로그를 통해 이러한 업데이트 중 많은 부분을 전달했습니다. 진행 상황을 자세히 설명하는 Cream Finance 팀의 효과적인 성과는 팀이 프로젝트를 포기하지 않을 것이라는 확신을 외부인에게 제공합니다.
결론
크림 파이낸스(Cream Finance) 주변의 DeFi 공간에서 많은 소문이 났고, 그럴만한 이유가 있습니다. 분산형 플랫폼은 초기 출시 이후 빠르게 성장했으며 DeFi 시장에서 혁신으로 이어질 수 있는 몇 가지 새로운 기능을 도입했습니다. 또한 매력적인 사용자 인터페이스와 블로그 업데이트에 대한 지속적인 커뮤니케이션을 통해 플랫폼에 대한 접근성을 높일 수 있습니다. 그러나 모든 DeFi 프로토콜과 마찬가지로 일련의 위험이 따릅니다.