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2024년 XNUMX월 최고의 DeFi 대출 플랫폼

시장 가치, 가격 및 거래량에 따라 분류 된 최고의 DeFi 대출 암호 화폐 플랫폼.

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DeFi 린딩 작동 원리

조직이 블록 체인의 잠재력을 경험하기 시작하면서 금융 산업도 블록 체인 기반 핀 테크 애플리케이션을 구축해야 할 필요성을 제시했습니다. 온라인 결제에서 암호 화폐 거래 및 저장에 이르기까지 거의 모든 금융 서비스를 커버함으로써 블록 체인은 전통적인 금융 시스템을 변화시키기 위해 만들어졌습니다. Defi (Decentralized Finance)의 부상으로 블록 체인은 성장하고 더욱 강해졌습니다.

이미 시장에서 많은 흥분을 불러 일으키고있는 Defi는 2020 년 이후로 계속해서 발전해 왔으며 인상적인 자본을 유치했습니다. Defi-Pulse에 따르면 Defi 프로토콜의 총 차단 가치 (TVL)는 현재 20,46 억 1 천만 달러입니다. XNUMX 년 전 XNUMX 억 달러 미만에 비해. 여기서 요점은 Defi가 XNUMX 년에 XNUMX 배 이상 성장했다는 것입니다.

국방 대출은 현상 유지를 찾았습니다. 리더(Maker, Compound 및 Aave)는 사용자가 Defi 토큰을 대여하고 빌릴 때 최고의 선택으로 자리 잡았습니다. Defi의 4,25대 채권자는 Maker, Aave 및 Compound로 총 가치는 각각 2,82억 2,64만 달러, XNUMX억 XNUMX만 달러, XNUMX억 XNUMX만 달러입니다.

Defi 및 Defi 대출이 왜 그렇게 인기가 있는지 이해합시다. 이 기사에서는 다음 각 항목에 대해 자세히 설명합니다.

시작하자.

Defi는 무엇입니까?

간단히 말해서 탈 중앙화 금융은 제 2 자 또는 중앙 관리의 개입없이 작동하는 블록 체인 기술을 기반으로 한 금융 애플리케이션 생태계입니다. PXNUMXP 네트워크를 사용하여 모든 사람이 상태와 위치에 관계없이 자산을 연결하고 관리 할 수있는 분산 형 애플리케이션을 구축합니다. 그 목표는 공개 소스, 투명하고 허가가없는 금융 서비스 환경을 제공하는 것입니다.

스마트 계약은 자체 실행되고 중개자의 감독이 필요하지 않기 때문에 탈중앙화 금융의 기본 계층입니다. 이더리움이 Defi 개념을 도입한 이후 대부분의 Defi 애플리케이션은 이더리움 블록체인을 기반으로 구축되었습니다.

Defi 대출이란 무엇입니까?

최고의 DeFi 대출 플랫폼

Defi의 대출 플랫폼은 중개자없이 신뢰할 수없는 방식으로 암호화 대출을 제공하고 사용자가 대출 목적으로 플랫폼에 암호화 통화를 등록 할 수 있도록하는 것을 목표로합니다. 차용자는 P2P 대출로 알려진 분산 형 플랫폼을 통해 직접 대출을받을 수 있습니다. 또한 대출 프로토콜을 통해 대출 기관은이자를 얻을 수 있습니다. 모든 분산 형 애플리케이션 (DApp) 중에서 Defi는 대출 성장률이 가장 높으며 암호화 자산 차단에 가장 큰 기여를합니다.

Defi Loans (DeFi 린딩) 대 전통 대출

신용 보호를위한 기본 기술은 블록 체인입니다. Defi는 모든 독점 자원을 사용하며 기존 대출에 비해 뛰어난 성능을 발휘합니다. Defi lending은 제 XNUMX 자의 개입없이 모든 자금 이체 프로세스를 위해 자산에 쉽게 접근 할 수있는 완전한 투명성을 제공합니다. 가장 간단한 대출 절차를 제공합니다. 차용자는 Defi 플랫폼에서 계정을 생성하고 암호화 된 지갑을 보유하고 스마트 계약을 열어야합니다. Defi는 검열이없는 환경을 제공합니다. 즉, 우대 조치가 없으며 동시에 불변성을 보장합니다.

Defi 신용은 채권자와 채무자에게 혜택을줍니다. 마진 거래 옵션을 제공하고 장기 투자자가 자산을 빌려 더 높은 이자율을 얻을 수 있습니다. 또한 사용자는 탈 중앙화 환율보다 낮은 비율로 대출을 받기 위해 신탁 신용에 액세스 할 수 있습니다. 또한 사용자는 암호 화폐를 위해 중앙 집중식 거래소에서 판매하고 최종적으로 분산 거래소에 빌려줄 수 있습니다.

DeFi 대출 대출은 어떻게 작동합니까?

암호화 자산의 기본 가치는 증가하거나 감소 할 수 있지만 포트폴리오에서 유휴 상태는이자를 발생시키지 않습니다. 특정 암호 화폐를 보유하는 것만으로는 아무런 이득이 없습니다. 이것은 Defi 대출이 작동하는 곳입니다. Defi 대출을 통해 사용자는 암호화를 다른 사람에게 빌려주고 대출에 대한이자를 얻을 수 있습니다. 은행은 항상이 서비스를 최대한 활용했습니다. 이제 Defi의 세계에서는 누구나 채권자가 될 수 있습니다. 대출 기관은 자산을 제 XNUMX 자에게 빌려주고 해당 대출에 대한이자를 생성 할 수 있습니다. 이 프로세스는 대출 풀, 전통 은행의 대출 사무소를 통해 수행 할 수 있습니다.

사용자는 자산을 풀링하고 스마트 계약을 사용하여 차용자에게 배포 할 수 있습니다. 투자자에게 이익을 분배하는 방법에는 여러 가지가 있습니다. 따라서 관심 유형을 확인하기 위해 조사하는 데 시간을 투자하는 것이 좋습니다. 각 그룹이 대출 방법에 대해 다른 접근 방식을 갖기 때문에 차용자에게도 마찬가지입니다.

은행에서 대출을 받을 때는 해당 대출과 관련된 보증이 필요합니다. 예를 들어 자동차 대출의 경우 자동차 자체가 담보입니다. 사용자가 대출금을 지불하지 않으면 은행이 차량을 압류합니다. 분산 시스템에서도 마찬가지입니다. 유일한 차이점은 시스템이 익명이며 담보로 사용되는 물리적 자산을 포함하지 않는다는 것입니다. 대출을 받으려면 차용인은 대출 금액보다 더 가치 있는 것을 제공해야 합니다. 스마트 계약은 최소한 대출 금액과 동일한 가치의 통화를 입금하는 데 사용됩니다. 보증은 매우 다양합니다. 빌린 암호 화폐를 교환하는 데 모든 암호 화폐를 사용할 수 있습니다. 예를 들어 사용자가 비트코인을 빌려야 하는 경우 비트코인 ​​가격을 DAI에 입금해야 합니다.

또한 비트 코인 가격은 계속해서 격렬하게 변동하고 있습니다. 담보 비용이 대출 가격 이하로 떨어지는 경우가 발생할 수 있습니다. 자, 여기에 질문이 있습니다 :이 상황을 어떻게 처리 할 것인가? 예를 들어 더 잘 설명 할 수 있습니다. 사용자가 100 DAI를 빌리고 싶다고 가정 해 보겠습니다. MakerDAO는 대출자에게 대출 금액의 최소 150 %까지 대출을 보장하도록 요구합니다. 이것은 차용자가 ETH로 $ 150로 대출을 확보해야 함을 의미합니다. 그리고 담보가 $ 150 ETH 아래로 떨어지면 합의 벌금이 부과됩니다.

Defi Lending이 사용자에게 제공하는 이점은 무엇입니까?

  • 더 빠른 대출 개시 속도 -디지털 방식의 대출 프로세스는 빠른 처리 속도라는 가장 큰 장점이 있습니다. Defi의 대출 플랫폼은 클라우드 기반 서비스, 사기 식별 및 탐지 분석, 이상적인 대출 조건 및 위험 요인에 대한 기계 학습 계산으로 지원됩니다. 이러한 모든 기술은 결국 프로세스 속도를 높이는 데 도움이됩니다. 대출이 승인되는 즉시 대출 기관은 전자 계약을 통해 제안을 보냅니다.
  • 대출 결정의 일관성 향상 – 신용 정책을 설명하는 규칙은 대출 결정의 일관성을 보장합니다. 후보자의 속성 평가와 가입자에 의한 비즈니스 구조의 변화가 제거됩니다.
  • 연방, 주 및 지역 규정 준수 -결정 규칙은 누가, 언제, 어디서 규칙이 사용되었으며 어떤 규칙이 적용되었는지에 대한 기록을 제공합니다. 이는 증명의 역할을하며 채권자가 연방, 주 및 지역 규정을 준수하는지 확인합니다.
  • 프로세스 개선 및 포트폴리오 수익성 분석 -분석은 대출 기관과 대출자가 디지털 대출 프로세스를 최대한 활용하는 데 도움이 될 수 있습니다. 특정 기간 (XNUMX 주, XNUMX 개월 또는 XNUMX 년) 동안 대출 신청을 모니터링하면 대출 기관이 계절적 수요를 수용하기 위해 적절한 자원을 예상하고 할당하는 데 도움이 될 수 있습니다. 이 분석은 또한 인구 통계, 대출 출처, 신용 수준 등에 대한 통찰력을 제공합니다. 대출자의 특성과 신용 정책이 대출 성과에 어떤 영향을 미치는지 결정함으로써 포트폴리오를 개선 할 수 있습니다.
  • Defi의 허가없이 대출 -개방적이고 무단 액세스를 허용합니다. 즉, 암호화 된 지갑을 가진 사람은 지리적 위치에 관계없이 최소한의 자금 없이도 블록 체인에 구축 된 Defi 애플리케이션에 액세스 할 수 있습니다.
  • 투명도 -퍼블릭 블록 체인은 네트워크상의 모든 트랜잭션을 전송하고 네트워크의 모든 사용자가 확인합니다. 트랜잭션에 대한 이러한 수준의 투명성은 풍부한 데이터 분석을 허용하고 모든 네트워크 사용자에 대한 검증 된 액세스를 보장합니다.
  • 분산 형 아키텍처 -불변성 블록 체인은 변조 방지 데이터 조정을 보장하고 보안 및 감사 가능성을 높입니다.
  • 프로그램 -스마트 계약은 고도로 프로그래밍 가능하고 실행을 자동화하며 새로운 디지털 자산 및 금융 상품을 개발할 수 있습니다.
  • 상호 운용성 -상호 연결된 소프트웨어 스택을 사용하면 Defi 프로토콜과 애플리케이션이 서로 통합되고 보완됩니다.
  • 자기 관리 -Web3 포트폴리오 (예 : Metamask)를 사용하면 Defi 시장 참여자가 자산을 강력하게 관리하고 데이터를 제어 할 수 있습니다.

DeFi Lending의 대출 플랫폼은 금융 서비스 산업에 어떻게 도움이됩니까?

  • 대출 및 대출 -가장 널리 사용되는 Defi 대출 애플리케이션에는 대출 및 PXNUMXP 대출 프로토콜이 포함됩니다. Aave, Compound 및 Maker는 가장 인기있는 Defi 플랫폼 중 일부입니다.
  • 저축 Defi의 대출 플랫폼 -사람들이 저축을 관리 할 수있는 수많은 혁신적인 방법을 고안했습니다. 다양한 대출 플랫폼에 연결함으로써 사용자는이자가 발생하는 계정 서비스를 활용하고 수익을 극대화 할 수 있습니다. 이자부 계좌는 사용자가 기존의 저축 계좌에 비해 기하 급수적으로 수익을 늘리는 데 도움이 될 수 있습니다. 가장 인기있는 경제 dApp에는 Argent, Dharma 및 PoolTogether가 있습니다.
  • 자산 관리 시스템 -대출 프로토콜을 정의하고 Gnosis Safe, Metamask 및 Argent와 같은 암호화 포트폴리오를 통해 사용자는 암호화 자산의 보호자가 될 수 있습니다. 이를 통해 사용자는 분산 형 애플리케이션과 빠르고 안전하게 상호 작용하고 암호화를 구매, 판매, 전송하고 투자에 대한 관심을 얻는 서비스를 활용할 수 있습니다.

결론

이 자세한 논의는 Defi 대출이 전체 금융 시스템을 재구성 할 가능성이 높다는 것을 보여줍니다. 지불, 무역, 투자, 보험, 대출 및 대출과 같은 주요 전통 금융 서비스를 분산 시키려고합니다. 흥미로운 기술과 관련된 대출을 정의하는 것은 실제로 글로벌 금융 환경을 혁신 할 수있는 방대한 기회를 제공합니다.