ככל שהפיננסים המבוזרים (DeFi) מתרחבים ויצירת אסימונים חדשים, צמחה רשת הולכת וגדלה של פלטפורמות וטכנולוגיות לניטור ועבודה עם מטבעות קריפטוגרפיים. טכנולוגיה מבוזרת מציעה הזדמנויות אינסופיות לחדשנות ויצירת עושר, אך אם הניווט בה מורכב מדי, אנשים רבים יישארו בחוץ.
פלטפורמת Zerion שואפת לפשט את המצב על ידי איחוד כל הדרוש לניהול, מעקב, אחסון, הלוואה, קנייה ומכירה של מטבעות קריפטוגרפיים. בדרך זו, Zerion מקווה לא רק להקל על המסחר במטבעות קריפטוגרפיים, אלא גם להנגיש את הטכנולוגיה המעורבת לכולם, ולהגדיל את האינטראקציה וההזדמנויות.
במאמר זה, נדון ב:
מה זה זריון?
Zerion הוא אגרגטור DeFi למשקיעי מטבעות קריפטוגרפיים, שנוסד בשנת 2016 כפתרון יעיל למעקב וניהול אסימוני ERC-20. המייסדים השותפים הבינו כי משקיעים רבים חשו המומים מהמורכבות של מטבעות קריפטוגרפיים, ולעתים קרובות בחרו בפלטפורמות מרכזיות מטעמי נוחות או נמנעו לחלוטין ממטבעות קריפטוגרפיים.
כדי לפתור זאת, יוצרי Zerion פיתחו ממשק ידידותי למשתמש המאגד יותר מ-60 פרוטוקולי DeFi וניתן לגשת אליו דרך גרסאות אינטרנט ואפליקציות. המשמעות היא שמשקיעים יכולים להשתמש ב-Zerion עבור כל צרכי המטבעות הקריפטוגרפיים שלהם, וכתוצאה מכך יכולים לחסוך זמן ועמלות גז. המודל העסקי של Zerion שומר על הפלטפורמה חופשית לשימוש וגובה רק עבור שירותי ערך מוסף כגון כלי השקעה מתקדמים או תוכן DeFi בלעדי. עם זאת, בעתיד, גישה נוספת ל-DeFi המוצעת דרך מערכת DeFi SDK של Zerion יכולה להיות מוניטרית כדי ליצור שירות עסק לעסקים (B2B).
מה זרון עושה?
המטרה של Zerion היא ליצור פלטפורמה בה ניתן לבצע כל פעולה הקשורה למטבעות קריפטוגרפיים בצורה שקופה, מאובטחת וקלה במקום אחד. משתמשים יכולים ליצור פרופיל תוך דקות ואינם צריכים לספק מידע אישי. לאחר מכן הם יכולים לקשר ארנקים מרובים לאתר, ולעולם לא לוותר על השליטה על המפתחות או הנכסים שלהם. האתר מציע את התכונות הבסיסיות הבאות:
- טבלאות מחירים ומידע חיים עבור למעלה מ-50 מטבעות קריפטוגרפיים ו-13 מטבעות פיאט
- רשימה מפורטת של כל ההשקעות המגמות והיורדות
- גישה למאגרי הנזילות ולפרוטוקולי ההלוואות המובילים בשוק
בנוסף, משתמשים יכולים להציג ולגשת בקלות לכל מטבעות הקריפטו שלהם, מה שמאפשר מסחר וניהול פשוטים.
ברגע שהארנק מקושר, Zerion מספקת פונקציות שונות דרך הפורטלים הבאים בממשק שלה:
הִיסטוֹרִי: מציג היסטוריה מפורטת של כל עסקאות המשתמש. תמורת תשלום, פורטל זה מספק גם גישה לשירותי חישוב מס TokenTax.
להשקיע: כולל את כל המידע הדרוש למשקיע בעת בחירת היכן להשקיע. גם הפונקציות המעורבות שקופות מאוד, מציגות עמלות, עמלות וכמה המשקיע יקבל במטבעות קריפטו ופיאט. ל-Invest יש כמה תת-סעיפים:
שוק: מספק סקירה כללית של הביצועים של כל אסימון DeFi עם גרפי מחיר וכדומה - בדומה ל CoinMarketCap. באמצעות פונקציה זו, משקיעים יכולים לקנות נכסים על בסיס Ethereum או stablecoins. יתרה מזאת, כדי להפחית את העמלות, המערכת מתחברת אוטומטית לכל מרכזיות DeFi ובוחרת את זו עם התעריף הטוב ביותר, אפילו מפצלת את ההזמנה למספר מרכזיות במידת הצורך.
המפסידים הגדולים ביותר / המרוויחים הגדולים ביותר: מדגיש נכסים ופרוטוקולים מגמתיים וכושלים, כולל תגמול ייצור אסימונים, מאגרי שבבים ומאגרי נזילות. בדרך זו, Zerion יכולה להציע למשקיע הזדמנויות רבות יותר ולמזער את תנאי הבסיס.
NFT: מאפשר למשתמש לראות את האסימונים הבלתי ניתנים (NFT) שלו. הם יכולים לייצג יצירות אמנות, פריטי אספנות, מזכרות ונתונים אישיים, כמו גם דמויות משחק, זהויות דיגיטליות ותעודות.
תַחֲלִיף: זה מאפשר למשתמשים להחליף אסימונים במהירות ועוזר למשתמשים לבחור את ההחלפה עם התעריפים הטובים ביותר.
בריכות: מאפשר למשתמשים להוסיף נזילות לכל מאגר נזילות כדי להרוויח תגמולים באמצעות עמלות מסחר. המידע המודגש כולל את מאגרי הנזילות העיקריים (עם טבלאות מחירים מפורטים, רווחים פוטנציאליים ומידע), השקעות המשתמש שם ומה הוא הרוויח או הפסיד. לאחר מכן הם יכולים להוסיף או להסיר נכסים מהמאגרים הללו ישירות דרך Zerion במקום לבזבז זמן בביקור באתר האינטרנט של כל נכס. מידע נוסף מסופק גם כולל עמלות, החזרות מינימום והחלקה.
להציל: מקום לאחסון נכסים כדי ללוות או להרוויח ריבית. זה גם מציג אסימונים זמינים ושיעורי ריבית כדי לעזור למשתמש לקבל החלטות השקעה.
לְהַלווֹת: היא מאפשרת למשקיעים להעניק הלוואות עם בטחונות אמיתיים, המתבצעות באמצעות פרוטוקולים כמו Aave, Maker ו-Compound. הלוואות הן כלי נהדר להרוויח כסף מכיוון שהן מאפשרות למשקיעים ללוות נכסים, כגון DAI או USDC, כנגד הבטחונות הנעולים בהלוואה, עד להחזר הנכסים.
מי עומד מאחורי זריון?
Zerion נוסדה ב-2016 על ידי יבגני יורטייב, ואדים קולאושקין (COO) ואלכסיי בשקליקוב (CTO). השלישייה עבדה על כל דבר, החל מפיתוח חוזים חכמים וקרנות סמליות ועד למשחקים blockchain, אבל בסופו של דבר זה היה העניין שלהם במימון מבוסס בלוקצ'יין שהפגיש אותם. השלושה נפגשו בזמן שהשתתפו בהאקתונים ובפרויקטי בלוקצ'יין.
במהלך סבב הגיוס הראשון של Zerion, היא גייסה 2 מיליון דולר. הפלטפורמה נסחרה בנכסים של מעל 750 מיליון דולר (נכון ליוני 2021) ויש לה למעלה מ-200 אלף משתמשים פעילים חודשיים.
מהם החסרונות של Zerion?
Zerion מביאה את DeFi להמונים, אבל כמו בכל טכנולוגיה חדשה, עדיין יש לה כמה חסרונות לטפל בהם:
- כמו ברוב בורסות DeFi, Zerion אינה מוסדרת. עם זאת, בתיק לא התגלתה פעילות פלילית.
- אי אפשר לחקור את כל מגוון התכונות של Zerion מבלי לקשר תחילה ארנק, מכיוון שהאפשרויות הללו נשארות חבויות עד אז. זה יכול לדחות עולים חדשים מהססים שרוצים לבדוק את זה לפני שהם מעורבים.
- למרות מאמציה להיות ידידותיים למשתמש, Zerion עדיין יכולה להפחיד את החדשים במטבעות קריפטוגרפיים. הממשק ברור ומאורגן היטב, אבל אין הרבה מידע שמציג את המושגים מאחורי כל הזדמנות השקעה. על המשתמש לעשות תחילה עבודת יסוד ומחקר יזום, שניתן לעשות דרך מרכז העזרה של Zerion, הבלוג או המקוון.
מי המתחרה הכי גדול של זריון?
השחקן הגדול השני בצברי DeFi למשקיעי מטבעות קריפטוגרפיים הוא Zapper.fi. השניים דומים למדי, שניהם מכוונים לפשט את ההשקעות ב-DeFi ולהציע שער יחיד לרוב הפרוטוקולים של DeFi (למרות ש-Zerion תומך כיום ביותר מ-60 עד 54 של Zapper). עם זאת, בשל כמה מאפיינים ספציפיים, לסוחרי קריפטו יש העדפה בין השניים בהתאם לצרכיהם.
ההבדל העיקרי בין שתי הפלטפורמות הללו הוא בהצעות המיוחדות שלהן. Zerion שואפת לשלב את כל ההיבטים של השקעות DeFi בפלטפורמה שלה, ולכוון לכל מי שמחפש לחקור את מה שמוצע. זאפר, על אף שהוא מציע אפשרויות אלו, מתמקד במיוחד במאגרי נזילות ולכן פונה בעיקר למשקיעים אלו. עם זאת, Zerion מתיימרת להציע את תעריפי הגז הנמוכים ביותר בענף. בסופו של דבר, השניים מאוד דומים ויש להם חזון דומה, במטרה להכניס יותר אנשים למרחב ה-DeFi על ידי הפיכתו לידידותי ופשוט ככל האפשר. איזה מהם יבחר המשתמש, אם כן, יתבסס על תעריפי הגז ועד כמה הוא אוהב את הממשק.
איך העתיד של זריון?
כעת, המדורג כאחד מצברי ה-DeFi המובילים, נראה ש-Zerion עומד להישאר. כיום הוא נמצא בשימוש ביותר מ-150 מדינות ב-10 שפות ויש לו בסיס משתמשים העולה על 200.000 משתמשים פעילים חודשיים - עלייה של 276% מאז יולי 2020. בנוסף, היא מתקדמת בקרב נשים, דמוגרפיה פחות פעילה בשוק. לפלטפורמה יש חלוקה מגדרית של 80/20, לעומת 90/10 רק לפני שישה חודשים. לבסוף, הוא פונה למגוון רחב של משקיעים, ממתחילים ועד ותיקים, מה שאומר שהוא יכול לתת מענה לכל השוק.
כל זה מצביע על צמיחה מתמשכת, אבל זה גם מראה מקום לצמיחה נוספת, במיוחד מכיוון ששווי הסחר הממוצע של Zerion הוא כרגע רק 1.000 דולר. Zerion מושך משתמשים בעיקר באמצעות שילובי פרוטוקולים חדשים, כאשר בסיס המשתמשים של הפרוטוקולים הללו בדרך כלל עוקב בידיעה שהם לא מפסידים דבר אלא מקבלים גישה להזדמנויות רבות אחרות. פרוטוקולים אלה נמצאים בעיקר בתחום ה-DeFi, ו-DeFi הוא עסק משגשג. הסכום הכולל הננעל ב-DeFi גדל בהתמדה מ-30 מיליארד דולר בינואר 2021 ל-51 מיליארד דולר באפריל ול-80 מיליארד דולר באוגוסט. בנוסף, כאשר מופיעים אסימוני DeFi חדשים, רבים רואים הצלחה גדולה. אפשרות הצמיחה של Zerion עם DeFi היא, אם כן, עצומה. אם Zerion תמשיך לכבוש את השוק, עתיד הפלטפורמה עשוי להיות מזהיר מאוד.
מסקנה
Zerion מפשטת תחום השקעות מסובך, ובכך מעודדת יותר אנשים להסתבך בהשקעות במטבעות קריפטוגרפיים. משתמשי הפלטפורמה מעריכים שיש חנות אחת לבדיקת כל דבר, החל מערכים ועמלות ועד מגמות השקעה ותגמולי מאגר נזילות. הנגישות של הפלטפורמה משופרת באמצעות הממשק הפשוט שלה ותכונות ידידותיות למשתמש כגון תמיכה בצ'אט חי, הדרכות ואפליקציית טלפון רב לשונית.
בסך הכל, Zerion הוא כלי שימושי שאמור להמשיך ולהגדיל את מספר המשקיעים ב-DeFi. אם היא תמשיך לשלב את הפרוטוקולים הנכונים ולפקח על צרכי המשקיעים, כמו גם להדוף את התחרות, Zerion עשויה להפוך ל-DeFi aggregator של כולם.