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Introduzione
Se hai acquistato o scambiato la crittografia con Binance, probabilmente hai già incontrato BUSD. Il token è comune tra le coppie di trading che Binance offre sul suo scambio. In breve, il BUSD funge da versione digitale del dollaro USA ed è indicizzato in base al suo valore.
Per i nuovi arrivati, non è sempre ovvio il motivo per cui i trader e gli investitori detengono il BUSD. Il ruolo del BUSD e di altre stablecoin è, tuttavia, una parte essenziale del criptoecosistema.
Che cos'è esattamente BUSD?
BUSD è una stablecoin fondata da Paxos e Binance. Paxos utilizza la tecnologia blockchain per offrire il tuo prodotto Stablecoin come servizio a società esterne. In passato, hanno anche creato una stablecoin sostenuta dall’oro chiamata PAX Gold (PAXG). Il Dipartimento dei servizi finanziari dello Stato di New York regola i token BUSD e PAXG.
A livello tecnico, BUSD è una stablecoin supportata da fiat che mantiene una parità con il dollaro USA. Un importo in dollari USA pari all'offerta totale di BUSD è in custodia di Paxos, che funge da riserva nelle banche statunitensi assicurate dalla FDIC. Quando il prezzo del dollaro USA sale o scende, anche il prezzo del BUSD sale in egual misura. Questo è il modello di stablecoin più comune e tradizionale.
BUSD offre tre attributi principali per le transazioni: accessibilità, flessibilità e velocità. Il token è facilmente accessibile tramite Paxos o Binance. Puoi acquistarli tramite il cambio valuta di Binance o i servizi di gateway fiat, o inviare un importo in dollari USA a Paxos per coniare nuovi token BUSD per te.
Il BUSD offre anche flessibilità consentendo agli utenti di crittografia di trasformare rapidamente le proprie partecipazioni in un asset stabile senza lasciare la blockchain. Infine, utilizzando BUSD, un utente può inviare rapidamente denaro in tutto il mondo a tassi nominali.
Il token esiste su tre diverse blockchain: Ethereum, Binance Smart Chain e Binance Chain. I proprietari possono scambiare i loro token tra blockchain a seconda delle loro esigenze. Questo può essere fatto sull'exchange Binance (quando si effettuano prelievi) o tramite Binance Bridge.
Come funziona il BUSD?
Il meccanismo per mantenere il peg BUSD è relativamente semplice rispetto ad altri tipi di stablecoin. Ogni BUSD può essere scambiato con 1 USD di riserve. Quando invii il tuo BUSD a Paxos, bruceranno i tuoi token e ti forniranno la valuta fiat. Questo meccanismo mantiene l'offerta e le riserve in un rapporto costante di 1:1.
Ogni volta che il prezzo del BUSD inizia a scendere al di sotto di $ 1 per 1 BUSD, i trader di arbitraggio acquisteranno il BUSD in grandi quantità. Anche un prezzo di $ 0,98 potrebbe fornire loro un'opportunità di profitto. Dopo aver acquistato grandi quantità di BUSD, gli arbitri possono convertire i token BUSD in fiduciari tramite la piattaforma Paxos. Un aumento della domanda di BUSD riporta naturalmente il prezzo del token a $1, ripristinando il peg 1:1.
Come è regolamentato il BUSD?
I regolatori dello stato di New York hanno imposto misure specifiche su Paxos, Binance e su come dovrebbe funzionare la stablecoin. Oltre ad assicurarsi che il token sia completamente protetto, Paxos deve controllare attentamente la creazione e la scrittura dei token BUSD. Paxos ha anche il diritto di bloccare gli account e rimuovere i fondi se necessario a causa di attività illegali. Tutti questi principi sono conformi al Trust Charter e alle leggi bancarie di New York applicabili alle stablecoin.
Integrato negli smart contract del token c'è un nuovo ruolo che riflette la regolamentazione delle stablecoin: SetLawEnforcementRole. Questo breve pezzo di codice consente a Paxos di utilizzare i poteri di cui sopra per rispettare le normative NYDFS.
Perché le persone usano BUSD?
Sulla base degli attributi di cui abbiamo parlato in precedenza, il BUSD ha diversi casi d'uso per i trader e gli investitori di criptovalute.
Evita le fluttuazioni dei prezzi nei mercati della crittografia
Il criptoecosistema può essere molto volatile. Come nei mercati finanziari tradizionali, anche nella crittografia c'è una domanda di asset stabili, soprattutto quando il mercato diventa molto volatile. Quando convertono le attività in trust o obbligazioni, gli investitori tradizionali possono affrontare un periodo di volatilità. Il BUSD offre la stessa opportunità per i trader e gli investitori di criptovalute.
Guadagni sicuri senza la necessità di convertire in fiat
Quando qualcuno vuole chiudere un investimento e assicurarsi i propri profitti, il BUSD offre un modo altamente liquido per farlo. Non c'è bisogno di aspettare per trasferire fondi fiduciari sul tuo conto bancario da uno scambio. Se decidi di entrare in una nuova posizione o di acquistare un altro asset, non devi nemmeno aspettare di ricaricare il tuo conto con nuovi fondi fiduciari.
Arbitrato
BUSD è una stablecoin molto popolare in Binance Smart Chain e in molti produttori di mercati automatizzati (AMM). Questi pool di liquidità possono fornire opportunità di arbitraggio quando i prezzi differiscono tra i diversi AMM. Il possesso del BUSD consente agli arbitri di spostarsi rapidamente tra gli scambi e sfruttare l'ampia accettazione del BUSD su diverse piattaforme. Come accennato in precedenza, potrebbero esserci anche opportunità di arbitraggio attraverso l'acquisto di BUSD e il ritiro fiat.
In che modo BUSD è diverso dalle altre stablecoin?
BUSD si differenzia dalle altre stablecoin sul mercato per alcuni importanti motivi. Innanzitutto, BUSD fa parte di una categoria di stablecoin supportate da fiat. Esistono anche stablecoin crittografate che utilizzano risorse crittografiche per le loro prenotazioni, come DAI, ad esempio.
Esistono anche stablecoin algoritmiche senza alcuna garanzia. Questi progetti cercano di controllare il provisioning di stablecoin con algoritmi per la creazione e la scrittura di token.
Ma in cosa differisce il BUSD dalle altre stablecoin supportate da fiat? Un punto chiave è che Paxos lancia audit regolari, mostrando le riserve in dollari USA che corrispondono alla fornitura di BUSD 1:1.
La società di contabilità Withum completa questi audit come parte dei requisiti di BUSD come criptovaluta regolamentata. Non tutti i progetti lo fanno e alcune stablecoin supportate da fiduciari potrebbero non avere tutte le riserve che dichiarano.
Ad esempio, un caso presentato dal procuratore generale di New York ha indicato che le riserve per Stablecoin Tether (USDT) non erano garantiti al 100% da fiat. Questa scoperta era in diretta contraddizione con le precedenti dichiarazioni fatte da Tether.
Metriche di rete BUSD
A giugno 2021, BUSD è la seconda stablecoin per capitalizzazione di mercato, con circa $ 9.600.000.000. Questo valore include il suo valore nei token ERC-20 e nelle versioni BEP-2 e BEP-20 della valuta. Sebbene abbia guadagnato popolarità, c'è ancora una differenza significativa tra la sua capitalizzazione di mercato e il suo più grande concorrente, Tether.
Al momento in cui scriviamo, BUSD ha anche un volume relativamente alto/capitalizzazione di mercato di 0,4286. Questo numero misura il volume degli scambi di una valuta in 24 ore rispetto alla capitalizzazione di mercato totale. Bitcoin (BTC), ad esempio, ha un volume/capitalizzazione di mercato di 0,06059. In sostanza, questo dimostra che BUSD viene utilizzato regolarmente, piuttosto che lasciato semplicemente nei portafogli come faresti con un investimento a lungo termine. Questo principio si adatta ai casi d'uso che abbiamo menzionato in precedenza.
Dove posso trovare BUSD?
Esistono diversi modi per acquistare BUSD. Puoi trovare alcune diverse opzioni di acquisto sulla pagina di destinazione di BUSD. Un'opzione è acquistare BUSD sul mercato secondario. Binance ha molte coppie BUSD negoziabili e semplici gateway fiat. Puoi scambiare un'altra criptovaluta o valuta legale sullo scambio o utilizzare una carta di debito o di credito per acquistare BUSD.
Un altro metodo è andare a un AMM e scambiare un'altra valuta o token con BUSD in un pool di liquidità. In alternativa, puoi visitare il sito Web di Paxos e convertire i dollari statunitensi direttamente in BUSD. Paxos prenderà la tua fiat, la aggiungerà alle riserve e poi conierà nuove monete per te.
Considerazioni finali
BUSD agisce come un investimento stabile e uno strumento utile per trader e investitori. Il suo stato regolamentato e le riserve controllate detenute in istituzioni finanziarie fidate conferiscono alla valuta un alto grado di affidabilità. Per coloro che utilizzano regolarmente Smart Binance Chain o Binance Chain, BUSD è una solida scelta di stablecoin da utilizzare insieme ad altri progetti.
