BCGAME - Bonus giornaliero gratuito da 5 BTC!Non importa se sei un investitore alle prime armi o esperto, se hai scelto di acquisire azioni di grandi aziende o se hai acquistato azioni di un Fondo Immobiliare: indipendentemente dalle dimensioni della pratica o dall'opzione scelta, investire richiede strategia - soprattutto se l'investimento è in Attività a reddito variabile. L'applicazione sarà a breve, medio o lungo termine? Qual è l'obiettivo di utilizzo del profitto che vuoi raggiungere? Hai identificato il tuo profilo di investitore (e la tua propensione al rischio)? Queste sono solo alcune domande pertinenti da porsi prima di mettere insieme una buona strategia di investimento.
Alla ricerca delle migliori tattiche, gli investitori di Borsa utilizzano diversi indicatori e metriche popolari nel mercato finanziario per valutare le prestazioni delle attività che possiedono o che stanno cercando di acquistare. Una di queste metriche – e che allo stesso tempo configura una delle più grandi paure di qualsiasi investitore – è la Drawdown. Oppure, in buon portoghese, il declassamento di un investimento rispetto al suo prezzo massimo nel tempo.
In questo articolo parleremo di:
Cos'è il Drawdown?
Sebbene temuto per essere associato a perdite, il Drawdown è uno strumento molto utile per gli investitori per rafforzare la propria strategia di investimento e gestire efficacemente i propri Asset. Come forse saprai, l'investimento in Equity Income non solo accumula capitale nel tempo, ma perde anche capitale nel tempo. Immagina un investimento iniziato con BRL 5, ha raggiunto un prezzo massimo di BRL 20, è sceso a BRL 15 e ora è quotato a BRL 18. Poiché corrisponde alla più alta percentuale di ribasso di un investimento dopo aver raggiunto il suo valore massimo, - in questo caso, da R$ 20 mila a R$ 15 mila - il Drawdown nel periodo era del 25%.
O Drawdown viene utilizzato dagli investitori attivi in Borsa principalmente per misurare la volatilità e l'instabilità storica di un investimento e confrontarla con quella di altri Asset. In teoria, minore è il Drawdown di un'applicazione, più è stabile. Il calcolo di Drawdown viene effettuato dividendo l'importo massimo dell'investimento per l'importo minimo dell'investimento e quindi sottraendo uno. Può essere rappresentato dalla seguente formula:
Drawdown = valore massimo (picco) / valore minimo (valle) - 1
Spesso causando il panico tra gli investitori, il Drawdown è un fenomeno naturale nella fluttuazione dei valori del mercato dei capitali e dovrebbe essere visto come uno strumento di analisi per adottare buone strategie.
Qual è l'impatto del Drawdown sugli investimenti
Questa è una buona metrica per valutare il successo della tua strategia di investimento. Se il calcolo di Drawdown comportare un valore elevato, significa che l'investitore si sta assumendo dei rischi e deve rivedere la strategia con cui sta agendo in Borsa. Uno Drawdown troppo alto significa anche più difficoltà nel recuperare il valore che è stato perso.
Ovviamente è molto difficile prevedere quando l'Asset è al suo prezzo massimo ed è il momento di venderlo. Se questa opportunità è arrivata e non è stata colta, calcola e monitora il Drawdown è fondamentale sapere in quanto tempo l'Asset si riprende e torna al livello di valore massimo. È importante non disperare e sapere quando la caduta è accettabile: registra e analizza tutte le tue operazioni per identificare le cause del Drawdown e cercare di diversificare gli investimenti per accelerare il processo di ripresa.
Cos'è un Drawdown massimo di un bene
All'interno del concetto di Drawdown, è possibile analizzare diverse tipologie di prelievo nel valore degli investimenti. Uno dei metodi più utilizzati è il Massimo Drawdown (MDD), ovvero: la percentuale massima, durante un periodo, di diminuzione del valore dell'Asset – e le conseguenti perdite nell'investimento di un investitore. Il MDD misura il prezzo massimo (il picco) in relazione al prezzo minimo (la valle) ed esprime, in percentuale, il valore del ribasso.
Impara ad analizzare il Drawdown
Calcolo del Drawdown, analizzalo osservando alcuni aspetti:
- rilevanza: qual è il valore di Drawdown? Maggiore è il calo, maggiore è il rischio che l'investitore si assume;
- Tempo: la Durata Massima di Drawdown esprime il tempo impiegato dall'investimento per tornare al prezzo massimo dopo il ribasso;
- periodo: l'investitore deve prestare attenzione al periodo in cui si osserva l'investimento per poter effettuare la corretta analisi.
Dopo aver osservato queste domande, media il Drawdown di ogni investimento che hai analizzato e utilizza quel risultato per valutare le opzioni più stabili e decidere in quali vale la pena investire, detenere o vendere.
