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Le migliori piattaforme di prestito DeFi

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Le migliori piattaforme di prestito DeFi febbraio 2024

Le migliori piattaforme di criptovaluta DeFi Lending ordinate per valore di mercato, prezzo e volume degli scambi.

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Come funziona l'appoggio DeFi

Quando le organizzazioni hanno iniziato a sperimentare il potenziale della blockchain, anche il settore finanziario ha presentato la necessità di creare applicazioni fintech basate su blockchain. Coprendo quasi tutti i servizi finanziari, dai pagamenti online al trading e all'archiviazione di criptovalute, la Blockchain è stata creata per trasformare il sistema finanziario tradizionale. Con l'emergere di DEFI (Finanza decentralizzata), la Blockchain è cresciuta ed è diventata ancora più forte.

Con un sacco di entusiasmo già generato nel mercato, Defi ha continuato ad andare avanti e ha attratto una quantità impressionante di capitale dal 2020. Secondo Defi-Pulse, il valore totale bloccato (TVL) nei protocolli Defi è oggi di $ 20,46 miliardi , rispetto a meno di 1 miliardo di dollari un anno fa. Il punto principale qui è che Defi è cresciuto più di venti volte in un anno, indicando chiaramente la popolarità che Defi è aumentata.

I prestiti per la difesa hanno trovato il loro status quo. I leader (Maker, Compound e Aave) si sono affermati come la prima scelta degli utenti per il prestito e il prestito di token Defi. I tre maggiori creditori di Defi sono Maker, Aave e Compound, con un valore totale rispettivamente di $ 4,25 miliardi, $ 2,82 miliardi e $ 2,64 miliardi.

Capiamo cosa rende i prestiti Defi e Defi un successo così popolare. L'articolo tratta in dettaglio ciascuno dei seguenti punti:

Iniziamo.

Cos'è Defi?

In termini più semplici, la finanza decentralizzata è un ecosistema di applicazioni finanziarie basate sulla tecnologia Blockchain che opera senza alcun intervento da parte di terzi o dell'amministrazione centrale. Utilizza una rete P2P per stabilire applicazioni decentralizzate che consentirebbero a tutti di connettersi e gestire le proprie risorse, indipendentemente dal loro stato e posizione. Il suo obiettivo è fornire un ambiente di servizi finanziari open source, trasparente e privo di autorizzazioni.

I contratti intelligenti sono il livello base per la finanza decentralizzata in quanto sono autoeseguiti e non richiedono la supervisione di un intermediario. Da quando Ethereum ha introdotto il concetto Defi, la maggior parte delle applicazioni Defi sono costruite sulla Blockchain di Ethereum.

Cosa sono i prestiti Defi?

Le migliori piattaforme di prestito DeFi

Le piattaforme di prestito di Defi mirano a offrire prestiti crittografici in modo non affidabile, ovvero senza intermediari e consentono agli utenti di registrare le proprie valute crittografiche sulla piattaforma per scopi di prestito. Un mutuatario può prendere in prestito direttamente attraverso la piattaforma decentralizzata nota come prestito P2P. Inoltre, il protocollo di prestito consente al creditore di guadagnare interessi. Tra tutte le applicazioni decentralizzate (DApp), Defi ha il più alto tasso di crescita dei prestiti ed è il contributore predominante al blocco delle risorse crittografiche.

Prestiti Defi (inclinazione DeFi) vs. Prestiti tradizionali

La tecnologia di base per la difesa del credito è Blockchain; Defi utilizza tutte le sue risorse uniche e funziona eccezionalmente bene rispetto ai prestiti tradizionali. Defi lending offre piena trasparenza con un più facile accesso alle risorse per tutti i processi di trasferimento di denaro, senza coinvolgere terze parti. Fornisce il processo di prestito più semplice; il mutuatario deve creare un account sulla piattaforma Defi, avere un portafoglio crittografato e aprire contratti intelligenti. Defi offre un ambiente privo di censura, il che significa che non esiste un trattamento preferenziale pur garantendo l'immutabilità.

Il credito Defi avvantaggia creditori e debitori. Offre opzioni di trading a margine, consente agli investitori a lungo termine di prendere in prestito attività e guadagnare tassi di interesse più elevati. Consentirà inoltre agli utenti di accedere al credito in valuta fiat per prendere in prestito a tassi inferiori ai tassi di cambio decentralizzati. Inoltre, gli utenti possono venderlo in uno scambio centralizzato per una criptovaluta e infine prestarlo a scambi decentralizzati.

Come funzionano i prestiti DeFi Lending?

Il valore sottostante delle risorse crittografiche può aumentare o diminuire, ma rimanere inattivi nei portafogli non accumula interessi. Il solo possesso di una particolare criptovaluta non ti farà guadagnare nulla. È qui che entrano in gioco i prestiti Defi. I prestiti Defi consentono agli utenti di prestare la propria crittografia a un'altra persona e guadagnare interessi sul prestito. Le banche hanno sempre utilizzato questo servizio al meglio. Ora, nel mondo di Defi, chiunque può diventare un creditore. Un prestatore può prestare i suoi beni a terzi e può guadagnare interessi su quel prestito. Questo processo può essere fatto tramite pool di prestiti, uffici di prestito delle banche tradizionali.

Gli utenti possono mettere in comune le proprie risorse e distribuirle ai mutuatari utilizzando contratti intelligenti. Esistono diversi modi per distribuire gli interessi agli investitori; pertanto, è consigliabile e vale la pena investire del tempo nella ricerca per identificare il tipo di interesse. Lo stesso vale per i mutuatari, poiché ogni gruppo avrà un approccio diverso al prestito.

Quando si prende un prestito da una banca, è richiesta una garanzia associata a quel prestito. Ad esempio, per un prestito auto, l'auto stessa è una garanzia. Quando l'utente non riesce a pagare il prestito, la banca sequestra il veicolo. Lo stesso accade con il sistema decentralizzato; l'unica differenza è che il sistema è anonimo e non comporta alcun bene fisico utilizzato come garanzia. Per ottenere un prestito, il mutuatario deve offrire qualcosa di più prezioso dell'importo del prestito. I contratti intelligenti vengono utilizzati per depositare quella quantità di valuta di valore almeno pari all'importo del prestito. Le garanzie sono disponibili in un'ampia varietà; qualsiasi criptovaluta può essere utilizzata per scambiare criptovalute prese in prestito. Ad esempio, se un utente ha bisogno di prendere in prestito un bitcoin, deve depositare il prezzo di un bitcoin nel DAI.

Inoltre, i prezzi di Bitcoin continuano a fluttuare selvaggiamente. Può sorgere il caso in cui il costo della garanzia scenda al di sotto del prezzo del prestito. Ora, qui sorge la domanda: come gestire questa situazione? Un esempio potrebbe spiegarlo meglio. Supponiamo che un utente voglia prendere in prestito 100 DAI. MakerDAO richiede ai mutuatari di garantire i propri prestiti per un minimo del 150% dell'importo del prestito. Ciò significa immediatamente che il mutuatario deve garantire il prestito con $ 150 in ETH. E quando il valore della garanzia scende al di sotto di $ 150 ETH, è soggetto alla penale di liquidazione.

Quali sono i vantaggi che Defi Lending offre ai suoi utenti?

  • Maggiore velocità di emissione del prestito – I processi di prestito abilitati digitalmente hanno il vantaggio più significativo della velocità di elaborazione rapida. Le piattaforme di prestito di Defi sono supportate da servizi basati su cloud, rilevamento di frodi e analisi di rilevamento e calcoli di apprendimento automatico per condizioni di prestito e fattori di rischio ottimali. Tutte queste tecnologie finiscono per aiutare ad accelerare il processo. Una volta approvato il prestito, gli istituti di credito presentano offerte tramite contratti elettronici.
  • Maggiore coerenza nelle decisioni di prestito – Le regole che descrivono le politiche creditizie garantiscono coerenza nelle decisioni di prestito. Vengono eliminate le variazioni nella valutazione degli attributi dei candidati e nella strutturazione delle operazioni da parte dei sottoscrittori.
  • Conformità alle normative federali, statali e locali – Le regole decisionali forniscono una registrazione di chi, quando e dove sono state utilizzate le regole e quali regole erano in vigore. Svolge il ruolo di prova e garantisce che il creditore rispetti le normative federali, statali e locali.
  • Analisi per il miglioramento dei processi e la redditività del portafoglio – L'analisi può aiutare istituti di credito e debitori a ottenere il massimo dal processo di prestito digitale. Il monitoraggio delle domande di prestito per una certa durata (una settimana, un mese o un anno) può aiutare i finanziatori ad anticipare e allocare risorse adeguate per soddisfare le richieste stagionali. L'analisi fornisce anche informazioni su dati demografici, fonti di prestito, livelli di credito e altro ancora. Il portafoglio può essere migliorato determinando in che modo le caratteristiche del mutuatario e le politiche creditizie influiscono sulla performance del prestito.
  • Prestito senza il permesso di Defi – Consente l'accesso aperto senza autorizzazione, il che significa che chiunque disponga di un portafoglio crittografato può accedere alle app Defi costruite sulla Blockchain, indipendentemente dalla propria posizione geografica e senza alcun importo minimo di fondi richiesto.
  • Trasparenza – Public Blockchain trasmette tutte le transazioni sulla rete ed è verificata da tutti gli utenti della rete. Questo livello di trasparenza sulle transazioni consente un'analisi approfondita dei dati e garantisce l'accesso verificato a tutti gli utenti della rete.
  • Architettura decentralizzata – Immutabilità Blockchain garantisce un coordinamento dei dati a prova di manomissione e aumenta la sicurezza e la verificabilità.
  • Programmazione – I contratti intelligenti sono altamente programmabili, automatizzano l'esecuzione e consentono lo sviluppo di nuovi asset digitali e strumenti finanziari.
  • Interoperabilità – L'uso di uno stack software interconnesso garantisce che i protocolli e le applicazioni Defi si integrino e si completino a vicenda.
  • autoaffidamento – L'uso di portafogli Web3 (come Metamask) garantisce che i partecipanti al mercato Defi mantengano una forte custodia dei loro beni e controllino i loro dati.

In che modo le piattaforme di prestito di DeFi Lending aiutano il settore dei servizi finanziari?

  • Prestiti e prestiti – Le applicazioni di prestito più utilizzate di Defi coinvolgono prestiti peer-to-peer e protocolli di prestito. Aave, Compound e Maker sono alcune delle piattaforme Defi più popolari.
  • Le piattaforme di prestito di Savings Defi – hanno escogitato innumerevoli modi innovativi per consentire alle persone di gestire i propri risparmi. Collegandosi a diverse piattaforme di prestito, gli utenti possono usufruire di servizi di conto fruttiferi e massimizzare i propri guadagni. I conti fruttiferi possono aiutare l'utente ad aumentare esponenzialmente i propri profitti rispetto al conto risparmio tradizionale. Le dApp economiche più popolari includono Argent, Dharma e PoolTogether.
  • Asset Management – I protocolli di prestito Defi e i portafogli crittografici come Gnosis Safe, Metamask e Argent consentono agli utenti di essere i custodi delle loro risorse crittografiche. Consente agli utenti di interagire in modo rapido e sicuro con applicazioni decentralizzate e trarre vantaggio dall'acquisto, dalla vendita, dal trasferimento della crittografia e dal guadagno degli interessi sugli investimenti.

Conclusione

Questa discussione dettagliata mostra che i prestiti di Defi hanno un alto potenziale per rimodellare l'intero sistema finanziario. Cerca di decentralizzare i principali servizi finanziari tradizionali, come pagamenti, commercio, investimenti, assicurazioni, prestiti e prestiti. Defi lending Essere coinvolti con una tecnologia intrigante offre vaste opportunità per rivoluzionare il panorama finanziario globale.