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Che cos'è Alchemix Protocol (ALCX) Token, App DeFi, Yield Farming e Lending?

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Alchemix Finance è una stablecoin sintetica e un protocollo di prestito su Ethereum. Alchemix offre prestiti istantanei e flessibili che si ripagano automaticamente utilizzando un sistema dual token. Inoltre, il token ALCX nativo fornisce diritti di voto per la governance della piattaforma. Inoltre, gli utenti della piattaforma possono scommettere Alchemix stablecoin alUSD e altre risorse per guadagnare premi.

Che cos'è Alchemix Finance e come funziona?

Alchemix ti consente di reimmaginare il potenziale della DeFi fornendo prestiti istantanei altamente flessibili che si ripagano nel tempo. Alchemix offre un nuovo modo per saldare i debiti. Utilizza il reddito derivante dai depositi per ripagare il debito degli utenti. Alchemix è costruito utilizzando contratti intelligenti decentralizzati sulla rete Ethereum. L'ALCX è costruito blockchain di Ethereum ed è la criptovaluta nativa della piattaforma Alchemix.

Con Alchemix depositi denaro nel protocollo e questo deposito diventa la garanzia di un prestito che puoi ottenere; fino a $ 1 per ogni $ 2 che depositi. Alchemix prende i tuoi depositi e li mette nei caveau di Yearn a scopo di lucro. Nel tempo, quel rimborso automaticamente (o "automaticamente" per usare il termine comunità Alchemix) ripaga il suo debito. Inoltre, puoi convertire il tuo credito in fiat e usarlo per gli acquisti o depositarlo nell'ecosistema Alchemix ed eseguirlo per ulteriori ritorni.

ALCX ti consente di ricevere un anticipo sui tuoi guadagni futuri in criptovalute e rimborsare quell'anticipo senza che tu debba guardarlo da vicino. Inoltre, per coloro che sono preoccupati di bloccare la loro garanzia, ALCX ti consente di rimborsare il tuo prestito in qualsiasi momento utilizzando la tua garanzia.

Ecosistema Alchemix

Esistono diversi componenti nell'ecosistema Alchemix per fornire un'esperienza di prestito e rimborso automatizzata e decentralizzata fluida. In breve, gli utenti depositano il DAI nel caveau di Alchemix. Con un tasso minimo di garanzia del 200%, gli utenti possono prendere in prestito tutti i USD contro il loro deposito. I depositi DAI degli utenti vengono quindi depositati nel deposito yDAI di Yearn Finance. Il reddito generato da Yearn Finance viene pagato per ridurre il debito globale complessivo nel sistema Alchemix e viene trasferito all'accordo Transmuter. A sua volta, questo riduce il debito dei depositanti.

Se gli utenti hanno stipulato un prestito alUSD, il reddito di Yearn Finance ripaga il debito dovuto. In alternativa, se gli utenti non hanno stipulato un prestito, il reddito estende la linea di credito degli utenti. Per sbloccare la garanzia, gli utenti possono pagare parte dell'intero debito. In alternativa, gli utenti sono liberi di liquidare alcune o tutte le loro garanzie in qualsiasi momento. Pertanto, qualsiasi debito residuo alUSD può essere rimborsato istantaneamente utilizzando il deposito collaterale di DAI. Inoltre, se gli utenti scelgono di rimborsare il prestito, possono farlo su DAI o su stablecoin sintetico Alchemix (alUSD).

Vaults

Al centro del protocollo finanziario di Alchemix ci sono i caveau, che operano tramite contratti intelligenti. Nell'iterazione iniziale, gli utenti possono depositare stablecoin DAI e alUSD nello smart contract Alchemist.sol. I depositi DAI vengono quindi trasferiti al contratto del caveau yDAI di Yearn Finance per guadagnare. Sebbene Alchemix ritenga che Yearn Finance sia la scelta più sicura tra le app di reddito decentralizzate (DeFi), esiste una "procedura di spegnimento di emergenza" precauzionale per essere più sicuri con i fondi degli utenti. Se ciò accade, tutti i depositi nei depositi di Alchemix verranno sospesi mentre i fondi degli utenti di Yearn Finance vengono prelevati. Ciò consente agli utenti di "pagare i propri debiti e uscire dal sistema in sicurezza". A sua volta, questo teoricamente ridurrà o mitigherà qualsiasi perdita subita.

Alchemix Vault mostra la linea di credito flessibile a disposizione degli utenti. L'importo del credito dipende da quanta garanzia DAI è disponibile (minimo 200%) e dal reddito ottenuto tramite il picchetto DAI con il protocollo. Alchemix attualmente accetta solo la stablecoin DAI come garanzia. Tuttavia, il progetto spera di soddisfare una scelta più ampia di stablecoin come garanzia in futuro.

trasmutatore

Transmuter è un motore di indicizzazione per token sintetici in Alchemix Finance che utilizza contratti intelligenti. Tutto il reddito raccolto scorre attraverso il Transmuter, che aiuta a mantenere un riscatto garantito 1:1 per alUSD e DAI. Anche i depositi degli utenti entrano nella piattaforma tramite Transmuter. Inoltre, gli utenti possono scegliere di posizionare la stablecoin sintetica su Transmuter, che convertirà automaticamente il rendimento nell'asset sottostante (DAI). Quando è in stake, alUSD agisce come un titolo, maturando infine in un asset di base. Quando gli utenti decidono di ritirare il loro DAI convertito, il protocollo brucia una quantità equivalente di stablecoin Alchemix, alUSD.

Da un recente aggiornamento, il protocollo Transmuter distribuisce un flusso di capitale nel deposito yvDAI di Yearn Finance. Questo rendimento aumenta anche il rendimento dei depositi DAI nello smart contract del caveau Alchemix. Ciò moltiplica il valore del reddito netto, generando così rimborsi del prestito più rapidi. Inoltre, Alchemix Finance mantiene un buffer DAI di cinque milioni nel contratto Transmuter che non rientra nel contratto di rendimento di Yearn Finance. Invece, il buffering è in atto per migliorare l'esperienza utente (UX) eliminando il costo del gas per chiamare la funzione di trasmutazione.

agricoltura

Alchemix Finance fornirà opportunità di produzione agricola utilizzando il token ALCX. Il 60% della distribuzione dei token ALCX andrà verso i premi di scommessa in tre anni. Dopo questo periodo, il token ALCX sarà soggetto a "inflazione di coda minimamente praticabile". Inoltre, il programma di inflazione per il token ALCX modella il popolare protocollo di finanza decentralizzata (DeFi) Synthetix.

Inizialmente, ci saranno quattro pool di liquidità incentivata. Il primo pool è un pool alUSD che consente ai fornitori di liquidità (LP) di scommettere su alUSD e guadagnare token ALCX. Questo pool mira a incoraggiare il conio di token alUSD. In secondo luogo, alUSD-3CRV mira a incoraggiare una profonda liquidità nell'Automated Market Maker Curve (AMM) e aiutare alUSD a mantenere un forte ancoraggio dei prezzi. Il terzo pool è per i token ALCX/ETH Sushiswap, mentre il quarto pool è un semplice pool ALCX che consente agli utenti di guadagnare dallo stesso asset. In futuro, possiamo aspettarci di vedere più pool di liquidità aggiunti.

Destinando il 60% della fornitura di token all'agricoltura produttiva, la piattaforma mira a creare un modello di governance decentralizzato che incoraggi i partecipanti alla piattaforma a votare su proposte e aggiornamenti di protocollo. Inoltre, invece di utilizzare una premine garantita per i membri fondatori, il team avrà accesso a un'allocazione del 20% attraverso un pool di mining unico. Questo pool ha lo scopo di fornire un incentivo per l'integrazione di nuovi sviluppatori.

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Inoltre, Alchemix è impegnata in un programma di riduzione dell'inflazione e dei premi che impedisce il crollo del prezzo dei token della piattaforma nativa riducendo al contempo i premi agricoli. La distribuzione iniziale di 22.344 token ALCX sarà ridotta di 130 token ogni settimana per i primi tre anni. Dopo questo periodo, la distribuzione sarà ridotta di 2.200 token a settimana.

Tesoro

Delle entrate raccolte dai depositi DAI nel caveau di Yearn Finance yDAI, il 90% va direttamente alla riduzione delle posizioni debitorie degli utenti insieme al pool Transmuter. Il resto del ricavato va alla tesoreria della Decentralized Autonomous Organization (DAO) di Alchemix Finance. Il tesoro è responsabile del finanziamento dello sviluppo in corso e delle spese del protocollo Alchemix. Ciò include i costi del server e controlli frequenti, oltre al costo dei prodotti futuri. Inoltre, il tesoro vuole supportare lo sviluppo all'interno dell'ecosistema Ethereum. Pertanto, una percentuale delle entrate andrà a "sovvenzioni gitcoin e altri programmi di beneficenza".

Inizialmente, i fondi saranno gestiti dal core team Finance di Alchemix, utilizzando un portafoglio multi-sign. Tuttavia, il progetto mira a rilasciare il pieno controllo dei fondi ad Alchemix DAO in una transizione in tre fasi. Durante la fase iniziale, il team si consulterà con la community sulla designazione dei fondi attraverso i forum e il canale Discord. Nella seconda fase, Alchemix introdurrà la piattaforma di voto DAO Snapshot per consentire ai membri della governance di votare senza pagare le tasse del gas. Nella terza e ultima fase, Alchemix passerà a un DAO on-chain pienamente operativo. Ciò consentirà ai titolari di token ALCX di proporre e votare sull'uso dei fondi di token alUSD attraverso un codice crittografico affidabile.

Alchimix DAO

L'Alchemix Decentralized Autonomous Organization (DAO) è una comunità di appassionati che lavorano in modo collaborativo per far crescere e sviluppare l'ecosistema Alchemix. La DAO riceve anche finanziamenti attraverso i proventi generati dal protocollo Alchemix, suddivisi tra fondi di tesoreria. Mentre il fondo di tesoreria è responsabile della copertura delle finanze delle operazioni, Alchemix DAO concentra i suoi finanziamenti sullo sviluppo. Tuttavia, qualsiasi movimento di fondi è soggetto alla governance della DAO.

Alchemix DAO mira a finanziare gli sviluppatori blockchain che cercano di creare applicazioni decentralizzate (dApp) che utilizzeranno la stablecoin sintetica nativa, alUSD. A loro volta, i membri della comunità DAO possono votare nuovi progetti per finanziare lo sviluppo. La votazione e la gestione dell'allocazione dei fondi DAO passeranno alla governance on-chain man mano che la piattaforma si evolve.

Gettone ALCX

Il primo token nell'ecosistema Alchemix è l'ERC-20 Alchemix Native Token (ALCX). Alchemix afferma chiaramente che mentre il token ha delle responsabilità, a sua volta non garantisce alcun valore. Ai titolari di token ALCX vengono concessi diritti di governance nell'organizzazione autonoma decentralizzata (DAO) di Alchemix. Discuteremo le responsabilità e le attività di Alchemix DAO più avanti in questo articolo.

Il token Alchemix (ALCX) non ha una fornitura massima definita o un limite massimo, poiché il progetto impiega un programma di emissione strategico unico nell'arco di tre anni. Con una pre-mina iniziale di 478.612 token ALCX, poco più di 22.000 sono stati distribuiti agli Stake Pool nella prima settimana. Il numero di token distribuiti successivamente diminuirà di 130 token ALCX ogni settimana per tre anni.

Il modello tokenomico graduale utilizza un calcolo di 2.393.060 token ALCX in circolazione entro tre anni. Dei 2,3 milioni di token, il 15% (358.959 token) sarà assegnato all'Alchemix DAO Treasury. La decisione sull'uso di questi token è determinata dalla comunità dei possessori di token ALCX. Inoltre, un ulteriore 5% (119.653 ALCX) della fornitura di token è in riserva dall'Alchemix DAO Treasury come ricompensa per i bug.

A marzo 2021, il token ALCX ha raggiunto un nuovo massimo storico di $ 2.066,20, secondo CoinGecko. Al momento della stesura di questo articolo, il token ALCX era di circa $ 378.

Alchemix Sintetico Stablecoin (alUSD)

Il secondo token nell'ecosistema Alchemix è la stablecoin sintetica Alchemix (alUSD) con un ancoraggio al dollaro USA. Quando gli utenti depositano DAI sulla piattaforma Alchemix, ricevono in cambio alUSD. Secondo le misure di sicurezza sulla piattaforma, ci sono limiti alla quantità di alUSD che può essere coniata dagli asset DAI.

Utilizzando oracoli di collegamento a catena per i feed dei prezzi, la stablecoin di Alchemix simboleggia sia il deposito che il rendimento futuro del deposito. alUSD è riscattabile uno a uno per le stablecoin DAI. La stablecoin sintetica è disponibile per il trading su diversi popolari exchange decentralizzati (DEX), tra cui Curve Finance e SushiSwap. Nel giugno 2021, Alchemix ha annunciato il lancio di alETH, un token ETH sintetico con un tasso minimo di garanzia del 400%.

Qual è la previsione dei prezzi per la criptovaluta Alchemix (ALCX)?

Si prevede che il prezzo di Alchemix raggiungerà un livello elevato di $ 599.78 per tutto il 2022.
Già nel 2023, secondo il nostro indice di previsione dei prezzi delle criptovalute, Alchemix (ALCX) potrebbe raggiungere un livello massimo di $ 1,154.25 con un prezzo medio di scambio di $ 858.36.

Nel 2025, secondo il nostro indice di previsione dei prezzi delle criptovalute, si prevede che ALCX supererà un livello di prezzo medio di $ 1,391.50. Il prezzo minimo atteso di Alchemix alla fine dell'anno in corso dovrebbe essere di $ 1,284.87. Inoltre, ALCX può raggiungere un livello di prezzo massimo di $ 1,418.15.

Dove acquistare il token ALCX?

La criptovaluta ALCX può essere scambiata sui seguenti scambi:

  • Binance
  • OKEx
  • FTX
  • HitBTC

Conclusione

Alchemix Finance utilizza un sistema a doppio token per offrire un protocollo di prestito sicuro, open source e senza autorizzazione con pagamenti automatizzati. Inoltre, i rimborsi dei prestiti provengono dalla generazione di reddito della piattaforma scommettendo sulla stablecoin DAI con un minimo del 200% di garanzia. In quanto tale, Alchemix Finance offre alcune delle opzioni di rimborso del prestito più flessibili nello spazio della finanza decentralizzata (DeFi). Gli utenti possono scegliere di rimborsare i prestiti con DAI o con la stablecoin sintetica nativa, alUSD.

Il secondo token nell'ecosistema Alchemix è il token ALCX. I titolari di token ALCX riceveranno i diritti di governance sulla piattaforma DeFi e sui fondi di tesoreria attraverso l'Alchemix Decentralized Autonomous Organization (DAO). Inoltre, man mano che l'ecosistema Alchemix si espande e il token alUSD si afferma come metodo di regolamento standard nei protocolli di finanza decentralizzata (DeFi) basati su Ethereum, Alchemix DAO mira a supportare gli sviluppatori blockchain e aggiungere valore all'ecosistema DeFi in generale.

Maggiori informazioni su ALCX

Disclaimer: Le opinioni e le opinioni espresse dall'autore, o da chiunque sia menzionato in questo articolo, sono solo a scopo informativo e non costituiscono consulenza finanziaria, di investimento o di altro tipo. L'investimento o il trading di criptovalute comporta il rischio di perdite finanziarie.
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