BC.GAMEZatražite 5BTC sada

  • Rainbet

Što je Alchemix (ALCX) token kredita?

Što je Alchemix: Zajmovi koji se vraćaju
BC.GAMEBCGAME - Najbolji casino, 5BTC besplatni dnevni bonus!BC.GAME Besplatni dnevni bonus od 5BTC!
Registriraj se

Pokrenut 2021. godine, Alchemix (ALCX) je sustav za stvaranje sintetičke imovine koja korisnicima omogućuje posudbu koja se plaća prinosom na temeljno osiguranje. ALCX trguje po 383,73 USD po tokenu, s opticajem od približno 273.000 108, za ukupnu tržišnu kapitalizaciju od XNUMX milijuna USD.

Što je Alchemix?

Budući da je većina DeFi DApps izgrađena na Ethereum (ETH) i ERC-20 standardu, rezultirajući sastav omogućuje programerima da idu još dalje gradeći svoje DeFi aplikacije na drugima. Ovaj koncept je poznat kao “legos novca”, gdje su DeFi protokoli naslagani jedan na drugi, pri čemu svaki niži sloj djeluje kao temelj za prethodne.

Što je Alchemix: Zajmovi koji se vraćaju

Potaknuti uzbuđenjem tržišta i velikim prilivom likvidnosti, programeri su gomilali lego gotovine u sve složenije aranžmane, stvarajući financijska rješenja koja bi mogla postojati samo u DeFi -ju. S nevjerojatnom prirodom svojih premisa i provedbe, projekt Alchemix možda je najbolji primjer onoga što se nazivalo doba “Weird DeFi”.

Na vrlo osnovnoj razini, Alchemix omogućuje korisnicima posuđivanje u obliku sintetičke imovine podržane tokenima osiguranim na sličan način kao DAI projekt. Ono po čemu se Alchemix razlikuje od ostalih projekata je da je posuđivanje potpuno automatizirano. Umjesto da zajmoprimac zahtijeva ručno plaćanje, zajam se automatski otplaćuje ulaganjem kolaterala u agregatore prihoda.

Kako Alchemix djeluje?

Korisnici posuđuju kovanjem alUSD -a (izvornog stabilnog kovanog projekta) jednakog postotka tokena položenih u trezor protokola Alchemix (50% u slučaju DAI -a). Ovaj se alUSD tada može staviti na upravljački token projekta ALCX projekta ili zamijeniti za druge žetone u decentraliziranim razmjenama (DEX), kao što je SushiSwap (SUSHI).

Iako korisnici moraju promatrati tržište ili pretjerano osigurati sredstva kako bi se zaštitili od namire konvencionalnim kreditnim rješenjima DeFi, u Alchemixu nema prisilnih nagodbi. Projekt u osnovi omogućuje korisnicima da povuku predujam za dobitke koje bi ostvarili da su koristili jamstvo za gotovinsko uzgoj na platformama poput Yearn Finance (YFI) i Curve Finance (CRV). Evo dva najjedinstvenija koncepta Alchemix protokola: krediti djeluju kao jedinica vremena i korisnici posuđuju sami od sebe.

Zajmovi posluju kao jedinica vremena.

Prvo, Alchemix ne prisiljava namire jer se protokol oslanja na prikupljanje prihoda od osigurane imovine radi otplate zajma, što znači da ne postoji prijetnja da se kredit ne može vratiti. Jamstvo ostaje blokirano sve dok se zajam u potpunosti ne isplati za ostvareni prihod, što znači da je razdoblje blokiranja relativno dugo (2 godine uz pretpostavku stabilnog povrata od 20% pri LTV -u od 50%).

Budući da prinosi na prihod nisu stabilni, stvarno razdoblje potrebno za otplatu bilo kojeg kredita s vremenom će se mijenjati. Također treba napomenuti da Alchemix pretpostavlja da se prihod može ostvariti osiguranom imovinom, što znači da se zajmovi više neće moći otplaćivati ​​bez ikakvog prihoda. Ako korisnici žele pristupiti temeljnom kolateralu, mogu u bilo kojem trenutku povući svoju imovinu unaprijed likvidirajući blagajnu.

Korisnici posuđuju od sebe

Drugo, zajmovi uzeti od tradicionalnih financijskih operatera (TradFi) ili drugih DeFi projekata uvijek uključuju drugu stranu koja vam daje sredstva i koja će preuzeti jamstvo u slučaju neispunjenja obveza. U slučaju DeFi -ja, kredite obično daju drugi korisnici, a njima upravlja određena platforma. S Alchemixom se korisnici dogovaraju kako bi vratili svoju budućnost. Drugim riječima, dužnik i vjerovnik su ista osoba.

Alchemix se plasirao kao DeFi protokol zajma "otporan na medvjeda". Tijekom sloma kripto tržišta 19. svibnja više od 662 milijuna dolara DeFi kredita podmireno je na više platformi u roku od 24 sata. Međutim, Alchemix nije otplatio zajmove, pa je čak predstavio i mogućnosti arbitraže jer su korisnici počeli pretvarati alUSD u DAI kada je stabilna valuta porasla iznad svoje dolara.

Projekt je dobio veliku pažnju i entuzijazam u zajednici. Tijekom tjedna od lansiranja, povećani interes za Alchemix natjerao je yEarn da podigne DAI limit sa 100 milijuna na 300 milijuna. Osim DAI -a, korisnici mogu podići i zajmove na osnovi alETH -a zajamčene zaradom Ethereuma. U ovom trenutku korisnici mogu kovati samo vrijednost jednaku 25% zajamčenog ETH -a, iako tim očekuje da će taj broj povećati na 50% nakon početnog razdoblja testiranja.

Pročitajte također:   Bernstein ističe Ethereum kao sljedećeg 'miljenika institucija'; Pronaći ETH ETF?

Koliki je bio obrnuti potez Alchemix tepiha?

Korisnici su 17. lipnja 2021. otkrili grešku "besplatnog novca" koja je prijevremeno oprostila kredite zajamčene ETH-om. Otprilike 15 minuta prije nego što je tim Alchemixa otkrio grešku i prestao kovati alETH, korisnici neće imati nepodmirenih dugova, iako su prethodno posudili alETH u omjeru 4: 1. početno izdanje alETH -a, a rezultiralo je gubitkom od približno 2.700 ETH (6,53 milijuna dolara) iz projekta.

Obdukcijom koju je objavio tim Alchemixa utvrđeno je da nije izgubljen korisnički novac i da je problem uzrokovan pogreškom u skripti implementacije alETH trezora. Kako bi nadoknadio izgubljena sredstva, tim je pozvao korisnike koji su imali koristi od greške da vrate svoju zaradu i privremeno povećaju naknade za protokol. Incident su članovi zajednice u šali nazvali "povratnim potezanjem tepiha".

ALCX povijest cijena

Od svog lansiranja, ALCX se značajno povećao tijekom bika u prvoj polovici 2021. Token je sa 342 USD 27. veljače na 1.496 USD 27. ožujka, što predstavlja snažan porast od oko 337% u 3 mjeseca. Token je, međutim, skoro pao na svoju početnu vrijednost nedavnim padom, oko 74,39% sa svoje cijene 27. veljače na svoju cijenu od 383,73 USD 15. kolovoza 2021. godine.

Što je Alchemix: Zajmovi koji se vraćaju

ALCX je trenutno rangiran na 225 prema tržišnoj vrijednosti. U optjecaju je oko 273.000 LACX -a. Token ima maksimalnu ponudu od 478.612 i trebao bi se koristiti kao token upravljanja za planirani Alchemix DAO. Token se također koristi kao poticaj za klađenje na USD i na kraju će poslužiti kao sredstvo za zaštitu protokola u scenariju u kojem se koristi jedna od njegovih strategija prinosa.

Budući da protokol Alchemix ne zahtijeva da ALCX posuđuje zajmove zajamčene prihodom, jedina svrha tokena ALCX je upravljanje i escrow. Kao takvo, kretanje cijena LACX -a pobliže će odražavati opće trendove na tržištu i poljoprivrednoj proizvodnji, a ne mišljenje o dizajnu ili izvedivosti njegove uporabe.

Kakva je budućnost Alchemixa?

Iako je projekt Alchemix još uvijek u ranoj fazi i na tom je putu doživio neke poteškoće, nudi potencijalno revolucionarnu novu paradigmu u pogledu beskamatnih i nepovratnih kredita. Omogućujući korisnicima mogućnost zaduživanja u skladu s očekivanim budućim prihodima, Alchemix ima potencijal učiniti kredite mnogo jeftinijima i manje grabežljivima. Trenutno je u blagajnu Alchemixa deponirano oko 250 milijuna dolara, što predstavlja neznatno smanjenje u odnosu na vrhunac od 300 milijuna dolara početkom lipnja.

Nedostatak Alchemixa je što korisnici moraju pretpostaviti vrlo visoku stopu povrata kako bi uskoro otplatili svoje kredite. Iako je ogromna količina novca uložena u DeFi donijela impresivne prinose, mnogi stručnjaci ne očekuju da će tako visoki APY -i biti dugoročno održivi.

Značajno duga razdoblja blokiranja Alchemixa mogu se pokazati neprivlačnima ako padne prinos. Na primjer, zajmu Alchemixa trebalo bi otprilike 2,5 godine za otplatu uz dosljednih 20% APY -a i više od 5 godina za otplatu sa 10% APY -a. Kao takvi, zajmovi Alchemixa bolje se koriste za upravljanje bogatstvom tijekom vremena nego za agresivno poluženje.

Osim visoke razine složenosti, stope plina predstavljaju drugu veliku prepreku ulasku u Alchemix. U članku koji je napisao Flipside Crypto navedeno je da veliki broj potrebnih transakcija znači da su naknade za plin potrebne za opkladu svih USD na protokolu iznosile 0,082 ETH (155 USD). Osim izdavanja Ethereuma 2.0, Alchemix će morati pronaći način da smanji stope plina putem rješenja 2 ili drugim metodama kako bi učinio svoj protokol održivim za one koji nemaju pet znamenki na raspolaganju.

Zaključak

Unatoč trenutnim problemima pristupačnosti, Alchemix i dalje predstavlja veliki korak naprijed u učinjenju kriptografskog posuđivanja održivijim. Budući da protokol štiti korisnike od neočekivanih likvidacija uzrokovanih općom nestabilnošću i padom tržišta, zajmoprimci mogu dobiti pristup većoj likvidnosti jer ne moraju dodatno kolateralizirati kako bi zaštitili svoje pozicije.

Više informacija o ALCX -u

Odricanje: Stavovi i mišljenja izražena od strane autora, ili bilo koga spomenutog u ovom članku, služe samo u informativne svrhe i ne predstavljaju financijski, investicijski ili drugi savjet. Ulaganje ili trgovanje kriptovalutama nosi rizik od financijskog gubitka.
ukupno
0
Dijeljenja

Povezani članci